2023年信用社预留印鉴管理暂行办法（xiexiebang推荐）.docx

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1、2023年信用社预留印鉴管理暂行办法（xiexiebang推荐） 第一篇：信誉社预留印鉴管理暂行方法xiexiebang举荐 附件一： XX县农村信誉合作联社预留印鉴管理暂行方法 第一章 总则 第一条 为进一步加强银行结算账户管理工作，规范存款人预留信誉社印鉴的管理和运用，切实防范风险，保障信誉社和客户的资金平安，根据人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则等有关规定，结合XX县农村信誉社实际状况，特制定本方法。 其次条 本方法所称预留印鉴，是指存款人在农村信誉社开立银行结算账户时留存的、凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户银行办理收付结算的审核根据。 预留印鉴的管理

2、包括印鉴的预留、变更、挂失补办、注销以及印鉴卡的管理。 第三条 系统内往来资金划拨和重要空白凭证调拨等业务预留印鉴的管理，参照本方法执行。 第四条 在XX县农村信誉社各营业网点办理人民币支付结算业务的客户预留印鉴的管理适用于本方法。 其次章 预留印鉴的基本规定 第五条 存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或盖章。 第六条 存款人在信誉社预留签章中公章或财务专用章的 1 名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一样，但以下情形除外： (一

3、)因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书或政府有关部门批文中注明的名称，其预留信誉社印鉴中公章或财务专用章的名称应是存款人与信誉社在银行结算账户管理协议中商定的出资人名称。 (二)预留信誉社签章中公章或财务专用章的名称依法可运用简称的，账户名称应与其保持一样，并在银行结算账户管理协议上明确简称的商定。 (三)没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。 第七条 个人开立个人银行结算账户预留印鉴的，与其个人结算账户名称和供应的有效身份证件中的名称应保持一样。 第八条 系

4、统内往来资金调拨、系统内重要空白凭证领取，预留印鉴为该机构的行政公章加其负责人和委派会计签章，分社预留印鉴为业务公章加其负责人签章或管库员签章分社。 第九条 预留印鉴卡片一式三份，一份交客户留存，一份与开户资料一并专夹保管，一份交柜员保管。 实行综合柜员制管理的网点，必需按开设柜台窗口状况增加预留印鉴卡片数量，并明确印鉴卡管理责任。 第十条 预留印鉴须清晰、易区分审核。预留印章时必需运用朱红印油，不得运用原子印章万次印章。 第十一条 印鉴的保管和运用必需指定专人负责，印鉴的预留、变更和注销需经委派会计(或代班人员，以下同)审核，并在相关业务凭证上审批同意。分社网点由分社负责人(或代班人员，以下

5、同)审核，综合柜员制管理网点，由委派会计或事后监督审核。 第三章 预留印鉴的受理和运用 第十二条 受理申请。申请开立人民币单位银行结算账户的客户应申请办理预留印鉴手续，且应当遵循柜台办理的原则。依据人民银行账户管理的规定，信誉社对申请开设支票账户和凭印鉴支取的存折账户发给“开户申请书和印鉴卡片。 第十三条 审查手续。收到申请人提交的“开户申请书和印鉴卡片，委派会计应认真审查印鉴卡片填写的地址、电话、印鉴启用日期等内容是否完好、真实，加盖的预留印鉴是否符合第六条和第七条的规定。审查开户资料无误，在印鉴卡片上签章后交柜员办理开户。 第十四条 柜员开立账户后，在印鉴卡上填写账号，由委派会计在开户行留

6、存的卡片上加盖骑缝章后，一份印鉴卡与开户资料一起保管，一份印鉴卡交柜员保管，一份退回客户。实行综合柜员制管理的网点按第九条增加预留印鉴卡片数量。 第十五条 印鉴审核应执行双人验印。柜员负责日常支付业务的验印初审工作，在验印时必需折“对角验印，对于单位账户单笔10万元(含)以上、个人账户单笔5万元(含)以上的大额现金支取，或单位账户单笔20万元(含)以上、个人账户单笔10万元(含)的转帐支付，必需要折“米字核对印鉴。委派会计(或 3 代班人员)负责印鉴复审工作。核印完毕，初审人和复审人在支付凭证上签章证明。分社网点和综合柜员制管理网点印鉴复审参照第十一条执行。 第四章 预留印鉴的保管、移交 第十

