安徽省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷B卷附答案.doc

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1、安徽省安徽省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷力提升试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A2、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A3、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式

2、基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【答案】A5、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A6、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D7、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B8、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B9、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答

3、案】D10、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A11、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D12、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A13、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B14、下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】B15、证券价格的运动方向由（）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】B16、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）

4、。A.、B.、C.、D.、【答案】D17、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D18、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法.A.B.C.D.【答案】D19、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、VB.、VC.、IV、VD.、IV、V【答案】A20、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D22、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B23、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外

5、身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D26、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C27、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.

6、D.【答案】A28、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B30、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B31、某公司某年度净利润 10000 万元，并已知年初与年末发行在外的普通股股数均为 50000 万股，每股面值 1 元，每股市场价格为 6 元，应付普通股利 7500万元，下列财务指标正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际

7、间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A34、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C35、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答

8、案】B36、现金管理的内容是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】B37、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C38、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C39、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验【答案】B42、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水

9、平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】C43、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C44、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B45、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率B.市净率C.股票获利率D.市盈率【答案】C46、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D49、紧急预备金可以以（）方式进行储备。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B50、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B