山东省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc

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1、山东省山东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A2、（2018 年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金估值机构确认的数据B.基金托管机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金销售机构确认的数据【答案】C3、金融市场是一个（）。A.不完全竞争市场B.完全竞争市场C.寡

2、头垄断市场D.完全垄断市场【答案】A4、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D5、（2019 年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构【答案】C6、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金【答案】A7、（2020 年真题）某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可

3、使用的宣传用语为（）。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过 50%B.本基金预计年化收益可达 20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为 7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅 5 天，欲购从速【答案】C8、下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A.可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失【答案】D9、LOF 与投资者交换的是（）。A.基金份额与一篮子股票B.股票与现金的对价C.基金份额与现金D.基金份额与现金的对价【答案】D10、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A.制

4、定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】C11、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A12、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45【答案】C13、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数型基金【答案】D14、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.

5、债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期曰C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同【答案】B15、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金【答案】A16、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会【答案】A17、QD基金可以（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用

6、途现金比例为基金资产净值的 5%【答案】D18、（2017 年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D19、(2017 年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B.有助于基金

7、销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管【答案】D20、信息技术系统中的重要数据备份不包括（）。A.本地备份B.异地备份C.关键设备的备份D.实时备份【答案】D21、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“对多”服务【答案】D22、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。A.全额赎回B.当日 10赎回C.每日 10赎回D.全额延期赎回【答案】A23、ETF 基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎

8、回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前【答案】D24、基金信息披露的禁止行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】C26、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在 1

9、 年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C27、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A28、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C29、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.经理层C.

10、监事会D.合规管理部门【答案】B30、基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。A.必须，必须B.无须，必须C.必须，无须D.无须，无须【答案】B31、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是【答案】B32、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管

11、理公司D.基金投资顾问【答案】D33、（2017 年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.控制活动B.内部监控C.控制环境D.信息沟通【答案】A34、传统的销售理论中的 4Ps 是指（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销【答案】C35、(2017 年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII 基金、货币基金C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案

12、】C36、(2016 年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】A37、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产D.收取认购费的金额，可减免赎回费【答案】C38、（）的存在会迫使 ETF 二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】A39、危机处理应遵循的原则是（）。A.B.C.D.【答案】C40、（2017 年真题）下

13、列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C.投资者首次购买某只基金份额的行为D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D41、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日B.T-1 日C.T 日D.T+1 日【答案】D42、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期

14、间的执行机构D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开【答案】C43、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】A44、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D45、目前，国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择（）作为投资的保本策略。A.对冲保险策略B.衍生金融工具C.浮动比例投资组合保险策略D.固定比例投资组合保险策略【答案】D46、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（

15、）认可后公告。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】D47、下列属于基金合同特别约定事项的是（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务B.基金募集的目的和基金名称C.基金收益分配原则、执行方式D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则【答案】A48、（2016 年真题）（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A49、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者B.保管者C.监管者D.以上都是【答案】A50、投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资业务人员B.后台服务人员C.合规管理人员D.销售业务人员【答案】A