7、六条 已启用的印鉴卡实行“谁运用、谁保管、谁负责的管理原则，信誉社(含分社)应指定专人加以保管。运用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。 第十七条 印鉴卡保管人在营业时间内临时离开岗位，要将印鉴卡装箱上锁；营业终了，要将印鉴卡装箱上锁随现金尾箱上解或入保险柜保管。印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人运用。 第十八条 印鉴卡保管人轮班、短期离岗和调离，要按规定做好有关交接手续。办理交接时需登记交接登记簿，并注明印鉴卡个数；接收人要认真清点印鉴卡片数相符后方可办理接收手续；交接时由委派会计或事后监督负责监交。 第十九条 已转入久悬未取专户的印鉴卡片，应集中专夹保管。 第五章 预留印鉴变更

8、其次十条 单位存款人因名称变更等缘由需变更公章或财务专用章的，应向开户行出具预留印鉴变更申请书、开户答应证、工商部门出具的变更名称的相关证明文件、原印鉴卡片(客户留存联)、原预留公章或财务专用章以及更名后的营业执照和组织机构代码证(正本)等相关证明材料。 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章但因公章或财 4 务专用章遗失而无法供应原预留公章或财务专用章的，还应向开户行出具司法部门的证明文件。 其次十一条 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人干脆办理，也可授权他人办理。 由法定代表人或单位负责人干脆办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位

9、负责人的身份证件。 授权他人办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。 其次十二条 单位存款人因法定代表人或单位负责人、经办人变更或因印鉴磨损等缘由需申请变更预留个人签章的，应向开户行出具预留印鉴变更申请书，开户答应证等相关证明文件、原印鉴卡片(客户留存联)、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。 变更法定代表人或单位负责人的，还应出具变更后的营业执照(正本)。 变更预留个人签章可由法定代表人或单位负责人干脆办理，也可授权他人办理。 由法定代表人或单位负责人干脆办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人

10、或单位负责人的身份证件。 授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应 5 出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。 其次十三条 个人申请变更预留印鉴的，应出具加盖原预留印鉴的书面申请、原预留印鉴以及个人有效身份证件。个人申请变更预留印鉴，必需由存款人本人亲自办理。 其次十四条 收到存款人提交的变更印鉴申请和相关证明文件资料，委派会计按第六条、第七条、其次十至二十三条规定审核变更资料，审查存款人提交的变更印鉴申请书签章是否与预留印鉴相符，是否按

11、规定加盖新、旧印鉴，经办人是否为法人或持有法人授权书，并验证授权书是否有效，在信誉社留存的旧印鉴卡片上注明注销日期，并要求申请人在新印鉴卡片上注明启用日期及旧印鉴卡装订入传票的日期。 其次十五条 柜员收到委派会计交来变更后的新印鉴卡片，审核新旧印鉴是否连接，要素是否齐全，是否经委派会计审核签章后，将新印鉴卡片按依次放入印鉴簿中，作日常印鉴核对。 其次十六条 变更后的印鉴启用日为申请日次日。对单位在新印鉴启用前签发的且在有效提示付款期限内的票据，按旧印鉴进行验印。旧印鉴卡片保存10天(遇节假日顺延)后，加盖“作废章，并将存款人交回和信誉社留存的旧印鉴卡片与变更印鉴申请书一并随凭证装订保管。 第六

12、章 预留印鉴的挂失补办 其次十七条 存款人的预留印鉴发生遗失、被盗等状况时，应向开户行提出书面挂失申请书并补办新的预留印鉴。 挂失单位公章或财务专用章、个人名章的，应向开户行提交 6 挂失申请书法人代表或单位负责人签章，说明原印鉴失效，要求开户行不再将其作为办理支付结算审核根据的行为，同时提交开户答应证、营业执照正本、工商部门或公安机关的相关证明、原印鉴卡片(客户留存联)。 挂失单位公章或财务专用章、个人名章的，由法定代表人或单位负责人干脆办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。 授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证

