值得共享:银行个人客户经理工作总结版6篇_银行客户经理工作总结.docx
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1、值得共享:银行个人客户经理工作总结版6篇_银行客户经理工作总结 我于20xx年11月调往分理处担当客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中,我勤奋努力,注意创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担当客户经理工作期间的状况总结汇报如下: 20xx年11月21日,我由处调往处担当客户经理一职,在分理处领导和各同事的关怀指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,专心参与行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素养和业务技能。透过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。
2、在工作中,我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,制造性的开展工作。 到了新的岗位,自我的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有必需的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就务必先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我透过自身的优质服务和理财学问的专业性,胜利营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和
3、职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养务必相当的高。从我第一天到任新岗位,从开头时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开头时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大。但是,渐渐的,我变得成熟起来,我开头明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护,热忱、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和
4、重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急,我已经能够用非常简洁的姿势和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发觉自我仍旧存在许多问题: 一、金融专业学问有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性
5、,准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌; 由于银行业的特别性和必需程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,期望能参加AFP培训等金融专业培训,
6、使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。 总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、专心进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的进展做出自我更大的贡献。 银行个人客户经理工作总结【篇二】 时间匆忙的从我们身边溜走,不知不觉中,20xx年已经过去一大半了,在这半年里我始终担当客户经理这个职位。在这半年里,在领导和同事的关心与支持下,我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经受对我的职业生涯影响特别大,我的办事力量工作力量都得到了提升,与同事的关系也特别融洽。下面,我简洁将我上半年工作进
7、行一个总结: 一、工作方面 (一)日常工作 由于我的工作技能、营销力量和阅历与资深客户经理都有肯定差距,所以我不敢掉以轻心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。 在日常工作中,我主要从基础开头学起,乐观向老同志学习阅历,并且在实践中不断提升自己的营销力量,培育客户关系,努力维护好老客户,挖潜新客户。 首先是用好各种工具,包括PCRM系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户系统的梳理等等。发觉问题准时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打电话、发短信进行前
8、期沟通,并且适时约访客户进行情感维护和产品营销,在有客户过生日的时候适时送上祝愿的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。 再次,由于我行只有一名大堂经理,许多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是xxx的新人,对客户需要一个熟识的过程,在大堂的阅历给我许多接触客户的机会,也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争特别激烈的状况下将其胜利地营销成了我行的优质贵来宾户,从xx银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。 此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵来宾户资料
9、的电子版登记等等。 (二)营销业绩 在20xx年上半年,xxx支行充实了客户经理队伍,达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了肯定的成果。截止3月底,我行共销售基金xxx万元,完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品xxx万元。截止3月底共销售代理保险xxx万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果,而我本人的贡献度也在渐渐的增加。特殊值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的细心发觉,我行与中国xx高校进行了一次个人贷款方面胜利的公私联动,最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕,抵押登记后放款)。 我行在半年中还坚持公私
10、联动的活动,胜利地举办了走进xx公司,走进中国xx高校等一系列活动,取得了良好的效果。 二、学习方面 (一)日常学习 在每天早上班前预备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指引,假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务学问。我不断的总结阅历,并乐观与身边的同事沟通沟通,努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。 (二)培训考试 在20xx年上半年,我参与并顺当通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括:基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、
11、风险管理。此外我还参与了分行组织的个人信贷业务考试。 半年里,我乐观参与支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。 此外还有基金公司、期货公司进行的各式各样的培训。在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的熟悉,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了x行进展的巨大潜力,增加了我们业务进展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、乐观地开
12、展工作,取得了一些成果,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够娴熟,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,但自己却不能很好大的有针对性的为客户制定业务方案。其次,现有之客户资源,没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也始终没有找到合适之介入机会。第三,有些工作做之不够过细,一些工作协调不是非常到位。 在接下来的半年中,面对上半年的阅历和出现的问题,我将更加努力的弥补和改正,用业余时间学习,充实自己,将自己的力量和素养进一步提高。争取为我行的进展贡献我自己的力气。 银行个人客户经理工作总结【篇三】 劳碌在工作的岗位上,不停的工作,为了开拓银行新业务,奋斗在岗位上
