2023年人民银行反洗钱测试题.docx

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1、2023年人民银行反洗钱测试题 第一篇：人民银行反洗钱测试题 12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A的批准。 A.董事会或者其他高级管理层 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常接受的具体措施，表述不正确的选项是(C)。 Q-1009 1992 包过安心省心 A.在为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真 实身份 B.实行合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人实行与之相应的身份识别措施 C.对已经开展了

2、身份识别的客户，不管出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施 15、当银行机构觉察恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当马上实行D措施。 A.向银行业监管机关报告 B.上调客户风险等级 C.持续跟踪监测 D.冻结 19、反洗钱内部限制的核心是B A.确保反洗钱工作合规免责 B.有效防范洗钱风险 C.保障业务进展不受限制 D.避开受到监管惩处 某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办，随后小刘通过联网核 息系统对王某的身份证进行核查，留存

3、了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完好录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A.未核对代理人张某的身份证 B.未登记代理人张某的身份基本信息 C.未留存代理人张某的身份证复印件 D.未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A.违背保密规定，泄

4、露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信誉卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外损害险。该金融集团 是ABCD AC 错 Q-1009 1992 包过安心省心 A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低 B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险 级别 C.A银行在为客户开立信誉卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级 D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同

5、一风险级别 4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ABCD ABD 错 A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告 B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于ACD。 A.全系统可疑交易报告统计状况 B.本机构接收协查统计状况 C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向 D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况

6、 6、金融机构的一名反洗钱工作人员在关心人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查解除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪 BD AB 错 Q-1009 1992 包过安心省心 A.将该客户视为正常客户 B.电话通知该客户变更交易方式，避开触发异样交易监测系统的预警，并保存电话记录 C.将该客户洗钱风险等级调高 D.持续对该客户交易进行监测，觉察可疑情形按规定刚好报告 7、金融机构应当保存的交易记录包括AD。ABCD 错 A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 B.反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料 C.记载客户身份信息、资料的各种记录 D.有关规定

7、要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其供应相关的跨境资金交易服务。在同时向以下哪些部门和机构报告有关状况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。ABCD CD 错 A.董事会 B.高级管理层 C.中国人民银行 D.公安机关 9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如授权他人办理的，应查看客户的()。 ABCD 错 A.合法有效的授权托付书 B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书 D.授权经办人员的有效身份证件 10、反洗钱内部审计包

8、括ABCD环节 A.检查觉察问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 11、反洗钱内部限制制度包括哪些内容ABCD A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱考核、评估和内部审计制度 C.反洗钱培训宣扬制度 D.协作反洗钱调查和保密制度 Q-1009 1992 包过安心省心 12、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？ ABCD 错 A.客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并马上通过AT

9、M取现，账户不留余额 C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，限制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生 13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的居处地或者工作单位地址 B.客户的联系方式 C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供应符合AD条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。 A.交易

10、金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外币等值10000美元以上 D.交易金额单笔外币等值1000美元以上 15、金融机构的可疑交易分析看法应关注并清晰描述哪些内容。ABCD A.客户职业、年龄、收入等基本信息 B.交易的可疑特征 C.客户的历史交易状况 D.关联客户基本信息和交易状况 ? Q-1009 1992 包过安心省心 16、为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点 包括ABCD。 A.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

11、B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应实行以下身份识别措施ABCD。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限 C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人 D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限 18、申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企

12、业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本 C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 19、反洗钱内部限制的目标是ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。 B.确保将洗钱风险限制在规定的范围之内。 C.确保金融机构各项业务的稳健运行。 D.确保将洗钱风险限制在最低。 20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)

13、 A.客户的名称 B.客户的居处 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码 Q-1009 1992 包过安心省心 1、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？ABC A.客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并马上通过ATM取现，账户 C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，限制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生 为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以

14、开立账户等方式建立业务关系时，假如授 ABCD 错 A.合法有效的授权托付书 B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书 一、推断题 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。错 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。错 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对 4、金融机构对关心人民银行、公安机关进行调查所供应的客户身份资料、交易记录等均应保密。对 5、涉恐黑名单

15、的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；其次，办理业务时匹配比对名单；第三，刚好报告涉恐可疑交易。对 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。错 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。对 8、银行机构觉察或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当马上向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法实行措施。对 9、金融机构反洗钱合规管理部门可以担当内部审计监督的职责错 10、金融机构和从事汇兑业务的机

16、构为客户向境外汇出资金时，境外收款人居处不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。错 11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不行疑的交易。错 12、客户洗钱风险分类管理是指银行依据客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程。对 13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。错 14、客户身份识别也称“了解你客户。 15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当

17、按最短期限保存。错 16、反洗钱内部审计是金融机构刚好觉察和订正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对 17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错 18、银行觉察客户或其交易对手属于联合国安理睬第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。对 19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为觉察该交易可疑，可不报告。对 20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计到达上述

18、金额的不包括在内。错 21、金融机构在协作反洗钱现场检查过程中有意供应虚假材料，情节严峻的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对 22、反洗钱法中特地规定了“反洗钱调查一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律根据对 23、根据反洗钱法的规定，金融机构应当协作反洗钱调查，照实供应有关文件和资料对 24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对 25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法短暂禁止客户提取该账户

19、资金的强制措施对 26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程对 27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错 28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错 29、反洗钱调查只能实行现场调查错 30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记保存措施对 31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易

