区域金融服务业竞争力的检验与评价_基于因子分析法的省际数据比较.pdf

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1、区域金融服务业竞争力的检验与评价基于因子分析法的省际数据比较王耀中，杨小顺（长沙理工大学经济与管理学院，湖南 长沙410114）摘 要：运用因子分析方法，选取中国31个省级区域作样本，从经济力、开放力、规模力、科教力、设施力等五个方面设计17个指标，对区域金融竞争力进行了测度与比较。在此基础上进行聚类分析，将全国31个省区分为3类，并对聚类结果做出评价。关键词：金融服务业；因子分析；竞争力；数据分析中图分类号：F062.9文献标识码：A文章编号：1004-874X（2010）04-0364-03Analysis and evaluation on competitivenessof regio

2、nal finance servicesAn Empirical study based on Chinas inter-provincial panel dataWANG Yao-zhong,YANG Xiao-shun(Changsha University of Science and Technology，School of Economics and Management，Changsha 410114,China)Abstract：According to the theory of factor analysis，this paper used Chinas 31 provinc

3、ialpanel data,designed 17indicators in five areas of the region financial competitiveness,then established the regional overall financial competitive systemof indices.It also used hierarchical cluster procedure to analyze all the regions and classifies them into three grades,then madeevaluations of

4、the clustering results.Key words:financial service;factor analysis;gompetitivenes金融服务体系在经济生活中具有媒介交换、信息服务、资源配置等作用。金融体系竞争力的强弱，不仅直接影响经济总量和规模，还间接影响经济活动的结构和效率，从而从根本上影响地区竞争力高低。竞争理论的研究起源于17世纪古典经济学家亚当斯密创立的比较优势理论和大卫李嘉图的相对比较优势理论。自20世纪80年代以来，发达国家对竞争力理论研究已非常活跃，逐步出现了具有明确竞争力概念、较完整的国家竞争力理论体系，其中最具代表性的是瑞士洛桑国际管理发展学院（

5、IMD)和世界经济论坛(WEF)的国际竞争力分析方法及指标体系和美国哈佛大学商学院迈克尔 波特(Michael Porter)教授1提出的竞争优势理论。国内学者在上述研究成果基础上把竞争力研究扩展到区域金融竞争力方面。王仁祥等2将金融竞争力设为目标层，在此基础上列出7个中间指标，并选取了79项基础性较强的指标项来衡量金融竞争力；刘伟等3在对沿海地区三大区域l1个城市金融竞争力进行测度时，将金融竞争力的指标体系分为综合经济实力、资金实力、金融机构发育程度、直接融资实力和企业财务状况五大类29个指标。左继宏等4在研究区域竞争力时把金融竞争力列为区域竞争力指标体系8个一级指标之一，使用存贷款和金融市

6、场2个二级指标对其进行衡量。陈庆尧等5认为金融竞争力指标体系必须包括金融体系和特定环境2个部分，而金融体系又包括金融规模和金融效率的构建思路。徐璋勇等6针对中国金融资源配置的特点和金融发展的阶段，提出了从动态和静态2个角度构建金融体系和金融生态竞争力评价的指标体系。殷兴山7将城市金融集聚、资源力、区位力、科技力作为指标体系的4个一级指标，使用人均GDP、金融科技人员数等16个二级指标对宁波等15个长三角城市金融服务业的竞争力进行了对比研究。已有研究大多指标选择难以定量化，影响评价的准确性；或是个别具有代表性的指收稿日期：2009-11-18作者简介：王耀中(1954-)，男，教授，E-mail

7、:广东农业科学2010年第4期364内容GDP（X1）、固定资产投资量（X2）、财政收入（X3）、城市人均可支配收入（X4）、农村人均纯收入（X5）、城镇人口数（X6）、第三产业产值（X7）对外经济贸易额（X8）、实际直接利用外资额（X9）邮电业务量（X10）、网民总数（X11）金融机构存款量（X12）、金融机构贷款量（X13）、保费收入（X14）、人均存款额（X15）专利授予量（X16）、受大学教育比例（X17）类型经济力开放力设施力规模力科教力表1区域金融竞争力情况标作为评价依据，难以覆盖影响金融竞争力的方方面面；并且研究对象偏向于研究城市金融竞争力。基于此，本文试图在借鉴前人研究成果基础

