上海市2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题型题库附解析答案.doc
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1、上海市上海市 20232023 年初级银行从业资格之初级银行业法律年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题型题库附解析答案法规与综合能力高分通关题型题库附解析答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、世界银行常驻哈萨克斯坦代表谢尔盖 沙塔洛夫 2007 年 3 月 1 日在新闻发布会上表示,世界银行将参与亚欧运输走廊的建设。据估计,走廊建设投资将超过 20 亿美元。世界银行以信贷方式参与走廊建设,其融资方式的性质是()。A.短期流动资金贷款B.项目融资C.中期流动资金贷款D.贸易融资【答案】B2、下列关于消费金融公司的说法错误的是()。A.消费金融公司不吸收公众存款B.
2、消费金融公司以小额、分散为原则C.国内首家外商独资的消费金融公司在天津D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】D3、根据金融工具发行和流通的阶段不同对金融市场进行划分,下列说法中,错误的是()。A.发行市场也称为一级市场B.一级市场是证券的买卖转让市场C.流通市场也称为二级市场D.证券右行可以通过公募和私募两种方式进行【答案】B4、在纸币制度下,影响汇率变动的因素有很多,当我国提高人民币利率水平或本国利率高于外国利率时,会引起()。A.资本流入、对人民币需求增大,使人民币升值,外汇贬值B.资本流入、对人民币需求减少,使人民币贬值,外汇升值C.资本流出、对人民币需求减少
3、,使人民币贬值,外汇升值D.资本流出、对人民币需求增大,使人民币升值,外汇贬值【答案】A5、下列不属于商业银行债券投资目标的是()。A.平衡银行流动性和盈利性B.提高银行资本充足率C.降低银行资产组合的风险D.减少银行负债【答案】D6、露封保管业务与密封保管业务的区别是()。A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封,注明保管期限、名称、种类、数量、金额等,而密封保管业务保管业务进行密封后就可以交送银行保管B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息,而密封保管业务在寄存时要加住这些信息C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送
4、银行时先加以密封D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银行后加以密封,并注明相关信息【答案】C7、下列行为中,()不属于持有、使用假币罪的范畴。A.将假币赠与他人B.将假币兑换成他种货币C.以假币作为资信证明D.使用假币参与赌博【答案】C8、冻结单位存款的期限不得超过 6 个月,如需续冻,需要提前办理续冻手续,每次续冻期限最长不超过()。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】D9、()具有追溯力,适用于一日、一周或一个月内等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】B10、汇率政策中最基础、最核心的部分是()
5、。A.选择相应的汇率制度B.确定适当的汇率水平C.促进国际收支平衡D.确定汇率基准【答案】A11、由于生产资料和劳动产品的私有制,商品生产者的劳动直接表现为()。A.私人劳动B.社会劳动C.物质劳动D.精神劳动【答案】A12、由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是()。A.A 股B.B 股C.H 股D.N 股【答案】D13、银行参与金融创新活动,应遵守法律.行政法规和规章的规定不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。这属于金融创新的()。A.公平竞争原则B.信息充分披露原则C.风险可控原则D.合法合规原则【答案】D14、目前,教育储蓄存款的储户是且只能是()。A.未入小学
6、的儿童B.在校小学六年级(含六年级)以上学生C.在校小学四年级(含四年级)以上学生D.在校初一(含初一)以上学生【答案】C15、撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起()行使。A.6 个月内B.一年内C.3 个月内D.两年内【答案】B16、企业集团财务公司是指以()企业集团资金集中管理和()企业集团的资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.降低;提高B.加强;提高C.降低;降低D.加强;降低【答案】B17、某银行资本利润率为 20%,股权乘数为 4,则资产利润率为()。A.5%B.80%C.24%D.20%【答案】A18、下列行为中,属于违反银行业从业人
7、员职业操守关于“风险提示”规定的是()。A.提示产品涉及的主要风险B.提示客户贸易合约中的免责条款C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品D.仅介绍产品或服务的有利之处【答案】D19、暂扣或者吊销执照属于()。A.追究民事责任B.行政处罚C.行政处分D.刑事制裁【答案】B20、某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,符合“职业操守”要求的正确做法是()。A.在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方的文件资料B.为了不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策C.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题D.为给客户提供更全面的市场信
8、息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品的信息【答案】C21、下列不属于代理的法律特征的是()。A.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动B.代理行为的法律后果直接归属于代理人C.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为D.代理人在代理权限范围内独立意思表示【答案】B22、下列关于票据的说法中,错误的是()。A.票据是要式证券B.票据是完全有价证券C.票据是设权证券D.票据是非流通证券【答案】D23、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情,消息一旦传出该银行股票价 格很可能下跌,()。A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B.该职员应当向社会公众
9、透露这个消息,以尽到信息披露的职责C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消息D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖,也不能将该信息透露给其他人【答案】D24、某客户在 2007 年 3 月 1 日存入 1000098 元,定期整存整取六个月。假定年利率为 300%,到期日为 2007 年 9 月 1 日,他从银行取回的全部金额是多少(利息税按 20%计算)()。A.10120.99 元B.10120.98 元C.10150 元D.10120 元【答案】B25、为抑制通货膨胀,中央银行可以采取的公开市场操作是()。A.提前兑付中央银行票据B.买进有价证券C.允许提
10、前支取特种存款D.卖出有价证券【答案】D26、下列不属于信托终止条件的是()。A.受益人对委托人有重大侵权行为B.信托文件规定的终止事由发生C.信托的存续违反信托目的D.信托目的已经实现或者不能实现【答案】A27、根据第三版巴塞尔资本协议的要求储备资本要求为()A.8%B.2.5%C.6%D.1%【答案】B28、下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是()。A.风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标B.风险调整后资本回报率只考虑了预期损失,真实的反映了收益水平,在银行实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系C.风险调整后资本回报率在银行盈利能力分析中应用日益广泛D.风险调整后资本回
11、报率=(总收入-资金成本-经营成本-风险成本-税项)/经济资本100%【答案】B29、经济资本计量不包括()的计量。A.经济资本供给量B.经济资本需求量C.经济资本缓冲量D.经济资本损失量【答案】D30、商业银行经济资本是指()A.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期收益的资本B.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良资产所需的的资本C.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期该持有的资本D.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失
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