2023年反洗钱知识测试题参考答案.docx

《2023年反洗钱知识测试题参考答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年反洗钱知识测试题参考答案.docx（74页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年反洗钱知识测试题参考答案 第一篇：反洗钱学问测试题参考答案 反洗钱宣扬培训月 反洗钱学问测试题参考答案 单位 姓名 得分 一、单项选择题：每题2分，共30分 1我国反洗钱根据的法律规定是：A反洗钱法 B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理方法 D金融机构反洗钱规定 2金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：A人民银行 B证监会 C保监会 D银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存 A.3年 B.5年 C.10年 D.15年 4.金融机构应当在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗

2、钱监测分析中心。A.5 B.10 C.15 D.20 5.我国的反洗钱法是什么时候起先公布实施的？反洗钱宣扬培训月 A2023年1月1日 B2023年3月1日 C2023年10月31日 D2023年2月1日 6.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严峻的，对金融机构处罚款，并以干脆负责的高管人员和其他干脆责任人员处罚款。A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑

3、交易报告单位： A中国人民银行 B中国人民银行分支机构 C中国银监会 D中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 反洗钱宣扬培训月 D、可以是任何单位和个人 .属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有 A毒品犯罪 B恐怖犯罪 C贪污犯罪 D金融诈骗犯罪 10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未实行合法要求的客户身份识别，担当相应的责任？ A客户本人 B人民银行 C该金融机构 D第三方机构 11.反洗钱法规定，金融机构未依据规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严

4、峻的，对该金融机构处罚款。A20万元以上50万元以下 B50万元以上100万元以下 C50万元以上500万元以下 D 50万元以上800万元以下 12、以下说法不正确的一项是 A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构担当未履行客户身份识别义务的责任 反洗钱宣扬培训月 C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金

5、转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以实行临时冻结措施 13.反洗钱法规定，金融机构未依据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的，对金融机构处罚款。 A10万元以上50万元以下 B20万元以上50万元以下 C10万元以上20万元以下 D20万元以上30万元以下 14.为刚好觉察洗钱行为，各国纷纷建立了特地负责反洗钱资金监测机构是。 A.金融情报机构 B.金融信息机构 C.金融调研机构 D.金融监测机构 15.金融机构违背反洗钱的规定，最高可遭到万元的罚款。 A200 B800 C 500 D1000 二、多项选择题：全部选对才能得分，每题2分，共20分 反洗钱

6、宣扬培训月 16.金融机构大额和可疑交易报告管理方法所称的“频繁是指 A交易行为营业日每天发生3次以上 B交易行为营业日每天发生5次以上 C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括 A身份证 B学生证 C护照 D驾驶证 18.金融机构大额和可疑交易报告管理方法所称的“短期是指 A10个工作日内 B含10个工作日 C7个工作日 D3个工作日 19.金融机构反洗钱工作的法律根据有A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额和可疑交易报告管理方法反洗钱宣扬培训月 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

7、理方法 20.反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括A建立客户身份识别制度 B建立客户身份资料和交易记录保存制度 C建立健全反洗钱内限制度 D 执行大额交易和可疑交易报告制度 21.反洗钱法规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款A未按规定履行客户身份识别义务的 B未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C违背保密规定，泄漏有关信息的D未按规定对职工进行反洗钱培训的 22.保险公司哪些交易或行为应当作为可疑交易报告A短期分散投保、集中退保 B频繁投保、退保 C 迟疑期退保称大额发票丢失 D 提前偿还贷款与其财务状况明显不符 23.金融机构可以实行哪些措施重新识别客户身份 反洗

8、钱宣扬培训月 A回访客户 B实地查访 C向公安部门核实 D向工商部门核实 24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息 A申请解除合同退还的保费在万元以上的B申请解除合同退还的保险单现金价值在万元以上的 C被保险人或受益人请求赔偿金在万元以上的 D受益人请求给付的保险金在元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系A投保人与被保险人 B投报人和法定继承人以外的指定受益人 C投保人和保费缴纳人 D其他 三、填空题：每空1分，共10分 26.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一