8、上建立一套区域金融竞争力评价指标体系，运用因子分析方法对国内31个省份间金融竞争力进行评估和比较，为区域间金融资源的合理分布、有序流动及有关部门科学决策提供参考依据。1区域金融服务业竞争力指标体系的构建对区域金融竞争力的研究是一个涉及多方面的复杂问题，单一指标评价已经不能满足研究的需要。本研究根据金融服务业竞争力的内在涵义，以及指标体系设计的科学性、系统性、层次性、可操作性原则，选出代表性较强的17个系统性指标。区域金融竞争力评价体系如表1所示。2实证过程及测评结果2.1实证过程利用SPSS 170将数据进行因子分析。因子分析法是用少数几个不相关、信息不重叠的公共因子，去研究多个具有复杂关系原

9、始指标的一种多元统计分析方法。根据专业知识和指标的独特含义，对公共因子予以命名。本研究所用数据来源于2009年中国统计年鉴及相关专业统计报告。对反映金融竞争力的17个变量进行KMO和Bartlett球形检验，检验结果：KMO值为0.807，且2统计值的显著性概率为0，说明数据间具有相关性，比较适合做因子分析。对数据做因子分析再经过Varimax旋转后，可得第一主成分为41.539，第二主成分为26.732，第三主成分为25.925。前三项主因子的累计方差贡献率已达到94.195%（表2），超出了85%的临界值，因此，可以将前3个主因子作为评价各地区金融综合竞争力的综合指标。为了使主因子对实际变

10、量的解释更加显著，我们对载荷矩阵进行最大化正交旋转，得到旋转后的主因子载荷矩阵如表3所示，它显示了3个主因子和17个评价指标的内在联系。第一个主因子在财政收入、存贷款额、保费收入等指标上有较大负荷，显示出其与区域金融规模量有很大的关联，我们把它命名为金融规模因子（F1）。第二个主因子在城镇可支配收入、农村人均收入、人均储蓄额上负荷较大，反映了区域劳动力收入水平对金融发展水平影响明显。可将其命名为金融收入因子（F2）。第三个主因子在GDP、固定资产投资等上面有很大的负荷，表明金融发展不能脱离区域经济基础这个外部环境，它直接对金融体系的规模与效率产生促进或者制约作用，因此称其为金融生态环境因（F3

11、）。各地区在不同主因子的得分，分别反映了地方政府在金融规模、效率及创新能力的状况。综合得分（F合）为各因子得分以其方差贡献率占两个因子总方差贡献率的比重作为权重进行加权之和。根据31个评价对象的主因子得分，利用公式F=F10.41539+F20.26732+F30.25925进一步得到31个省份金融服务业竞争力的综合因子，得分如表4所示，并按降序进行排列。由表4可知，综合因子得分大于0，意味着该省金融竞争力较强，小于0则说明该省金融竞争力较弱。但也可从表中看出某个地区金融竞争力强并不意味着各个主因子都处于领先地位。如广东省综合竞争力最强，但主因子F2、F3却偏低。2.2聚类分析结果及评价聚类分

12、析就是一种把相同或相似的不同观测值或者变量聚在一起的一种方法，以逐次聚合的方法将观测值分类，直到最后都聚于一类。本研究选用Q型聚类分析对各省的高新技术产业自主创新能力进行分类。采用SPSS170对原始指标进行聚类分析，把31个累积（%）41.53968.27094.195方差（%）41.53926.73225.925合计7.0624.5444.407成份F1F2F3旋转平方和载入表2总方差解释365F30.7060.8960.4900.1260.2090.4330.5800.2600.6000.4380.4410.4230.4400.6180.0730.3300.776F20.1810.054

