2023年反洗钱考试测试题及答案（模版）.docx

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1、2023年反洗钱考试测试题及答案（模版） 第一篇：反洗钱考试测试题及答案模版 反洗钱阶段性测试 一一、推断共10题，20分 1、反洗钱内部限制的信息与沟通包括获得足够的信息、有效的管理和沟通以及开拓畅通的信息反馈和报告渠道，保证觉察的问题能够刚好、完好地为最高层驾驭。 2、有效的反洗钱内部限制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完好的运行机制。 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金

2、融机构应爱惜商业隐私和个人隐私，妥当保存客户身份识别过程中获得的客户身份信息和交易信息。 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的居处地与经常居住地不一样，登记客户的居处地。 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。 10、

3、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、精确、完好。 二、单项选择共10题，40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C.10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未觉察该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 D.个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法其次十六条规定了种涉及客户识别过程中的可疑交易

4、报告类型。 A.5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期和“短期是指 B.1年以上，10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。 C.中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别C.可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法

5、规定，“可疑交易发生后的10个工作日是指 D.构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律爱惜的对象有 A.全部履行反洗钱义务的机构 10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李

6、某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 二、多项选择共10题，40分 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有ABCA.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应留意审核ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为“账户开立 B.境内个人对外干脆投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则 3、

7、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有ABC A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑状况。 B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C.由其他单位或他人代办分期还款的，应留意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。 4、以下说法正确的选项是ABD A.依据保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不行更改的介质。 B.纸质档案保存环境应保持确定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2023年2月，在XX

8、银行觉察一个新客户名称为XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量特殊大，该公司开启以后，从2023年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用处是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平常顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现

9、金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？AB A.客户交易行为可疑 B.长期闲置的账户缘由不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资询问、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2023年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A 证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B 证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该

10、账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？AC A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 8、开立对公外汇存款账户的识别主体为ABCDEA.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务经算人员 D.客户经理 E.其他相关业务人员 9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要表达在ABCDE等法律和部门规章中。 A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 D.金融机构报告涉嫌

11、恐怖融资的可疑交易管理方法 E.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理方法 10、开立外国投资者账户，银行应审核ABCDE A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为“账户开立 B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D.商务部门对外资非法人项目的批复文件 E.外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权托付书是否有效 反洗钱阶段性测试 二一、推断共10题，20分 1、有效的反洗钱内部限制是金融机

12、构从制定、实施到管理、监督的一个完好的运行机制。 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部限制负有责任。 3、反洗钱法中特地规定了“反洗钱调查一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律根据。 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记保存措施。 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 6、金融机构应当建立数据信息平安备份制度

13、，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、精确、完好。 7、金融机构违背保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法短暂禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。 9、反洗钱内部限制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 10、反洗钱内部限制的信息与沟通包括获得足够的信息、有效的管理和沟通以及开拓畅通的信息反馈和报告渠道，保证觉察的问题能够

14、刚好、完好地为最高层驾驭。 二、单项选择共10题，40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法于D起施行。2023年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理方法中国人民银行令第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令第3号同时废止。 D.2023年3月1日 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币B元以上或者外币等值美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 B.50万，10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机

15、构应当提交报告。 4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法第八条规定了B种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 B.7 5、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员处B罚款。 B.5万元以上50万元以下 6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法其次十六条规定了A种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A.5 7、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，B对该金融机构作出行政惩处。 B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构 8

16、、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期和“短期是指B B.1年以上，10个工作日含 9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。DD.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 10、中国人民银行设立B，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心 三、多项选择共10题，40分 1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从?角度分析？ 2、申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BCB.独立核算的附属机构，应出具其主管

17、部门的基本存款账户开户登记和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证 3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应留意审核ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为“账户开立 B.境内个人对外干脆投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则 4、从账户开立和运用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？? 5、申请开立一般存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具ABCDA.开立基本存款账户规定

18、的证明文件 B.基本存款账户开户答应证 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有AC A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。 C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。 7、申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具ABCDA.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户答应证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基

19、金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明 8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪供应或者企图供应资金或者其他形式财产的。 C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构觉察或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与ABCD有关的，应进行报告？ A.国务院

20、有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C.联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 10、申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具ABCDA.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 其次篇：反洗钱学问测试题及答案 反洗钱学问测试题 一、单项选择题每题2分共20分 1、中华人民

21、共和国反洗钱法经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议于2023年10月31日通过，自C起施行。 A、2023年11月1日；B、2023年12月1日；C、2023年1月1日 2、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式B毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照中华人民共和国反洗钱法规定实行相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、关心 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依

22、法A措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、实行预防、监控； B、加强管理，完善内限制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以B。A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向B或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构C为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立

23、业务关系或者要求金融机构为其供应一次性A时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存B年。A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入D管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有

24、(ABCD)A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪 C贪污贿赂犯罪D金融诱骗犯罪 2、金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的以下(ABC)机构。A商业银行 B证券公司 C保险公司 D会计事务所和律师事务所 3、以下哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D建立国家反洗钱数据库，妥当保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括ABCDA:建立反洗

