2023年农村商业银行股金管理制度.docx

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1、2023年农村商业银行股金管理制度 第一篇：农村商业银行股金管理制度 *农村商业银行股份有限公司 股金管理方法 第一章 总 则 第一条 为了规范*农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行)股金管理,爱惜本行和入股者的合法权益,根据监管部门有关文件及*农村商业银行股份有限公司章程等有关规定,特制订本制度 其次条 向本行入股,应坚持入股自愿风险自担服务实惠利益共享的原则 第三条 本行股东以其所持股金数额为限担当风险和民事责任 第四条 本行股东享有按规定获得实惠服务和参与收益支配的权利 其次章 入股条件 第五条 自然人企业法人和其他经济组织符合向金融机构入股条件,承认本行股东章程,担当股东义务的,均

2、可向其户口所在地或注册地农村商业银行股份有限公司申请入股,成为本行的股东 第六条 本行股东应以货币资金入股,不得以实物资产债权有价证券等形式作价入股 第七条 本行股东必需以自有资金入股,不得以农村商业银行股份有限公司贷款入股 第八条 各级人民政府财政资金不得干脆向本行入股 第三章 股权设置 第九条 本行实行股份有限公司形式本行根据股金来源设置自然人股法人股 第十条 本行股本划分为等额股份,每股金额为人民币1元 第四章 股金管理 第十一条 本行运用记名式股金证,作为股东全部权凭证和参与利益支配的根据本行不得接受本行股金证作为质押标的 第十二条 本行股东享有以下权利: 1参加或委派代理人参加股东代

3、表大会,行使表决权;2选举董事监事和被选举为董事监事;3对本行的经营行为进行监督,提出建议和质询;4获得本行金融服务的优先权和实惠权;5享有股金分红和参与其他形式利益支配; 6按照国家有关法律法规和行政规章的规定转让股金和优先认购股金; 7本行终止和清算后依法参加剩余财产支配; 8国家有关法律法规和行政规章及本行章程规定的其他权利 第十三条 本行股东担当以下义务: 1承认并遵守本行章程; 2按其所认购的股份向本行缴纳股金; 3以其所持股金数额为限对本行担当风险和民事责任;4维护本行的利益和信誉,支持本行合法开展各项业务;5听从和履行股东代表大会的决议;6听从和履行国家有关法律法规和行政规章以及

4、本行章程规定的其他义务 第十四条 本行根据盈利状况,依据有关规定,对股东支配红利,但不对股金支付利息本行当年亏损不对股东支配红利 第十五条 本行股东持有的股金,经董事会同意,并按规定办理登记手续后,可依法转让继承和赠予,但不得退股 第五章 股金证管理 第十六条 本行签发的股金证,在明显位置以入股须知的形式,对股东应了解的事项加以说明 入股须知包括以下内容: 1股东入股前应具体阅读本行章程,知晓股东的权利义务; 2根据盈利状况,按规定向股东支配红利,不对入股股金支付利息; 3股东以其所持股金为限担当本行经营风险和民事责任;4股东退股应符合章程中规定的条件; 5股东在股金证所列项目应照实申报,如有

5、转变应刚好变更。 第十七条 本行股金证列明以下事项: 1自然人股东列明姓名性别住址身份证号码发证单位发证日期入股时间入股金额等事项; 2法人股股东列明法人名称法人代表姓名营业执照号码发证单位发证日期入股时间入股金额等事项 第十八条 股东持有的股金证发生被盗遗失灭失或毁损时,单位持介绍信个人持有效身份证明到本行办理挂失手续 第六章 相关业务管理 第十九条 本行股金依据“统一核算双重管理的原则进行管理股金在本行清算中心统一核算,按营业网点设立账户,并有股东股金明细账;营业网点设立股金明细账,对扩股分红转让继承等事项具体记载 其次十条 本行根据业务进展需要募集股金时应遵循以下程序: 1建立增资扩股领

