天津市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务高年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B2、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C3、客户证券投资目

2、标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B4、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D5、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B6、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】C7、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款

3、额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C9、宏观经济分析的主要目的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D12、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D

4、15、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A16、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C17、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D20、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D21、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B22、违反投资适当

5、性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B23、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C24、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B25、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】D26、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C27、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D28、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C29、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B3

6、0、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B31、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B32、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D33、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D35、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B37、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务

7、暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】B38、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C39、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】C40、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市

8、场的实际利率期限结构【答案】C41、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A42、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D43、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B45、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B46、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C49、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D50、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D