2023年信用社(银行)印章使用管理情况自查报告.docx

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1、2023年信用社(银行)印章使用管理情况自查报告 第一篇：信誉社(银行)印章运用管理状况自查报告 信誉社银行印章运用管理状况自查报告 联社印章运用管理状况排查治理专项行开工作领导小组： 为保证印章运用、管理的正确性、平安性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门印章运用管理状况进行自查，现将自查结果报告如下： 一、自查的主要内容： 我部对联社配置给本部门保管运用的印章。自查重点包括：印章保管、印章运用、印章交接/移交、印章收缴等。 二、自查的状况 经核查，我部目前管理的印章有印章的制作、领用、保管、运用状况如下： 一印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的状况，全部现存的印章由联社办公室根据

2、联社统筹支配，负责统一制作的。 二印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的状况。 三印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分别原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的保险柜箱内进行保管，能认真做好印章的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失印章的状况。 四印章运用方面。我部运用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥 用、盗用印章和运用伪造印章的状况，并就实际用印状况填写运用印章登记簿。 五)印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常

3、交接审批手续，并就交接状况填写日常印章交接登记簿。 特此报告 部 其次篇：中学印章管理及运用自查报告 中学印章管理及运用自查报告 根据利津县机构编制委员会办公室关于创建事业单位印章管理示范单位的实施看法的文件精神，为有效防范因印章管理不善引发案件风险。我校对本校印章的运用、保管状况进行了一次自查，想将有关状况汇报如下： 一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展。 我校成立了以 校长为组长，为副组长的“印章管理及运用自查领导小组。根据山东省人民政府关于加强事业单位监督管理的看法鲁政发202327号、山东省机构编制委员会办公室山东省公安厅关于印发的通知鲁编办发202314号和省、市、县有关文件精神，

4、比照创建事业单位印章管理示范单位检查考核评分标准，对我校印章管理运用状况进行自查。 二、印章管理制度健全，为防范风险供应了有力的保障。 为使学校公章管理规范化、制度化，保证公章的权威性和肃穆性，明确公章的运用权限和范围，严格事务审批程序，规范用印行为，提高服务质量和办事效率，根据上级有关规定，结合学校实际，制定了利津县盐窝镇北岭中学印章运用管理制度。对印章的刻制、管理和运用提出了明确的要求，对印章的操作程序、管理责任、监督检查及违规处理等进行了全面、系统的规范。 三、印章管理运用规范，杜绝了隐患风险的发生。 1、印章的规格、式样符合印章管理的相关规定，印章是由利津县公安局统一监督刻制的。印章名

5、称与县事业单位监管机关登记的事业单位法定名称相一样，文字登记的事业单位法定名称相一样。文字是国务院公布的简化汉字，字体为宋体。 2、严格执行印章运用审批、登记制度。印章运用前由用印人在印章登记簿上真实、具体、精确地进行了登记。由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批运用印章的状况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。 3、保管严密，认真落实专人保管。我校印章由郭忠宗同志负责保管和运用。印章不随便乱放、不随便外借运用，未发生未经批准将公章携带外出单位运用的状况。 4、认真落实“谁掌管、谁负责的规定，严格执行随用随盖、领导不预签、人在章在、人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出均按规定办理了交

6、接手续。 利津县 中学 2023年4月12日 第三篇：银行印章管理的自查报告 银行印章管理的自查报告范文精选4篇 时间在消逝，从不停留，一段时间的工作已经结束了，回顾这一段时间存在的工作问题，特殊值得我们做好总结和完成自查报告。是不是无从下笔、没有头绪？下面是我为大家收集的银行印章管理的自查报告范文精选4篇，欢迎阅读，盼望大家能够宠爱。 银行印章管理的自查报告1 为进一步规范印章管理，有效防范印章管理中存在的问题，细致比照印章管理标准及XXX公章管理方法的要求，对我厂印章的审批、运用、管理进行了一次自查，现将有关状况报告如下： 1、印章管理制度及执行状况:各单位能够依据XXX印章管理方法对各类

