四川省2023年初级银行从业资格之初级银行管理提升训练试卷A卷附答案.doc
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1、四川省四川省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理提年初级银行从业资格之初级银行管理提升训练试卷升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。这是商业银行金融创新原则中()的体现。A.“认识你的交易对手”B.“认识你的竞争对手”C.“认识你的风险”D.“认识你的业务”【答案】A2、(2017 年真题)根据商业银行合规风险管理指引的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念。A.效益优先和合规为辅
2、B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】B3、下列关于贷款测算的公式中,正确的是()。A.营运资金量=上年度销售收入(1+上年度销售利润率)(1-预计销售收入年增长率)营运资金周转次数B.营运资金周转次数=360(存货周转天数-应收账款周转天数+应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)C.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1+上年度销售利润率)(1-预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金D.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1-上年度销售利润率)(1+预计销售收入年增长率)营运资
3、金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金【答案】D4、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是()。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起 2 年B.持票人对支票出票人的权利,自出票日起 2 年C.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 3 个月D.持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起 6 个月【答案】A5、根据突发事件应对法,按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素,将自然灾害、事故灾难事件分为()。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】C6、下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中,不正确的是(
4、)。A.市场风险主要存在于交易账户B.信用风险主要存在于银行账户C.市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域D.商业银行的操作风险是不可避免的,对其进行有效管理需要较大规模的投入,应当控制好合理的成本收益率【答案】C7、下列不属于汽车金融公司业务范围的是()。A.吸收公众存款B.向金融机构借款C.从事同业拆借D.经批准,发行金融债券【答案】A8、()是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。A.贷款业务B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】C9、银行的()应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】A10、()是为没有收
5、益的公益性项目发行,主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】A11、(2018 年真题)下列不属于单位结算账户的是()。A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】B12、()是指由政府金融管理部门或中央银行确定的利率。A.行业公定利率B.浮动利率C.法定利率D.市场利率【答案】C13、(2017 年真题)根据商业银行内部控制指引的规定,下列关于内部控制评价要求的说法中,错误的是()。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准,
6、根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级,并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用,可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩,并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况,于每年 9 月底前报送属地银行业监督管理机构【答案】D14、提高金融服务可得性是我国普惠金融的发展目标之一,其要求提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率,力争使农业保险参保农户覆盖率提升至()以上。A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】D15、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是()。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调
7、查法D.主次指标排队分类法【答案】A16、不良资产定价应关注定价的()、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】A17、()属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】A18、(2018 年真题)在我国,机构投资人认购大额存单起点金额不低于()万元。A.500B.600C.800D.1000【答案】D19、()是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】D20、我国划分货币
8、层次的标准是()。A.流动性B.风险性C.期限性D.收益性【答案】A21、商业银行内部控制管理职能部门是其内部控制的()防线。A.第四道B.第三道C.第一道D.第二道【答案】D22、企业债券在我国很大程度上体现了()。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】D23、信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的()原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.一致性【答案】B24、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是()。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息B.银行应当保护在为客户提供开户服务时
9、所了解到的客户财务状况信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新机构【答案】D25、下列选项中,()不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】A26、全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年【答案】C27、下列关于商业银行业务的表述,错误的是()。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监
10、督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】B28、经监管机构批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是()。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】D29、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是()。A.企业集团财务公司B.货币经纪公司C.金融资产管理公司D.信托公司【答案】C30、在我国,企业集团财务公司属于()。A.
11、银行金融机构B.非银行金融机构C.政策性金融机构D.监管类金融机构【答案】B31、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定,商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】A32、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年()前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。A.1 月 1 日B.4 月 30 日C.5 月 1 日D.6 月 30 日【答案】B33、下列不属于金融资产管理公司的业务的是()。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务
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