四川省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案.doc

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1、四川省四川省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场B.金融市场和非金融市场C.金融市场和金融服务机构D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C2、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计

2、【答案】B3、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A.人事权利B.列席公司相关会议C.调阅公司相关档案D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能【答案】A4、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A5、发起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.3B.2C.5D.2.5【答案】B6、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】A7、关于基金从业人员“忠诚尽责”职

3、业道德规范的描述，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作【答案】D8、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会【答案】D9、基金业协会的权力机构为（）。A.股东大会B.董事会C.监事会D.会员大会【答案】D10、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分为（）五个等级。A.

4、R1、R2、R3、R4 和 R5B.C1、C2、C3、C4 和 C5C.K1、K2、K3、K4 和 K5D.S1、S2、S3、S4 和 S5【答案】A11、投资基金是一种（）。A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具【答案】B12、公开募集基金合同的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.保本型B.平衡型C.主动型D.收入型【答案】B14、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构【答案】C15、根据证券投资基金运

5、作管理办法的规定，（）为股票基金。A.基金资产 20%以上投资于股票的B.基金资产 30%以上投资于股票的C.基金资产投资于货币市场工具的D.基金资产 80%以上投资于股票的【答案】D16、(2016 年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。A.分散投资B.分散风险C.保证收益D.增大投资【答案】A17、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A18、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.未公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密

6、D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息【答案】C19、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2 日B.3 日C.5 日D.7 日【答案】B20、具体基金客户服务流程包括（）。A.互动交流B.服务宣传与推介C.客户档案管理与保密D.以上都是【答案】D21、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D22、(2016 年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B23、(2017 年)证券投资基金公开披露的信息不包括

7、（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A24、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日B.T-1 日C.T 日D.T+1 日【答案】D25、(2016 年)以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同：LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF 通过交易所；LOF 在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF 通常采用主动式管理方法；LOF 采用被动方式管理方法D.申购、赎回的限制不同：

8、ETF 最低要求 30 万份；LOF 在申购、赎回上没有特别要求【答案】C26、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D.在不同基金资产之间进行利益输送【答案】D27、（2017 年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C

9、.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B29、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【答案】A30、证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。A.书面B.电子C.书面、电子或者其他介质D.书面和电子【答案】C31、(2017 年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。A.基金的历史规模和持仓比例B.基金成立以来有无违规行为发生C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投

10、资比例D.基金的未来业绩展望【答案】D32、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF 最早产生于美国D.有指数基金的特点【答案】C33、（2016 年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D34、（2017 年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金

11、代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B35、（2021 年真题）基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查【答案】B36、（2017 年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。A.托管账户的开立B.管理人和托管人之间的相互监督和核查C.基金发售、

12、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用D.估值差错的处理流程【答案】C37、一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。A.决定公司的经营方针和投资计划B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项D.以上都是【答案】D38、A 证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率 6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲

13、购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理【答案】A39、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C40、关于 XBRL，以下表述不正确的有（）。A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D.对数据统一进行识别【答案】A41、某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨

14、额赎回的是（）。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份，转入 700 万份B.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份,转入 1000 万份C.赎回 1000 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份D.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万份【答案】C42、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管

15、理人【答案】B43、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（）。A.股票基金长期收益高于债券基金B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金【答案】A44、(2017 年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D.私募基金销售机构不

16、得向投资者承诺最低收益【答案】C45、下列关于我国的资产管理行业说法错误的是（）。A.“卖者有责、买者自负”的行业基础文化有待形成B.与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距C.核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善D.法律及监管框架、监管能力有待完善和提高【答案】C46、(2016 年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D47、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C48、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会【答案】A49、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价B.风险评估C.风险识别D.风险应对【答案】B50、（）是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则【答案】C