(精品)物流金融服务方案 (2).ppt

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1、上海浦东发展银行“物流金融”服务方案Member of Factors Chain International 在发达国家物流业务中，基础性的物流操作如在发达国家物流业务中，基础性的物流操作如仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流的主仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流的主要利润来源已经转向各种增值服务。要利润来源已经转向各种增值服务。近年来，物流金融服务日益成为物流服务的一近年来，物流金融服务日益成为物流服务的一个主要利润来源。不管是世界最大的船运公司马个主要利润来源。不管是世界最大的船运公司马士基，还是世界最大的快递物流公司士基，还是世界最大的快递物流公司UPSUPS，其第一，其第一位的

2、利润来源都已经是物流金融服务。位的利润来源都已经是物流金融服务。摘自摘自当代金融家当代金融家，20072007年年4 4月月现代物流的系统功能现代物流的系统功能运输功能运输功能仓储功能仓储功能包装功能包装功能装卸搬运功能装卸搬运功能流通加工功能流通加工功能配送功能配送功能信息服务功能信息服务功能金融服务功能金融服务功能物流金融的演进和更替物流金融的演进和更替物流与金融的早期结合物流与金融的早期结合（2020世纪初期）世纪初期）早在20世纪初，美国颁布了统一的仓单法案，明确了仓单的标准，建立了社会化的仓单系统，存货的流通性大大增强。美国的存货融资包括：融通仓、保理留置和信托收据三种类型。物流与金

3、融的分离物流与金融的分离（2020世纪世纪5050年代年代8080年代）年代）美国先后于1972.1978年全面修改统一商法典，以综合性的单一担保物权替代了多种传统形式的动产担保权益。动产抵押无需转移占有，采用统一登记制度。因此，存货融资更多采用存货抵押和资产支持融资两种形式。物流与金融的再度整合物流与金融的再度整合（2020世纪世纪9090年代后）年代后）国际物流企业通过对银行嵌入物流功能或者向物流公司嵌入金融功能的方式开展存货融资业务，并将其视为增加产品附加值的差异化战略的一部分。如UPS倡导的“三流合一”（货物流、信息流和资金流）已成为供应链管理的最佳实践之一。国内国内“物流金融物流金融

4、”概念的提出概念的提出 “物流金融物流金融”即银行在有效整合异业协作网络即银行在有效整合异业协作网络的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并开创银行、物流公司和客户之间的多赢格局。开创银行、物流公司和客户之间的多赢格局。物流金融合作领域（一）物流金融合作领域（一）代理监管代理监管物流公司发挥在货物运输、

5、仓储、质物监管方面专长，银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予企业授信支持，从而形成互利无补的物流金融平台。主要融资产品有：动产质押（货押业务）、仓单质押、保兑仓（厂商银）、未来货权质押业务等动产质押业务基本流程 借款人（买/卖方）浦发银行仓库（第三方仓库（第三方监管）监管）1、以货物向我行申请质押贷款2、我行对客户资质、质押货物及仓库进行调查审核4、我行、借款人、仓库签署监管协议5、监督完成质物移交占有，并向仓库出具出质通知书3、我行与客户签订贷款合同与质 押协议，客户落实保险手续4、我行、借款人、仓库签署监管协议5、完成质物移交占有（移库/不移库）6、仓库向我行出具入库保管凭证

6、和出质通知书回执8、我行定期对质物及仓库进行贷后监控7、我行给借款人授信并对借款 人进行贷后监控动产质押业务延伸仓单质押业务：仓单质押业务：是我行为满足企业生产、销售领域短期流动资金需求，企业以其自有或第三方持有的仓单作为质押物向银行申请的信贷业务。保兑仓（厂保兑仓（厂-商商-银）：银）：在供应商承诺承担连带保证或回购的前提下，由供应商、银行、采购商、仓储机构共同签订协议，采购商向我行申请以供应商在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由我行控制其提货权条件的融资业务。物流金融合作领域（二）物流金融合作领域（二）供应链融资供应链融资 这是从第三方物流主业派生的增值服务，其特点在于：物流公司

7、从物流服务客户的金融需求出发，通过融资解决方案的设计，以客户货物资产的占有为授信支持，向银行申请融资。主要融资产品有：国内保理业务、应收帐款池融资业务、信用保险融资服务方案、1N供应链金融服务等保理业务 坏账担保坏账担保坏账担保坏账担保 应收账款融资应收账款融资应收账款融资应收账款融资 应收账款管理应收账款管理应收账款管理应收账款管理 应收账款催收应收账款催收应收账款催收应收账款催收总结：全面解决企业应收账款总结：全面解决企业应收账款 诸多问题的一揽子服务。诸多问题的一揽子服务。保理业务服务内容保理业务服务内容Member of Factors Chain International卖方卖方/

8、出口商出口商贸贸易易合合同同提提供供商商品品或或服服务务付付款款保理协议保理协议（契约）（契约）出卖应收帐款及权益出卖应收帐款及权益提供四项服务中的任何两种提供四项服务中的任何两种付款付款其他保理商、其他保理商、银行或保险商银行或保险商保理业务示意图保理业务示意图买方买方/进口商进口商浦发银行浦发银行Member of Factors Chain International 物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商，物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商，一方面要依靠这些渠道打开市场，求得生存和发展一方面要依靠这些渠道打开市场，求得生存和发展;另一面不得不面对采购商拖延货款结算的局面。另一面

9、不得不面对采购商拖延货款结算的局面。生产企业生产企业/物流物流配送企业配送企业知名采购商知名采购商渠道渠道货款货款/运运费费案例分析深圳市*运输有限公司2000年成立,注册资金500万,主营公路集装箱运输及代理,股东为8个自然人主要资产为拖架、拖头，办公场所为租用客户为盐田国际，应收帐款主要是根据出车数量及工时产生的码头内运费，帐期为50-60天没有符合一般银行要求的抵置押物，无银行贷款，靠自有资金艰难为计浦发行方案设计给予该运输公司国内保理额度300万，期限一年，用于流动资金周转，买方限定为盐田国际，保理期限50天，宽限期为20天，单笔保理融资金额为对应发票80%；单笔叙做时以双方盖章确认的

10、服务费对帐单为应收帐款成立的基础，并提供运输发票及其相关单据。一年以后。企业于盐田国际的业务由年1500万增加到近3500万；进一步开拓了马士基、壳牌等客户群；购买了新的拖头、集装箱，承运能力加强；2006年被深圳市集装箱拖车协会评选为“深圳市诚信企业”之一。应收账款池融资业务应收账款池融资业务方案简介 应收账款池融资方案是指我行在企业应收账款能够保持稳定余额的情况下，以应收账款的回款为风险保障措施，根据企业出让或出质的应收账款余额，向企业提供一定金额的短期融资，同时配套提供账款管理等综合服务。服务对象：保持稳定的应收账款规模，并希望灵活利用应收账款获得银行融资以改善现金流的企业；应收账款笔数多、周转频率高，买方相对较分散；希望简化应收账款融资手续，无需融资和应收账款存续期间一一对应；融资需求旺盛、银企配合意愿强。谢谢！谢谢！