9、步，也是最关键的一步。27.国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并依据规定向国务 7 反洗钱宣扬培训月 院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。 28.现场检查看法书包括 检查状况、检查评价、改良看法及措施。 29.反洗钱国际组织的英文缩写“FATF是指金融行动特别小组。 30.金融机构应依据 平安、精确、完好、保密原则，妥当保存客户身份资料和交易记录。 四、推断题：正确的划，错误的划，每题1分，共10分31.金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。32.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交

10、易标准的，属于可疑交易。 33.客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。 34.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。 35.同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额到达大额标准，应作为大额交易进行报告。 36.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。反洗钱宣扬培训月 37.频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。38.迟疑期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额到达大额的，属于可疑交易。39.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。 40.金融机构怀疑客户、资金、

11、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。 五、简答题：每题10分，共3分 41.目前金融机构主要实行哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？ 答：主要实行客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。 42.客户办理哪些保险业务需出示身份证件？ 答：客户在投保、退保

12、、赔偿或领取保险金时，假如超过确定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险 反洗钱宣扬培训月 费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，假如1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。 43.金融机构除核对身份证件外，还可实行哪些措施识别客户身份？ 答：金融机构还可实行要求客户补充其他身份资料或身份证明文

13、件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。 其次篇：反洗钱学问测试题及答案 反洗钱学问测试题 一、单项选择题每题2分共20分 1、中华人民共和国反洗钱法经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议于2023年10月31日通过，自C起施行。 A、2023年11月1日；B、2023年12月1日；C、2023年1月1日 2、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式B毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱

14、活动，按照中华人民共和国反洗钱法规定实行相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、关心 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法A措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、实行预防、监控； B、加强管理，完善内限制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以B。A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向B或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

15、。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构C为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性A时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存B年。A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、

16、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入D管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪 C贪污贿赂犯罪D金融诱骗犯罪 2、金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的以下(ABC)机构。A商业银行 B证券公司 C保险公司 D会计事务所和律师事务所 3、以下哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理

17、委员会制定金融机构反洗钱规章； C负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D建立国家反洗钱数据库，妥当保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括ABCDA:建立反洗钱内部限制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣扬培训业务 5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCD A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:变更有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹 D:洗钱者能够限制洗钱的全过程。 6、根据反洗钱法规定，金融机构

18、以下哪些行为将受到惩处ABCD A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。 7、B、C、D等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线的重要作用。A、反洗钱内部限制制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。 8、按金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(中国人民银行令2023第2

19、号)的规定，短期内资金BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括ABE： A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关； E、海关。 10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。ABCD A、资金来源 B、资金用处C、经济状况 D、经营状况 三、简答题每题10分，共50分 1、什么是洗钱？ 答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯

20、罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易： 1单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 3自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4交易一方为

21、自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 3、如何判定可疑交易？ 答：可疑交易的判定往往不能简洁地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中干脆得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约实力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关状况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理推断。 4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：中华人民共和国刑法。 5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。 第三篇：银行业反洗钱学问测试题答案 银行业反洗钱学问测试题答案 一、单项选择题： 1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A

22、、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B 二、多项选择题： 1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE 三、推断题： 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 四、简答题 一1、应建立健全反洗钱内部限制制度，设立反洗钱特地机构或指定内设机构负责反洗钱工作； 2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责； 3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责； 4、执行大额和可疑交易

23、报告制度； 5、按要求开展反洗钱培训和宣扬工作。 二1定期存款到期后，不干脆提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。2自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。3交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 4金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的

24、债券交易。5金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。6金融机构内部调拨资金。 7国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。8国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。9商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。10中国人民银行确定的其他情形。 五、案例和实务题： 一1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延供应虎柳托付他办理业务的托付书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。 2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据金融机构

25、大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，定期存款到期，不干脆提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，假如交易不行疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。 3、该行违背了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第七条规定，未对章延进行身份识别，违背其次十条规定，未实行合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。 二1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户

