2023年MBA沙盘模拟财务总监心得体会.docx

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1、2023年MBA沙盘模拟财务总监心得体会 第一篇：MBA沙盘模拟财务总监心得体会 沙盘模拟财务总监心得体会 两天的ERP沙盘实训已经结束，经过两天艰辛的努力，最终我们取得确定成果，其中我的角色是财务总监CFO，自从完成了实际操作后，我深深的体会到，虽然只是企业经营模拟，但和日常经营还是有很多相像的地方，作为企业的财务，并不是想像中那么简洁，仅仅就是制表、融资、把关那么简洁，其中的酸辛苦楚只有当事人清楚，看看大家争吵的激烈程度，就知道大家都进入状态。 沙盘模拟起先，我们是分10人一小组，其中CEO1名，财务3名，选购主管2名，营销主管1名，物流主管1名，负责生产运营2名。大家凑一块进行了协商，根

2、据小组人员单位工作岗位状况，知人善任，各自找到自己熟识的岗位。由于我们小组没有专业财务人员，我自告奋勇做起了财务总监，对于这个岗位我其实是有点担忧，终归没有什么专业财务学问，在单位就是签字、审批，对实际的财务工作不太清楚，但是在老师的指导下，对我的任务有了确定相识：审核记账凭证，限制日常费用，统计和填写各类报表。 虽然只是短短的两天，但是通过这次试验，我学习到了很多学问，也明白一些管理理念： 一，我懂得了只有理论学问没有实践是不行的，我们要把我们学的理论学问用运于我们实践之中，在实践中去更好的理解我们的理论学问。以前我以为一个公司假如有了外债，那么这 个公司的经营状况就不是很好，但是这次试验让

3、我变更了我的看法： 银行贷款在公司出现基金短缺时是有利于公司基金周转的，对公司起到的作用是不行忽视的，确定程度的负债对于公司来说并不都是坏事，它可以起到杠杆作用。所以我们应当辩证的看待银行贷款，正确的应用各种融资渠道。 二，我懂得了一个公司的基本运营过程，以及公司内部每个角色的职责，为了让公司更好的进展，我们不仅需要团结合作，还要有一个精明能干的 CEO，制定每一年的整体规划；一个精打细算的财务总监，编制预算表，筹集基金，限制现金流出；一个纵观市场的营销总监，提高产品的市场占有率和收益率；一个娴熟生产规则的运营总监，调整和限制生产实力；一个精确材料供应的选购总监，在限制本钱的状况下保证原材料的

4、供应。 三，我懂得了团队合作的重要性。通过 ERP 沙盘模拟试验的学习，我切身体会到团队协作的重 要性。在企业运营这样一艘大船上，每一个角色要各负其责、各尽气力，否则大船将经不起 风浪的冲击； 四，这次试验还让我们稳固了我们所学的理论学问，也让我们对自己有了一个新的相识，从 而对自己有一个新的定位； 我是一个财务，试验中我主要的任务就是限制日常费。 四，财务在整个经营过程中的指导作用，作为公司财务需要对公司各项数据进行收集、整理、分析，对公司经营起到指导作用，对公司下一步的战略进展作出决策，例如:对生产产品进行毛利分析，对生产产品进行优化，尽可能生产毛利高的产品，在第三年经营中，我们出现了一些

5、问题，后经财务对收集的信息进行数据分析后，我们找出了缘由，我们马上变更以前的保守策略，对个别毛利低的品种进行优化，大胆地打出广告，保存此标记接产品订单，结合自己企业的生产实力，加大交易量，尽量多地获得利润，同时进行合理数量贷款，这才扭转了资金周转缺乏的问题，起先变更了这个企业的运营状况，由以前的连年亏损变为盈利。在大家的共同努力下，我们起先慢慢地上了轨道。 五、我体验了一个制造型企业管理者的工作本职，对于企业运营环节更加了解，对实际工作起到了引导作用。我深刻的体会到生产制造企业的运作流程。营销，生产，选购，财务，环环相扣，休戚相关。任何一步都不能出过失。熟识了各个模块的过程。生产部分的支配根据

6、市场订单，与生产实力相平衡，主要还是搞有限生产实力平衡。主生产支配排定后进行物料需求支配的计算，接着选购原料。还要时刻计算资金的流淌。 沙盘模拟结束了，我们C队只得了个第四名，六个队伍中偏下。成果虽然不太志向，但我不会因此而灰心，终归这只是模拟经营的实训。虽是沙盘操作，但我却从中学到了特殊多的东西。我相识到我和其他人一样都很平凡，我没有什么比别人强很多的地方，很多方面都需要学习，都需要向别人请教，我想只要我努力奋进，今后我确定可以进展的更好。通过本次的实训我对ERP企业资源支配系统有了一个更深刻的相识和了解。从这整个过程中我吸取了很多阅历，我将会接着认真的学习，以使自己以后能够在真正的企业经营

