天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷A卷附答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A3、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A5、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A6、在计量证券信用风险中，对客户信用评级

2、的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】B10、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B11、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A12、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答

3、案】C13、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C14、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A16、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B18、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.

4、B.C.D.【答案】D20、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B21、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C22、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C23、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C24、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A25、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本

5、信息:（）A.B.C.D.【答案】D26、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A27、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D28、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B30、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A

6、.B.C.D.【答案】C31、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B32、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C33、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）等作出约定，明确当事人的权利和义务。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】B34、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D35、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.

7、【答案】D36、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B37、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D38、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C39、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A40、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D42、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.I

8、I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B43、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】D44、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D45、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A47、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D48、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D49、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C50、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B