2023年中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法(试行)》的通知.docx

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1、2023年中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理办法(试行)的通知 第一篇：中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理方法(试行)的通知 中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理方法试行的通知 (银发2023175号) 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会首府城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信誉社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司： 为规范反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共

2、和国中国人民银行法、中华人民共和国行政惩处法、金融机构反洗钱规定中国人民银行令2023第1号发布等有关法律法规和规章的规定，人民银行探讨制定了反洗钱现场检查管理方法试行，现印发给你们，请遵照执行。执行过程中遇到问题，请刚好报告人民银行总行。 中国人民银行 二七年六月四日 反洗钱现场检查管理方法试行 第一章 总则 第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国行政惩处法、金融机构反洗钱规定等有关法律法规和规章的规定，制定本方法。 其次条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查

3、，应遵守本方法。 中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会首府城市中心支行，副省级城市中心支行，地市中心支行和县市支行。 第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。 第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。 第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获得的信息保密，不得违背规定对外供应。 第六条 现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的全部资料依据中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理方法试行银办发2023160号文印发立卷归档，妥当保管。 其次章 管辖 第七条 中国人民银行对

4、以下金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查： 一金融机构总部； 二中国人民银行认为应当由其干脆检查的金融机构。 第八条 中国人民银行分支机构对以下金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查： 一辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构； 二上级行授权其现场检查的金融机构。 第九条 上级行可以干脆对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。 第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。 第三章 现场检查准备 第十一条 中国人民银行及其分支

5、机构以下简称检查单位应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作状况，确定被检查的金融机构以下简称被查单位。 第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写现场检查立项审批表附件1，制定现场检查实施方案附件2，经本行部行长主任或者主管副行长副主任批准后组织实施。 第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。 根据实际状况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于两人。 第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下： 一主持进场会谈和离场会谈； 二确认现场检查结果； 三确定现

6、场检查中的其他重要事项。 第十五条 主查人的职责如下： 一确定现场检查进度； 二组织起草现场检查报告和现场检查看法书等检查文书； 三管理被查单位供应的业务档案和有关资料； 四确定现场检查组织和实施中的其他有关事项。 第十六条 检查人员依据分工具体实施现场检查。 第十七条 检查单位应制作现场检查通知书附件3一式两份，一份于进场5天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要马上进场现场检查的，可在进场时出示现场检查通知书。 需要被查单位于检查组进场前报送或进场时供应有关数据、资料的，检查单位应在现场检查通知书中具体列明所需数据、资料的内容、范围。 第十八条 检查组进场前，检查单位应对检查组成员进

7、行专项培训，要求检查组成员驾驭现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关状况，遵守工作纪律等。 第四章 现场检查实施 第十九条 检查组应向被查单位出示中国人民银行执法证和现场检查通知书，按现场检查通知书确定的时间进驻被查单位。 检查组应与被查单位实行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括： 一检查组组长宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间支配以及对被查单位协作检查工作的要求； 二听取被查单位的反洗钱工作介绍被查单位应供应文字材料交检查组归档。 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要附件4，并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。其次十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制现场

8、检查资料调阅清单附件5一式两份，由主查人和被查单位负责人签字确认，一份交被查单位，一份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在现场检查资料调阅清单上签字确认。 其次十一条 检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制现场检查工作底稿附件6。检查组应对所编制的现场检查工作底稿的真实性负责。 其次十二条 检查组应就检查中觉察的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写现场检查取证记录附件7。 现场检查取证记录上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印

9、件等状况。 现场检查取证记录由检查人员、主查人及证据供应人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据供应人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在现场检查取证记录上注明。 其次十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查单位行长主任或者主管副行长副主任批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。 登记保存时，检查组需填写现场检查登记保存证据材料通知书附件8一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在现场检查登记保存证据材料通知书上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日

10、内刚好作出处理确定。 其次十四条 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行部行长主任或者主管副行长副主任批准，并于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。 其次十五条 离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位实行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关状况。 第五章 现场检查处理 其次十六条 检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和现场检查工作底稿一并交主查人审核。 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书附件9。检查组组长应在现场检查事实认定书的每一页签字。此项工作应于现场检查