7、中立于不败之地。总的来说,工作既是程序性特别强的,而又可以从中觉察很多乐趣的。通过这次实训,不仅培育了我的实际动手实力,增加了实际的操作阅历,缩短了抽象的课本学问与实际工作的距离而且还让我对不管是策略的制定，还是信誉的建立，或者是其他各种相关的计算以及团队的合作等方面都有了更具体更深刻的了解.实训虽然只进行了两天，但我仿佛真实地阅历了六年的企业运行，它使我们在实践中了解社会,让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的学问,也打开了视野,增长了见识,为我们以后进一步走向社会打下坚实的基矗在这两天里，我着实受益匪浅。 其次篇：沙盘模拟财务总监心得 沙盘模拟财务总监心得 为期两天的沙盘模拟落下了帷幕，这

8、是我第一次参加这个活动，它给我留下了很深的印象。在此次ERP试验模拟中，我担当的是财务总监的角色，主要负责财务管理，资金运作和会计核算工作。 由于我们都是初次接触沙盘模拟试验，对企业的主要工作和特点不是很熟识，所以对于起始年的工作是由柯老师手把手教我们开展的。我们的工作以任务清单为主要根据，根据任务清单的主要内容逐次开展工作任务。需要留意的是，执行过程中药严格依据任务清单的任务流程开展，不能打乱秩序。 我作为财务总监，主要负责的是财务方面的工作，管理着企业的资金活动，限制着资金的往来，可以说，管理好了企业的资金，就管理好了企业身上的血液流淌，企业就会健康进展。 在经过起始年得实践后，大家都对自

9、己的工作有了初步的了解，在接下来的七年里，就要靠着我们大家的共同努力实现企业经营模式的变革，获得更大的经济效益。然而，在第一年，企业为了扩大生产规模，盲目贷进大量的长期贷款，高达1.2亿，资产负债率到达了71%，产权比率到达了197%，严峻影响了企业的长期偿债实力。而企业的净资产收益率则只有-35%，自有资本获得收益的实力很差，运营效益不好。在其次年，企业因为上一生产线改造进度没限制好，支配不全面，导致生产A产品的实力缺乏，而生产B产品的实力过剩，致使有力没处使，有钱没法赚，在这一年中，企业的资产负债率上升到了75%，产权比率更是高达300%，企业当年利润接着下跌，净资产收益率为-41.5%，

10、运营效益越来越差，企业陷入了低谷。到了第三年，企业调整了经营策略，同时在柯老师的指导下改良生产线，重点投资B、C产品，并且拿到了大量的产品订单，使得当年的净资产收益率上升到了-8%，但与此同时，企业的长期贷款即将到期，企业的资产负债率到达了76%，产权比率到达了324%，企业长期偿债实力越来越差。在资金缺乏的状况下，为了还清贷款，同时维持企业经营，我们小组经营的企业，卖掉了厂房，还借高入了6000万的高利贷，以此度过了企业最为困难的第四和第五年。在第六年中，经过我们小组将目光锁定在了D产品市场，以D产品作为我们企业的明星产业，以C产品作为企业的金牛产业，在这一年中，企业的净资产收益率是73%，

11、净利润为4400万，首次实现了企业盈利。而同时企业也还清了之前所借的高利贷，资产负债率降为56%，企业的长期偿债实力回来了正常。这一年是我们小组经营的企业获得新生的一年，这一年是我们小组经营的企业起先奔跑的一年！第七年，也是这次ERP试验模拟的最终一战，在这一年里，我们小组经营的企业当年净利润为3100万，净资产收益率为46%，资产负债率为53%，企业的长期偿债实力、获利实力和运营实力步入了正轨，而我们小组经营的企业取得了第三名的成果。 通过这次沙盘模拟，我觉察做生意真的很不简洁，需要考虑的事情很多，身上的责任、压力也特殊大。并且，我更清晰的相识到财务总监在一个企业的地位有多么的重要。假如预算

12、做的不到位，企业将很难经营，没有精确的数据，我们无法投广告，无法正常生产产品，无法还贷另外，团队合作也特殊的重要，公司不是靠一个人就能正常进展的，在这个过程中，需要大家的同心同力，需要大家的全力付出。 这个试验只是个缩影，但从中我们可以相识到，学习到，感受到很多是我们以后工作，创业，生活中的学问阅历。沙盘模拟虽然很累，虽然阅历了挫折，但这两天过的很有意义，很充溢。在此我由衷的感谢那些指导我们的老师们。 信任沙盘模拟实训这门课程会影响到更多的高校生，让他们跳出书本之外，在实训中找寻属于自己的精彩，在实训中找到适合自己的社会角色，在实训中把握自己，把握将来！ 学号 姓名 第三篇：沙盘模拟财务总监工