6、导小组,拟定增资扩股方案(草案); 2召开本行股东代表大会审议拟定的增资扩股方案(草案); 3请示银行业监督管理机构批准增资扩股方案; 4宣扬发动并公布招股说明书;5预约入股工作; 6审查拟入股股东资格是否符合本行章程,审查通过后拟入股股东填写股金认购单,缴存认购资金; 7经有关部门核准后,将认购资金进行入账处理; 8签发股金证给入股股东,同时向入股股东收回股金认购单回单; 9申请修改本行章程及变更注册资本 其次十一条 本行股东根据本方法第十五条办理股权转让时,应执行以下规定: 1持股人提出申请,并与受让人签订转让协议,同时受让人按转让价款将资金存入营业网点其他应付款专户经本行董事会审核同意后

7、,变更股权登记,签发股金证,由营业网点向出让人支付转让款; 2股权转让价格由出让方和受让方自行协商,并在转让协议中注明; 3营业网点负责收回出让人的股金证;如为部分股权转让需在其股金证上作转让登记;收回的股金证应刚好交营业部做销账处理; 4法人股转让时,如其法人是按照公司法设立的有限责任公司和股份有限公司,需供应其董事会决议; 5股权转让人和受让人须填写*农村商业银行股份有限公司股权转让协议,协议一式四份,出让人受让人营业部财务会计部各执一份,营业部凭此核算股金分户账 其次十二条 本行股东根据本方法第十八条申请股金证挂失时,手续如下: 1申请股金证挂失的股东应供应有效本人身份证明(法人股东供应

8、单位介绍信和法定代表人身份证明),并填写*农村商业银行股份有限公司股金证挂失申请书,细致填列股东姓名有效身份证件号码入股时间入股金额等有关状况,向其募股营业网点申请挂失 2营业网点负责审核申请人身份及填写资料的真实性,签署审核看法并签章 3*农村商业银行股份有限公司股金证挂失申请书一式二联,办理持失部门在第一联上加盖业务章和经办人名章后交挂失申请人收执;其次联由挂失部门,登记挂失登记簿 4挂失补发的股金证应重新编号,并注明“挂失补发字样及原股金证编号;同时在计算机系统和股金明细账中修改股金证信息 5为了保证股东股金的平安,营业网点补发股金证的期限商定在书面挂失申请书填列7天后 6股东凭挂失申请

9、书回执向营业网点领取新股金证,并在营业网点保管的挂失申请书上签注领取日期与姓名 其次十三条 本行向股东支配股金红利时的核算要求: 1本行根据年度会计决算盈利状况,制定利润支配方案与股金分红标准,经省联社批准后,刚好对入股股金进行分红,股金红利支配方式分为现金红利和红利配股两种 2由本行营业部根据分红标准,填制股金分红和红利配股清单,具体填写股金金额入股时间,认真计算股金红利和配股金额,经复核后填制一式三联清单报清算中心清算中心营业部支行各留一份 3本行清算中心接到分红清单后,认真复核红利和配股金额无误后,将红利和红利配股分别下划至营业网点 4为了确保股金红利和配股刚好支配到股东手中,本行与股东

10、商定自然人股东支配的红利以转账方式转存至其在营业网点开设的个人结算账户中,法人股东支配的红利转入其存款账户,红利配股的登记到股东股权证上 (1)股东的股金证上需注明其结算账号与“红利配股转入的字样 (2)营业网点的股金明细账上需记载股东的结算账号 (3)红利的转存需通过计算机系统打印相应的存款凭证,红利配股的转入需通过计算机打印到股权证上,同时柜面负责人加盖经办人私章 (4)清算中心核算股金分红的科目为“应付利润-劳动分红;营业网点收到清算中心下划的现金分红款项后在“其他应付款-待发放股金红利科目中核算 第七章 附 则 其次十四条 本制度由*农村商业银行股份有限公司负责说明和修订 其次十五条

11、本制度自公布之日起执行 其次篇：农村商业银行印章管理制度 *农村商业银行股份有限公司印章管理制度 印章是*农村商业银行股份有限公司以下简称*农商行经营管理活动中行使职权，明确各种权利义务关系的重要凭证和工具，印章的管理应做到分散管理、互相制约。为明确运用人与管理人员的责权，特制定本制度。 一、印章名称：*农商行印章主要指：公章、法人私章、合同章、财务章、收付章及各职能部门章。 二、各类印章管理的范畴： 印章的管理涉及范畴：刻印、运用、废止、更换。 三、各类印章的具体管理制度： 1、刻印：印章的刻制，由*农商行总部负责刻制后交相关部门备案，并从刻制之日起执行相关运用制度。 2、运用：任何部门在启

