四川省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习试卷A卷附答案.doc

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1、四川省四川省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试卷业道德与业务规范练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】C2、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.50%B.60

2、%C.70%D.80%【答案】D3、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉B.防止证券市场过度投机C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心D.促进证券市场合理定价【答案】C4、某基金 S 理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.B.C.D.【答案】A5、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】D6、根据证券投资基金法，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）

3、个月内进行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B7、（2016 年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金【答案】D8、私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。A.200B.300C.500D.600【答案】D9、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A.经济性原则B.有效性原则C.独立性原则D.健全性原则【答案】A10、(2017 年)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A11、(2017 年)基

4、金管理人自收到基金核准文件之日起 6 个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A.核准B.重新注册C.审批D.备案【答案】D12、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A13、(2017 年)下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请

5、会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】C14、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65

6、 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B17、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B18、（2017 年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案

7、】D19、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】B20、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本【答案】D21、（2016 年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构【答案】B22、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格100%B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%C.折（溢）价

8、率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值100%D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格100%【答案】B23、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议【答案】A24、(2016 年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】B25、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同

9、时也将登记数据发送至()。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C26、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10B.30C.15D.60【答案】D27、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B28、下列属于基金客户售中服务的是（）。A.定期进行投资者回访B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金【答案】D29、

10、（）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资【答案】C30、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B31、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A32、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A.持有期限不少于 3 年B.基金合同生效

11、3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 2000 万元人民币【答案】D33、(2017 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为

12、满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C34、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所【答案】A35、（2021 年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答

13、案】B36、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A37、(2017 年)基金与银行储蓄存款的差异包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。A.在任意时点保证投资者本金安全；B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报；C.保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证；D.为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上。【答案】A39、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息B.提示

14、投资者注意投资基金的风险C.征得投资者的同意后推介基金D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易【答案】A40、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D41、下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A.证券投资基金销售适用性指导意见B.证券期货投资者适当性管理办法C.私募基金销售适用性实施办法D.基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）【答案】C42、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案B.基金合同可以约定基金份额持有人大会

15、是否设立日常机构C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会【答案】D43、目前，LOF 的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点【答案】A44、基金信息披露的主要监管者是()。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A45、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.对申购、赎回的限制不同D.申购、赎回的登记不同【答案】D46、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年

16、以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5【答案】C47、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构B.自行开发设立电子商务平台C.通过商业银行的电子商务平台D.通过证券公司的电子商务平台【答案】B48、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定【答案】A49、(2017 年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（）。A.自主开发原则、门禁原则、授权原则B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则【答案】B50、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以 100保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5 秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A