基金从业人员资格考试题及答案.docx

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1、基金从业人员资格考试题及答案1合规管理部门对()负责。A总经理B董事会C督察长D监事会正确答案：“A”合规管理部门对总经理负责。2目前,LOF的交易在()进行。A指定代销网点B登记结算公司C上海交易所D深圳交易所正确答案：“D”本题考查LOF份额的上市交易。3下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().A为基金投资人提供服务的功能B限制在基金销售机构内部使用C对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能 正确答案：“B”后，应即时交()建档保管。A监管机构B所在机构C监控中心D基金托管人正确答案：“B”32基金份额登记机构的主要职责不包括()

2、。A基金资金清算B建立并管理投资人的基金账户C代理发放红利D负 责基金份额的登记正确答案：“A”基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户 来负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并 保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其 他职责。33下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是().A基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、 地域、行业或职业、交易特征等因素B客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 C基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推 介材料D基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当

3、包括基金销售信息交换及资金交收权利与义 务 正确答案：“D”基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售 信息交换及资金交收权利与义务。34公募基金的托管人以()名义在中国登记结算公司开立结算备付金 账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A基金销售机构B基金托管人C证券投资基金D基金管理人正确答案:正”公募基金的托管人以基金托管人的名义在中国登记结算公司开立结 算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。35基金合同一般不约定()的权利和义务A基金销售机构B基金管理人C基金份额持有人D基金托管人 正确答案：“A”基金合同一般不约定基金销售机构的权利和义务 36下列选项中不属于

4、社会力量的是()。A基金行业自律组织B基金投资者C审计机构D社会媒体正确答案：“A”所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会 媒体、基金投资者和普通公众等。37客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这 里的“客户”，是指()。A基金管理人B基金份额持有人C基金托管人D基金服务机构 正确答案：“B”客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的 “客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。38基金招募说明书披露的主要事项不包括()A基金份额的发售方式B基金资产估值方法C基金销售机构的法律责任D基金运作方式正确答案：“C”基金招募说明书应当包括下列内

5、容：基金募集申请的准予注册文件 名称和注册日期;基金管理人、基金托管人的基本情况;基金合同 和基金托管协议的内容摘要;基金份额的发售日期、价格、费用和 期限;基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;出具法律 意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住 所;基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方 式与比例；风险警示内容;中国证监会规定的其他内容。39基金整个运作过程中，起核心作用的是()。A基金份额持有人B基金托管人C基金管理人D基金管理人和基金托 管人正确答案：“C”基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额 的销售与注册登记、基金资产的管理

6、等重要职能多半由基金管理人或 基金管理人选定的其他服务机构承担。40督察长应当定期或不定期向()报告工作情况，并在董事会及董事 会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合 规情况及公司内部风险控制情况。A合规管理部门B全体监事C总经理D全体董事正确答案:“D”督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董 事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法 合规情况及公司内部风险控制情况。41目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例 计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分0类基 金投资者对此并不太敏感。A股票类B债券类C货币

7、市场D以上选项都不对正确答案：“A”目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付 的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资 者对此并不太敏感。42基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。A股东的检查、监督、控制和指导B公司管理层对人员和业务的监督 控制C员工自律D各部门主管的监督检查 正确答案：“A”基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：员工自律;各部门 主管(包括监察稽核)的检查监督;公司管理层对人员和业务的监督 控制;董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指 导。43资产管理行业的功能和作用不包括()。A给金融市场提供流动性,加大交易成

8、本B帮助投资者进行投资决策, 并提供决策的最佳执行服务C是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D提高整个社会经济的效率和生产服务水平正确答案：“A” A选项应是降低交易成本。44相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在 公开信息的基础上()。A风险共担B买者自慎C收益共享D买者自负正确答案：“B”相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开 信息的基础上买者自慎。45制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的 认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险 中，()的主要管理措施。A反洗钱合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规风险