13、件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。 挂失个人预留印鉴的，必需由存款人本人亲自办理，并且应出具加盖原预留印鉴的书面挂失申请书、原预留印鉴以及个人有效身份证件。 其次十八条 开户行为客户办理印鉴挂失手续时，应在原印鉴卡上注明挂失手续办妥时间及“已挂失字样。 对办理挂失手续前(含办妥挂失手续当日)签发的票据和结算凭证上，仍以挂失的印鉴作为办理支付结算的审核根据，对办理挂失手续次日起签发的票据和结算凭证，所挂失的印鉴不再作为办理支付结算的审核根据。 挂失有效期自挂失手续办妥日起七

14、日后，开户行应催促客户刚好补刻印鉴并重新办理预留手续。 其次十九条 补办印鉴预留手续的存款人应提交挂失申请 7 书、印鉴变更申请书，依据第五章的有关规定重新办理预留印鉴手续。 第七章 预留印鉴的注销 第三十条 存款人申请撤销银行结算账户时，应填制撤销银行结算账户申请书提交开户行，属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请撤销个人银行结算账户的应加其个人签章。委派会计应认真审查“撤销银行结算账户申请书上销户人的名称、账号、印章和印鉴卡上的记录是否一样。审查无误后在销户申请书上加留意见，签名后办理后续手续。 第三十一条 柜员根据经委派会计审核的销户申请书，抽出拟销户的印鉴卡片核印无误

15、后，在旧印鉴卡片上注明注销日期，交前台柜员办理销户手续。 第三十二条 柜员按规定办理销户手续后，信誉社留存的全套印鉴卡片上应注明注销日期并加盖“已销户戳记，并和存款人交回的印鉴卡片与作废的重要空白凭证、销户申请书一并作销户记帐凭证附件。 第八章 监督与惩处 第三十三条 审查人(委派会计、分社负责人或代班人员、事后监督对印鉴的监督职责： 一、负责审查单位开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法状况。 二、负责监督检查验印人员在核印过程中是否认真履行折角核印的工作，严禁仅凭印象和阅历审核印鉴，严禁无印鉴为客户办理转账和结算业务，严禁不运用真实的预留印鉴进行核对等违 8 规行为。 三、负责

16、监控员工的思想动态，加强思想教化，提高会计人员在管理印鉴方面执行制度方法的自觉性，防止业务经办人员违规操作。 四、负责进行平安形势教化、典型案例教化，使员工刚好了解不法分子利用印鉴作案的新动态，保持高度的警惕性。 第三十四条 职能管理部门对印鉴的监督职责： 一、检查印鉴卡上是否具备审查人审查时的签章。检查开户资料中印鉴卡的变更手续是否合规。 二、抽查印鉴卡与支票余额表上所列账户户名、与开户原始资料户名是否一样。 三、监督印鉴卡是否专人管理，柜员休假或换岗时是否按规定办理交接手续。 四、抽查录像检查印鉴卡是否在录像范围内运用，核印人是否真实核印，有无虚假核印的现象。 第三十五条 违背本方法有关规

17、定赐予相关责任人各200元以上的经济惩处；情节较重的，赐予相应的组织处理、警告至记过处分；情节严峻的,赐予记大过至撤职处分或解除劳动合同。 第九章 附则 第三十六条 本方法由XX县农村信誉合作联社制订、说明和修订。 第三十七条 本方法自2023年5月1日起施行。 其次篇：预留印鉴 预留印鉴 企业在银行开设账户，开户时需要在银行预留印鉴，也就是财务章和法人代表或者是其授权的一个人名字的印章俗称“小印。印鉴要盖在一张卡片纸上，留在银行。当企业需要通过银行对外支付时，先填写对外支付申请，申请必需有如上印鉴。银行经过核对，确认对外支付申请上的印鉴与预留印鉴相符的话，即可代企业进行支付。 各单位因印章运

