天津市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.doc

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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷业道德与业务规范过关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护

2、费【答案】C2、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划【答案】A3、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人B.基金代销机构C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金托管人【答案】B4、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延

3、期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B5、（），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。A.2013 年 12 月 28 日B.2014 年 12 月 28 日C.2013 年 11 月 15 日D.2014 年 11 月 15 日【答案】B6、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B7、投资者可以通过（）申购和赎回 ETF 的基金份额。A.参与券商B.参与券商提供的其他方式C.场外D.以上都是【答案】D8、基金销售人员需

4、由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A9、（）不属于 QDII 基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资境外市场可能产生的风险信息C.投资交易信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D10、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以

5、财富多寡作为服务标准B.对特别客户提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先【答案】B12、基金托管协议由（）签订的。A.基金份额持有人和基金管理人B.基金份额持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C13、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加【答案】D14、（）是基金营销

6、部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合【答案】A15、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（）A.监控成本过大带来经营压力弓 I 发的外部性问题B.过于重视规范化带来的发展问题C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题【答案】D16、（2018 年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。A.部门业务规章B.业务操作手册C.基

7、本管理制度D.内部控制大纲【答案】D17、根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、(2017 年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于0.75的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人

8、收取的不低于0.5的赎回费【答案】D19、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A.及时为高级管理层提供合规建议B.制定并执行风险为本的合规管理计划C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.对不合规现象或问题进行惩处【答案】D20、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】A21、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.

9、基金监管机构【答案】B22、（2018 年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.基金总份额 10%B.基金总份额 5%C.当日基金总份额D.基金总份额【答案】A23、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C24、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】C25、基金销售人员从事基金销

10、售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15【答案】B27、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）A.基金注册登记机构B.中国基金业协会C.基金销售机构D.基金托管人【答案】A28、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A29、以下哪项不是基金客户服务的特点（）。A.时效性B.

11、专业性C.客观性D.持续性【答案】C30、ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚【答案】C31、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性【答案】C32、QDII 基金可以有的行为（）。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款【答案】D33、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性B.规范性C.约束性D

12、.差异性【答案】C34、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】A35、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.混合基金【答案】B36、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报B.获得市场平均收益C.使投资风险尽可能低D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D37、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()A.不可以由基金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办

13、理【答案】B38、(2017 年)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。A.公募基金管理人应当成为普通会员B.分为特殊会员和普通会员C.基金托管人可以选择是否入会D.分为境外会员和境内会员【答案】A39、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.登载完整的风险提示函B.违规承诺收益或者承担损失C.夸大或者片面宣传基金D.预测基金的证券投资业绩【答案】A40、(2016 年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C41、某银行认购了某基金管理公司 A、

14、B 两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。A.因 AB 两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把 AB 两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为 A.B 两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以 A 资产管理计划和 B 资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理 A.B 资产管理计划【答案】C42、(2017 年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.

15、低于基金销售成本销售基金【答案】B43、关于基金职业道德规范中合法合规的法和规的内容，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】A44、(2017 年)下列关于 QDII 基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（）。A.QDII 基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属B.QDII 基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品C.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭D.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换【答案】B45、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.

16、经营管理能力【答案】C46、普通基金净值公告主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、（2017 年真题）ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D48、基金监管的基本原则有()。A.B.C.D.【答案】D49、(2017 年)下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】C50、（2016 年真题）QDII 定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C