9、D投资合 规性风险正确答案：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措 施。462008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。A对出让方和受让方分别按1%。征收B对出让方不再征收，对受让方 按1%。征收C对出让方按1%。征收，对受让方不再征收D对出让方和 受让方均不再征收正确答案：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按 1%。征收，对受让方不再征收。47依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金0A都是契约型基金B都是公司型基金C大部分为公司型基金D大部分 为契约型基金正确答案：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的 投资公司为代表。48基

10、金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()A承销证券B向基金管理人、基金托管人出资C买卖股指期货D从事 承担无限责任的投资正确答案：“C”基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;违反规定向他 人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金 份额，但是中国证监会另有规定的除外;向基金管理人、基金托管 人出资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。49在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有价证券投资的基金是指()。ALOF基金BETF基金CETF联接基金DQDII基金正确答案：QDI

11、I基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券 市场的股票、债券等有价证券投资的基金。50能够进行实时套利交易的基金是()。AETFBLOFC伞形基金D保本基金正确答案：“A”ETF是能够进行实时套利交易的基金。51若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假 定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0. 08元/基 金份额。则认购份额为()。A99009.9B99059. 9C990. 1D100000正确答案：“B”净认购金额=100000(1+1.0%)=99009. 90;认购费用=1

12、00000- 99009. 90=990. 10;认购份额=(99009. 90+50) 1=99059. 90。52ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。AO. 05B0. 15C0. 1D0. 08正确答案：“C”ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。53对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自 然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业 从业()年以上。A3000;10B1000;l0C3000;5D1000;5正确答案：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然 人的，个人金融

13、资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行 业从业5年以上。54如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()日内返还 投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A30B10C15D7正确答案：“A”如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投 资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。55中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个 月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决 定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。A3B12C6D18正确答案：“C”中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月 内依

14、照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者 不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。56检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该 大额交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A3B10C5D15正确答案：“C”检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大 额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。57基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。A3B10C5D15正确答案：“C”基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基 金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少

15、保存15年。58其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布 之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备 案。A3B10C5D15正确答案：“C”其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之 日起5个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 59基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通 过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记 手续。A20B10C15D7正确答案：“A”基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过 网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手 续。60

16、在封闭式基金成功试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发 布并实施了开放式证券投资基金试点办法。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A1998B2000C1999D2003正确答案：“B”在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发 布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放 式基金发展的序幕。61基金管理公司需要在每季度结束后()内，披露基金季度报告。A15个工作H B30个工作H C15个自然H D30个自然日正确答案：“A”在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金 季度报告。62目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过()。A

17、l. 5%B0. 02C0. 03D0. 01正确答案：“A”目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5虬631940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律, 不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售 商、投资公司董事、管理人员等的管理。A投资公司法；投资顾问法B证券法；投资公司法C证 券交易法；投资顾问法I)证券交易法；证券法 正确答案：“A”1940年投资公司法和1940年投资顾问法是美国关于共同基 其他三项均为前台业务系统的功能。4基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A完整性原则B规范性原则C及时性原则D真实性原则

18、正确答案:“D”基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。5金融市场的构成要素不包括().A市场参与者B流通渠道C金融工具D金融交易的组织方式正确答案：“B”金融市场的构成要素有：市场参与者;金融工具;金融交易的组 织方式。6基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金 份额持有人合法权益的重要环节。A基金份额持有人B基金托管人C基金注册登记机构D基金管理人 正确答案：“A”基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力， 金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了 基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理

19、。64下列关于基金推介材料说法正确的是0。A登记基金的过往业绩B使用“净值归一”等误导投资人的表述C夸 大或片面宣传基金D违规承担损失或承诺收益 正确答案：“A”考察基金推介材料中所禁止的问题。65()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多 样化的客户服务。A代销B直销C包销D承销正确答案：“A”代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样 化的客户服务。66()机构的营业网点数量众多，受众范围广。A代销B直销C包销D承销正确答案：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。67基金财产可以用于()。A从事承担无限责任的投资B投资上市交易的股票、债券C承销证券D从

20、事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 正确答案:基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券;中国证监 会规定的其他证券及其衍生品种。68基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应 当登载()。A从合同生效之日起计算的业绩B最近10个完整会计年度的业绩C 当年上半年的业绩D自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 正确答案：“B”基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当 登载最近10个完整会计年度的业绩。69()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A成本效益原则B有效性原则C