12、用印章前，均需办理领取手续，接受相应的责权告知，签定印章领用交接登记簿并备案。已经起先运用的需自通知当日补办理领取手续 3、保管 *农商行行政公章：由综合部总经理保管，各支行、分理处行政公章分别由支行行长、分理处主任保管；*农商行其他专用章由相关部门保管，各支行、分理处其他印章由各支行、分理处会计或经各支行行长、分理处主任授权的人员保管； 法人私章：法人私章由出纳或经法人授权的专人保管，运用时须经法人答应后方可盖章。 4、废止、更换： 废止或缴销的印章应由保管人员填写废止申请单，并呈 1 *农商行董事长核准后统一废止或缴销。 遗失印章时应由印章保管人员填写废止申请单，并呈*农商行董事长核准后，

13、签批遗失处理及惩处方法后，交由主管部门按批示处理，并登报申明。 更换印章时应由印章保管人员填写印章更换申请单，申请新的印章。 5、印章保管人的责权范畴： 职能部门印章保管人对印章具有独立运用权力，同时负全部运用责任。 行政公章的保管人无独立运用权力，但具有监督及允许运用权力，因此公章的保管人对公章的运用结果负主要责任。 财务章的保管人无独立运用权力，但具有监督及允许运用权力，因此财务章的保管人对财务章的运用结果负主要责任。 法人私章的保管人既是保管者又是运用者，但其无独立运用权力，须经法人授权同意后方可运用，否则负全部责任。 严禁公章、合同章、法人私章独立带离单位运用，因此保管人如遇需带公章、

14、合同章外出办事运用时，需与办事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要办理工商等年检等事务，需将表格带回单位盖章。 *农商行领导，因异地执行重大项目或完成重要业务，需要携带公司印章出差的，须经*农商行董事长审批并刚好归还。 如遇个人需开具个人相关证明，需*农商行董事长签批后方能运用，但如涉及到个人经济担保与证明时，原则上一律不予证明，其不良结果由签批人与保管人以情节共同负责。 全部印章的运用，必需严格执行印章运用章程，做好申请和 2运用登记。印章只适用于与*农商行相关业务，不得从事有损*农商行利益之行为。 印章运用申请人及管理负责人要严格依据上述规定申请运用印章，如出现问题，后果自负。造成重大损失

15、的，将依法追究其法律责任。 四、本制度自文件下发之日起执行。说明权归 行股份有限公司。*农村商业银 第三篇：农村商业银行股份有限公司财务管理制度 *农村商业银行 财务管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范财务行为，加强经营管理，提高经济效益，根据企业财务准则和金融保险企业财务制度，结合*农村商业银行以下简称“本行实际状况，特制定本制度。 其次条 财务管理的基本任务是：认真贯彻国家的方针政策，维护财经纪律，监督检查和完善经营目标责任制，加强经营管理，努力增收节支，不断提高经济效益，依法计算缴纳国家税收，并接受主管机关的检查和监督。 第三条 遵循权责发生制原则。凡是应属本期的收入和支出，不管款项

16、是否在本期收付，都应当作为本期的收入和支出；凡是不属于本期的收入和支出，即使款项已在本期收付，也不应作为本期的收入和支出处理。 第四条 财务会计部负责本行范围内管理财务活动，建立和完善各项财务开支的审批制度，包括系统内所辖单位的财务收支管理。 第五条 财务管理工作的职责：认真贯彻执行国家政令、法规和各项财务制度，以业务经营为中心，树立效益观念，编制财务支配，组织财务收支、核算和管理，审查资金和财产余缺的处理，参与业务经营和管理，办理决算，编制财务报表，定期进行财务分析，实施财务检查和监督，并对存在问题提出改良看法。 其次章 财务支配 第六条 财务支配是经营支配的重要组成部分，是进行经营决策，考

17、核内部经济效益，加强本钱管理，指导财务活动，开展财务评价的重要根据。 第七条 财务支配由财务收入、支出、盈利或亏损、利润支配四个部分组成。财务支配的编报内容，包括营业收入、营业外收入、本钱、营业外支出、税金及附加、盈利或亏损、利润支配等。 第八条 财务支配的编制要充分考虑国家宏观政策和主管部门的有关要求，根据利率政策、信贷支配和资产负债比例管理的规定、劳资支配、本钱率、费用率，并考虑影响本年财务收支的新因素，提出本本单位的有关数据，由财务会计部门审核后汇总编制。 第九条 财务会计部门要定期检查分析财务收支支配执行状况，总结阅历，刚好反映问题，提出建议。行长根据财务会计部门供应的财务状况报告，实