13、作总结 篇一：erp沙盘模拟试验财务总监个人总结 erp沙盘模拟试验财务总监个人总结 zz 在erp沙盘模拟试验的过程中，我担当的角色是财务总监。虽然在试验之前就知道财务总监的工作是一项具有挺大挑战性的工作，想要扮演好这个角色，首先就要具备过硬的财务学问，因此我对自己在财务方面并没有什么自信。不过，由于我在小组中是全部组员中数学基础最好的，所以在组员的剧烈建议下，我只能硬着头皮接下了这个任务，盼望自己可以做得好。当我们做完第一年份的工作的时候，我对财务总监这个角色应担当的工作任务与责任，算是有了个初步的了解，此时我才真正的意识到我的工作确实是贯穿企业经营的各个阶段，责任之大，任务之巨，突然让我

14、加倍的醒悟。 财务总监的工作范围很难明确的界定，它既是ceo的得力助手，在日常业务中与ceo并肩作战，刚好监督企业的运作状况，必要时赐予企业一个合理的建议；又要与运营总监进行有效的沟通，听取关于生产的规划方案，并赐予最有利的支持；还要合理支配并支付选购总监拟订的选购支配；同时，每年年初还要给营销总监最大的财政支持用于广告费用等的支出。总之，财务总监的每件工作，都是别人无法替代的。并且有些事情是无法授权给他人的。我的日常工作是： 一、支付公司的各项费用，并刚好地核对帐目； 二、审核公司新项目投资的可行性； 三、年终作出公司的利润表、现金流量表、资产负债表； 四、协作其他组员的工作。由于没有阅历，

15、在各年年初都没有进行资金的评估和预算；后面三年，虽然在每年年终做完三张表后，都有对下一年的资金应用做出估算，但估算过于粗略，对下一年的资金的顺当运转并没有起到很好的促进作用，所以让我有了些体会： 1、在这次沙盘试验里面，可以看到公司的现金流量、应收账款、工资费用、折旧费、生产线、市场认证、等运营指标，怎样让公司走向更奇妙的明天，不仅需要全体团结协作，还要有精明能干的ceo，指定一个整体的运营规划；精打细算的财务总监，编制预算表等资金限制表；纵观市场的营销总监，提高产品的市场占有率和收益率；娴熟生产规则的运营总监，调整和限制生产实力；精确材料的选购总监，在限制本钱的状况下保证原料的供应。 2、应

16、根据环境、战略与实力三者的关系，当环境发生转变时，为了适应这种转变，企业必需变更战略，制定出适应新环境的新战略。同样，当战略变更了，企业的实力也必需随着转变，从而使企业的实力能够符合战略的要求，保证战略的实现。 3、具体的职业定位，做好每个职务都很不简洁，最重要的，就是沟通，沟通。 4、留意团队协作，团队精神。每一个角色都要各负其责，才能使整体得到最大的发挥 5、融资渠道的正确应用是至关重要的，向银行贷款其实是有利于企业的资金周转的，对企业起到的作用是不行忽视的，确定程度的负债对于企业来说并非不是件好事，它可以起到杠杆的作用。 6、对企业要有全面、整体的调控，在研发产品和开拓市场的同时，要留意

17、生产线的引进、生产实力的跟进，使之相匹配。也只有生产实力与开拓的市场相匹配时，企业才能获得最大的利润。 7、遇到逆境时要有乐观主动的看法，要对自己、对企业充溢信念。短暂的逆境或答应以给我们更多的思索、启发，让我们有更深刻的体会，也让我们学会如何调整好自己的心态，如何面对危机，如何处理危机。 8、市场竞争是残酷的，这种残酷性表达在资金的筹集、运用中，更表达在企业运营过程中的方方面面。 总之，erp沙盘模拟试验课让我们在快乐中进行体验，在参与中得到学习，在实践中进行反思，在实战中得到提升。篇二：erp沙盘模拟财务总监总结 “企业经营实战演练财务总监实习报告 贾雯 “企业经营实战演练课程，也称erp

18、企业资源规划沙盘模拟训练，即以一套沙盘教具为载体，模拟一家企业的主要职能部门和企业运营的战略规划、市场营销、产品研发、生产组织、财务核算等关键环节，把企业运营所处的环境抽象为一系列的规则，由学员组成的管理团队分别经营，意在通过模拟企业数年的经营，使学员充分理解财务管理的职能，相识企业运营的基本环节。 在沙盘模拟过程中，在我看来，团队最大的问题是如何清晰驾驭资产负债表和利润表。不明确资本的流转如何影响损益，就不能更好的估计长短期资金的需求，就不能以最正确方式筹资，导致借高利贷的后果。没有很好的限制融资本钱，提高资金的运用效率。在处理财务贷款上,未能有效意料将来的资金,没有合理地确定贷款的金额和年