21、独立性原则D相互制约原则 正确答案：“A” 成本效益原则的定义。70传统的销售理论中的4Ps是指()。A产品、数量、价格、渠道B数量、价格、渠道、促销C产品、价格、 渠道、促销D价格、渠道、总额、促销 正确答案：“C”销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。71以下关于道德具有的特征说法不正确的是()A差异性B形态性C继承性D约束性正确答案:本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、 具体性。72基金销售机构的准入条件不包括()。A财务状良好，运作规范稳定B有办理基金发售、申购和赎回等业务 的技术设施C制定了完善的资金清算流程D有符合法律法规要求的 反洗钱内部控制制度

22、 正确答案：“B”B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技 术设施。73守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和 0,还应当遵守与基金业相关的()及其所属机构的各种管理规范并配 合基金监管机构的监管。A部门规章、自律规则B公司制度、自律规则C部门规章、他律规则D公司制度、他律规则正确答案：“A”守法合规是，指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门 规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理 规范，并配合基金监管机构的监管。74依据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括()。 A安全保管基金财产B办理基金备案手续C按照规定开

23、设基金财产的 资金账户和证券账户D按照规定召集基金份额持有人大会正确答案:“B”基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。75依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者 募集，合格投资者累计不得超过()人。A50B200C100D500正确答案:正”依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募 集，合格投资者累计不得超过200人。76如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构成了公开募 集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A50B200C100D500正确答案：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集 基金，应当按照公开募集

24、基金接受监管。77封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满， 基金份额持有人人数达到()人以上。A50B200C100D300正确答案：“B”封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满, 基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达 到200人以上。78作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召 集持有人大会。AO. 05B0. 08C0. 1D0. 15正确答案：“C”作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集 持有人大会。79不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当 将不低于赎回费总额的()

25、计入基金财产。AO. 05B0. 25C0. 1D0. 3正确答案：“B”不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。80证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基 金净赎回申请超过基金总份额的0时、为巨额赎回。AO. 05B0. ICO. 15D0. 2正确答案:“B”证券投资基金运作管理办法规定开放式基金单个开放日的基金净 赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。81基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存() 年。A5B15C10D20正确答案:正”基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存1

26、5年。82基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A4CsB4PsC5PsD5Cs正确答案：“B”基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。83基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文 件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。A2日B3日C4日D5日正确答案：“A”基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报。84 0,基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则A2014 年 12 月 15 日 B2014 年 12 月 5 日 C2013 年 12 月 15 日 D2014年10月15日正确答案：“

27、A”2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自 律准则85修订后的证券投资基金法于()正式实施。A2013年6月1日B2013年12月28日C2012年6月1日D2012年12月28日正确答案：“A”2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施。86()年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A2005B2006C2007D2008正确答案：“C”2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为” 被发现。87我国证券投资基金法于()开始实施。A2003年6月1日B2003年7月1日C

28、2004年6月1日D2004年7月1日正确答案：“C”我国证券投资基金法于2004年6月1日开始实施。88基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的 赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作 日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A20B7C10D3正确答案：“A”基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回 申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日， 并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。89证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只 证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金

29、份额参考净值。A1天B30秒C1分钟D15秒正确答案：“D”证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券 的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。90ETF的建仓期不超过0.A1个月B3个月C2个月D4个月正确答案：“B”ETF建仓期不超过3个月。91市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过 其基金资产净值的A1B0. 2C0. 5D0. 1正确答案：“A”市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基 金资产净值的100%。是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。7不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。A积极成长基金B主动型基金

30、C灵活配置基金D指数型基金正确答案：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现, 而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪 的对象，因此通常又被称为“指数型基金二8基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的 过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。A5年B1年C3年D6个月正确答案：“D”基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过 往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。9封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基 金份额持有人人数达到()人以上。A50B200C100D300正确答案：“B”封闭式基金的合同