7、公章进行严格统一管理，印章制发由厂部统一刻制，停用、废止和销毁状况刚好上交综合科管理，在自查过程中未觉察已停用印章未上交的现象。 2、印章运用登记状况：能够严格依据标准规范执行，检查中觉察有个别报表有未登记现象，但是均由主管领导签字批准。 3、对各类公章的适用范围：各职能科室、车间能够认真执行印章管理方法，有个别单位对科室、车间公章的管理记录不够完善，需进一步强化管理。 4、无未经批准或授权对公司外的单位印章。 银行印章管理的自查报告2 为保证印章运用、管理的正确性、平安性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门印章运用管理状况进行自查，现将自查结果报告如下： 一、自查的主要内容： 我部对联社配

8、置给本部门保管运用的印章。自查重点包括：印章保管、印章运用、印章交接/移交、印章收缴等。 二、自查的状况 经核查，我部目前管理的印章有印章的制作、领用、保管、运用状况如下： (一)印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的状况，全部现存的印章由联社办公室根据联社统筹支配，负责统一制作的。 (二)印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的状况。 (三)印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分别原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的保险柜(箱)内进行保管，能认真做好印章的日常清洁与保养工作，没

9、有发生过丢失印章的状况。 (四)印章运用方面。我部运用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和运用伪造印章的状况，并就实际用印状况填写运用印章登记簿。 (五)印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常交接审批手续，并就交接状况填写日常印章交接登记簿。 银行印章管理的自查报告3 根据关于对印章管理运用状况进行检查的通知(*农信联发347号)要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，*信誉社对全辖印章管理运用状况进行了一次全面自查，现将自查状况报告如下： 一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展 成立了以*同志任组长、*、

10、*、*、*同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的印章管理状况进行检查。比照银监会风险提示、会计出纳基本制度和*市农村信誉社会计专用印章管理方法(成信联会326号)，刚好制定下发了*信誉社关于对印章管理运用状况检查的通知，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容进行了支配部署，确保了自查工作的顺当开展。 二、印章管理制度健全，为防范风险供应了有力保障 *信誉社印章管理健全，先后制定了*行政公章管理方法(*20xx*号)、*业务印章管理方法(*号)及*机关日常事务管理规定(*号)，对印章的刻制、管理和运用等提出了明确要求，对盖印

11、的操作程序、管理责任、监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。 三、印章管理运用规范，杜绝了风险隐患的发生 一是严格执行印章运用审批、登记制度。印章运用前由用印人在印章登记簿上真实、具体、精确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批运用印章的状况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时运用合规。印章的刻制严格依据规定执行，启用和废止印章时正式行文进行了公告，并进行了登记。 二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委印章由办公室*同志负责保管和运用，工会印章由工会办*同志负责保管和运用。印章不随便乱放、不随便外借运用，未发生未

12、经批准将单位行政公章携带出单位运用的状况。 三是认真落实“谁掌管、谁负责的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。印章的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上签字 四、会计专用印章管理运用合规，夯实了业务进展基础 (一)自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有会计专用印章启用

13、保管登记薄，对会计印章的领用、启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了照实登记。 (二)在运用各种会计专用印章过程中严格坚持“专人运用、专人保管、专人负责的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。 (三)会计印章严格按规定范围运用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人运用的状况。对于超过会计印章经管人员权限的用印以及特殊业务运用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对有关内容进行了登记备案。 (四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。 (五)对需要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废

14、印章按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。 (六)对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同印章上缴。 (七)*改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到*信誉社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在印章运用登记簿上签字同意后，由办公室负责印章管理人员用章。 银行印章管理的自查报告4 为了进一步加强我行行政印章的管理和运用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的进展。 一、互相检查沟通，共同提高管理。在组

15、织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，实行听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作方法的互相沟通，到达共同提高风险限制的目的。 二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查觉察支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理运用状况进行检查。总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做

16、好行政印章的日常管理与运用工作。全辖印章的运用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的限制。 三、加强集中管理，有效防范风险。从这次检查状况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际状况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时运用的印章统一上收到总行办公室集中管理和运用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章运用风险。 第四篇：银行印章管理的自查报告参考 你正在阅读的自查报告是银行印章管理的自查报告参考 为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行依据总行印章管理方法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，细致比照检查标准，认真