19、限,导致资金周转不灵的状况。因此，在了解基本规则与步骤之后，我选择申请担当了我们第五组的cfo财务总监角色，经过小组的共同探讨，我顺当当选。 在现代市场经济体制下，财务总监关心决策层制定公司进展战略，负责其职能领域内短期及长期的公司财务决策和战略，对公司中长期目标的达成产生重要影响。具体负责公司财务方面的策略制定、执行及公司财务管理及内部限制，根据公司进展的支配完成财务预算，带着财务团队完成公司财务管理工作。其主要职责主要有：制定该公司的财务目标、政策及操作程序，并根据授权向总经理、董事会报告；建立健全该公司财务系统的组织结构，设置岗位；对该公司的经营目标进行财务描述，为经营管理决策供应根据，

20、定期审核和计量公司的经营风险；建立健全该公司内部财务管理、审计制度并组织实施，主持公司财务战略的制定、财务管理及内部限制工作；协调该公司同银行、工商、税务、统计、审计等政府部门的关系，维护公司利益；审核财务报表，提交财务分析和管理工作报告；参与投资项目的分析、论证和决策；跟踪分析各种财务指标，揭示潜在的经营问题并供应管理当局决策参考；组织并具体推动公司经营/预算支配程序，包括对资本的需求规划及正常运作；根据该公司实际经营状况，制定有效的融资策略及支配，利用各种财务手段，确保公司最优资本结构；具体到本次的沙盘模拟训练中，小组财务总监的具体岗位职责是：筹集和管理资金；做好现金预算，管好用好资金；支

21、付各项费用税金、长/短/高利贷款、应收/还账款、管理费、折旧费等，核算本钱；按时报送财务报表，做好财务分析。 因为是实物的沙盘演练，财务报表等数据都需要手动录入进行填写，所以作为小组的财务总监，我的工作任务及压力无疑使最大的。在初始年，我以及其他两个财务助理根据老师给出的财务数据、订单数量、开发的产品、及生产线的方式三条手工线和一条半自动化线等资料，对其一步一步进行沙盘推演，最终填写出起始年的财务报表并计算出企事业的资产负债表。虽然在之前学期进行了一部分学问的学习，但终归只是纸面上的学习而没有进行具体的录入实践，在本次实习过程中，尤其是起初接触的时候还是给自己带来了确定的困难及困扰。 首先谈谈

22、我们小组七年经营内的表现，起初几年，因为没有现金上的压力，确定同时进行crystal产品研发和ruby产品研发，并全线开拓国内、区域、亚洲以及国际市场。但由于对市场订单的不了解，没有获得市场领导者的地位，甚至出现了积压库存的状况；此外，我们没有刚好跟新生产线，决策都过于保守和不均衡，没有全面统筹，所以，前几年我们不仅没有盈利，还形成了很大的亏损。甚至在第四年出售了产房以获得现金流，保证经营的持续进行。虽然按时交货，但是本钱和费用的提高使得我们的盈利亏损更多。从第五年起先，根据老师的指导，我们清晰对比探讨确定要扭转当前的局面，确定在对本公司的内部生产、财务和营销等主要部分具体的了解之后再做出决策

23、。通过对市场的具体探讨觉察ruby产品在以后的市场上有很大的盈利空间，我们确定将主打产品改为ruby产品，通过经营我们公司最终将负盈利额变为正，在最终一年，通过广告的竞标拿到扭转乾坤的订单数，通过生产和销售使得公司今年的债务得以还清并还有剩余，以此结束了七年的模拟经营实战。回想实习过程，从期初的手忙脚乱到期末单独应付，我深刻地感受到财务数据与企业业务的干脆相关性，理解到财务数据是对企业运营状况的总结和提炼，为以后“透过财务看经营打好基础。从专业角度来分析，要想做好一名精彩的财务总监，需要有极其扎实的理论学问与储备，对各项数据的分类及汇总极其敏感，做到不犯模糊不犯错误。终归，哪怕一点点的数据计算

24、错误都会对最终的计算结果造成很大的影响。更何况，本次沙盘模拟实战还是以实物模拟的形式，不管是报表的填写还是数据的计算，都需要我们财务工作人员去人工计算、手工录入。 其次，作为cfo，关键是要时刻保持冷静并且高度集中的留意力，对沙盘上的每一笔操作了之于心，并根据财务状况供应数据分析给大家，尤其是ceo作为经营战略决策的根据。财务只是工具，而不是目的，只有在做好了财务工作的同时兼顾到企业的经营决策过程，并具有良性的影响，这才算是一名合格精彩的财务总监。 最终，特别感谢本次实习演练带给我自己以及小组各个成员的巨大收获，使得我们在对生产企业erp流程具有更深的直观了解之余，对现代企业的运作管理及决策有