18、行有效措施，防范风险，确保经营成果。 第三章 资本金和负债 第十条 资本金包括核心资本和附属资本，具体管理指标按照监管部门的要求执行。 第十一条 资本金不得随便变更，如需增减，必需严格按法定程序报批。第十二条 在筹集资本金活动中，投资者缴付的出资额超出资本金的差额包括溢价净收入，资产重估确认价值或合同、协议商定的价值与帐面价值的差额，以及接受捐赠的财产等，计入资本公积金。资本公积金可以按法定程序转增资本金。 第十三条 负债包括汲取的各项存款、各项借入资金、金融机构往来资金、各种应付和预收款项以及其他负债。 第十四条 负债按偿还期限划分为长期负债和流淌负债。长期负债是指偿还期限在一年或者一年以上

19、的债务。包括定期存款、长期借款、应付长期债券以及长期应付款等。 流淌负债是指可以在一年以内偿还的债券。包括活期存款、短期借款、应付短期债券、预提费用、应付及预收款项等。 第十五条 以负债形式筹集资金，必需认真贯彻执行金融政策、法规，不得擅自提高或变相提高利率以及付费标准并应适时合理地调整负债结构，努力降低筹资本钱。 第十六条 负债均按实际发生额计价。发行债券按债券面值计价，实际收到的价款超过或者低于债券面值的差额在债券到期以前一次或分次冲减或增加利息支出。发行债券发生的各项费用，应在债券到期以前一次或分次摊入本钱。 第十七条 以负债形式筹集的资金包括发行债券和各类定期存款按上级管理部门规定的适

20、用利率分档次按规定期限计提应付利息，计入本钱。活期存款和其他短期负债干脆计入相关利息支出科目。 第四章 资产 第十八条 资产按其流淌性分为流淌资产和长期资产两类。 流淌资产包括：现金、各种短期贷款、短期投资等。长期资产包括中长期贷款、长期投资、固定资产、无形资产、递延资产以及除上述各项目以外的其他资产。 对各类资产要加强管理，应做到： 一降低非盈利、低盈利资产占比，提高资产营运实力； 二合理资产投向，提高盈利资产收益水平； 三主动转化风险资产，加强资产保全，防止资产流失； 四优化资产结构，提高资产流淌性。第十九条 现金资产管理要求： 一认真办理日常的现金收付，保证现金核算的真实、精确，做到“帐

21、实相符。 二认真做好现金的保管、押运、调拨、管理工作，建立健全内部限制制度，保证各类现金资产的平安。 三按人民银行规定比例，按时计算、足额缴存法定存款准备金。 四合理制定库存限额，在保证支付的前提下，尽可能降低现金库存，提高资金运用效益。 其次十条 发放贷款本金应按实际发生额计价，并按规定的利率和计息期限计算应收利息。其中：贴现贷款应以贴现票据的面值计价。 其次十一条 发放的抵押贷款应按实际支付给借款人的金额计价。支行会计人员要根据信贷风险管理部门的通知，对抵押品刚好办理表外核算和登记。 其次十二条 贷款呆帐准备金及其他风险准备金的提取与运用实行总行统一管理、集中审批、分级核销制度。 其次十三

22、条 投资业务由本行在国家规定范围内统一办理，未经总行批准，各支行不得进行各类投资活动和证券买卖。 其次十四条 固定资产是指运用年限在1年不含1年以上，单位价值在3000元不含3000元以上，并在运用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、交通工具、电子设备、机具设备、其他固定资产等。 其次十五条 无形资产的价值应按取得时的实际本钱计价。自起先运用之日起，在无形资产的有效运用期限内平均摊入本钱。 无形资产的有效运用期限按以下原则确定： 一法律和合同或申请书中分别规定有法定有效运用期限和受益年限的，按法定有效运用期限与合同或申请书规定的受益期限孰短的原则确定； 二法律无规定有效运用期限，合

