山东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、山东省山东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于 MACD 指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C4

2、、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C5、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C6、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D7、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C8、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、某投资者在 3 月份以 300 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看涨期权，同时，他又以 500 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点

3、的 5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D11、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，

4、首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A12、理财客户在进行保险规

5、划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D13、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C14、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A15、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】

6、C16、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A17、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C19、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B20、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优

7、质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B21、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A22、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B23、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.

8、三万元以上五万元以下【答案】B25、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C26、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A27、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A28、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D29、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B31、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、

9、IV【答案】C32、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D34、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D35、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A36、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公

10、司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B38、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A39、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D40、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B43、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A44、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾

11、问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B45、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D46、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D47、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A48、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收益率为 5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A50、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A