上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C2、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A3、行业处于成熟期的特点主要有（）。A

2、.B.C.D.【答案】B4、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D5、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B6、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B7、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C8、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B9、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D

3、.【答案】A10、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B11、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C13、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、VB.、VC.、IV、VD.、IV、V【答案】A14、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.

4、书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头【答案】A15、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B16、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A17、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A19、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B20、证券公司应至少每

5、半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A21、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D22、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】C23、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D24、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III

6、、IVD.I、II、IV【答案】A25、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B28、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D29、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B30、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B31、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【

7、答案】B32、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A34、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B36、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】D37、缺口分析的局

8、限性包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A38、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B39、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D40、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A41、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A42、下列属于制定保险规划的原则的是（）

9、。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A44、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B46、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D48、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B49、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】D50、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D