25、了清晰的相识，实践性质的模拟对抗比之课堂上的教学更具有效果和吸引力。篇三：erp沙盘模拟总结报告 财务总监报告 erp沙盘模拟总结报告 姓名: 学号: 班级: 组别： 这次的erp沙盘模拟的实战，让我们从中学到很多，也感悟到很多，虽然只是短短的九个星期，但是也让我们简洁地体会了一下开公司的艰辛以及团队合作的重要性，下面就是我就此次erp课程的总结报告 一、总结的必要性与重要性 我们做任何事都应善始善终，有一个好的起先，也要有一个好的结束，经过九个星期的erp沙盘模拟实战课，我们对这门课都有了一个新的相识，所以也应刚好把对这门课的相识进行总结。 首先，沙盘模拟的过程步骤多，信息量大，刚好的总结，

26、能有助于我们加深对这些繁多的步骤和巨大的信息量的理解和记忆，而且我们只用了九个星期的时间，就做了三轮的模拟，所以过程时间紧，任务也重，所以，刚好总结体会和收获，也会使实战的效果更加明显。其次，就是总结对个人的意义，erp沙盘模拟不同于传统的课堂灌输授课方式，是通过直观的企业经营沙盘来模拟企业运行状况，让我们在实践中提高各个方面的实力，形象地相识到企业资源的有限性，从而到达统筹全局的熬炼目的；而且，它也极为有效地激发我们的学习爱好和学习实力，对提高自己的业务技能与水平，也有很重要的作用，所以总结也能让我们系统地整理自身存在的优势与劣势。 第三，erp沙盘模拟最大的特点便是“在参与中学习，在每个小

27、组中，我们必需和“同事一起分析以及制定策略，实施全面管理，期间与本团队的队员们互相关心，互相支持，一起学习管理学问，驾驭管理技巧，提高管理素养，同时也增加了自己的沟通沟通实力，总结中也会有所表达，并时刻提示我们团队合作的重要性。 二、个人述职 我在本次的erp沙盘模拟实战中担当财务总监一职，财务总监在erp实战中主要负责有关与公司财务的一切事项，如现金的利用，贷款，各项费用折旧，贴现，利息等以及财务报表的编制。 作为财务总监，在此次erp实战中，我将我的主要任务分为以下几点： 一是我在年初和季度初分别计算长期贷款和短期贷款额度，以便解决流淌资金的问题，在资金缺乏而且可贷款额度又缺乏以弥补资金上

28、的缺乏时，我也会主见贴现来解燃眉之急，尽量保证不会出现现金断流和权益为负数的状况。二是需要计算应收账款，在每季度的应收账款更新，还有在贴现是计算账期。三是要计算各期的各项费用，比方管理费用，折旧，贴息，利息，修理费，转产费，租金，广告费等等各项费用。 四就是最重要的各报表的填写，包括现金收支明细表，产成品明细表，订单登记明细表，产品销售汇总表，综合费用明细表，无形资产投资明细表，利润表以及资产负债表。 或许因为时间有限，能学到的东西有限，我在整个erp实战中还存在很多缺乏。在做到其次轮时，在还完长期贷款的时候现金流就支持不住了，假如没有老师的注资，可能就要破产，也就是说，在最初的长期贷款的申请

29、额度，以及在整个过程中对短贷以及贴现等资金流的考虑还欠妥，最初有些过于激进，导致到最 后的资金后劲缺乏，不能满意生产，以至于订单的数量上不去，入不敷出，导致利润很少，权益也处于下风，而且现金流不够用等一系列的问题。还有一些小问题，比方在报表的填制和计算的时候不够细心，对于折旧的计算刚起先也不精确，导致在做利润表和资产负债表的时候比较费时等等。 假如还有下一次的实战机会，那么我会更好的协调资金的问题，尽量少贷长贷，用短贷来维持现金缺乏的问题，这样可以削减每年的还贷利息，也能在短时间内解决燃煤之急，不至于在第六年初还了长贷之后就破产，还要留意贴现问题，因为贴息是削减利润的，所以能不贴现尽量不要贴现

30、，但是假如真的不能满意生产所需要的费用，那么应对这种状况还是应当要用贴现来解决资金问题。 三、团队述职 我们的团队除了我之外，还有另外4名成员，分别是总裁张轩铭，选购总监康璐，营销总监韩佩琳和生产总监韩旭。 总裁的职责就是统筹全局，虽然不参与具体的策划，但是也具有指导和审核的作用，也会把部分看法和建议参与其中，还有就是在电脑中的录入，也是由ceo完成的。但是假如能够更加坚决地领导全组成员，那么信任我们会取得更好的成果。 选购总监主要负责根据生产状况制定原材料的选购支配以及在需要在原材料缺乏的时候进行紧急选购，大部分的时候我们组的选购总监都能够根据生产的需要状况制定原材料的选购支配，但是可能因为