11、离场次日起 15 个工作日内完成。 其次十七条 检查组应将现场检查事实认定书发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。 其次十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草现场检查报告附件10，报本行部行长主任或者副行长副主任。报告的主要内容包括： 一现场检查基本状况，包括检查内容、范

12、围、时间以及检查方案的执行状况等； 二被查单位执行反洗钱规定的基本状况； 三被查单位涉嫌违背反洗钱规定的具体状况所述事实应与现场检查事实认定 书的内容相一样； 四提出依法应当赐予行政惩处、不予行政惩处、移送等状况的建议及其根据； 五其他值得关注的问题。 其次十九条 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当干脆制作现场检查看法书附件11，经本行部行长主任或者副行长副主任批准，并加盖本行部行政公章后，送交被查单位。 现场检查看法书应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。 第三十条 现场

13、检查结束后，中国人民银行县市支行觉察被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构依据有关规定进行后续处理。 第三十一条 现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查状况或者中国人民银行地市级分支机构根据县市支行报送的材料，觉察金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作现场检查看法告知书附件12，经本行部行长主任或副行长副主任批准并加盖本行部行政公章后，送交被查单位。 现场检查看法告知书应以检查事实为根据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内

14、容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步看法。 第三十二条 被查单位对现场检查看法告知书有异议的，应当在收到现场检查看法告知书之日起10日内向发出现场检查看法告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩看法；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出现场检查看法告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以接受；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出现场检查看法告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。 第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根

15、据被查单位对现场检查看法告知书陈述和申辩的看法以及现场检查事实认定书和其他相关证据制作现场检查看法书，经本行部行长主任或副行长副主任批准并加盖本行部行政公章后，送交被查单位。 本现场检查看法书的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理看法。 第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、现场检查事实认定书、现场检查看法书以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟赐予行政惩处的，应当依据中国人民银行行政惩处程序规定中国人民银行令2023第3号对被查单

16、位进行处理。 第三十五条 对于检查中觉察的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。 第六章 附则 第三十六条 本方法由中国人民银行负责说明。 第三十七条 本方法自发布之日起实施。 附1 附件： 1.现场检查立项审批表 2.现场检查实施方案 3.现场检查通知书 4.现场检查进驻会谈纪要 5.现场检查资料调阅清单 6.现场检查工作底稿 7.现场检查取证记录 8.现场检查登记保存证据材料通知书 9.现场检查事实认定书 10.现场检查报告 11.现场检查看法书 12.现场检查看法告知书 中国人民银行 行部 现场检查立项审批表 编号 反洗钱 号 拟查项目名称 检查根据 现场 检查 被查单位 立项

17、 申请 内容 检查内容 被查业务的时间跨度 检查时间 年 月 日 至 年 月 日 检查组成员 组长： 主查人： 检查人员： 申请 部门负责人 人 签字 审批 行部领导 人 审批签字 备注 附2 中国人民银行 行部 现场检查实施方案 一、检查目的二、检查根据 包括法律法规和规章制度等 三、被查单位 包括被查单位名称列表和被查业务的时间跨度等 四、检查内容 五、检查人员及分工 六、检查实施步骤和时间支配 包括检查准备、检查实施过程、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施支配与时间支配 七、检查要求 八、附件名称 九、现场检查立项审批看法 附3 中国人民银行 行部 现场检查通知书 反洗钱现场检查

18、号 ： 根据 法律、法规等规定，兹指派以下人员于 年 月 日至 年 月 日对你单位实施现场检查。 检查组组长： 主查人： 检查人员： 被查业务的时间跨度： 年 月 日至 年 月 日。 检查内容： 所需你单位报送的数据、资料： 所需你单位供应的数据、资料： 请你单位依法协作检查组工作，并供应必要的工作条件。 特此通知。 行政公章年 月 日 附4 中国人民银行 行部 现场检查进驻会谈纪要 被查单位 会谈时间 会谈地点 会谈事由 会谈主持人 会谈记录人 会谈双方参与人 会谈内容： 检查组组长： 被查单位负责人： 附5 中国人民银行 行部 现场检查资料调阅清单 检查项目名称： 被查单位名称： 序号 数