13、0.5170.9080.9360.1270.3810.5270.3350.1400.1500.5830.5750.3650.9630.3730.281F10.6640.3840.6640.3250.1480.8780.7110.7690.5400.8710.8700.6670.6680.6730.1170.8060.475竞争力选项GDP（X1）固定资产投资量（X2）财政收入（X3）城市人均可支配收入（X4）农村人均纯收入（X5）城镇人口数（X6）第三产业产值（X7）对外经济贸易额（X8）实际直接利用外资额（X9）邮电业务量（X10）网民总数（X11）金融机构存款量（X12金融机构贷款量（X1

14、3）保费收入（X14）人均存款额（X15）专利授予量（X16）受大学教育人数（X17）主因子表3旋转成份矩阵a省份的金融竞争力分为3类。第一类是金融竞争力强的省份，包括广东、浙江、江苏、北京、上海、山东6个省份。这类地区金融竞争力强主要得益于以下几个优势：（1）经济基础好，经济总量在全国处于领先水平；（2）产业结构相对合理，如北京、上海三次产业结构占GDP的比重从高到低依次为“三、二、一”，同为服务业的金融业自然受益；(3)对外开放程度高，民间资本活跃。这些省份同为改革开放的桥头堡，经济发展的实验田。完善的外部环境和有效的金融体制使得它们在区域竞争中能够脱颖而出。这类地区是其他两类地区发展的目

15、标，其优势也是其他地区模仿和学习的经验。第二类是金融竞争力较强的省份，辽宁、天津、安徽、湖北、福建、河南、河北、四川、湖南、云南10个省份。这里面以中部省份为主，在新一轮产业结构调整中有较大经济发展潜力，目前在金融发展中存在如下问题：（1）缺乏强大的区域金融中心，中部缺少类似于长三角的上海、珠三角的深圳这样能带动区域金融发展的核心城市，金融发展速度明显滞后，出现了所谓的“中部塌陷”现象，导致资金吸纳能力低、金融机构结构欠合理、金融市场发展缓慢，金融宽度不够、融资渠道狭窄、不能满足融资需求，整体金融效率低等。（2）经济结构同质严重，这些地区近年发展方向多是一些钢铁、矿石等处于产业链上游的行业，产

16、品附加值低，政策对金融等一些现代服务业发展支持力度不大。这些地区在以后的发展中应注意区域间联动协调发展，积极培育区域性金融中心所需要的各项软、硬环境，打造特色鲜明的金融产业链，促进金融资本的聚集与整合。第三类是金融竞争力相对较弱的省份，如海南、宁夏、青海、西藏等15个省份。西部地区除四川外基本都被划入这一类。这一类地区经济基础较弱，对传统产业和资源的依赖程度比较高，收入的稳定性和可持续性比较差。由于自然禀赋和发展历史阶段的投资不平衡，西部经济一度发展相当缓慢，并且有与经济发达地区差距拉大趋势。目前影响西部金融发展的瓶颈如下：（1）经济落后,经济总量小,支柱产业少,优势项目缺乏,排名171819

17、202122232425262728293031F合-0.237-0.240-0.260-0.265-0.274-0.294-0.295-0.295-0.382-0.434-0.455-0.457-0.542-0.566-0.593F3-0.9145-0.3108-0.4741-0.0778-0.4199-0.0195-0.09210.1288-0.6157-0.9140-1.1819-0.8451-1.2171-1.2826-1.4296F2-0.5955-0.7254-0.0804-0.4518-0.5183-0.1671-0.3736-0.2284-0.5445-0.7273-0.124

18、1-0.5461-0.231-0.4745-0.4778F10.383750.08309-0.2781-0.2993-0.0633-0.5873-0.4112-0.6427-0.1852-0.0056-0.2773-0.2216-0.3963-0.2571-0.2284省份云南山西重庆陕西广西内蒙古江西吉林新疆贵州海南甘肃宁夏青海西藏排名12345678910111213141516F合1.9111.0670.8540.7370.6510.6320.1360.1000.0850.0540.040-0.070-0.090-0.110-0.190-0.217F3-0.21702.5986-0.40

