山东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷B卷附答案.doc

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1、山东省山东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C2、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万

2、元【答案】C3、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D4、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B6、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C9、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算

3、方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C10、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年；总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C11、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D12、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B

4、13、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A14、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D15、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D16、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D17、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、下列属于有效边界 FT 上的切点证券组合 T 具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、投资规划的重点在于

5、客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B20、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C21、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C22、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】A23、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且

6、该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、【答案】C24、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B25、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C26、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B27、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A28、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可

7、以分为（）。A.B.C.D.【答案】A30、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B31、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D32、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B33、在

8、估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】D35、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A36、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C38、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B39、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B

9、40、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A41、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B42、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A44、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列

10、关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A47、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B48、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A49、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B