云南省2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试卷A卷附答案.doc
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1、云南省云南省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理押年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试卷题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、根据中华人民共和国行政强制法,在下列行政机关实施行政强制措施的行为中,没有遵守程序规定的是()。A.某机关执法人员在实施行政强制措施时未通知当事人到场B.某机关执法队员在实施行政强制措施前向行政机关负责人报告并经负责人批准C.某机关执法队员在实施行政强制措施时经要求出示了执法身份证件D.某机关在实施行政强制措施时派出了三名执法队员【答案】A2、()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.银保监会B.监事
2、层C.董事会D.高级管理层【答案】C3、信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()。A.10B.20C.30D.50【答案】D4、在金融创新过程中,()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。A.高级管理层B.风险管理部门C.监事会D.董事会风险管理委员会【答案】D5、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】C6、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类,其中不包括()。A.信用风险B.市场风险C.
3、政治风险D.国别风险【答案】C7、根据金融企业呆账核销管理办法(2013 年修订版),金融企业应在每个会计年度终了后()个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况,包括核销金额、分项目核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】C8、首席审计官由()任命。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.中国银监会【答案】A9、(2020 年真题)以下关于银行业金融机构应急管理,说法错误的是()。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作,提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时,银行业金融机构应发布相应级别的警报,及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误
4、报重大突发事件的,银保监会及其派出机构可根据相关规定,取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的,银行业金融机构行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告,处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】D10、()既是内部控制的。践行者”,又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】C11、以经济增加值为核心的绩效考评,对商业银行的有利影响不包括()。A.促使各行更加注重结构优化B.有助于银行经营管理体系的统一C.可以准确地衡量企业经营业绩D.降低成本及经济资本占用
5、【答案】B12、经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注()、未考虑风险成本的不足,将银行获得的收益和承担的风险有机联系,将资本分配和资本回报直接挂钩。A.固定成本B.平均成本C.当期收益D.未来收益【答案】C13、在上海证券交易所,回购业务收取的手续费为成交金额的()。A.0.1B.0.5C.1D.5【答案】A14、下列选项中,不属于信托当事人的是()。A.委托人B.受托人C.代理人D.受益人【答案】C15、商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产()以上关联交易的情况。A.5B.20C.15D.10【答案】D16、我
6、国银行监管改革不包括()。A.紧跟趋势,强化各类监管指标约束B.简政放权,梳理优化行政审批流程C.架构新建,全面深化银行监管改革D.建章立制,加强银行业消费者保护【答案】C17、(2018 年真题)金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一,在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括()。A.减少企业对新设备、新技术项目的投资B.推动先进装备销售,带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新,推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持,盘活存量资产【答案】A18、正确答案是:B,根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场
7、。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】A19、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的()。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】B20、()审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】B21、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,属于()。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】D22、我国最早提出内部控制的规范
8、文件是()。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】B23、(2018 年真题)下列不属于单位结算账户的是()。A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】B24、根据银行业监督管理法,国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要,可以采取的监管措施是()。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】A25、根据商业银行资本管理办法(试行)要
9、求,银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本由核心一级资本来满足,储备资本要求为风险加权资产的()。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】B26、针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,下列不属于”三道防线“内容的是()。A.业务管理条线B.风险合规条线C.贷款审批条线D.审计监督条线【答案】C27、财政政策工具,指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段,不包括()。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】C28、我国的货币政策目标是()。A.“保持进出口稳定,并以此促进经济增长”B.“保持人民币持续升值,并以此促进经济增长”C.
10、“保持货币币值稳定,并以此促进经济增长”D.“保持汇率稳定,并以此促进经济增长”【答案】C29、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是()。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】D30、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是()。A.汇兑B.信用证C.委托收款D.托收承付【答案】A31、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”,以下必须放入栅栏内的业务是()。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国
11、境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】D32、(2017 年真题)根据中华人民共和国消费者权益保护法和银行业消费者权益保护工作指引,下列关于银行业消费者权益的说法中,错误的是()。A.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息,不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权,除非其明确表示拒绝的,应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息,应当遵循合法、正当、必要的原则,明示收集、使用信息的目的、方式和范围,并经消费者同意D.银行业金融机构收集、使用消费者个
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