18、用日久发生磨损，或者变更单位名称、人员调动等缘由需要更换印鉴时，应填写“更换印鉴申请书，由开户银行发给新印鉴卡。单位应将原印鉴盖在新印鉴卡的反面，将新印鉴盖在新印鉴卡的正面，并注明启用日期，交开户银行。在更换印鉴前签发的支票照旧有效。 印鉴卡是单位身份、账户的证明。印鉴卡分为正卡和副卡，均应加印防伪标记及编号正、副卡编号一样，正卡一张，由印鉴初审人员保管运用，副卡二张，其中一张由印鉴复审人员保管运用，一张由银行受理签章后退开户单位。需要增加副卡留作后台或会计主管、会计稽核人员运用的，由各一级分行自定，但每张卡用处要固定。开户单位留存的副卡，在更换印鉴或销户时应予交回 银行验证时运用，办理业务时

19、候需要将支票、借据上面的印鉴对角折叠核对或者扫描后电子验证，通过后才能办理业务。 2023年6月1日后新开立基本存款账户的机构，在开立基本存款账户时申领。机构申请机构信誉代码证应提交以下资料： 一机构信誉代码申请表； 二机构成立时的批准文件或登记证书、营业执照等； 三机构为从事生产、经营活动纳税人的，出示税务登记证； 四法定代表人负责人及经办人有效身份证件； 五机构介绍信或授权书； 六中国人民银行要求供应的其他材料。 第三篇：XX农村信誉社客户预留印鉴卡管理暂行方法 XXX农村信誉社 客户预留印鉴卡管理方法 第一章 总 则 第一条 为规范XXX农村信誉社结算客户预留印鉴卡的运用和管理，加强内部

20、限制，防范支付结算风险，确保营业机构及客户资金平安，根据人民币银行结算账户管理方法(中国人民银行令第5号)、人民币银行结算账户管理方法实施细则银发第16号及人民币单位存款管理方法银发第485号等规章制度，制定本方法。 其次条 本方法所指的印鉴卡是指加盖有凭预留印鉴办理支付结算业务的客户预留在开户机构的签章的卡片，是客户办理支付结算的重要根据。 第三条 XXX农村信誉社以下简称XXX联社印鉴卡作为重要物品管理，空白印鉴卡XXX联社统一样式。 第四条 本方法适用XXX农村信誉社全部机构，包括营业机构、事后监督部门、市县级行社结算中心、省联社运营管理部等。 其次章 印鉴卡的设立 第五条 客户申请开立

21、的单位银行结算账户、单位定期 存款账户、单位通知存款账户、单位协定存款账户和同业业务账户等，应向开户机构提交开户申请书、开户资料和预留印鉴，开户机构依据人民币银行结算账户管理方法(中国人民银行令第5号)、人民币银行结算账户管理方法实施细则银发第16号及人民币单位存款管理方法银发第485号中的相关要求审查客户开立账户的真实性、合法性和合规性。 第六条 客户申请开立个人银行结算账户，并按规定运用支票的，除应向开户机构出具人民币银行结算账户管理方法以下简称账户管理方法中所规定资料外，必需预留印鉴。 第七条 法人机构和其他单位在开户机构预留印鉴卡上的签章为该法人机构或者该单位的公章或财务专用章、法定代

22、表人印章或者经法定代表人授权授权托付书见附件1的代理人的印章，但预留代理人印章的必需按规定供应相关资料。个人在开户机构预留印鉴卡上的签章应为个人印章。中国人民银行另有规定的，从其规定。 第八条 客户在开户单位预留印鉴时，盖章应完好、清晰，印章必需端正不能倒置，各枚印章之间互相不能交叉重叠。预留印章材质必需符合规定，不能运用原子印章万次印章。 第九条 印鉴卡上的启用日期是指账户正式生效日期，该日期由经办机构经办人员填写在印鉴卡上，并告知客户。 第十条 开户机构必需在营业柜台为客户办理开户手续，严禁离柜操作。受理开户手续时，经办人员和业务主管人员必需同时在场, 严格审核有关开户资料，确保复印件与原

