天津市2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷知识过关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的（）。A.汇率风险B.利率风险C.信用风险D.流动性风险【答案】C2、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。A.组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.日每万份基金净收益【答案】D3、下列不属于风险调整后收益指标的是()。A.夏普比率B.速动比率C.特雷诺比率D.信息比率【答案】B4、如果某债券基金的久期为

2、3 年，市场利率由 5%下降到 4%,则该债券基金的资产净值约（）。A.增加 12%B.増加 3%C.减少 3%D.减少 12%【答案】B5、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。A.通常采用非公开募集的形式筹集资金B.流动性好C.起源于美国D.对未上市公司的投资【答案】B6、下列政府债券的说法，错误的是()。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券B.国债是财政部代表中央政府发行的债券C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券D.我国政府债券包括国债和地方政府债【答案】C7、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是（）。A.卢森堡是欧洲第

3、一、世界第八大金融中心B.卢森堡有全球第二大基金资产管理市场C.卢森堡拥有全世界 30%的管理资产D.卢森堡是另类投资基金的中心【答案】C8、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】C9、（）采用券商结算摸式。A.QFII 基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】D10、下列不属于短期政府债券的特点的是()。A.利息免税B.流动性强C.收益率较高D.违约风险小【答案】C11、基金的主会计责任方是（）。A.证券投资基金B.基金管理公司C.基金托管人D.证监会【答案】B12、

4、下列关于贵金属类大宗商品的特点，说法不正确的是（）。A.具备相对较好的物理属性B.高度的发展性C.稀少D.繁多【答案】D13、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。A.同时具有普通债券和权益特征B.票面利率高于普通公司债券C.拥有转股权，转时间由持有人决定D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票【答案】A14、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）A.大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性D.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性【答案】C15、

5、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的B.终值的计算公式为 FV=PVx（1+i）n,其中 i 表示市场的无风险利率C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算【答案】B16、反映股票基金风险大小的指标不包括()。A.久期B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度【答案】A17、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.方差B.标准差C.分位数D.相关系数【答案】D18、（）是基金管理公司的核心业务。A.业绩评估B.独立研究C.基金销售D

6、.基金投资管理【答案】D19、利润表亦称()。A.收益表B.损失表C.损益表D.汇总表【答案】C20、假设某封闭式基金 8 月 15 日的基金资产净值为 50000 万元人民币，8 月 16日的基金资产净值为 50100 万元人民币，该股票基金的基金管理费率为1.5，该年实际天数为 365 天。则该基金 8 月 16 日应计提的管理费为（）元。A.20547.95B.20547.94C.20547.93D.20547.92【答案】A21、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息C.强有

7、效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】D22、在无保证的债券中，受偿等级最高的是（）。A.第一抵押权债券B.优先无保证债券C.优先次级债券D.次级债券【答案】B23、用复利法计算，一次性支付的现值公式为（）。A.PV=FVx(1+in)B.PV=FVx(1+i)nC.FV=PV/(1+i)nD.PV=FV/(l+i)An【答案】D24、以下选项中不属于沪港通下的港股通标的的是（）。A.新增恒生综合小型股指数的成分股B.恒生综合大型股指数成份股C.恒生综合中型股指数成份股D.同时在上交所、港交所上市的

8、A+H 股公司股票【答案】A25、()在交易中执行投资者的指令。A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】D26、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。A.现金流B.资产C.负债D.证券【答案】A27、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.我国 QDII 基金资产估值的责任人为境外托管人C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任【答案】A28、关于财务报表，以下表述错误的是（）A.财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际

9、的财务状况和经营业绩优劣B.利润表反映一定时期内企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势，又被称为“第一会计报表”C.资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况D.所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润构成【答案】B29、关于沪深 300 股指期货合约，下列叙述有误的是（）。A.最小变动价位是 0.2 指数点B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的 10%C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延D.上市交易所为中国金融期货交易所【答案】C30、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（）。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业

10、务应在 2 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元B.对保险公司而言，成立 2 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5 亿美元C.对证券公司而言，经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务 5 年以上，一级资本不少于 3 亿美元【答案】D31、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.基准利率【答案】A32、关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下说法错误的是（）。A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合

11、适时机完成交易B.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令C.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令D.不同基金经理下达的买卖同一股票指令，交易时应强制按公平交易方式进行交易【答案】B33、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是（）。A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近

12、 5 年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C34、每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，这体现了不动产投资的（）特点。A.异质性B.不可分性C.可分性D.低流动性【答案】A35、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。A.下行风险标准差B.贝塔系数（）C.风险敞口D.风险价值【答案】B36、随机变量它是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值【答案】A37、李先生将 1000 元存入银行，银行的年利率是 5%

13、，按照单利计算，5 年后李先生能取到的总额是（）元。A.1 250B.1 050C.1 200D.1 276【答案】A38、基金单位资产净值的计算公式为（）。A.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额B.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额C.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额D.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额【答案】B39、某混合基金的月平均净值增长率为 3%,标准差为 4%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处在-1%7%的概率为（），在 95%的概率下,月度净值增长率区间为（）。A.33%,-4%10%B.67%,-5%11%C.

14、33%,-5%11%D.67%,-4%10%【答案】B40、财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效B.制定投资决策C.考量授信决策D.以上皆是【答案】D41、不属于商业票据的特点的是（）A.面额较大B.利率较低C.可抵押D.只有一级市场【答案】C42、投资期限越长，则投资者对（）的要求越低。A.利率B.收益C.期限D.流动性【答案】D43、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率【答案】B44、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素常常被称为系统性

15、因素，它往往不受证券发行主体及投资主体的控制。系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】C45、下列不属于国际上知名的独立信用评级机构的是（）。A.标准 普尔评级服务公司B.晨星资讯（深圳）有限公司C.穆迪投资者服务公司D.惠誉国际信用评级有限公司【答案】B46、债券的（）又叫违约风险，是指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息,给债券投资者带来损失

16、的可能性。A.信用风险B.流动性风险C.利率风险D.通胀风险【答案】A47、按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。A.发行主体B.偿还期限C.嵌入的条款D.债券持有人收益方式【答案】A48、复核无误的基金份额净值，由（）对外公布。A.基金托管人B.基金销售机构C.基金注册登记机构D.基金管理人【答案】D49、不动产投资的类型不包括（）。A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资【答案】D50、关于基金估值，以下表述正确的是（）.A.基金估值的第一 责任主体为基金管理人。但基金合同另有约定的除外B.基金对交易活跃的证券估值时。一般采用最新的市场价格C.基金管理人可以将基金资产价格适当低估从而阻止巨额赎回D.对于投资者来说，持有期间基金净值的波动无关紧要，仅赎回的净值做到公允即可【答案】B