23、同或申请书规定有受益年限的，按合同或申请书中规定的受益年限确定； 三法律、合同或申请书均未规定法定有效运用期限和受益年限的，按意料的受益期确定： 四受益期限难以意料的，按不少于10年的期限确定摊销。 其次十六条 无形资产转让，包括转让无形资产全部权和运用权。无形资产转让的净收入，除国家另有规定外，均应计入当期其他营业收入。转让运用权的无形资产，仍应作为本行拥有的资产进行核算，保存原帐面价值。 其次十七条 开办费自营业之日起，要在不少于5年内分期摊入本钱。为取得固定资产、无形资产所发生的支出不得计入开办费。以经营租赁方式租入固定资产的改进支出以及其他长期盼摊费用应作为递延资产核算，在规定期限内分

24、期平均摊销。 其次十八条 其他资产主要包括自身的被冻结存款、被冻结物资以及涉及法律诉讼中的财产等。这类财产应设立专户，单独核算。 第五章 本钱、费用管理 其次十九条 在业务经营过程中发生的与经营有关的各项利息支出、金融机构往来利息支出、手续费支出、营业费用以及其他营业支出等，按规定计入本钱。 第三十条 本钱核算，要严格区分本期本钱与下期本钱的界限、本钱支出与营业外支出的界限。 本钱具体包括以下内容： 一利息支出。指以负债形式筹集的各类资金不包括金融机构往来资金，按国家规定的适用利率分档次提取的应付利息和国家政策允许列支的其他利息支出。 二金融机构往来利息支出。指与中心银行、其他银行及金融机构之

25、间资金往来发生的利息支出。其中如有当年应支付而未支付的利息，应逐笔计算应付利息，计入当年损益。 提 三手续费支出。指办理金融业务过程中发生的手续费支出。 四在办理金融业务过程中发生的营业及管理费用：业务宣扬费、印刷费、业务款待费、广告费、电子设备运转费、钞币运输费、平安防卫费、保险费、邮电费、诉讼费、公证费、询问费、审计费、技术转让费、探讨开发费、外事费、职工工资、职工福利费、职工教化经费、工会经费、劳动爱惜费、劳动保险费、失业保险金、公杂费、差旅费、水电费、会议费、低值易耗品摊销、递延资产摊销、无形资产摊销、租赁费、修理费、取暖及降温费、绿化费、理事会费、税金、专项奖金、上缴管理费、车船运用

26、费、会费、住房公积金、其他费用等。 五其他营业支出。在办理金融业务过程中发生的不属于以上四项的其他本钱支出。包括固定资产折旧、呆帐准备金及坏帐损失、盘亏与毁损、汇兑损失、投资业务发生的损失等。 第六章 营业外收支及税金 第三十一条 营业外收支是指与业务经营无干脆关系的各项财务收支。营业外收入包括固定资产净收益、扣款收入、出纳长款收入、因债权人的特殊缘由确实无法支付的应付款项等。营业外支出包括出纳短款、固定资产净损失、无法确定赔偿责任的过失损失、公益救济性捐赠、特殊损失、赔偿金、违约金等。 第三十二条 各项营业外收支必需严格执行国家的有关规定，认真审批，慎重处理，据实列帐。 第三十三条 按规定核

27、算、缴纳税金和有关规费。 第七章 利润及支配 第三十四条 利润总额由营业利润、投资收益和营业外收支相抵的净额组成。计算公式为： 利润总额=营业利润+投资收益+营业外收入-营业外支出 营业利润=营业收入-税金及附加-本钱 第三十五条 利润总额按有关规定作纳税调整后，依法缴纳所得税。 第三十六条 发生的亏损，可以用下一的利润在所得税前弥补，下一利润缺乏弥补，可以在五年内持续弥补。五年内缺乏弥补的，用税后利润弥补。 第三十七条 税后利润，按以下依次支配： 一弥补以前亏损，连续五年在税前利润缺乏弥补的亏损。 二按税后利润扣除弥补亏损10%提取法定盈余公积金。 三税后利润扣除弥补亏损5%-10%提取随便