23、件一样。对由他人代理开户的业务，还应出具被代理人授权托付书授权托付书见附件1。对所供应的身份证件要通过身份证核查系统进行核查确认，对可疑的开户申请人要将其供应的各种资料送到相关发证机关进行真实性审核，确保开户资料真实牢靠。 客户预留印鉴的必需由法定代表人或法定代表人指定人员(以下简称客户)加盖。将客户留存联交还客户时，要求客户核对并在信誉社留存的印鉴卡全部留存联上签字确认，经办人员须告知客户必需妥当保管印鉴卡。 第十一条 印鉴卡的设置必需经会计主管审核。会计主管审核印鉴卡上的各项要素及预留印鉴式样齐全无误后，需在印鉴卡正面签字确认。 第十二条 客户开户资料和预留印鉴卡经开户机构审核后，不允许再

24、由客户或非经办人经手，不允许银行内部违规调阅、复印和运用。如有关材料在银行审核后被客户以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效，客户将有关资料再次交回时，开户审核手续和程序按新开户处理。 第十三条 预留印鉴卡至少一式六份，且每份要素齐 全、一样，加盖开户机构“业务公章后方可运用。其中：一份交客户留存，作为办理印鉴更换或销户退回时的根据；一份随开户资料归档保管；一份由前台经办人员做重要物品单独保管，用于对客户支付凭证上的印鉴审核；一份由前台复核人员做重要物品单独保管，用于对客户支付凭证上的印鉴复核；一份由事后监督人员做重要物品保管，用于对客户支付凭证的印鉴事后核对。一份在会计主管手中保管，用于业

25、务复核和每月与保管人核对印鉴卡的管理。会计主管要将预留印鉴的运用及保管状况登记在“会计专用印章及重要物品保管运用登记簿上。 各营业机构可根据业务需要单独设立对账员、对账复核员岗位的也要分别留存印鉴卡增加客户预留印鉴卡的份数。 第三章 印鉴卡的日常管理 第十四条 各机构运用印鉴卡的相关人员为印鉴卡日常管理的责任人，印鉴卡必需按印鉴卡号分页存放于“印鉴卡保管簿内，严禁违规存放，严禁借与他人。 第十五条 印鉴卡变更时会计主管人员应在“结算账户开销户及变更登记簿中登记变更信息。 第十六条 “印鉴卡保管簿属重要物品，其保管人员在营业期间，不得将其保管的“印鉴卡保管簿随便乱放，不得 将“印鉴卡保管簿交给与

26、核印无关的人员运用，“印鉴卡保管簿的保管人员临时离岗应将其保管的物品入柜(箱)上锁。营业终了，“印鉴卡保管簿的保管人员应将“印鉴卡保管簿入箱柜妥当保管。 第十七条 各岗位相关人员所保管的“印鉴卡保管簿单人运用，单人保管，不能交叉运用，也不能交叉保管。 第十八条 “印鉴卡保管簿的保管人员在工作调动、轮岗交接时，做好印鉴卡及“印鉴卡保管簿的交接登记工作。 第十九条 市县级运营工作主管部门必需根据XXX农村信誉社会计检查督导管理暂行方法中规定的检查督导频率对印鉴卡的设立、保管和运用等日常管理实行检查，会计主管每月至少要检查一次，县级联社每季至少要检查一次，核对各印鉴卡保管人员的“印鉴卡保管簿和“结算

27、账户开销户及变更登记簿的印鉴卡数量是否相符，确保印鉴卡不被调换或丢失，并将检查结果登记“会计人员工作日志备查。 其次十条 印鉴卡正式启用当天，前台经办人员应将其中一份传递至事后监督中心，以备事后监督运用。 其次十一条 客户预留印鉴是其凭以办理支付结算业务的根据，凡加盖预留印鉴的支付凭证，无论金额大小，都应双人逐笔折角与预留印鉴卡进行核对，对于大额资金可由各法人机构实际状况自行确定，在经办人员审核的基础 上，由会计主管人员和事后监督人员执行“双角核印的方法与预留印鉴卡进行核对。 其次十二条 客户申请销户应交回印鉴卡片，如因保管不善无法交回，应由企业出具相关状况说明，法人签字并加盖企业公章，方可办

