山西省2023年初级银行从业资格之初级个人理财综合检测试卷A卷含答案.doc
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1、山西省山西省 20232023 年初级银行从业资格之初级个人理财综年初级银行从业资格之初级个人理财综合检测试卷合检测试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、下列哪一项不属于合格理财师的标准()A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】B2、(2018 年真题)信托业务中,一般涉及三方面当事人,不包括()。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】C3、(2018 年真题)()该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产,产品形式上以现金管理类产品为主,具有较强的流动性和安全性,收益相对较低。A.
2、低风险产品B.极低风险产品C.较高风险产品D.中等风险产品【答案】B4、下列关于货币市场的特征,描述正确的是()。A.风险低,收益高B.收益高,安全性也高C.流动性低,安全性也低D.期限短、流动性高【答案】D5、事故调查中需要进行技术鉴定的,技术鉴定所需时间()事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】B6、下列不属于客户常规性收入的是()。A.银行存款利息B.捐赠款C.工资D.债券投资收益【答案】B7、(2018 年真题)下列选项中,属于间接融资工具的是()。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】B8、授权委托书授权不明的,关于责任承担,下列说法中正确的是
3、()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任【答案】C9、(2018 年真题)下列对公司型基金特点的描述中,错误的是()。A.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见B.依据中华人民共和国公司法组建,并依据公司章程经营基金资产C.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时,可以向银行申请贷款D.具有法人资格【答案】A10、(2020 年真题)赵小姐刚刚参加工作,有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大 10 日游每人 2
4、万元,假设价格未来 10 年一直保持不变。赵小姐今年获得 4 万元奖金,准备把这笔奖金购买某高收益理财产品,收益率为 10,请问()年后赵小姐全家可以去旅游。(答案取近似数值)A.6B.4C.7D.5【答案】D11、假如 A 理财产品和 B 理财产品的期望收益率分别为 20%和 30%,某投资者持有 10 万元人民币,将 4 万元投资于 A 理财产品,6 万元投资于 B 理财产品,那么该投资者的期望收益是()万元。A.2.6B.2C.3D.2.5【答案】A12、大多数银行一般采用客户 AUM 月日均指标进行客户评级,可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风
5、险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】D13、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务,这种业务是()业务。A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答案】C14、下列关于封闭式基金的说法,不正确的是()。A.在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】B15、根据()不同,理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】B16、(2017 年真题)甲投资项目的名义
6、利率为 8,每季度复利一次,则甲投资项目的有效年利率为()。(答案取近似数值)A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】D17、生产安全事故报告和调查处理条例中规定,事故发生单位对事故发生负有责任的,由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照;对事故发生单位负有事故责任的有关人员,依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书;事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的,自刑罚执行完毕或者受处分之日起,()内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】C18、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构
7、接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是()。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】C19、()应当制定理财产品销售业务基本规程,对开户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】A20、()是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】B21、甲居民企业(下称“甲企业”)登记注册地在 W 市,企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。2020 年度有关财务资料如下:A.甲公司应向 W 市税务机关办理企
8、业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起 5 个月内,向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表,并汇算清缴,结清应缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税,应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报,预缴税款【答案】A22、(2019 年真题)张先生的一项投资预计 3 年后价值 100000 元,假设必要收益率是 8%,按复利计算该投资的现值为()元。(答案取近似值)A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】D23、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属
9、于()。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】C24、(2019 年真题)根据中华人民共和国物权法,以下财产中不可以用于出质的是()。A.银行存单B.企业的生产设备C.债券D.承兑汇票【答案】B25、下列关于封闭式基金的说法,不正确的是()。A.在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】B26、以下选项属于财务信息的是()。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】D27、QDII 产品投资金融衍生品应限于()。A.实物商品衍生品B.投资组合避险或有效管理C.
10、放大交易D.进行投机操作【答案】B28、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定,在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日,统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】C29、在了解、收集客户相关信息时,专业理财师要做的是()。A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上B.考虑自己是否会触犯客户的隐私C.减少这方面的咨询D.考虑客户会不会告诉自己【答案】A30、(2018 年真题)保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()功能。A.套利B.储蓄
11、C.保障D.投资【答案】C31、银行员工在开展顾问式推销时,不需要做到()。A.客户优先B.银行利益最大化C.对客户实行业务指导D.传递信息【答案】B32、“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的()特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】B33、(2017 年真题)家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是()。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】A34、下列哪一项不属于金融市场的功能?()A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】C35、根据生命周期理论,个人在退休期的投资工
12、具是()。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】C36、(2017 年真题)商业银行服务种类最全的业务是()。A.财富管理业务B.综合理财业务C.个人理财业务D.私人银行业务【答案】D37、(2017 年真题)甲投资项目的名义利率为 8,每季度复利一次,则甲投资项目的有效年利率为()。(答案取近似数值)A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】D38、下列()属于境外主要股票价格指数。A.沪深 300 指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】D39、下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因()A
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