北京市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经

2、过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B2、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息D.有明确、合法的投资方向【答案】B3、（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。A.价格优

3、先B.买进卖出C.买低高抛D.时间优先【答案】A4、ETF 份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D5、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变【答案】D6、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】D7、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小

4、B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】B8、（2016 年真题）（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A9、ETF 基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6 位B.5 位C.7 位D.8 位【答案】D10、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是【答案】D11、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理人报告【答案】D12、假定某投资者在 T 日赎回 1000

5、份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A13、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的

6、行为不属于内幕交易【答案】D14、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。A.发起资金不得少于 3000 万元人民币B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于 200 人的,基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于 2 亿元人民币的,基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于 200 人【答案】C15、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务C.单一客户的起始委托资产不低于 100 万D.单个资产管理计划的投资人数需超过 200 人【答案】

7、D16、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A17、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以财富多寡作为服务标准B.对特别客户提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先【答案】B18、公开募集基金合同的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、(2016 年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全

8、体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】D20、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境【答案】B21、（2017 年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。A.、B.C.、D.、【答案】D22、在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（）。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金的历史规模和持合比例C.基金托管人的资本规模D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例【答案】C23、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.B.

9、C.D.【答案】A24、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】B25、(2016 年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B26、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A27、下

10、列各项中，属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.房地产抵押按揭贷款B.代表贵重金属的凭证C.公司债券D.购买不动产【答案】C28、（）开始，公募 FOF 产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000 年B.2001 年C.2002 年D.2003 年【答案】C29、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益【答案】B30、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司【答案】C31、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体

11、体现，以下表述错误的是（）。A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务【答案】A32、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D.基金销售机构应对已经购买了基金

12、产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】A33、般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。A.B.C.D.【答案】A34、(2016 年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B35、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育【答案】D36、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价

13、值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 1%的股票明细【答案】D37、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制

14、约、相互证明D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】A38、（2016 年真题）以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素【答案】B39、基金管理人在法律法规允许的范围内，最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.1 工作日B.3 个工作日C.5 工作日D.7 工作日【答案】B40、非跨境的 ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。A.A:次 2 个交易日B.B:

15、当日C.C:次 1 个交易日D.D:下 1 个节假日前【答案】C41、（2016 年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范【答案】D42、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。A.、B.C.、D.、【答案】A43、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】A44、（2016 年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金

16、的金额不低于 100 万元B.单位的净资产不低于 1000 万元C.个人的金融资产不低于 200 万元D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C45、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的B.投资于股票、债券和货币市场工具，且 60%以上的基金资产投资于股票的C.投资于股票、债券和货币市场工具，且 80%以上的基金资产投资于债券的D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】A46、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A

17、.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整【答案】B47、(2016 年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D48、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】D49、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合（）的单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、已发行股票的转让流通市场叫做股票（）。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三级市场【答案】B