28、理清户手续。销户十日后，销户经办员收回全部保管人员除事后监督外保管的印鉴卡，交给账户管理员随账户变更资料入客户档案归档保管，同时会计主管人员在“结算账户开销户及变更登记簿中进行登记并注明销户日期及销户信息等。事后监督人员收到销户信息后将其保管的印鉴卡撤出做销户最终一笔支款凭证的附件。 其次十三条 营业机构依据账户管理方法的规定，将一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，转入“久悬账户第十三个月管理。需转入久悬账户的，由会计主管人员根据系统产生的“久悬账户提示清单填写“久悬账户转列清单清单中列明相关单位的名称及账号并加盖本机构业务公章，同时将款项转入“久悬账户。前台全部印鉴卡保管

29、人员将本人保管的转入久悬账户的印鉴卡全部核对无误后，入“印鉴卡保管簿单独保管。前台将 “久悬账户转列清单传递至事后监督，事后监督主管人员根据“久悬账户转列清单将其印鉴卡统一入“印鉴卡保管簿单独保管。久悬账户客户主动销户的比照客户主动申请销户执行。其次十四条 “久悬账户满两年，客户仍未支取的，按规定转入营业外收入。由会计主管人员填写清理久悬账户清单清单中列明相关单位的名称及账号并加盖本机构“业务公章并将款项转入营业外收入，同时登记“账销案存登记簿。经办员与会计主管将转入营业外收入账户的印鉴卡全部核对无误后，交给账户管理人员随账户变更资料入客户档案归档保管，清理久悬账户清单随当日传票传递到事后监督

30、中心，事后监督中心经办员与主管人员根据清单内容抽出并核对印鉴卡，并将印鉴卡做转出传票的附件。 其次十五条 经办人员为客户办理销户后，需要在客户预留印鉴卡上加盖“注销章并填写注销日期；营业机构依据账户管理方法的规定将单位银行结算账户转入“久悬账户管理的，应在客户预留印鉴卡上加盖“久悬账户章并注明转列日期。“久悬账户转入营业外收入的应在客户预留印鉴卡上加盖“账销案存章并注明注销日期。上述交易完成后必需在“结算账户开销户及变更登记簿中进行具体登记。 第四章 印鉴卡的更换 其次十六条 客户因人员变动、印鉴遗失或损坏、账户名称变更和其他业务需要等要求更换预留印鉴的，须根据人民币银行结算账户管理方法实施细

31、则中国人民银行银发第16号中的相关要求审查客户出具的变更银行 结算账户预留印鉴的“变更印鉴申请书附件2，相关证明材料、主管部门的证明或批文、工商部门的变更通知书和新发证照等合法文件，重新预留印鉴卡。 其次十七条 更换印鉴卡必需由经办人员和会计主管共同审核，比照印鉴卡的设立操作，并审核新印鉴卡的各项要素是否符合要求、所盖的旧印鉴与原印鉴卡的预留印鉴相符印鉴遗失除外。 其次十八条 客户在更换印鉴前以旧印鉴签发的支付凭证在票据提示付款期内照旧有效，在此期间新、旧印鉴卡同时运用。 其次十九条 更换印鉴十日后，经办员收回印鉴卡保管人员含事后监督保管的旧印鉴卡并加盖“注销章填写注销日期，交给账户管理员随账

32、户变更资料入客户档案归档保管，会计主管在“结算账户开销户及变更登记簿中进行登记并注明注销日期。 第五章 罚则 第三十条 凡违背上述规定的，将视情节轻重及后果按XXXX农村信誉社案件及严峻违规违纪行为“赔罚、“走人和“移送的有关规定试行及XXX农村信誉社员工违背规章制度处理暂行规定等制度进行相关处理。 第六章 附则 第三十一条 本方法由XXX农村信誉社联社负责说明和修改。 第三十二条 本方法自发文之日起执行。 附件1： 授 权 委 托 书 授权单位名称： 授权人单位法人：授权事项： 接收人： 授权人签字： 年 10 接收人签字： 月 日 附件2： 变更印鉴申请书 信誉社行： 我单位因。现特向贵处