19、量调阅日调阅人签 归还 收回人签 调阅资料名称 期 字 日期 字 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 调阅资料时签字主查人： 被查单位负责人： 退回资料时签字主查人： 被查单位负责人： 附6 中国人民银行 行部 现场检查工作底稿 编号：号 被查单位 检查项目 检查日期 检查内容： 觉察问题： 调阅资料： 检查员： 复核员： 附7 中国人民银行 行部 现场检查取证记录 编号：号 被查单位 检查项目 取证日期 主查人 检查人员 检 查 取 证 过 程 记 录 证 证据编号 证据名称 原件或复印件 据 清 单 目 录 主查人： 检查人员： 证据供应人： 被查单位负责人：

20、 备注：证据材料需加盖被查单位的行政公章或业务章。 附8 中国人民银行 行部 现场检查登记保存证据材料通知书 编号：号 ： 根据中华人民共和国行政惩处法第三十七条的规定，本检查组现对以下证据材料予以登记保存。保存期间，你单位或有关人员不得擅自将其销毁或转移。保存期7天，自 年 月 日至 年 月 日。特此通知。 主查人签字： 检查组组长签字： 序号 登记保存证据材料名称 件数 备注 年 月 日行政公章 被查单位签字 ；收到本通知书日期： 年 月 日行政公章 材料收回人签字： ；收回日期： 年 月 日行政公章 附9 中国人民银行 行部 现场检查事实认定书 编号：号 被查单位名称： 检查项目： 检查

21、日期： 事实描述： 经查，你单位在反洗钱工作中存在以下事实： 对以上事实，你单位应在收到本认定书之日起5个工作日内确认或提出异议，并书面反馈我行部。 检查组组长签字： 被查单位主要负责人看法及签字： 被查单位行政公章 年 月 日 附10 中国人民银行 行部 现场检查报告 被查单位名称： 被查单位法定负责人： 被查单位地址： 检查项目名称： 被查业务的时间跨度： 检查部门： 检查日期： 报告完成日期： 报告正文： 附11 中国人民银行 行部 现场检查看法书 反洗钱现场检查 号 ： 我行部于 年 月 日至 月 日对你单位实施了 现场检查，结论如下： 注：结论中包括执行反洗钱规定行为的认定。对不符合

22、规定的，要说明问题所在，并提出监管看法。符合规定的，可省略监管看法。 行政公章年 月 日 附12 中国人民银行 行部 现场检查看法告知书 反洗钱现场检查 号 ： 我行部于 年 月 日至 月 日对你单位实施了 现场检查，结论如下包括执行反洗钱规定行为的认定、基本评价和存在的问题： 对你单位存在的问题，拟提出以下监管看法： 假如你单位对本告知书有异议，应当在收到本告知书之日起10日内向我行部提出陈述、申辩看法。 行政公章年 月 日 其次篇：中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理方法(试行). 中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理方法试行的通知 银发2023 158号 中国人民银行上海总部，各分行

23、、营业管理部，省会首府城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信誉社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司： 根据中华人民共和国反洗钱法和金融机构反洗钱规定中国人民银行令2023第1号发布，人民银行制定了中国人民银行反洗钱调查实施细则试行见附件。现印发你们，请遵照执行。 请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会首府城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。 中国人民银行 二七年五月二十一日 中国人民银行反

24、洗钱调查实施细则试行 第一章 总则 第一条 为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据中华人民共和国反洗钱法等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。 其次条 中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。 本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会首府城市中心支行、副省级城市中心支行。 第三条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。 第四条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以协作，照实供应有关文件和

25、资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的，依法担当相应法律责任。 调查人员违背规定程序的，金融机构有权拒绝调查。 第五条 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违背规定进行反洗钱调查或者实行临时冻结措施的，依法赐予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。 其次章 调查范围和管辖 第六条 中国人民银行及其省一级分支机构觉察以下可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查： 一金融机构依据规定报告的可疑交易活动； 二通过反洗钱监督管理觉察的可疑交易活动； 三中国人民银行地市中心支行、县市支行报告的可疑交易活动； 四其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动； 五单位和个人举报的可疑交易活动； 六通过涉外途径获得的可疑交易活动； 七其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。 第七条 中国人民银行负责对以下可疑交易活动组织反洗钱调查： 一涉及全国范围的、重大的、困难的可疑交易活动； 二跨省的、重大的、困难的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的； 三涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的； 四中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。 第八条 中国