28、盈余公积。 四按税后利润扣除弥补亏损确定比例提取一般准备。 五根据法定程序向投资者支配利润。 第八章 财务报告与评价 第三十八条 财务报告是反映财务状况和经营成果的总括性书面文件，是检查政策执行状况、考核经营支配、进行财务分析、评价经营成果的重要根据。各支行应定期向本行供应财务报告。财务报告包括财务报表和有关财务状况说明书。 第三十九条 财务报表包括资产负债表、损益表、业务状况表及其他附表。汇总编报的各种财务报表应一律折合为人民币。外汇财务应另行编制外币报表，作为汇总报表的附件上报。 第四十条 财务分析是财务管理的重要组成部分，是实现财务管理职能化的必要手段，必需依据经济核算的原则，充分运用各

29、项业务活动的数据资料和调查驾驭的状况，剖析确定时期的财务收支状况，评价财务成果，意料财务前景，从而总结阅历，提出措施，改善财务管理，提高管理水平。 第四十一条 财务分析要报送行长及上级部门，有关状况还应在内部作适当披露，便于指导和监督，不断改良财务管理工作。 第九章 管理文件 第四十二条 合规文件 一企业财务准则 二金融保险企业财务制度 第四篇：农村商业银行平安保卫管理制度 *农村商业银行平安保卫工作管理制 度 一、*农村商业银行平安保卫工作相关制度 二、*农村商业银行平安防护与技防设备管理制度 三、四、预案 *农村商业银行枪支、弹药管理相关制度 *农村商业银行平安保卫各项突发事务应急处臵 书

30、目 一、*农村商业银行平安保卫工作制度 1、平安保卫工作基本制度 2、营业期间平安保卫工作制度 3、守库期间平安保卫工作制度 4、押运期间平安保卫工作制度 5、金库管理工作制度 6、消防平安管理工作制度 7、非柜台内工作人员出入营业间的管理规定 8、营业场所送款工作规定 9、营业场所接款工作规定 10、营业场所平安管理制度 二、*农村商业银行平安防护与技防设备管理制度 11、营业场所通勤门管理制度 12、营业场所出入门、金库钥匙管理制度 13、运钞车的运用和管理规定 14、营业网点监控、报警系统管理规定 15、监控系统操作员职责 16、监控、报警系统操作程序的管理规定 17、营业场所平安防范设

31、施管理 三、*农村商业银行枪支、弹药管理制度 18、持枪管枪人员必需具备以下条件 19、对持枪人员的要求 20、守库、押运人员在执行任务中运用武器的规定 21、守库、押运人员在执行任务中运用武器时必需留意的事项 22、守库人员持枪的要求 23、押运人员持枪的要求 24、枪支管理责任制度 25、持枪人员资格审查制度 26、携带、运用防暴枪押运人员的培训、考核制度 27、枪支保管制度 28、枪支弹药的保管制度 29、枪支档案管理制度 30、枪支携带、运用制度 31、防暴枪擦拭、保养制度 32、枪支报废、销毁制度 33、枪支管理检查制度 34、涉枪案件、事故报告制度 35、持枪证管理制度 四、*农村

32、商业银行平安保卫各项突发事务应急处置预案 36、营业期间各项应当急处置预案措施 37、守库期间各项应急处置措施 38、押运期间突发事务应急及善后处置 39、营业场所及周边发生火灾处置预案 一、*农村商业银行平安保卫工作制度 一平安保卫工作基本制度 一、各营业网点、中心库要成立“平安保卫领导小组，成员不少于三人，明确专兼职人员负责保卫工作，其职责是领导本单位的平安保卫工作，落实上级各项安保具体措施和任务，杜绝事故、案件的发生。 二、贯彻“预防为主的方针，坚持“谁主管、谁负责的原则，领导要做到与每名职工签订岗位平安责任书，严格考核，奖优罚劣。 三、牢固树立人防第一的思想，每月定期对员工进行平安教化

33、，以此提高其平安防范技能，增加平安防范意识，其次时常加强防暴预案的演练。 四、库款出入要随时检查营业场全部无担忧全迹象，院大门、防跟随门要做到刚好关闭，顺手落锁；闭路电视监控要保证正常运用；报警器、灭火器、通讯工具要配备齐全，保持良好状态，防卫器械、应急武器放臵应得心应手。 五、营业、守库期间，非本单位人员禁止入内。上级人员来检查，必需有联社在职领导或保卫部人员陪伴，方可进行，否则，不得开门，违者按省联社职工惩处条例赐予罚款。 六、营业终了，现金、印鉴、密押和重要空白凭证等，必需入库保管；严格执行枪支弹药的管理规定和运用交接管理制度；值班守库人员确保金库24小时值班，人员出入,防跟随门要做到一