26、的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件； 2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件； 3、供应保管箱业务时，应了解保管箱的实际运用人； 4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、居处和收款人的姓名、居处等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构供应汇款人的姓名或者名称、账号、居处等信息。不是开户单位无帐号的，应供应其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登

27、记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核；接收境外汇入资金时，觉察汇款人的姓名或者名称、账号、居处三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。处理同汇出 如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。 身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认；信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、居处地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期9大信息；法人、其他组织和个体工商户客户的名称、居处、经营范围、组织机构代码证、税务登记证

28、号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期；资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必需与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符的看法，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。 第四篇：反洗钱学问测试题 反洗钱学问测试题 一、填空题每题2分 1、洗钱，是指。 2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。 3、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，自 年 月 日起施行

29、。 4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。 5、可疑支付交易，是指交易的 有异样情形的人民币支付交易。 6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。 7、金融机构的营业机构设立特地的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。 8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、。 9、金融机构在办理支付结算业务时，觉察其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。 10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应刚好向 报告。 11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。 12、大额转账支付由金融机构通过 报告。 1

30、3、大额现金收付由金融机构通过 报告。 14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信誉合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构觉察可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会首府城市中心支行和其他地市中心支行。 15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行赐予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严峻的，取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格。 16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 17、未按规定建立存款人信息数据档案或

31、收集的存款人信息数据不完好的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，关心进行洗钱活动的，应当赐予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。 20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，赐予其。 21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并

32、登记其身份证件上的姓名和号码。 二、不定项选择题每题2分 1、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和托付收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。 A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付 2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点 3、以下支付交易属于大额支付交易的是 A、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取

33、和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 4、以下支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 5、以下支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 C、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量 资

34、金收付 D、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额 100万元以上的单笔转账支付 6、应记录、分析并填制可疑支付交易报告表后进行报告的情形是 A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款 B、存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付 D、与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付 7、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的可疑支付交易共有几种 A、3 B、4 C、15 D、16 8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，以下属于需保存

35、的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码 B、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息 D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、居处等信息 9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，刚好回复，并记录存档的机构是 A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局 10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关 11、金融

36、机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告，同时报告其上级单位。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关 14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000 B、1000元以上5000元

37、以下 C、30000元以下 D、30000元以上 15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 16、金融机构违背人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定，情节严峻的，中国人民银行可对其实行的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务 C、取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构 17、以下属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、探讨和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定

38、反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测 C、探讨金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作沟通 18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的，情节严峻的，可以 A、取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，赐

39、予警告 D、撤销该金融机构 21、金融机构违背金融机构反洗钱规定，有以下何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严峻的，可以取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 A、未依据规定建立反洗钱内限制度的 B、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的 C、未依据规定要求单位客户供应有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的 22、金融机构在开展业务过程中，违背有关法律、行政法规，从事不正值竞争，损害反洗钱义务的履行的，按照 的有关规定惩处，对该金融机构干脆责任人员赐予纪律处分，情节严峻的，取消其

40、干脆负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为惩处方法 B、金融机构反洗钱规定 C、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法 D、中国人民银行法 23、金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严峻的，取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下 三、问答题10分 人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形 反洗钱学问有奖竞答题 一、单项选择题 1、()第十届全国人民

41、代表大会常务委员会通过了中华人民共和国反洗钱法。 A、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年11月10日 D、2023年10月30日 2、负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行 3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能解除洗钱嫌疑的账户，可以实行不超过小时的临时冻结措施。 A、24小时 B、48小时 C、36小时 D、72小时 4、根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，自()起施行。 A、2023年11月1日 B、20

42、23年10月31日 C、2023年1月1日 D、2023年11月1日 5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。 A、中国人民银行 B、公安部 C、平安部 D、国务院 6、以下人民币支付交易属于可疑支付交易的是A、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元 B、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元 C、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元 D、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。 7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合以下标准的可疑外汇现金交易，应当每月依据规定的报告内容和程序报告。 A、企业频繁运用20万元以下人民币现钞