天津市2023年中级经济师之中级经济师金融专业自我检测试卷A卷附答案.doc

《天津市2023年中级经济师之中级经济师金融专业自我检测试卷A卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《天津市2023年中级经济师之中级经济师金融专业自我检测试卷A卷附答案.doc（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、天津市天津市 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业自年中级经济师之中级经济师金融专业自我检测试卷我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证

2、券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定 M 公司股票价格C.该业务中 Y 证券公司可以退还部分股票给 M 公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】A2、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】A3、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】C4、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称

3、B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A5、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】C6、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】C7、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】C8、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】C9、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B

4、.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】C10、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】C11、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】B12、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机

5、制D.利率机制【答案】D13、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】C14、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】D15、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由 2提升至（）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】C16、某证券的值是 15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。A.5B.10C.15D.20【答案

6、】C17、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】B18、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】C19、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】A20、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】A21、据统计，2011 年我国国内生产总值为 74970 亿美元；2011 年我国货物和服务出口总额为 20867 亿美元，经常账户收支顺差为

7、 2017 亿美元，资本和金融账户收支顺差为 2211 亿美元，国际储备资产增加 3878 亿美元：2011 年年底未清偿外债余额为 5489 亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】C22、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】B23、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利

8、率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】A24、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D25、G 公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权

9、成本为 10 美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】B26、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】B27、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】B28、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效

10、的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D29、中国人民银行负责（）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】D30、2008 底爆发的全球金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量

11、企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%.M1 余额比上年增长 21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下:1 月增长 1.5%，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长 3.4%，6月增长 3.5%，7 月增长 3.7%，

12、8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】A31、G 公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为 95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为

13、 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.2B.3C.3D.2【答案】A32、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】D33、根据 2014 年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7 天拆借C.14 天拆借D.21 天拆借【答案】A34、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】C35、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）

14、。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】C36、下列金融工具中，银行发行的是（）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】A37、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】D38、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A39、2016 年底，A 银行资产规模为 600 亿元，负债规模为 700 亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为 300 天，负债平均到期日为360 天。

15、A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】B40、2008 底爆发的全理金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下：1 月增长 1.5%

16、，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长3.4%，6 月增长 3.5%，7 月增长 3.7%，8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长 4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.针对日益严重的通货膨胀预期，H 国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】A41、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】A42、2008 年上半年，中国人民

17、银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调 2 个百分点，截至 2008 年年末，动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末，广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元，流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元，全年现金净投放 3844 亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.4

18、4.1【答案】C43、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】D44、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期 1 次，延长期限不得超过 3 个月B.申请延期 1 次，延长期限不得超过 6 个月C.申请延期 2 次，延长期限不得超过 3 个月D.申请延期 2 次，延长期限不得超过 6 个月【答案】A45、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案

19、】C46、某年 2 月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】C47、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。A.50B.60C.45D.35【答案】C48、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】B49、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】A50、货币均衡分析通常采用 IS-LM

20、-BP 模型，该模型中 IS 曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】A多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、证券经纪业务的特点有()。A.业务对象的广泛性B.价格的稳定性C.证券经纪商的中介性D.客户指令的权威性E.客户资料的保密性【答案】ACD2、我国金融市场存在的问题有()。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后【答案】BC3、投资性金融机构包括（）。A.投资银行B.证券经纪和交易公司C.投资基金D.信用合作社E.保险公司【答案】ABC4、下列选项中

21、，属于原生的金融工具的有（）。A.存单B.货币C.远期D.股票E.债券【答案】ABD5、近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提高。截至2017 年 12 月 31 日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款 800 亿元(人民币，下同)，关注贷款200 亿元，次级贷款 25 亿元，可疑贷款 15 亿元，损失贷款 5 亿元，提取的损失贷款准备 90 亿元。A.该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求B.该银行的不良贷款率达到监管指标要求C.该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求D.该银行的不良贷款率未达到监管指标要求【答案】AB6

22、、测度国际储备总量是否适度的经验指标有()。A.国际储备额与国民生产总值(GNP)之比，一般为 10B.国际储备额与外债总额之比，一般在 30到 50C.国际储备额与进口额之比，一般为 25D.国际储备额与出口额之比，一般为 25E.国际储备额与国内生产总值(GDP)之比，一般为 10【答案】ABC7、下列选项属于中央银行投放基础货币的主要渠道的有（）。A.实施从紧的货币政策B.对商业银行等金融机构的再贷款C.购买政府部门(财政部)的债券D.降低法定存款准备金率E.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币【答案】BC8、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有()。A.信贷收支平衡B.企业收支平

23、衡C.国民收入无超额分配D.均衡利率水平E.财政收支平衡【答案】CD9、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】BCD10、关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见中的合规风险管理要求，银行业金融机构应（）A.加强日常合规管理B.做好客户准入把关C.提升监管沟通效率D.强化反洗钱合规管理E.强化风险缓释工具的运用【答案】ABCD11、根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法，以

24、下属于我国商业银行核心资本的有（）。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC12、证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（）。A.它是央行进行公开市场操作的主要工具B.增加了证券的运用途径C.增加了闲置资金的灵活性D.长期融资工具E.分散风险【答案】ABC13、根据中国银行监督管理委员会发布的商业银行理财产品销售管理办法，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（）。A.采取回扣的方式销售理财产品B.向客户出售保本型理财产品C.将存款单独作为理财产品销售D.销售人员代替客户签署文件E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利【答案】ACD14、对金融业实

25、行分业监管体制的缺陷是()。A.监管成本较高B.容易导致官僚主义C.监管效率低D.容易出现重复交叉监管E.容易出现监管真空【答案】AD15、在存款货币创造过程中,能够影响存款创造乘数的因素有（）A.超额存款准备金率B.现金漏损率C.再贴现率D.再贷款率E.法定存款准备金率【答案】AB16、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】ABD17、按照性质不同，金融工具可分为（）。A.货币市场工具B.资本市场工具C.债权凭证D.所有权凭证E.基础金融工具【答案】CD18、影响融资租赁每期租金的因素有（）A.设备买价B.利息C.租赁手续费D.租赁支付方式E.设备维修保养费【答案】ABCD19、下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子模式的有（）。A.网上银行B.手机银行C.电话银行D.互联网基金E.家居银行【答案】ABC20、关于人民银行常备借贷便利(S1F)的说法，正确的有()。A.又称为短期流动性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币【答案】BCD