31、还没有很娴熟，所以个别时候的原材料出现过剩余的状况，假如能够再精准些就更好了。 营销总监主要负责对市场的意料，广告的投放，以及根据生产力选择订单和支配交货。我们的营销总监也基本做到了以上几点，但是间或也会出现广告投放方面的问题，因为选择订单的依次确定拿到订单的好坏，所以有时候不愿定能拿到对我们来说合适的订单，可能就会出现生产上的问题和利润不高的问题，但是订单的交货始终做得都很好，没有违约记录。生产总监主要负责厂房、生产线的建立，以及每一年的生产产品的状况。生产总监会在每轮起先的前两年主要进行厂房和生产线的建设，以及产品的研发和生产支配的制定，之后的各年都会报给营销总监下一年的生产力，以便营销总

32、监选择订单，然后生产总监会根据当年拿到订单的数量，对各个季度产品的生产进行调整，但是有的时候可能因为资金不是很充裕，所以不能到达满生产，会导致生产力空闲，不能很好的提高利润。 我们组的每一位成员都很负责，我们也会在每次上课之前召开“董事会，先商讨出之后两到三年的初步支配，包括对市场的意料，广告的投放，生产多少产品，拿多少订单，现金是否够用等一系列状况都会在上课之前进行商讨，然后再在实际操作的时候根据实际状况进行调整。 虽然每个人都有缺乏之处，但是每个组员都在努力，都互相协作，都在慢慢改正，假如有下一次的实战，我信任我们会取得质的突破。 四、业绩分析 1、筹资分析 资金对整个流程的生产以及利润都

33、很重要，当公司需要资金时，可以通过申请长期和短期贷款、贴现、融资租赁等方式来解决资金的问题。 1长期贷款在每年的年初可以申请贷款，要贷10的倍数，每年按1：10的比例还利息，虽然最长期限有五年，但是每年年初要扣掉的10%的利息，就会冲减很多利润，也就是会削减权益，而且在第六年年初的时候一次还本付息，假如长贷贷得多的话很有可能在还完长贷之后就面临破产的逆境。而短期贷款在每个季度初都可以申请贷款，要贷20的倍数，期限为一年，还贷的时候按1:20的比例还利息，利息比长贷要少，而且一般状况下每个季度可能只贷20到40左右，不会多贷，所以一般状况下，假如能滚短贷来解决资金问题，尽量不要贷很多长贷，长贷可

34、以适当贷得少一点，维持在几十，其他的资金都用短贷来弥补，这样可以削减贷款利息，也就能够提高利润，提高权益。所以我们组在第三轮的时候就只贷了90的长贷，而短贷几乎每年都会有，这样在最终还长贷的时候不至于破产，而且每年的权益也比上一轮相对多一些。 2贴现也就是将尚未到期的应收账款提前兑换为现金，但是贴现需要支付贴现息，同样也会削减利润和权益，所以不是急需资金的状况下，一般不要贴现。而贴现又分为两种状况，一是一季或两季到期的，贴现息率为1:10，二是三季或四季到期的，贴现息率为1：8，所以假如需要贴现的话，尽量用一季或两季到期的应收账款，这样能多贴一些资金，而相对少交一些利息。虽然我们可能会经常用到

35、贴现，但是都是在紧急的时候才会选择贴现，而且都尽量用一二季的应收账款进行贴现。 3还有就是融资租赁，也就是厂房的转卖或是贴现，这种状况一般只会出如今第六年初需要还长期贷款的时候资金缺乏时，因为卖厂房之后需要支付每年5m的租金，这样会削减利润，使得权益也相对变少，所以假如将厂房贴现，在第六年还完长贷之后假如还有实力的话，应尽量将厂房买回来，这样就能削减每年 5m的租金，可以增加利润和权益。 2、投资分析 投资包括固定资产投资和无形资产投资，而固定资产投资又包括厂房投资和生产新投资，无形资产投资又包括产品研发投资、市场开拓投资以及iso认证投资。 1厂房是一项很有利的资产，也是融资手段，也可获得较

36、大的投资收益率。但是购置厂房又需要较多的资金，所以一般都在第一年资金比较富有的时候就应将厂房买进，厂房有大小两个之分，假如在前几年不用那么多产品或者生产力的话，可以先建小厂房，然后等到后面需要用大厂房的时候先租用，等销售额多了，资金足的时候再将大厂房买进，削减租金。2生产新共有四种，传统的手工生产新生产效率地，但由于是手工操作，所以灵敏性较强；半自动生产线运用了部分机械，因此灵敏性大大降低，生产效率虽有提高，但与全自动生产线和柔性生产线相比，扔显得没有优势；全自动生产线生产效率到达最高，但由于全部运用机械，因此转产特殊困难，转产所需费用需要花费时间也较多；柔性生产线接受了现代电脑限制技术，不仅

