企业客户投资方案书(机构拜访).pdf

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1、 专业创造价值 诚信赢得客户 企业客户企业客户投资方案书投资方案书 中信建投证券股份有限公司 二零一二年十一月 专业创造价值 诚信赢得客户 机构客户机构客户投资方案书投资方案书 针对企业客户投资需求，我公司特设计以下投资方案，供参考。因机构客户现金流量频繁，且对资金的流动性要求较强，并且资金量较大，所以我们选择流动性强，安全性高，并且收益率高于同期银行理财产品的其他组合，通过组合投资的方式对机构客户的资产进行投资管理。一、通过对现有市场投资工具的合理性筛选，我们建议持有期收益业务和报价回购业务的组合投资 1、持有期收益业务 按 9 月份基准基准收益率收益率报价计算（利率可议），以资金 200

2、万为例：一个月：200 万元4%30/365=6575 元 两个月：200 万元4.05%60/365=13315 元 三个月：200 万元4.15%90/365=20465 元 专业创造价值 诚信赢得客户 2、报价回购：此项业务操作简便，例如：智汇金 01，只需委托一次，资金即可自动续做，每天固定 2.12%的收益，如临时有资金变现需求，可提前终止，收益确定，按实际天数计算。投资此产品，灵活性强，T+1 日可取。可以逐笔委托，安全性强，流动性强。二、与银行同期理财产品的对比 专业创造价值 诚信赢得客户 由上表可见，银行理财产品收益率低于我公司产品，并且流动性较差，手续费和资金到帐时间上均占用

3、了较多的时间和价值成本。同时，在投资期限和灵活性方面也明显劣于我公司产品。在整体组合方面，我公司为企业客户提供资金的投资组合建议，短期流动性强，同时对变现能力要求较强时，可以投资报价回购，与同期的活期利率相比，收益要高出 6 6 倍倍的左右。并且，机构客户是几乎每天都有现金流入账，相当于把活期利率锁定在2.12%左右的水平，对于整体的资金使用效率是大有提高的。例如，以每天 200 万资金流入来计算：活期：200 万元0.35%/365=19.17 元 报价回购（智汇金）：200 万元2.12%/365=116 元 200 万元3%/365=165 元 三、总结 综上所述，我公司针对目前机构客户要求短期流动性需求所做出的初步建议，如果机构客户有中长期闲置资金的投资需求，我公司同样会有相应的投资方案，例如一年期的信托或集合资产管理计划，收益均可达到 10%-20%左右的收益水平。