山东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

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1、山东省山东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A2、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A3、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.

2、指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C4、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】D5、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D6、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A7、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终

3、前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B11、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B12、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差

4、异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D14、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B15、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B17、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A18、VAR 的计算要素一般包括（）。A.B.C.D.

5、【答案】C19、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、VB.、VC.、IV、VD.、IV、V【答案】A20、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C21、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量B.利率C.失业率D.GDP【答案】B22、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B23、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B24、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C25、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准

6、确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A26、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、加强指数法的核心思想是将（）相结合。A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略【答

7、案】A29、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】D30、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A31、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C32、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C33、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B35、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、在证券投资中，当

8、原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C37、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C38、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D39、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】D40、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A41、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A42、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种

9、资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A43、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】A44、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B47、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D48、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D49、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C50、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】C