17、开展了公章和业务专用章管理操作状况的全面自查。现将自查状况汇报如下： 一：印章管理自查状况 首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章100枚，清理销毁废旧印章20枚。分别是璞苑储蓄所9枚、迎春园储蓄所11枚;其次，新增登记在用印章28枚。分别是中润大道储蓄所15枚(机构名称变更)、联通路分理处10枚，营业室3枚。由综合部负责了公章用印管理的自查，营业网点和客户服务部负责了业务专用章的自查。行章管理方面，严格依据上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由综合部经理特地保管(A角)

18、，另一保管人为印章专管人的B角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由A角保管、副钥匙由B角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必需登记交接登记簿，交接时间按要求精确到分钟，避开了印章保管出现的“盲区。在08年我行刚好更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外运用审批单,运用印管理更加合理规范。 目前，印章管理方面存在的问题及整改措施： 1、存在旧章在用现象。 机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。 2、用印登记簿登记不

19、刚好。 个别部门内部存在用印完毕不刚好登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记根据，易造成登记簿漏登之现象。通过这次自查，明确以后必需坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，马上登记用印登记簿。 3、由于人员受限，监印制度有待进一步加强。 第五篇：银行印章自查报告 银行印章管理自查报告 为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行依据总行印章管理方法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，细致比照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作状况的全面自查。现将自查状况汇报如下： 一：印章管理自查状况 首先，我行综合

20、部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章100枚，清理销毁废旧印章20枚。分别是璞苑储蓄所9枚、迎春园储蓄所11枚；其次，新增登记在用印章28枚。分别是中润大道储蓄所15枚机构名称变更、联通路分理处10枚，营业室3枚。由综合部负责了公章用印管理的自查，营业网点和客户服务部负责了业务专用章的自查。行章管理方面，严格依据上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由综合部经理特地保管a角，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由a角保管、副钥匙由b

21、角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必需登记交接登记簿，交接时间按要求精确到分钟，避开了印章保管出现的“盲区。在xx年我行刚好更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外运用审批单,运用印管理更加合理规范。 目前，印章管理方面存在的问题及整改措施： 1、存在旧章在用现象。 机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。 2、用印登记簿登记不刚好。 个别部门内部存在用印完毕不刚好登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记根据，易造成登记簿漏登之现象。

22、通过这次自查，明确以后必需坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，马上登记用印登记簿。 3、由于人员受限，监印制度有待进一步加强。篇二：印章管理自查报告 印章管理运用状况自查报告 为有效防范印章管理中存在问题，根据云农信联128号文省联社转发中国银监会办公厅关于对农村合作金融机构印章管理的风险提示的有关要求，我社于日前对印章的审批、运用、保管状况进行了一次自查，现将有关状况报告如下： 一.县联社制定了印章管理方法，印章制发由联社统一刻制，停用刚好上交联社有关部室，在自查过程中未觉察已停用印章未上交的现象。 二.印章运用状况：信誉社印章由信誉社

23、指定专人保管，对印章运用过程中严格执行用章制度；各类业务用章、个人名章坚持“谁运用，谁保管，谁负责的原则，严格落实管理运用责任。业务用章和日常办理业务的个人名章只能在营业场所运用，并用于规定的业务种类，相关人员依据规定范围运用。随用随盖，没有预盖印章和借与他人运用的状况。 三.严格登记制度：建立运用印章管理登记簿，保证印章在刻制、更换、保管、运用和交接等各个环节都能够严格登记。要求移交人、接交人和监交人在印章保管运用上严格执行登记手续，主办会计有每月对各类会计印章进行检查。业务印章有出纳专人保管运用，每天营业终了入库保管.xx县联社xx分社 2023年6月1日篇三：银行自查报告 合规风险自查报

24、告 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出

25、了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。依据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢。 通过全面清查，找准问题，统

26、筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。 全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工

27、作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体 系做足准备。 四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落

28、实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 四以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格依据联社的

29、有关规定，组织好本社的内限制度、财务帐 务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。篇四：新林行 印章自查报告 新林区支行印章自查报告 根据省公司及省分行确定在全省范围内开展民间借贷专项排查整治“回头看活动的要求。我行领导高度重视，刚好组织相关人员认真开展了印章专项自查工作，现将我行印章自查状况汇报如下： 一、印章管理： 我行明晰业务印章的管理，严格执行中国邮政储蓄银行业务印章管理规定。印章能够做到严密管理，严格把好运用关。 二、排查状况： 1、经排查我行不存在在空白纸张上预盖印章等违规用章行为； 2、经排查我行机构公章由于路途远未上收到地区分行，但能够做到严格管理、严格运用，每月按时向