13、,坚持做好工作,完善自己的事情,让客户放心也让我们银行放心。 工作不怕累,而是怕没有结果,这才是让人心累的,以前没有在这个岗位上没有多少感受,看到前任在岗位上劳碌觉得其实不是多么难,但是到了自己手上却发觉完全不是这个道理这是一次困难的考验,为了弥补工作差距,我们转变方针策略,到各个单位公司去询问有没有人情愿办理业务,虽然这样的效果不怎么好,并且费时但是我却发觉能够很好的开拓员工的乐观性,让他们情愿去拼搏。 许多员工在电话里面不情愿具体沟通,导致最终办理业务也很少,这就给他们许多的问题,有了许多的责任和压力这给大家有了特别大的压力,把压力分散到每一个员工身上,让他们知道工作的紧迫,这让我们部门工
14、作效率得到了很大提升,我们银行,许多人由于太过安逸稳定导致缺少乐观奋斗之心和吃苦耐劳之心,这就给我们工作增加了许多阻碍,破局的关键还是在于我这个经理,兵熊熊一个,我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝,让我们部门重新焕发诞生机有新的变化,这才是我要做的。 每天会安排给各个员工相关的资料和数据,让他们更具数据来联系客户,成果好的可以连续留在公司办公,成果差的就去扫楼,放下身材,放下面子才能够作好事,做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户,得到他们的认可,要的不是饭桶而是精英,用淘汰制,培育部门成员的乐观力量,用各种嘉奖赐予他们工作回报,这让他们工
15、作起来有信念,也有劝慰,至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都特别重要,每一个人需要劳碌的事情都特别累没有特别,为了就是把绵羊变成大自然里面凶狠的狼群。 同时对于自己的工作我从来都不是傲慢自满的,取得的成果也大多是部门全部人努力的结果,我在其中做到的是居中指挥调度,并没有参加其中,这也是我工作的意义所在,责任不同,工作的性质不同,需要的努力也不同,对于工作我始终以大局为主,让我们的工作有意义,给银行制造更多的业务,带来更多的收益,当然我们也会接待客户,对于客户我们部门有一个特点,敬重并且会给建议,不会不考虑客户的状况随便的去带歪客户,个他们更多的机会,给他们更多的可能这样互利共赢才是我们银行要
16、做的事情。 银行个人客户经理工作总结【篇四】 短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感兴奋的同时获得了成长,眼看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩,然而让人感到不太满足的是今年在银行工作中取得的业绩相比往年好像差了不少,即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中,所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。 对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得确定的地方,为了不由于对银行业务不熟识导致自身进展的步伐被拖累,我花费了不少的时间学习业务方面的学问并能将其简化以后告知给客户,寥寥数言让他们认清自身需要办理业务
17、的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务,而且为了让更多的客户对银行活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣扬与推广之中,无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情,所以哪怕没有银行领导的要求也会令我主动参加到这项工作中去并为银行进展带来更多的客户。 访问量的停滞不前或许是导致自己今年业绩较差的主要缘由吧,令人讽刺的是情愿在宣扬工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的访问量,若是仅仅满意于往年的访问量而不去思索如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势,所以我得记住这个教训以免在后续的银行工作中连续存在这种得过且过的错误心理,须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成
18、员树立榜样的话很有可能造成不良的后果。 注意对业务团队成员的培育并关心他们分析自身工作中的优劣,员工培育作为自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用,尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益都不如想象中那般好,但是面对员工的疑虑自己都会想方法进行解答并讲解业务办理的重要技巧,再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并供应建议,考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行工作中想方法进行改善才行。 实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善的地方并为之而努力,因此我也会在这次分析过后严肃面对明年银行工作中的挑战并期盼获得
19、成长,至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。 银行个人客户经理工作总结【篇五】 我于20xx年11月调往分理处担当客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注意创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担当客户经理工作期间的状况总结汇报如下: 20xx年11月21日,我由处调往处担当客户经理一职,在分理处领导和各同事的关怀指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,乐观参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。通过这次全方位的培训和学习
20、,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,制造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必需先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财学问的专业性,胜利营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
21、担当客户经理以来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位,从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开头时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,渐渐的,我变得成熟起来,我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热忱、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障
22、就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急,我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在许多问题: 1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户供应专业贷款及理
23、财服务,这就需要提高自身的学习力量和学习主动性,准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平; 2、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不同客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入; 3、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌; 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训
24、机会,盼望能参加AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的进展做出自己更大的贡献。 银行个人客户经理工作总结【篇六】 由于工作需要,XX年1月底至10月初,我在XX支行个人业务部担当部门经理。依据行党委的工作思路和XX支行个人业务进展的现状,确立了“注意传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点,促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。详细工作汇报如下: 一、推动存款、贷款的稳定增长。 在行党委
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