33、申请办理印鉴变更手续，请贵处赐予办理。 特此申请 单位名称加盖公章： *年*月*日 第四篇：某银行预留印鉴管理暂行方法 预留印鉴管理暂行方法 第一章 总则 第一条 为进一步加强会计工作管理，规范存款人预留银行印鉴的管理和运用，切实防范风险，保障银行和客户的资金平安，根据人民银行制定的人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则和总行制定的中国*银行会计基本业务操作规程等有关规定，特制定本方法。 其次条 本方法所称预留印鉴，是指存款人在银行开立银行结算账户时留存的、凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户银行办理收付结算的审核根据。 第三条 系统内往来资金划拨、有价单证和重要空

34、白凭证调拨等业务预留印鉴的管理以及外币账户预留印鉴管理，参照本方法执行。 第四条 运用电脑验印系统的分支行，必需依据本方法规定制定相应的管理方法，并报备省行(财务会计处)。 第五条 本方法适用于省内各级营业机构及各级管理行。 其次章 预留印鉴的基本规定 第六条 存款人为单位的，其预留银行印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或盖章。 第七条 存款人在银行预留签章中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一样，但以下情形除外： (一)因注册验资

35、开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行印鉴中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中商定的出资人名称。 (二)预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可运用简称的，账户名称应与其保持一样，并在银行结算账户管理协议上明确简称的商定。 (三)没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。 第八条 个人开立个人银行结算账户预留印鉴的，与其个人结算账户名称和供应的有效身份证件中的名称应保持一样。 第九条 系统内往来资金调拨，

36、预留印鉴为该机构的行政公章或业务公章加其负责人或业务主管签章。系统内有价单证和重要凭证调拨，预留印鉴为该机构的行政公章或业务公章加其负责人或业务主管签章以及管库员签章。 第十条 预留印鉴卡片一式三份，一份交客户留存，一份与开户资料一并专夹保管，一份交印鉴卡管理员保管。 实行综合柜员制管理或票据交换集中处理的，必需制定相应管理方法后才可增加预留印鉴卡片数量。 第十一条 预留印鉴须清晰、易区分审核。预留印鉴上的签章可以是签名、盖章或签名加盖章。预留印章时必需运用朱红印油，不得运用原子印章。 第十二条 印鉴的保管和运用由必需指定专人负责，印鉴的预留、变更和收回需经坐班主任审核，并在相关业务凭证上审批

37、同意。 第三章 预留印鉴的受理和运用 第十三条 受理申请。依据人民银行账户管理的规定，对申请开设支票账户和凭印鉴支取的存折账户发给“开户申请书和印鉴卡片。 第十四条 审查手续。收到申请人提交的“开户申请书和印鉴卡片，坐班主任应认真审查印鉴卡片填写的地址、电话、印鉴启用日期等内容是否完好、真实，加盖的预留印鉴是否符合第七条和第八条的规定。单位账户预留印鉴卡的反面是否加盖单位行政公章，个人账户预留印鉴卡的反面有无个人亲笔签名。审查开户资料无误，在印鉴卡片上签章后交柜员办理开户。 第十五条 柜员开立账户后，在印鉴卡上填写账号，由业务印章管理员在开户行留存的两份卡片上加盖骑缝章后，一份印鉴卡与开户资料

38、一起保管，一份印鉴卡交印鉴卡保管员保管，一份退回客户。 第十六条 印鉴卡保管员负责日常支付业务的验印工作。一般状况下必需折“对角验印，对于单位账户单笔10万元(含)以上、个人账户单笔5万元(含)以上的大额现金支取，或单位账户单笔20万元(含)以上、个人账户单笔10万元(含)的转帐支付，必需要折“米字核对印鉴，并由二级(含)以上主管复审印鉴。核印完毕，核印人和复审人在支付凭证的印鉴右下方签章证明。 第四章 预留印鉴保管和移交 第十七条 印鉴卡的管理遵循“谁运用、谁保管、谁负责的原则，营业机构应指定专人加以保管。运用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。 第十八条 印鉴卡保管人在营业时间内临时离开