31、生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满, 基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达 到200人以上。10与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A15B5C10D3正确答案:“A”与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年。11基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经 验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取 的有关措施。A10B5C7D3正确答案：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验 收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的 有关措施。12对于基金客户的档案数据

32、，应当()。A逐日备份并本地妥善存放B逐日备份并异地妥善存放C逐月备份并 异地妥善存放D实时 备份并本地妥善存放正确答案：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善 存放。13场外募集的LOF基金份额注册登记在()。A中央国债登记结算公司的注册登记系统B中国证券登记结算公司的 开放式基金注册登记系统C基金管理人的注册登记系统D基金托管 人的注册登记系统 正确答案：“B”LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份 额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登 记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司 的证券登记结算系统。14未经()批推，

33、基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A中国基金业协会B中国证监会C中国银监会D中国证券业协会 正确答案：“B”未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变 相设立子公司。15目前，LOF的交易在()进行。A指定代销网点B登记结算公司C上海交易所D深圳交易所正确答案：“D”本题考查LOF份额的上市交易。16下列不属于内部控制原则的是()。A相互制约B独立性C健全性D客观性正确答案：“D”内部控制的五原则是：健全性有效性;独立性;相互制约; 成本效益原则。17基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()A细分市场具有足够的业务量B基金产品的可投资性C基金投资的风 险管理能力D基金投资获取的

34、利润 正确答案:“D”利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保 证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一 定的利润。18下列不属于基金业的地位和作用的是0。A完善金融体系和社会保障体系B促进了金融行业交易成本的降低C 优化金融结构，促进经济增长D为中小投资者拓宽投资渠道 正确答案:“B”证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：为中小投资者拓 宽了投资渠道;优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的 稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。19下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销 售

35、人员不得私自收取增值服务费B收取增值费应遵循合理.、公开、质 价相符的定价原则C基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利, 选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D增值 服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除正确答案：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中 扣除。20以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）A社会各界持续监督B岗前与岗位职业道德教育C自我改造与自我完 善I）中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型 正确答案：“C”基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：1.岗前职业道德教育2.岗位职业道德教育3.基金业协会的自律4.树立基金职业道德典

36、型5.社会各界持续监督21基金直销机构是指0A商业银行B独立基金销售机构C基金管理公司D证券公司正确答案：“C”直销机构是指直接销售基金的基金公司22目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A融资B投资C筹资D基金正确答案：“B”目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。23下列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。A取得基金从业资格B由所在机构进行执业注册登记C具有相关的基 金从业经验D经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：“C”基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会 认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基 金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不

37、得从事基金销售活动。24下列属于中台部门的是()。A清算部B信息技术部C监察稽核部D以上选项都正确正确答案:中台部门包括:市场营销;风险控制;财务部; 监察稽核;产品研发部门。25基金注册登记机构的职责不包括()A披露基金份额净值B确认基金交易C保管持有人名册D建立投资者基金份额账户正确答案：“A”基金注册登记机构的主要职责建立并管理投资者基金份额账 户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保 管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 26QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生 品，应当在（）计算并披露。A每月，每周

38、B每月，每HC每周，每个工作日D每日，每日正确答案：“C”QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生 品，应当在每个工作日计算并披露。27根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公 募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑 A控制活动中的不相容职务分离B行为监控中的特定人员分别管理C 内部环境中经营理念和经营风格D事项识别中的不同管理事项的分类正确答案：“A”基于基金从业人员不得兼任不相容职务、竞业禁止和防止利益冲突的 规则，证券投资基金法规定，公开募集基金的基金管理人的董事、 监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他 基

39、金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利 益的证券交易及其他活动。28下列属于内部风险的是()。A决策失误B经济C文化D法律法规正确答案：“A”内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。29关于金融资产，以下描述错误的是()A金融资产具有较大的升值空间B金融资产是代表未来收益或资产合 法要求权的凭证C资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资 产D金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产 正确答案：“A”在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融 资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明 确的.价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债 权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券 等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。30组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公 司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。A监事会B管理层C合规管理部门D督察长正确答案：“D”督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基 金及公司运作的所有业务环节。31基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料