天津市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案业道德与业务规范自测提分题库加精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

2、【答案】D2、混合型基金的类型不包括（）。A.对冲配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】A3、(2017 年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A.认购B.申购C.开放D.发售【答案】A4、基金行业的本质是（）。A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业【答案】A5、(2016 年)证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】C6、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。A.进行风险提示是投资者保护的重要内容B.首先是教育投资者选择适合的投

3、资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机【答案】A7、（2016 年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D8、(2017 年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B9、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B10、下

4、列属于专业投资者的是。（）A.金融资产不低于 500 万元的自然人B.最近 3 年个人年均收人不低于 50 万元的自然人C.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人D.同时符合上述三项的自然人【答案】D11、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.证券投资基金销售管理办法B.公开募集证券投资基金运作管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.证券投资基金管理公司管理办法【答案】C12、基金销售后台管理系统基本功能不包括（）。A.提供交易清算、资金处理的功能B.提供基金产品信息C.提供基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D

5、13、(2016 年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A.5 秒B.10 秒C.15 秒D.1 分钟【答案】A14、基金职业道德教育的途径不包括（）。A.中国证券投资基金业协会的自律措施B.岗前及岗位职业道德教育C.基金从业人员的自律和主观努力D.树立基金职业道德典型【答案】C15、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力B.基金产品的可投资性C.以足够的业务量来获得投资利润D.市场规模的不断扩大【答案】C16、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在 10 年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要

6、受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】B17、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】A18、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。A.在募集期届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者【答案】D20、属于销售业务控制内容的是

7、（）。A.宣传推介材料必须经过审核B.公司应对信息数据实行严格的管理C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作【答案】A21、（2016 年真题）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C22、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D23、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、（2016 年真题）在基金管理公司的内部控制中，（

8、）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章B.内部控制大纲C.内部控制制度D.业务操作手册【答案】B25、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C26、(2017 年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、(2017 年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优

9、势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A28、下列说法错误的是。（）A.封闭式分级基金有定存续期限，目前多为 3 年期或 5 年期B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通 LOF 基金进行运作，分级机制可以延续C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。【答案】B29、（2021 年真题）在基金

10、管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。A.有效落实合规考核机制B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】D30、私募基金签署合同步骤不包括（）。A.风险提示B.资格审查C.投资冷静期D.交易确认【答案】D31、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失【答案】C32、（）是 FOF 产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴

11、意义。A.美国B.英国C.瑞典D.中国【答案】A33、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。A.对基金合同生效不足 6 个月的，不得登载该基金的过往业绩B.基金合同生效 6 个月以上，但不满 1 年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩C.基金合同生效 1 年以上，但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D.基金合同生效 10 年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩【答案】D34、（2017 年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整

12、的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.忠诚尽责C.专业审慎D.守法合规【答案】D36、我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。A.B.、C.、D.、【答案】B37、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B38、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理基金备案手续D.对基金财务会计报告

13、、中期和年度基金报告出具意见【答案】C39、（2016 年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构【答案】A40、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A.督察长B.总经理C.股东D.独立董事【答案】A41、专业资产管理公司的两个特征是（）A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立

14、部门【答案】A42、(2016 年)下列有关 QDII 的描述不正确的是（）。A.QDII 基金可以进行国际市场投资B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C.QDII 基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D.QDII 基金可购买房地产抵押按揭【答案】D43、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】B44、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节【答案】

15、D45、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响【答案】A46、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】D47、以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机

16、构利益，然后是客户的利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A48、基金管理人内部控制机制一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、（2021 年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C50、基金反映的是一种（）。A.债权关系B.债务关系C.信托关系D.所有权关系【答案】C