39、岗位，要将印鉴卡装箱上锁；营业终了，要将印鉴卡装箱上锁随现金尾箱上解或入保险柜保管。印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人运用。 第十九条 印鉴卡保管人轮班、短期离岗和调离，要按规定做好有关交接工作。办理交接时需登记柜员交接登记簿，并注明印鉴卡个数；接收人要认真清点印鉴卡片数相符后方可办理接收手续；交接时由二级(含)以上主管负责监交。 其次十条 已转入久悬未取专户的印鉴卡片，应单独抽出、专夹保管。 第五章 预留印鉴变更 其次十一条 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，应向开户银行出具变更印鉴的书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。单位存款人申请变更预留公章或财务专用章但因公章

40、或财务专用章遗失而无法供应原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印鉴卡片、开户答应证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。 其次十二条 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人干脆办理，也可授权他人办理。 由法定代表人或单位负责人干脆办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件。 授权他人办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。 其次十三条 单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人干脆办理，也可授权他人办理。 由法定

41、代表人或单位负责人干脆办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。 授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。 其次十四条 个人申请变更预留印鉴的，应出具力口盖原预留印鉴的书面申请、原预留印鉴以及个人有效身份证件。个人申请变更预留印鉴，必需由存款人本人亲自办理。 其次十五条 收到存款人提交的变更印鉴申请和相关证明文件资料，坐班主任按第七条、第八条、其次十一至二十四条规定审

42、核变更资料，审查存款人提交的变更印鉴申请是否按规定加盖新、旧印鉴，经办人是否为法人或持有法人授权书，并验证被授上加留意见并签名，在银行留存的旧印鉴卡片上注明注销日期，并要求申请人在新印鉴卡片上注明启用日期。其次十六条 印鉴卡保管员收到坐班主任交来的变更后的新印鉴卡片，审核新旧印鉴是否连接，要素是否齐全，是否经坐班主任审核签章后，将新印鉴卡片按依次放入印鉴簿中，作日常印鉴核对。 其次十七条 对单位在新印鉴启用前签发的、且在提示付款期限内的票据，按旧印鉴进行验印。旧印鉴卡片保存10天(遇节假日顺延)后，加盖“作废章，一份与变更印鉴申请书一并随凭证装订保管，一份与开户资料一并保管。 第六章 销户时预

43、留印鉴的处理 其次十八条 存款人申请撤销银行结算账户时，应填制撤销银行结算账户申请书提交开户行，属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请撤销个人银行结算账户的应加其个人签章。坐班主任应认真审查“撤销银行结算账户申请书上销户人的名称、账号、印章和印鉴卡上的记录是否一样。审查无误后在销户申请书上加留意见，签名后交印鉴卡管理员办理后续手续。 其次十九条 印鉴卡保管员根据经坐班主任审核的销户申请书，抽出拟销户的印鉴卡片核印无误后，在旧印鉴卡片上注明注销日期，交前台柜员办理销户手续。 第三十条 柜员按规定办理销户手续后，印鉴卡片一份与作废重要空白凭证、销户申请书一并作销户记帐凭证附件；一

44、份与开户资料一并保管。 第七章 预留印鉴的检查监督 第三十一条 各级管理行应对辖属行的预留印鉴工作加强管理、指导，定期或不定期地对预留印鉴管理工作进行检查，以保证预留印鉴正常、规范操作。检查内容包括印鉴的受理和运用、印鉴保管和移交、印鉴变更及销户等，觉察问题刚好订正。 第三十二条 坐班主任对印鉴的监督职责： 一、负责审查单位开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法状况。 二、负责监督检查验印人员在核印过程中是否认真履行折角核印的工作，严禁仅凭印象、阅历审核印鉴、无印鉴客户办理转账和结算业务、不运用真实的预留印鉴进行核对等违规行为。 三、负责监控员工的思想动态，加强思想教化，提高会计人员在管理印鉴方面执行制度方法的自觉性，防止业务经办