续期收费定义常用术语名词解释关键指标课件.pptx

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1、续期基础概念“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”01 续期收费定义02 常用术语03 名词解释04 关键指标目录CONTENTE“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”续期基础概念续期收费定义p 首期保费p 续期保费p 首年续期保费续期收费定义首期保费、续期保费第一年首期保费第二年第十年续期保费首期保费客户购买保险首次交纳的保险费续期保费除选择趸交和一年期交清方式以外的各种交费年期的保单，在交纳了首期保费后直至其交清状态前，所交纳的各期保费称为续期保费举个例子：客户购买一份10年交的保单

2、，交别为年交客户保单十年的交费期间首年续期保费主要是针对选择以月交、季交、半年交作为交别交纳保险费的保单。在其首个年度的各交费期第一年首年保费第二年第十年续期保费第一月首期保费第一保单年度第二月第十二月首年续期保费缴别：月缴间内，除去首次交纳的保险费外的以后各期的应该交纳的保险费，称为首年续期保费举个例子：客户购买一份10年交，交别为月交的保单客户保单十年的交费期间续期收费定义首年续期保费常用术语续期基础概念p 交费年期p 责任年期p 期交保费p 保单年度p 保单交次=10年=1年常用术语交费年期责任年期交费年期、责任年期客户与公司达成的某一险种或某一险种组合的交费时间总长客户投保某一险种所选

3、择的保障年期举个例子：客户购买一份10年交的臻欣产品交费年期：举个例子：客户购买一份真顺心产品交费年期：责任年期：责任年期：终身1年常用术语期交保费保单年度保单交次期交保费、保单年度、保单交次保单在生效后，到下个应交日，该保单所有有效险种的应交保费合计。（保单期交保费是综合责任年期、交费年期、职业类别、加费、吸烟与否、交别等众多因素决定）是指承保保单（且期交险种正常交纳保险费）以其投保日期作为对应计算点的保单历时年度。（对于某些险种，保费会随着保单年度而变化）是指保费交纳次数。对于年交保单而言，保单交次数值与保单年度是相同的。而对于小交别（月、季、半年）保单而言，保单交次数值则要大大高于保单年

4、度数字。保单进入第二年度时，不管其交次如何，续期称为二次保单（其应收称为二次保费），进入第三年度则称为三次保单，而保单年度四年以上的保单续收方面称为四次及以上保单。二次保单、三次保单的达成率、继续率、实收情况是续收指标体系关注的重点。续期基础概念名词解释p 在职保单、递归保单、纯孤儿保单、非纯孤儿保单p 督导件、收费件p 宽限期、失效、复效名词解释在职保单递归保单纯孤儿保单非纯孤儿保单督导件收费件在职保单、递归保单、纯/非纯孤儿保单、督导件、收费件指营销渠道签单代理人依然在职或招揽业务的代理公司合作协议依然有效，由其负责收费服务工作并取得相应利益的保单指营销渠道因签单代理人离职，其原招揽的，改

5、由其推荐人负责收费服务工作，并取得相应利益的保单/客户资源，简称回归单营销渠道的递归单因代理人离职以及因解除与代理公司的协议，原代理公司招揽的全部保单，转由续收服务人员负责收费服务的保单营销渠道的递归单因代理人离职以及因解除与代理公司的协议，原代理公司招揽的全部保单，转由续收服务人员负责收费服务的保单。但客户其他保单的营销渠道代理人仍然在职指由营销代理人及经代公司收取自己招揽的及回归的保单，由续收服务人员对其续期保费工作进行督导及补位指根据服务区域分配给续收服务人员负责续期服务收费的营销、经代的纯孤儿保单及非纯孤儿单名词解释宽限期失效复效宽限期、失效、复效自投保人交付首期保费后，每次保险费到期

6、日的次日零时起 60日为宽限期，宽限期内本合同仍然有效如果保单到期后未能及时交纳保费，保单将自到期缴费之日起开始进入60日的宽限期，如投保人在宽限期内仍未缴纳保险费，保单自宽限期结束的次日起失效【永久失效】保单失效两年内，客户可申请保单复效，补交欠缴的保费及利息（利息从保费应缴日开始计算）后，使保单恢复原有效力。目前银保康瑞需保全岗单独申请保单失效超过两年，保单不能申请复效名词解释孤儿单递归孤儿单递归0102032019 年12 月31 日（含）前入职的业务员，因离职产生的孤儿单递归至增员人，其增员人享有递归单的续期利益2020 年入职的业务员离职，其增员人不再享受孤儿单递归政策，仅享有孤儿单

7、的客户资源，自被增员人离职月起，增员人若在12 个月内对此客户开发新保单，则一直享有该客户资源，否则不再保留该资源若增员人再次离职/增员人12个月内未对此客户开发新保单，则此前所接手的孤儿单将统一归回给公司，不再进行分配A与B共同展业，A离职，则保单完全归属B，B离职，保单回归至B的增员人A与B共同展业，A、B同时离职，A所属部分归属A增员人，B所属部分归属B增员人孤儿单回归仅限营销渠道业务员关键指标续期基础概念p 达成率（当月达成率、宽一达成率、宽末达成率）p 继续率（月度/年度继续率、第13个月年度继续率/特殊继续率）关键指标应交保费（件数）实收保费（件数）保费（件数）达成率综合达成率续期

