吉林省2023年中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷A卷附答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理自年中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B2、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】C3、下列选项中，不属于银行信用风险的是（）。A

2、.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】C4、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】B5、国际金融危机的爆发证明了()管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】D6、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B7、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查

3、机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】B8、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】C9、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】A10、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】D11、根据商业银行监管评

4、级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】A12、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D13、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据

5、情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】B14、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】B15、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C16、企业 A 要并购企业 B，两家企业同为在国内经营的企业，企业 A 向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（）。A.交易价格是否合理反映企业 B 价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业 A 和企业 B 能否形

6、成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】B17、（）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】A18、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括()。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】D19、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。A.企业集团 C 拥有 100 多家成员单位B.企业集团 A 资产总额 1200 亿元，净资产为 500 亿元C.企业集团 B 前两年税前利润分别为 2.1 亿元和 3.2 亿元人民币D.企业集团 D 最近一个会计年度实收资本为 6 亿元人民币【答案】

7、D20、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】B21、下列选项中，属于操作风险监控的是()。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】D22、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】B23、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业

8、管理办法C.监管办法D.会计法【答案】A24、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】D25、财务公司长期投资比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C26、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C27、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】B28、货运合同中托运人的义务有

9、()。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】A29、ERP 中，生产控制模块的主要内容有()。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】B30、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每 3 年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查

10、是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】D31、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B32、对卖方比较有利的促销组合策略是()。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】B33、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】B34、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.

11、经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】A35、风险计量方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】C36、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A37、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C38、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点

12、开成合规风险列表，这体现合规风险的()。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B39、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】B40、在银团贷款中，（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】A41、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】C42、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产

13、收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】B43、资产负债监测表一般不包括()。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】A44、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】D45、监管部门对商业银行薪酬管理的监管

14、重点不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】C46、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B47、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】D48、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原

15、则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】C49、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】B50、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200 元，企业希望获得 20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为()元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】C多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、信托业务的禁止性规定包括（）。A.利用受托人地位谋取不当利益B.以信托财产提供担保C.承诺信托财产不受损失D.将信托财产挪用于非信托目的的用途E.保证最低收益【答案】ABCD2、国际多式联运的优越性包

16、括()。A.中间环节少，货运时间短B.节省运杂费用，降低运输成本C.货损货差降低，货运质量提高D.实现门到场运输E.责任统一，手续简单【答案】ABC3、下列票据必须由商业银行签发的有（）。A.银行汇票B.支票C.银行本票D.商业承兑汇票E.银行承兑汇票【答案】AC4、我国银行信息化发展经历了的阶段有（）。A.信息孤岛阶段B.信息集成阶段C.互联互通阶段D.银行信息化阶段E.信息化银行阶段【答案】ACD5、根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究，下列表述正确的有（）。A.主要股东应当对内部控制负最终责任B.业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责

17、，未及时落实整改承担直接责任C.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任【答案】BCD6、资产负债管理最根本的内涵是（）。A.流动性风险的管理B.商业银行稳健发展的管理C.风险限额下的协调式管理D.前瞻性的策略选择管理E.资本充足率水平的管理【答案】CD7、金融债券按发行主体划分，可以分为（）。A.政策性银行金融债券B.商业银行金融债券C.证券公司金融债券D.财务公司金融债券E.其他金融机构发行的金融债券【答案】ABCD8、衍生品交易业务主要风险点包括（）。A

18、.市场风险B.信用风险C.系统性风险D.操作风险E.流动性风险【答案】ABD9、为确保资产公司的集团战略风险能被（），集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位价值、文化及风险承受能力等相一致。A.识别B.监测C.评估D.控制E.报告【答案】ABCD10、银行业金融机构全面风险管理指引结合信息科技风险特点，将信息科技风险划分为若干领域，包括（）等。A.信息科技治理B.信息科技审计C.信息科技风险管理D.业务连续性管理E.信息安全管理【答案】ABCD11、根据中资商业银行行政许可事项实施办法，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（）。A

19、.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发展定位与方向C.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理E.具备与业务经费相适应的营业场所和相关设施【答案】ABC12、制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重（）。A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.差异化的市场定位【答案】ABCD13、（）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.市场资本E.会计资本【答案】BC14、银保监会及其派出机构依照相关行政许可规定

20、对开发银行和政策性银行的（）等事项实施行政许可。A.董事和高级管理人员任职资格B.业务范围C.机构终止D.机构变更E.机构设立【答案】ABCD15、金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。A.收购B.处置C.管理D.重组E.接管【答案】ABC16、信托业务的禁止性规定包括（）。A.利用受托人地位谋取不当利益B.以信托财产提供担保C.承诺信托财产不受损失D.将信托财产挪用于非信托目的的用途E.保证最低收益【答案】ABCD17、关于国际海洋运输的班轮运输经营方式，下列说法错误的是()。A.服务对象是特定的、集中的众多货主B.具有固定航线、固定港口、固定船期和相对固定的费率C.承托双方不计滞期费和速遣费D.货物由承运人负责配载装卸【答案】A18、关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确的存款业务违规行为包括（）。A.以贷转存吸存B.延迟支付吸存C.通过第三方中介吸存D.通过同业业务倒存E.通过理财产品倒存【答案】ABCD19、下列属于财务公司内部控制的基本原则的有（）。A.全面性B.审慎性C.独立性D.及时性E.可行性【答案】ABC20、商业银行应根据其()等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。A.财务实力B.业务特点C.经营战略D.融资能力E.总体风险偏好及市场影响力【答案】ABCD