19、50-0.3700-0.0452.22661.67471.68541.0866-0.30000.65340.4780-0.36600.25490.52270.1879F2-0.10400.54961.22823.22563.2013-0.31800.0861-0.7180-0.44400.2046-0.5620-0.39301.5604-0.4500-0.4670-0.3340F14.8020.5941.518-0.070-0.4700.337-0.770-0.350-0.1900.1860.049-0.220-0.990-0.120-0.490-0.4245省份广东江苏浙江上海北京山东辽宁河

20、南河北福建四川湖北天津湖南安徽黑龙江表4各区域金融综合竞争力排名（下转第373页）366!加上环境不佳,导致金融资源溶失。（2）金融组织体系残缺不全，尤其是区域性商业银行缺位。(3)观念落后,积极性缺失，没有实现金融改革与支持经济发展的有效融合。西部地区在以后经济发展规划中应打破区域金融的非均衡发展和消除西部金融对经济的抑制。参考文献：1倪鹏飞.中国城市竞争力报告M.北京:社会科学文献出版社,20032王仁祥,孙亚超.城市金融竞争力研究J.科技进步与决策,2004,21(12):45-483刘伟,潘宏胜.城市金融竞争力的测度与比较J.生产力研究,2004,18(1):76-784左继宏,胡树华

21、.关于区域竞争力的指标体系设计研究J.武汉理工大学学报（社会科学版），2004,26(8)：64-675陈庆尧,谭云飞.金融竞争力：一个综合分析框架J.广东商学院学报,2004，5(3)：55-606徐璋勇,陈颖.区域金融竞争力指标体系构建J.长安大学学报(社会科版),2007(1):28-31.7殷兴山.金融服务业研究D.南京：南京农业大学,2008.服务、洽谈指导、合同签订、资料归档、跟踪管理和纠纷调解等服务，农户和企业提供最新的、有价值的土地流转信息，同时实现土地流转有形市场和信息市场的对接。4研究展望总体而言，目前关于农地承包经营权流转的研究视野已经扩大到农村之外，更多土地之外的要素开

22、始引入农地流转的研究。目前的研究认为，金融支持与农地流转互为支持，农地经营权流转为金融业发展提供了广阔空间，金融支持有助于促进农地经营权的加速流转，并且金融支持农地流转在全国已经进行了具体模式的探索。但目前对金融支持农地承包经营权流转的研究仍只是处于初步阶段，研究人群也大部分由金融界的理论学者参与，对具体科学的规范的行之有效的金融支持农地承包经营权流转的模式、金融参与农地流转的行为监管和土地流转会给金融机构经营带来的风险等问题都需要我们进一步进行探讨和研究。参考文献：1傅晨，刘梦琴.农地承包经营权流转不足的经济分析J.调研世界，2007（1）:22-24.2胡正梁，王均文.土地承包经营权流转问

23、题综述J.山东战略问题研究，2009（4）：36-45.3杨丽.我国土地承包经营权流转现状分析J.北京科技大学学报:社会科学版.2009(1):34-37.4张瑞怀.对四川省农村土地流转及金融需求情况的调查EB/OL，2009-09-10.5贾晓风.我国土地使用权流转问题文献综述EB/OL，2009-08-13.6李和裕.地方试点，农地流转“花样”多EB/OL，2009-08-19.7黄河，李军波.试论农村土地承包经营权流转促进制度的构建以农村土地承包经营权流转的现状及其分析为基础J.管理观察，2009（33）:9-12.8刘蓓.我国农村土地流转：已有模式和政策建议EB/OL，2009-7-2

24、0.9车茂娟，宋艺.四川农地流转的现状及问题分析J.中国统计，2008（12）：23-24.10王天斌.农村土地承包经营权流转的现状及对策探析J.农业科技与信息，2009（14）：15-16.11傅晨，刘梦琴，周灿芳.广东城乡统筹推进农村土地承包经营权流转研究J.南方农村，2007（5）:11-12.12江苏省政府参事室专题调研组.农村土地承包经营权流转的现状与思考J.群众，.2009（2）：47-49.13魏波.中国农村土地承包经营权流转制度现状与完善J.广西经济管理干部学院学报，2007，19（3）：17-21.14赵伟，张正锋.我国农村集体建设用地流转的问题与对策J.江西农业学报，200

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