30、地区分行上报行政公章运用说明； 3、经排查不存在业务印章套数多于台席数； 4、经排查不存在机构负责人自管自用印章的现象； 5、新林行全部行政印章保存在保险柜内，排查我行公章放置在有实时监控和安防设施的金库点钞室内。 6、经排查我行公章实行双人保管、密码钥匙分管 在下步工作中新林区支行将持续做好印章管理工作，将印章运用及支行检查内容之一，定期开展检查工作，提高风 险防范意思，确保印章运用的合规性。 中国邮政储蓄银行新林区支行 二0一五年四月九日篇五：商业银行支行自查报告 商业银行支行2023年12月份自查报告 农商行会计结算部： 依据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存在的

31、风险点及薄弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，根据自查方案等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下： 一、成立自查组织 组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx 二、自查状况 1、营业前自查觉察状况。 1.自查没有觉察柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守严禁柜台违规行为防范案件风险的工作看法第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为： 四代客户申请、购置、签收、保管重要空白凭证和支付设备； 五代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品的规定。 2.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守会计基础规范第六十二条“各种会计资

32、料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管的规定。 3.档案柜全部上锁管理。每天的传票刚好整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必需移交。能够遵守安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度暂行第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管的规定。 4.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。 5.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理清扫，柜面整齐，大厅洁净。 2、现金管理方面 1我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日刚好缴款。 2我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

33、做到刚好缴款。 3柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封的规定，但自查时觉察有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 4每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要依据查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库状况的规定。 5查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。 6查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 7柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、

34、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够刚好缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时依据要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥当保管现象；款箱能做到双人双锁； 8现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。 9查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查

35、库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对系统尾箱、柜员现金、库存登记簿，不存在非带班人员代查现象。 10有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。 11应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明缘由，并转入营业外收入； 3、档案管理方面 支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票刚好送交后督中心。各种

36、会计资料按制度能够依据要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。 库管员按规定设立了库存现金及重要空白凭证库登记簿，并每日登记。日终批处理流水、凭证、清单能刚好打印，各种账表、凭证能刚好装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁符合制度规定； 4、印押证卡管理方面 1重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管的原则；入库保管；按依次运用，不存在跳号运用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农卡、usbkey 客户数字

37、证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。 2柜员卡管理方面 柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜岗时做签退； 柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定； 3柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。 4印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号限制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗

38、时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面 1账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理方法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户运用符合规定，单位结算账户为能按进行年检，资料不能刚好更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、限制、冻结及扣划等要求客户及有权方供应有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人 死亡后或全部权有争议的存款过户、支付业务； 2.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付

39、，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立双热线联系查证登记簿和大额资金支取预约登记簿；对客户风险等评定刚好、精确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、依据规定登记审批，不存在分笔办理业务躲避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；觉察反洗钱或可疑支付按要求刚好上报；按要求刚好登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未觉察柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不

40、存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。 3.挂失处理方面。挂失资料完好，托付挂失时被托付人供应其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能供应存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。 4支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、运用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现过失，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象

41、。 5账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将主动协调争取为其销户。 支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必需持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必需持其身份证明的规定。我支行对挂失处理登记薄进行自查未觉察未登记、漏登记现象。 我支行业务办理手续规范。全部存取款凭条都能依据要求填写券别。 6、平安保卫及内控方面 支行负责人与每位综合柜员都签订了案件防控、平安保卫、消防目标责 任书，明确了工作中应当担当的具体责任和目标。

42、 支行每月组织全行员工开展消防、平安、警示教化学习，有相关记录，并结合支行年初制定的平安学习支配进行平安防范、规章制度、职业道德等学问的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工驾驭了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种防卫武器、报警监控装置的操作运用，并使员工较娴熟地驾驭了突发性事务及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的实力。 营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够依据规定即开即锁；防卫器具放于顺手可取的隐藏处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完好、清楚； 三、存在的缺乏 我行2023虽然取得了确定的成果，但离总行要求和自己的目标支配还有相当差距，也还或多或少地存在以下缺乏： 一思想意识有待变更。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主子翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏听从意识，对制度执行不力； 二业务实力有待加强。