山东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc

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1、山东省山东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B2、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D3、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金

2、D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A4、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B8、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A9、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.

3、地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C10、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C11、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B12、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B13、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D14、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、

4、【答案】B15、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B16、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D17、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D18、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答

5、案】B19、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D20、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A21、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A22、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D23、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A24、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项

6、目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A25、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D26、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D27、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A28、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止

7、以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D30、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B31、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D32、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】D33、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构

8、建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B34、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B35、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A36、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B37、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/

9、蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C38、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C39、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C40、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D41、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A43、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该

10、公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B44、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D46、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D47、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B48、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D49、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】D50、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B