34、开一关,半封闭状态，同时要进行语音设臵。 七、营业室门、库房门要坚持从内部开门，金库密码要启用。网点营业室门和库房门每门限制二把钥匙，并指定专人保管。 八、营业场所要依据GA382023标准执行，对所辖网点进行设施改造。 九、对全年平安保卫制度执行状况进行评比，对执行较好的单位和个人要进行表彰嘉奖；对较差的实行一票推翻。 二营业期间平安保卫工作制度 一、营业人员按时到达工作岗位，双人临柜，开启报警器，防卫武器、消防器材放臵到位，电视监控正常运行,按规定关好门金库门及防跟随门。 二、未设金库单位早晚间送款时，双人持械护送款箱进入营业间内，在柜台内办理好交接手续。 三、加强柜面监督，做好防抢、防骗

35、、防假钞、防冒领等工作；营业期间收取的大额现金，不得放柜面上或惹眼地方，应刚好放入库房或保险柜内;营业期间不得接受他人馈赠的香烟、食品、饮料及其它物品。 四、严格执行门禁制度，按制度规定正确开关防尾 随门；营业期间非营业人员禁止进入营业间内，禁止工作人员外出办私事或接待外人。 五、临时离柜，现金、印鉴密押、授权卡、重要凭证等入柜加锁保管，钥匙随携带，电脑程序退至初始状态或锁住终端。 六、严格按规定程序接待外单位银监部门、公安机关平安工作检查，平安检查时必需有本单位领导在场或总行保卫部门人员的培同下，阅历工作证、身份证、介绍信，确认无误后，才能进入营业间内检查，并实行检查人员签名登记制度。 七、

36、严格交接制度，中午交接或换班时，必需按规定办理好交接手续。 八、营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务公章等入库保管；未设库的营业网点，将现金、有价证券、重要凭证、业务公章等扫数入箱包；交接款包时，须严格审查接款车辆、牌照、人员无误后，在柜台内办理好交接手续，才能开开门提取款箱，并至少派两人持械护送款箱至运钞车上，同时将营业场所门窗关好，报警系统转为防盗功能后才能离开。 九、觉察可疑状况或遇到实发事务时，全体工作人员要亲热协作，冷静机智地依据应急预案处臵各种状况。 三守库期间平安保卫工作制度 一、设有金库的单位必需坚持24小时双人值班守库制度，值守人员要严守金库隐私，不得泄露金库值班保卫状

37、况。 二、守库人员上岗前要检查区域内环境有无异样状况，门窗是否关好，电视监控、报警器、通讯和消防器材的技术状况是否正常。 三、守库人员要准时到岗，严禁擅自离职守或找人替岗，更不得空岗；值班守库期间，不得留宿和接待外人，不得酗酒，不得从事与值班无关的其他活动。 四、金库与保险柜钥匙实行双人分开保管，守库人员不得接触金库与保险钥匙。 五、严格按规定程序接待外单位平安保卫检查，在本单位领导或上级保卫部门人员的陪伴下，经查验“三证无误后，才能进入营业间检查，但夜间不接受查库检查。 六、守库室内严禁存放易燃、易爆物品，严禁运用大功率电器。 七、严格值班守库登记制度，值班守库结束前，依据值班守库登记簿的内

38、容要求，认真填写值班记录。 八、严格交接手续，值班人员交接时，认真核对登记的内容，检查各种器械、设施是否完好、完好，接班人员未至岗时,交班人员不得离开岗位。 九、觉察可疑状况或遇到突发事务时,守库人员要亲热协作,冷静机智地依据应急防范预案处臵,确保人身和资金、财产平安。 四押运期间平安保卫工作制度 一、执行押运任务必需运用专用运钞车，双人武装押运、同出同归。 二、押运前对枪支弹药进行检查，携带持枪证、免检证等有关证件，指定押运负责人，明确押运人员的具体分工职责。 三、押运时着装制式服装，穿防弹衣，戴钢盔，押运人员不得私调换，不得搭载与运钞无关的人员，不得携带易燃易爆危险品，不得洒后驾车，不得随