37、保持了最高的生产效率，还拥有很高的灵敏性，随时可以转产，不许要任何花费，但是建设本钱和折旧都比前几种生产线多。根据这些生产线的特点，在实际操作过程中可能运用自动线的比较普遍，但是假如中途需要转产，那么就应建柔性线，以便利转产。要根据生产线的完工时间计算一下计提折旧的年份，尽量可以削减折旧的年份。所以我们在第三轮的时候用了两条自动线用来生产p2，用了两条柔性线在前两年里生产p1，等p3开拓之后就转到p3上面生产。 3产品研发投资包括4种产品，分别是p1、p2、p3、p4，它们的本钱和技术含量也依次增加，一般状况下，p1在其次年和第三年的订单中可能占的比重比较大，但是从第三年起先，有了p3的订单，

38、p1的比重可能就会下降，而且在不同的市场上，不同的产品的单价和利润也各不相同，所以应根据每一年的各个市场意料，来确定每个产品的生产力。值得一提的是，因为我们每轮只做6年，而前两年也只有p1和p2的订单，所以p4最快也要到第三年才能起先生产，但是假如都生产的话，就需要建更多的生产线，假如这样的话可能会导致在前几年就面临破产的局面，而p4假如不在前几年就研发然后生产的话，那么p4的本钱由很高，就很难在短短一两年之内赚到净利润，这样就得不偿失了，所以假如不是在资金很充裕或者有很好的策略的前提下，p4可能不是一个很好的选择，所以我们组在考虑到这点的状况下，在整个过程中，都没有研发p4。4市场开拓投资从

39、第一年就要起先操作，否则在其次年的时候就没有本地和亚洲的市场可供选单，那么其次年也就没有收入来源，5个市场最好是都研发，这样在可以根据每个市场每年的需求量不同，考虑广告投放多少，以及订单的好坏状况，每个市场都有需求量大和小的时候，放弃一个市场就代表放弃一个机会，而且因为市场开拓的费用相对来说也不是很大，所以尽量都要研发。但是我们组在第三轮的时候考虑到国际市场需要的本钱略高，而且只有两年的订单， 第四篇：沙盘模拟财务总监总结 ERP模拟沙盘A组财务总监个人总结 八周的ERP沙盘模拟实训，在不知不觉中画上了完备的句号。我们组胜利的获得第一名，虽然说这其中还是存在着许多的缺乏，但我们还是很兴奋自己的

40、付出可以收到好的回报。 在这八周的实训中，我担当的角色是财务总监。在这个职位上，我的日常工作是： 1.跟随企业经营的进行，监督CEO的日常业务登记活动； 2.支付企业的各项费用； 3.对企业的投资研发支配进行审核，并供应财务上的支持； 4.进行利润表、现金流量表以及资产负债表的填写； 5.评估下一年的资金支出收入状况并提前做好长短贷的准备 因为在企业的进展中资金是发挥着重要的作用，所以做好财务的规划对企业进展来说至关重要。我还记得在最起先接手这个岗位的时候，我对于我要做的事情其实是特殊的迷茫。第一年的时候，我就始终心念念着说要卖掉厂房，因为我只考虑到短期的进展，觉得说我们一起先卖掉厂房的话，那

41、我们就有更多的资金去支持产品的研发生产，那我们就可以在最短时间内提高我们组的产能，夺得市场的先机。但是我没有考虑到长期的费用，因为从长期来说，6年需付出的租金远远高于我们去借贷的利息。所以我的组员始终都不同意我卖厂房确实定，我的这个想法只能不了了之，而后来的实践说明，我组员们当时的拦截是明智的。 关于长短贷： 由于不能动厂房的方法，所以我只能通过别的途径去增加我们的现金量，而这个途径就是借贷。第一年的时候，由于我算过我们的资金足够去支付我们第一年的运营研发支出，所以我们预备先不借贷，省下第一年的借贷利息；其次年起先，我就起先依据不同的季度去借短贷，因为规则是规定借贷总数只能是上一年该公司全部者

42、权益的2倍，而短贷是隔年还，为了削减第三年的还贷压力，我分季度在其次年总借了60M的短贷，这刚好足以支撑我们该年的研发生产费用，至于长贷，我们打着说在其次年末借长贷可以不用在经营运营年还的算盘，所以在其次年末的时候我就借了60M的长贷，用于支付下一年的短贷偿还以及研发费用。此后的每年，我们也是以此类推，先算好下一年的资金支出状况，长短贷互还。 关于生产线折旧： 生产线的折旧始终是我头疼的问题，一起先因为生产线比较单一，所以折旧的问题还比较简洁，但随着经营的绽开，生产线的变换和研发，到后来生产线的折旧就成了让我头疼的问题，我常常记混那些生产线是什么时候研发的，今年是第几年，应当折旧多少，这一点曾