25、钱内部限制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣扬培训业务 5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCD A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:变更有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹 D:洗钱者能够限制洗钱的全过程。 6、根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩处ABCD A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记，未依据规定保存

26、客户的账户资料和交易记录的。 C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。 7、B、C、D等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线的重要作用。A、反洗钱内部限制制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。 8、按金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(中国人民银行令2023第2号)的规定，短期内资金BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 9、根据

27、有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括ABE： A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关； E、海关。 10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。ABCD A、资金来源 B、资金用处C、经济状况 D、经营状况 三、简答题每题10分，共50分 1、什么是洗钱？ 答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易： 1单笔或者当日累计人民币交易

28、20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 3自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 3、如何判定可疑交易？ 答：可疑交易的判定往往不能简洁地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中干脆得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营

29、背景、履约实力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关状况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理推断。 4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：中华人民共和国刑法。 5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。 第三篇：2023年9月反洗钱测试题答案 document.onselectstart=null 一、单项选择题 1、金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理方法是由哪个机构制定的?A* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2.当前我国反洗钱的被监管主体是:C

30、* A.金融机构 B.特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每B进行一次审核。 A.3个月 B.半年 C.9个月 D.一年 4.反洗钱调查的基本原则不包括：C A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能解除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著转变的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每B个月提交一次接续报告。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 6.根据反洗钱

31、法的规定，临时冻结的期限为：B* A.24小时 B.48小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(人民银行2023年第3号)是什么时间正式实施的?C* A.2023年12月28日 B.2023年1月1日 C.2023年7月1日 D.2023年12月31日 8.各总部、分支机构应依据反洗钱要求妥当保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：C。* A.3年 B.4年 C.5年 D.20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个B工作日。* A.5 B.10 C.3 D.1

32、5 10.金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行分支机构?B* A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易 D.怀疑客户属于美国制裁名单 11.对可疑交易标准进行明确规定的是:B* A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2023年第1号发布) B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法 D.中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行) 12.我国反洗钱信息中心是A* A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 13.A

33、是金融机构反洗钱活动的基础工作。* A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 14.客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在C天内更新且没有提出合理理由的，应当依据法律规定或与客户事先商定，对客户实行限制措施。* A.30天 B.60天 C.90天 D.120天 15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?A* A.信誉 B.地域 C.业务 D.行业 16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括:A* A.应当指定专人负

34、责反洗钱工作 B.配备必要的管理人员和技术人员 C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D.应当建立特地的反洗钱部门 17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别的是：C* A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令第1号)C.反洗钱法 D.中国人民银行法 18.各分支机构应至少每C年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和学问宣扬，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。* A.0.5年、1年 B.1年、2年 C.1年、1年 D.0.5年、0.5年 19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构供应有关文件资料的调查方式为：B* A.现场调查 B.非现场调查

35、C.主动调查 D.被动调查 20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?C* A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年 21.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未依据规定履行客户身份识到义务且情节严峻的，对金融机构处多少罚款?B* A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C、30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向A报告。* A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院 23.根据国务院及人民银行关于实名

36、制的有关规定，以下可以作为实名证件的是B。 A.学生证 B.临时身份证 C.驾驶证 D.介绍信 24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B* A、艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF) C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 25.为推断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的状况，中国人民银行及其分支机构可以:C* A.通过谈话听取反洗钱专职人员的看法，评估反洗钱机构职能的牢靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱学问的足够性 C.通

37、过查看会议记录、会议确定，核实反洗钱机构实际活动状况的真实性 D.假如反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作推断反洗钱体系传导机制无效 26.假如一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应当C* A.仅报大额 B.仅报可疑 C.分别提交 D.请示人行 27.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交A。* A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 28.客户身份资料不包括:D* A.客户身份信息 B.客户身份资料 C.反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料 D.客户账户记录 29.中国反洗钱监测分析中心觉察金融

38、机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的A个工作日内补正。* A.5 B.10 C.3 D.15 30.A部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。* A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院 31.金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理方法是什么时间正式实施的。A* A.2023年8月1日 B.2023年10月1日 C.2023年8月1日 D.2023年10月1日 32.根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是:B* A.金融机构主管 B.

39、金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员 33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：B* A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 34.客户身份识别又称B。* A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险限制 35.在反洗钱调查过程中，禁止实行以下那种措施：D* A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施 36.反洗钱法中规定的“反

40、洗钱调查是指：D* A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解状况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的状况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实状况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为 37.对客户开展反洗钱宣扬是金融机构C。* A.自发行为 B.社会义务 C.法定义务 D.自觉行为 38.我国B最先明确了洗钱属于犯罪。* A.修订后的新宪法 B.

41、修订后的新刑法 C.修证后的新中国人民银行法 D.金融机构反洗钱规定 39.金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行分支机构?B* A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易 D.怀疑客户属于美国制裁名单 40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?B* A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院 41.报送重点可疑交易报告的途径是：B。* A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑后上报分行 B.由网点填报重点可疑客户基本状况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑后上报分行。 C.由网点填报重点可疑客户基本状况表和明细表向人民银行报送。D.以上都不对 42.金融机构应当依据“了解你的客户原则建立什么制度?A* A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度 C.交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度 43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?B* A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院 44.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是C*