安徽省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案.doc

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1、安徽省安徽省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案关提分题库及完整答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A2、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C5、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D6

2、、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A7、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A8、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C9、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.【答案】A10、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C11、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D12、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、风险偏好属于非常保守型

3、的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D16、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关C.一个只有两种资

4、产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A17、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D18、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B19、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C20、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B21、完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场

5、销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D22、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D24、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B25、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A26、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C27、证券投资顾问应当

6、在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B28、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D30、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D31、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C32、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A

7、.B.C.D.【答案】B33、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A35、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A36、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C37、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B38、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D

8、.不超过 3 周【答案】A39、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D40、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D41、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B42、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C43、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C44、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法

9、，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B45、假设王先生有现金 100 万元，按单利 10%计算，5 年后可获得（）万元。A.110B.150C.161D.180【答案】B46、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】B47、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B48、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B49、关于

10、支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C50、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C