43、让我很抓狂，后来，随着对报表的慢慢熟识，我慢慢清楚了各种报表之间的联系，例如说我可以通过算上下年资产负债表中固定资产的转变来看看我的折旧是否出现了错误。 关于报表的配平: 要说我在这个实训中做得最不好的地方，应当就是报表的配平问题了。六年的报表中，我就出现三次配不平的状况。一起先配不平的时候，自己真的是六神无主，因为完全不知道自己的问题出如今哪里，也不知道说要怎么去找出问题的所在，所以，秉着不懂就要问的原则，我只能拿着报表去向老师求救，在老师的推算下去找出问题的所在。后来，出现报表配不平，我也学着老师的方法，先看看长短贷以及利息有没有出错，再看看产品生产投入，最终再检查固定资产，例如说折旧啊，

44、生产线啊等等。在自己慢慢的推算学习中，我也慢慢的琢磨出一些会经常出错的地方，例如说贷款利息，在制品、原料和成品以及折旧。一般都是这些步骤上出现问题，因为有时候人手少了，分工不对了，操作流程没做好都会导致报表配不平的状况。所以说，经过这一次的学习，我也是更好的熬炼了自己的细心和耐性，也对财务的工作有了更深的了解。 关于团队合作： 在这一次的实训中，我觉得我自己最大的幸运是找到了对的伙伴。团队合作中，队友出现争吵是必不行少的事情。但在我们小组中，这个问题却一点都不难解决，每一次看法不同的时候，例如说一起先我就向卖厂房的时候，我们小组的组员都会发表自己的看法，站在不同的角度上去分析看法的可行性，假如

45、大部分的人都持有相同的看法，那我们会少数听从多数，假如说刚好是2:2的话，那这时候CEO就会做出最终确实定。无论是接受哪一方的看法，我们都是以平和的看法去接受，因为对我们来说，谁的看法被接受了不是关键，关键是我们整个组的进展。所以，我也很感谢这么一堂课，可以让我找到志同道合的小伙伴。 以上，就是我对我这八周以来担当财务总监一职的工作总结，而以下几点，则是我的几点简洁阅历： 1.要提前做好下一年的资金预算，例如说要提前算一下下一年第一季度的支出总额广告费+利息费+研发费+生产费用和收入应收账款，假如现金少于支出，则要提前做好贷款准备； 2.贷款时季度的支配也很重要，因为短贷是一年时间，所以在明年

46、还短贷之前要先计算公司的应收款够不够还贷，需不需要再次借钱； 3.短贷和长贷的用处是不一样的，短贷更好用于产品的生产费用，而长贷更多用于投资固定生产； 4.善用长贷，当该年的短贷更多是用于支付产品研发时，可考虑年末用长贷还短贷； 5.贷款贴息高利贷，可贷时不贴，可贴时勿高利； 6.厂房还是不卖的好，因为从长期来看，卖厂房不利于提高企业的综合进展潜力。 总的来说，很感谢说学校可以给我们这么一个机会让我们以一个模拟的形势去了解一个企业的运营财务状况，同时，也很感谢老师的训诲，让我们在最好的高校时间留下一段难忘的回忆。 第五篇：沙盘模拟心得财务总监 沙盘个人总结 一、推盘过程总结 在进行正式的计算机

47、演练前，我们进行了为期两天半的ERP沙盘模拟推演，我担当本组的财务总监。尽管在大一时已经进行过一次沙盘模拟，但总体来讲这一次模拟对于我来讲收获更多。 在模拟当中，起始年由老师带着做完，每一个小组的经济业务都完全相同，而我则负责在类似现金流量表登记现金的收支状况，并且完成起始的利润表与资产负债表。 沙盘模拟正式起先，第一年，我们每一组在一起先的广告费的投入上以及借款方面就有了差异，我们由于一起先没有深刻了解规则，在投入广告中投入3个M，没能抢到合适的订单，导致产能过剩，资金积压在库存上，而我由于一起先不熟识规则，在年初就借了长期贷款款、，但在编制现金流量表时刚好记起规则只得又把长期贷款金额还回，但这对于我们公司对于现金的预算已经产生了影响，只得改为在第一年的第三季度借短期借款来改善现金流淌状况。在资金的具体运用方面，我们组一起先未能较为全面，清晰的考虑到六年的具体目标规划，太过急于开发新市场，先进生产线以及产品研发，且未能长远的考虑到资金的运转状况，导致第一年全面投资到各个项目，大量占用资金，虽然在后期使我们组产能能够先于其他组提高，但在ISO认证方面以及P4的研发却使得资金投入和后期回报产生严峻失调，在市场的开发上，我们组实行了一起先就投资了全部市场，然而后期的结果表示，我们能够有效利用的