8、常用指标达成率是指某一保单到期应交的保费金额。作为统计口径时是指某一时段内的某一特定机构下的所有保单的应交保费（件数）合计。某一统计期间内某一特定机构收取的续期保险费（件数）合计或者对应某一特定时间段内的应交保费（件数）在一段特定时间内的实际收费情况。某一时间段内某一特定机构下的应交保费（件数）在一定时间段后其对应的实收保费金额（件数）与该应交保费（件数）的比值*100%保费达成率和与件数达成率的算术平均数二次保费达成率、三次保费达成率、四次及以上达成率关键指标达成率计算公式指保单的应交月；当月指保单应交月的下一个月；宽一指保单应交月的下下月。宽末当月二次保费（件数）达成率宽一二次保费（件数）

9、达成率=应交日在本月的二次应收保费（件数），经过本月实收的保费（件数）应交日在本月的二次应收保费（件数）应交日在上月的二次应收保费（件数），经上月、本月实收的保费（件数）应交日在上月的二次应收保费（件数）*100%*100%宽末二次保费（件数）达成率=应交日在上上月的二次应收保费（件数），经上上月、上月、本月实收的保费（件数）*100%应交日在上上月的二次应收保费（件数）关键指标达成率计算演示举个例子：某机构2018年3月承保保费120万。至2019年3月应收保费100万元，3月份实收了52万元，4月份实收了23万元，5月份实收了10万元。请问，3月份当月保费达成率是多少？4月份宽一保费达成率

10、是多少？5月份的宽末保费达成率是多少？30天第一年承保保费应交当月宽限期100万52万120万23万10万3月当月保费达成率=4月宽一保费达成率=5月宽末保费达成率=30天实收保费宽一达成率应收保费当月实收保费当月达成率宽末实收保费宽末达成率52万/100万*100%=52%（52万+23万）/100万*100%=75%（52万+23万+10万）/100万*100%=85%关键指标13月继续率、25月继续率某一考核时段内生效的保单（不含趸缴、一年期缴费、犹豫期撤保件）在经历13个月后仍然缴费正常的保单保费金额与整体保费金额（剔除理赔终止件保费）的比值13月（保费）继续率=在经历13个月后仍然缴

11、费正常的保单保费金额某一考核时段内生效的保单保费金额（不含趸缴、一年期缴费、犹豫期撤保件、理赔终止件）某一考核时段内生效的保单（不含趸缴、一年期缴费、犹豫期撤保件）在经历25个月后仍然缴费正常的保单保费金额与经历13个月后仍然有效的整体保费金额（剔除理赔终止件）的比值在经历25个月后仍然缴费正常的保单保费金额某一考核时段内生效且经历13个月后仍然有效的保单保费金额（不含趸缴、一年期缴费、犹豫期撤保件、理赔终止件）=25月（保费）继续率25J计算公式13J计算公式关键指标继续率计算演示举个例子：某机构2017年4月承保新契约保费100万，截止2018年6月仍然有效的保单保费为85万，截止2019

12、年6月仍然有效的保单保费为80万。请问13个月保费继续率、25个月保费继续率各是多少？第二年宽限期13月继续率宽限期第一年承保保费二次实收保费三次实收保费三次应收保费25月继续率（85万/100万）*100%=85%（80万/85万）*100%=94%100万85万80万13个月保费继续率=25个月保费继续率=关键指标第13个月年度保费继续率第13个月年度保费继续率（滚动继续率）计算以生效时间为准，且考察期间为12个月，计算时考虑了保单60天的宽限期计算公式考察期内出单的各渠道寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附约）考察期内出单的各渠道寿险新契约保费（含附约）=2019年2月的继续率举个

13、例子：业务员2015年2月入职，2019年2月份的第13个月年度保费继续率是多少？2017年1月1日-2017年12月31日生效的各渠道新契约，在2018年1月1日2019年2月28日区间内实收的第二年保费（含附约）2017年1月1日-2017年12月31日生效的各渠道新契约保费（含附约）=用于续保优质奖计算新增附约：n 计入滚动继续率分母及分子n 计入机构继续率（MIS）分子第13个月年度件数继续率考察期内出单的寿险新契约于生效后第十三个月实收件数考察期内出单的寿险新契约件数=举个例子：业务员2020年5月份的第13个月年度件数继续率是多少？2020年5月的件数继续率2018年4月1日-20

14、19年3月31日生效的新契约，在2019年4月1日-2020年5月31日区间内实收的第二年件数2018年4月1日-2019年3月31日生效的新契约件数=第13个月年度件数继续率（件数继续率）关键指标第13个月年度综合继续率第13个月年度综合继续率=（第13个月年度保费继续率+第13个月年度件数继续率）/2关键指标关键指标特殊继续率特殊继续率只适用于当月有第二年度续期佣金而无第13个月年度保费继续率指标的情况。在第13个月年度保费继续率计算公式基础上，对于续年度在第一、二次应收费期间缴费的第2019年1月的特殊继续率一、二两个月的实收保费，增加对应的缴费月的继续率计算频次，最多2次。举个例子：某

15、一业务员2017年12月入职，且在2018年1月承保新契约保单，故2019年1月、2月为业务员的特殊继续率2018年1月1日-2018年1月31日生效的新契约保费（含附约）在2019年1月1日2019年1月31日区间内实收的第二年保费（含附约）2018年1月1日-2018年1月31日生效的新契约保费（含附约）=用于续保优质奖计算关键指标特殊继续率举个例子：某一业务员2017年12月入职，2018年1月承保保费10万元，2018年2月承保保费5万元，2018年3月承保保费4万元2019年1月续期收回10万元2019年2月续期收回5万元2019年3月续期收回2万元1月特殊继续率=（10/10）*100%=100%2月特殊继续率=（10+5/10+5）*100%=100%3月第13月年度保费继续率=（10/10）*100%=100%续期基础概念THANK YOU