39、便将车辆停下与熟人打招呼或接受他人赠送的香烟、食品或饮料，不得随便将车辆熄火，不得擅自变更路途，不得泄露押运时间、地点、人员、及车辆、款项金额，不得在通信中谈论押运事项等。 四、驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，加足油料，准时到达押运单位；严格坚持“车等款，严禁“款等车。 五、押运期间，时刻保持警惕，车上通讯工具必需处于工作状态，押运车辆在行驶中均要锁定车门车窗；押运途中严禁停车,如遇特殊状况确需停车,必需选择视野宽敞的安 全地段并做好警戒工作。 六、长途押运或大宗现金押运应加派护卫车，增加护人员，中途不得停车吃饭。 七、运钞车送款到达押运地点时，必需停靠在网点监控范围内，押运员下车后，解

40、款员方可下车，押运员要手持武器，护送解款员进入营业间内办理好交接手续后才能离开；款箱出柜台后,一名押运员持枪于随车业务员前先行,另一名押运员持枪在随车解款员后跟进;款箱装车时,一名押运员应背对车厢，面对临街一侧，按规定要领持枪，认真视察周边状况，另一名押运员站位靠车的后门，按规定持枪站位，视察周边状况爱惜装现金尾箱全过程，待解款员锁好车门上车后，一名押运员上车座椅上，另一名车长坐在副驾驶位臵上；驾驶员不得将车辆熄火，也不提下车。 八、在觉察可疑状况或遇到突发事务时，押运员要亲热协作，冷静机智地依据应急预案处臵各种状况，确保人身和资金平安。 五金库管理工作制度 一、坚持双人管库,同进同出和双人守

41、库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；非营业时间管库员不得打开金库。 二、金库门、保险柜箱应装配不同的锁具的密码字 盘，密码由出纳人员驾驭，运用；金库门钥匙要实行双人分管，一名管库员只能掌管一把钥匙，备用钥匙统一封存，上缴总行保卫部门保管，无特殊状况，不得随便启封动用；如必需启用，需办理启用签发登记手续；如钥匙丢失，要马上报告并实行有效措施；保险柜箱要实行密码与钥匙分人保管，出纳人员保管密码，复核人员保管钥匙，人员变动时变更密码,确保双人管库落实实处。 三、凡需寄存金库物品，必需经领导批准同意并经管库员现场检查验收后方可寄存。寄存物品必需建立登记、交接手续。严禁在库房内存放易燃、易爆等违禁物

42、品和其他个人物品。 四、库房内各种设备要常常常检查，如有损坏要刚好修理、更换。要做好防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬等，严禁烟火，保持整齐。 五、值班守库人员不得接触、保管金库钥匙；管库员开前需检查库门是否正常，确定无异样状况后再开启库门；管库员不得托付对方或他人代开。值班室必需加装防盗门，并配有“猫眼，室内要有卫生间设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和110联网的报警系统等设备.要配臵防潮、灭火设备；安装防暴灯、应急照明灯，并配备不间断电源;库内实行24小时不间断监控和录像。 六、上级部门和公安机关平安检查时，必需由本单位负 责人或保卫部门负责人陪伴并查验相关证件无误后，方可进入库房检

43、查，非特殊状况，夜间不接受任何人、任何单位入库检查。 七、严禁无关人员进入库内，确因工作需要必需入库的，要由机构负责人批准，并登记*农村商业银行非管库人员进出金库登记簿，在管库员陪伴下方可进入库内。 六消防平安管理工作制度 一、营业网点的库房、资料室、微机房、营业间、监控室等消防平安重点部位，应配齐消防器材，并臵于明显、易取的位臵微机房、监控室配备二氧化碳灭火器。 二、营业网点应配备专兼职消防平安管理员，落实消防平安责任人，强化消防平安责任制。 三、经常对员工进行消防平安教化，普及消防学问,提高员工防火意识。 四、总部保卫部门和支行和信誉社等分支机构负责人，要根据消防管理方法及本地消防部门的规定和本单位消防的要求，确立重点防火部位，落实防火责任制。 五、重点防火部位符合以下：位臵、布局、材料等符合要求；专人负责管理；