山东省2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷B卷附答案.doc

《山东省2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山东省2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷B卷附答案.doc（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、山东省山东省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业提年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷升训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】D2、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A3、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管

2、理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B4、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】C5、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】C6、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】A7、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出 151【答案】B8、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）

3、确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】C9、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。A.60B.50C.40D.55【答案】B10、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的

4、增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】B11、材料题A.5440 万元B.5000 万元C.4500 万元D.5500 万元【答案】B12、在 1999 年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】B13、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

5、C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】A14、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为 16 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家，其中 68 家提供了有效报价。最终股票发行价定为 540 元股。A.8.0 亿股B.9.6 亿股C.11.2 亿股D.12.8 亿股以下【答案】C15、

6、2010 年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内 5 次上调存款准备金率，在 3 年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行 5 次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】C16、国际金融及其管理 2015 年年末，某国未清偿外债的余额为 2000 亿美元其中 1 年及 1 年以下短期债务为 400 亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为 500 亿美元：该国 2015 年国民生产总值为 8

7、000 亿美元，国内生产总值为 10000 亿美元，货物出口总额为 1600 亿美元，服务出口总额为 900 亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】A17、假定 MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】A18、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力 100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为 10以下的失业率为充分就业【答案】C19、（四）因业务发展需要，我国的 A 公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向 A 提供了融资租赁方

8、案，具体操作分别为：甲租赁公司向 A 公司指定的设备供应商购买设备，租赁给 A 公司使用，租赁期限 3 年。在租赁期内，A 公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A 公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给 A 公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】C20、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次

9、上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】B21、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】A22、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】D23、某机构投资者计划进行为期 2 年的投资，预计第 2 年末收回的现金流为121 万元。如果按复利每年计息一次，年利率 10%，则第 2 年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】A24、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的

10、负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】A25、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】C26、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C27、设某地区某时流通中的通货为 1500 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 400

11、0 亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B28、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】B29、假定我国流通的货币现金为 5 万亿元，法定准备金为 20 万亿元，超额准备金为 3 万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】D30、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相

12、比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】C31、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017 年年底，该国的国际储备额为 7000 亿美元，国民生产总值为 23000 亿美元，外债总额为 8800 亿美元，当年的进口额为 6000 亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】D32、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】C33、材料题A.充分就业

13、B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】D34、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】A35、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】B36、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】C37、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

14、A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】B38、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】C39、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】D40、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银

15、行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】B41、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】D42、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】B43、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C

16、.投资银行D.保险公司【答案】B44、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】B45、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】D46、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】B47、以下资料选自 2

17、009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价

18、格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B48、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】C49、假定甲商业银行 2019 年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9

19、100 亿元，负债规模为 8447 亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为 4900 亿元，其中房地产贷款占比超过 30%。该商业银行的资产平均到期日为 260 天，负债平均到期日为 160 天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为 1500 亿元和 2300 亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】C50、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行

20、以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】C多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、假定甲商业银行 2019 年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100 亿元，负债规模为 8447 亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为 4900 亿元，其中房地产贷款占比超过 30%。该商业银行的资产平均到期日为 260 天，负债平均到期日为 160 天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为 1500 亿元和 2300 亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.利率上升，利差收益增加B.利率

21、下降，利差收益增加C.利率上升，利差收益减少D.利率下降，利差收益减少【答案】BC2、关于绿色债券的说法，正确的有（）。A.允许绿色债券面向机构投资者非公开发行B.发行绿色债券的企业不受发债指标限制C.资金专项用于绿色项目建设D.仅允许绿色投资基金发行E.不允许上市公司的子公司发行绿色债券【答案】ABC3、应对金融危机的主要举措包括()。A.构建健全、健康、有效的金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行金融危机管理的国际协调与合作【答案】ABC4、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行

22、所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易C.进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理【答案】CD5、证券交易委托的种类主要包括()。A.整数委托B.零数委托C.限价委托D.市价委托E.竞价委托【答案】ABCD6、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有()。A.投资于 B 股市场B.投资于央行票据C.投资于银行承兑汇票D.通过合格境外机构投资者间接投资于 A 股市场E.投资于银行理财产品【答案】AD7、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的

23、延伸。关于此项业务描述正确的是（）。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABD8、下列方法中，属于利率风险管理的方法有()。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值【答案】BD9、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B10、下列属于金融市场构成要

24、素的有（）。A.金融市场主体B.金融市场价格C.金融市场客体D.金融市场中介E.金融市场类型【答案】ABC11、公开市场业务的缺点是()。A.主动权在央行B.时滞较长C.从政策实施到影响最终目标，时滞较短D.不如存款准备金调整灵活E.干扰其实施效果的因素多【答案】B12、根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法，以下属于我国商业银行核心资本的有（）。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC13、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款

25、【答案】ABD14、G 公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.65B.77C.113D.100【答案】BC15、材料题A.当股票市价B.当股票市价P0 时，可卖出该只股票C.当股票市价P0 时，可买进该只股票D.当股票市价=P0 时，可继续持有

26、或抛出该只股票【答案】ABD16、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理【答案】ABD17、根据中国银行业监督管理委员会 2005 年发布的商业银行风险监管核心指标，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标是()。A.核心负债比率B.单一集团客户授信集中度C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.超额备付金率【答案】AC18、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行监管的原则有()。A.适度竞争原则B.审

27、慎监管原则C.依法监管原则D.增收节支原则【答案】ABC19、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD20、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策【答案】BD