20、记账当年计起至少保存3年。错 32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错 33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错 34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对 35、在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错 36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位实行离场会谈对 37、金融机构违背保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他责

21、任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错 38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错 39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。对 40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生转变时，金融机构应重新识别客户身份，刚好调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对 41、金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由托付方担当

22、未履行客户身份识别义务的责任错 42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错 43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对 44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对 45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对 46、反洗钱内部限制的检查

23、，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错 47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。错 48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对 49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。对 50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对一样，银行在与客户办理信贷业务时，实行审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错 51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错 52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对 53、

24、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信状况、生产、经销该产品的实力进行分析 对 54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥当保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对) 55、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、精确、完好。对 二、单项选择题 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无

25、法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法从什么时间起施行？2023年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法中国人民银行令第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令第3号同时废止。A、2023年11月14日 B、2023年12月1日 C、2023年1月1日 D、2023年3月1日 1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人居处不明确的，可登记。A、汇款人姓名或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人居

26、处 4、反洗钱法规定，任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6、中国人民银行设立，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？ A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7、以下属于大额交易的是A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现

27、金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，单笔或者当日累计人民币交易以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万 9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进行一次审核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年

28、 10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未觉察该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。 C、商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策

29、性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额现金存取 12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交报告 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易、可疑交易 D、综合报告 13、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律爱惜对象有A、全部履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构 C、只有证券机构 D、只有保险机构 14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准。A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会 15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，法人、其他

30、组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，2万 B、50万，5万 C、100万，10万 D、200万.20万 16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 D、可疑交易 17、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法明确，商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A13 B17 C18 D20 18、金融机构未依据规定报送大额交易报告或

31、者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员处罚款？ A、1万元以上5万元以下 B、5万元以上50万元以下 C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下 19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人居处不明确的，可登记接收汇款的。A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号 C、接受人身份证 D、境外机构所在地名称 20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，

32、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，5万 B、50万，10万 C、100万,200万 D、200万,30万 21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？B A，外汇申报单； B，提取外币现钞备案表； C，外汇业务审批表； D，涉外收入申报单对私 22、银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B A、汇款人工作单位 B、汇款人居处 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 23、银行为自然人办理境外汇入款业务

33、，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D A，外汇申报单； B，提取外币现钞备案表； C，外汇业务审批表； D，涉外收入申报单对私 三、多项选择题 1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA地域、行业 B身份、国籍 C交易目的 D交易特征 2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的状况进行、分析 、管理 、监督 、检查 、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括ABCDA客户的居处地或者工作单位地址 B客户的联系方式 C客户的身份

34、证件或者身份证明文件的种类 D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的选项是BD A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列反洗钱调查封存清单 D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。 5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于BD之间的款项划转。A、个体工商户银行账户 B、自然人银行账户 C

35、、其他组织和个体工商户银行账户 D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户 6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和精确性，银行应实行BDA、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何转变也不必调整等级分类 D、根据影响因素的转变随时调整等级分类 7、银行机构应实行合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人实行客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的ABCDA、姓名或名称 B、身份证件或身份证明文件的种类 C、身份证件或身份证明文件的号码 D、联系方式 8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户

36、向境外汇出资金时，应当登记汇款人的ABCD等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构供应汇款人的姓名或者名称、账号、居处等信息。A、姓名或者名称 B、账号 C、收款人的姓名 D、居处 E、身份证号码 9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括ABCDA、客户的名称 B、客户的居处 C、客户的经营范围 D、客户的组织机构代码 10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必需有ABCD的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系 C、评估计量体系 D、系统限制体系 11、接收境外汇入款的银行机构，

37、觉察ABD缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人身份证 D、汇款人居处 12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的选项是(ABCD) A、属于银行内部保密信息 B、干脆关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密 D、避开被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险限制措施 13、客户洗钱风险等级分类的原则ABCDA、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性 14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理睬第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议名单,但不能确认的,应当马上实行交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易

38、限制措施包括但不限于以下哪些措施？ABCD A、不予开立金融账户 B、停止运用金融账户 C、暂停金融交易 D、拒绝转移或转换金融资产 15、银行机构违背金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法的。由中国人民银行依据中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以惩处；区分不怜悯形，向中国银行业监督管理委员会建议实行以下措施：ABC)A、责令银行机构停业整顿或者撤消其经营答应证 B、取消银行机构干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作 C、责令银行机构对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分 D、对干脆负责的董事、高级管理人员

39、和其他干脆责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权托付书 D、能够证明授权人有权授权的文件 17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应留意审核ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为“账户开立 B.境内个人对外干脆投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的

40、，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则 18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？ABCD A国家或地区因素 B行业因素 C义务因素 D客户因素 19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的ABC等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、信誉卡结算 20、申请开立一般存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户登记证 C存款人因向银行借款需要，应出具借

41、款合同 D存款人因其他结算需要，应出具有关证明 21、申请开立专用存款账户时，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户登记证 C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D财政预算外资金，应出具财政部门的证明 22、申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A金融机构存放同业资金，应出具其证明 B收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有

42、关部门的批文或证明 D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务答应证 23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的选项是ABCD A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完好填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。 24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员ABCDA、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理 D、经营部门负责人 25、反洗钱内部限制制度的特点包括ABCDA内容的广泛性 对象的特定性 C形式的完好性 执行的强制性 26、