2022年如何向财务内部要现金.doc

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1、如何向财务内部要现金全球性金融危机蔓延到实体经济以来，越来越多的企业努力通过内部治理减少开支，缩减人员以求度过危机。 长期资本投资方面，金融危机妨碍资本市场的融资才能，银行纷纷收紧借贷资金令许多企业失去一个有效的渠道。企业面临资金压力，在投资决策上更加慎重，甚至放弃外部长期投资。从短期融资来看，银行借贷才能的减少，不一定总是能满足企业特别是民营企业和中小企业的贷款需求。因此我们应该考虑向企业内部挖掘潜力，通过财务管控向治理要现金，以保持企业内部活力和资金减少的压力。 通过我多年全国带队经历，我总结出以下几点处理企业现金流缺乏的方法，希望能对资金紧缺的企业有所协助：详细分为节流篇和开源篇。 节流

2、篇 1降低治理本钱。治理本钱包括办公用品的采购费用、交际应酬支出、交通差旅费用等。这是平时财务风险不如何关注的地点，在经济困难时期首先就要想方设法降低治理费用的开支。 2降低运营本钱。运营本钱主要降低采购本钱，经济危机时期特别应关注原材料价格下降及供给商面临业务困难。多关注原材料本钱变化，多找供给商进展横向比拟，择优而用，协助供给商处理面临的困难。 3降低人力资源本钱。裁员、不带薪休假及培训等手段是降低本钱的直截了当手段，这是非常多人所不愿意看到的；裁掉不必要的人对人员进展优化组合，不失为人力资源的一次优化变革。 4取消或者减少不必要投资。减少一些扩张性的投资，将资金用在必要或补充性投资上，尽

3、量减少多元化的投资，防止资金过于分散，造成多头财务危机。 开源篇 1本钱构造的优化包括直截了当消费本钱的降低和非消费性费用的优化。 直截了当消费本钱的降低上面已经提到，最重要确实是采购物料本钱的降低。非消费性费用的优化包括指治理、财务和营销等方面的支出。除了我们通常见到的压缩行政费用或交通差旅费用等以外，更重要的是理解费用构造，理解费用构造、在节约费用的同时将对业务的妨碍降到最低。能够将删减非关键费用用于强化关键业务活动，不但能够节约本钱还能同时提高业务水平。将有限资金用到对销售有关键作用的地点，才能称得上是合理利用资金。 2营运构造的优化 营运构造主要是对库存治理和现金周转的优化。改变过去那

4、种销售越大存货越多的咨询题。加强关于存货的治理。在目前的经济情势下，优化库存构造毫无疑咨询是必要的。优化库存构造并不是简单的“压库存”，而是对销售和消费的有效把握以及对库存构造的深化理解。对那些周转慢、价格易波动的物料，应该适当降低库存水平加强周转速度；而对那些周转快或者采购困难的物料，应维持一定的库存量。不加分析地“一刀切”减少库存，可能会由于物料或者产品供给不上而导致业务的停顿。 3现金周转的优化 现金周转的优化主要是对应付帐款和应收帐款的优化。建立完善的自动化财务收付系统，减少收、付周期的误差。 加强应收帐款治理通过建立信誉等级制度对下游销售商进展有效管控，提高应收帐款的现金周转率，加强

5、现金利润率的操纵；尽量减缓应付帐款的时间周期，加强本身现金流的操纵。但也不能一味压款，结合双方的需要，各取所需，实现“双赢”这是我们的目的，而不是做“周拔皮”。协助供货商处理其本身咨询题，指导它提高供货水平合理利用本身资源是处理应付帐款优化的关键。 收入构造的优化 保持主营业务的稳定开展是优化收入构造的重要要素。非常多企业为度过危机，什么业务都做，无视了对主营业务的支持，为利益而活。事实上如此做的结果只会让主营业务利润过度减少，加大其他业务的投入的同时加大了财务风险的级数。缺少资金的情况并没有由于业务的增加而得到缓解。留住带来稳定收入或者较多利润的优质工程。企业不应该把鸡蛋都放在一个篮子里，但

6、也不能将所有的鸡蛋都不放在篮子里。防止多元化开展、降价、周转率低等这些决定企业成败的关键咨询题，是优化收入构造的重要指标。 非常多企业在多年开展中积累下来的缘故如产品与收入构造不合理，或是治理构造的不合理和机构的繁冗，或是本钱与资金操纵上的松散。面对困难，优秀的企业领导人不仅能够采取明智的措施有效地应对眼前的困难，更要放眼将来，通过深化的分析、全面的计划和细致的工作转危为机，不失时机地提升企业治理效率，进而提升企业应对将来竞争的水平。我们相信真正强大的企业能够经受住这次风浪的洗礼，并在风浪中建立更加稳定的竞争地位！ 优秀的企业领导人总是能不断超越本人，不断反醒本人的人，企业利润的治理本质确实是财务治理的过程，希望我们领导人通过开源和节流篇，不断增加企业抗风险的才能，实现您企业危机下的突围和裂变