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1、2023年员工违规违纪题库 第一篇：员工违规违纪题库 山东省农村信誉社员工违规违纪行为处理方法 试题库网络中心 专业 一、填空题每空 分，共 分 1、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家平安和社会稳定、危害市场经济秩序、阻碍社会治安等违法违规活动的，或者为上述违法违规活动供应条件的，赐予有关责任人员记过至开除处分。 2、未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 3、未按规定配备自助设备管理员的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分。 4、未按规定办理自助设备的开机、加钞、清钞，

2、维护不刚好的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分。 5、与持卡人勾结，利用银行卡套取现金的；利用工作便利盗取或有意骗取客户银行卡密码，盗取或关心他人盗取客户银行卡资金的，赐予有关责任人记大过至开除处分。 6、违背规定运用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予(记大过至开除)处分。 7、违背规定审批贷记卡准贷记卡信誉额度、调整信誉额度、调整系统参数或者违背规定批准贷记卡准贷记卡的取现、透支，造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 8、私自篡改或伪造申请人材料进行伪冒办卡的，赐予干脆责任人开除处分；赐予主管责

3、任人和其他责任人警告至记大过处分。 9、未按规定对贷记卡准贷记卡申请人进行资信审查并授予信誉额度，情节严峻的，赐予有关责任人警告至记大过处分；造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。 10、授权人员违背规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 11、持卡人透支后，未按规定刚好对持卡人欠款实行追索措施的，赐予有关责任人警告至记过处分。 12、违背规定利用贷记卡准贷记卡给持卡人协议透支或关心单位和个人利用贷记卡准贷记卡套取现金的，赐予有关责任人记过至开除处分。 13、反规定对应核销的贷记卡准贷记卡呆账、坏账和应列支的其他损失，不申报核销

4、、长期挂账的，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻的，赐予记大过至开除处分。 14、违背规定核销贷记卡准贷记卡呆账、坏账和其他损失的，或未提取损失准备的，赐予有关责任人警告至记大过处分；情节严峻的，赐予降级至开除处分。 二、单项选择题(每题 分，共 分) 1、对违背银行卡挂失、补换发规定的行为处理方式是A A、赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分； B、赐予有关责任人经济惩处； C、赐予有关责任人记大过至开除处分； D、赐予警告至记过处分。 2、对违背规定运用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封的行为处理方式是B A、赐予有关责任人经济惩处； B、

5、赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分； C、赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分； D、赐予有关责任人记大过至开除处分。 3、持卡人透支后，未按规定刚好对持卡人欠款实行追索措施的，赐予有关责任人C处分 A、警告； B、记过； C、警告至记过处分； D、无所谓，反正与我无关。 4、工作人员私自删除、变更申请人资料信息，违规换卡、补卡，造成重大损失的应赐予有关责任人D处分 A、警告他下次不要再犯了； B、警告至记过； C、警告至记大过； D、记大过至开除。 5、代替银行卡申请人在申请材料上签字，应赐予有关责任人B；情节严峻

6、的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分 A、签个字，无所谓； B、经济惩处； C、只要仿照的像就没事； D、开除。 6、窃取他人账户信息或密码，或运用它人信息登陆、运用应用系统的CA、无所谓，我们都相识，你的就是我的； B、好像不太好，不过一次两次没事； C、赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分； D、开除。 7、在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的赐予责任人AA、警告至记过处分；情节严峻或造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分； B、在上传下载等传输时提高了工作效率，功过相当不予追究； C、一律开除； D、罚点钱算了。 8、利用内部计算机设备及网

7、络资源从事危害国家平安、破坏市场经济秩序、翻盖社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动供应条件的，赐予有关责任人员D处分 A、记过； B、警告； C、罚款； D、记过至开除。 9、将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，赐予有关责任人C处分；情节严峻或造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分： A、开除； B、记大过； C、警告至记过； D、记大过至开除。 10、假如制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交给他人保管，应当赐予有关责任人C处分 A、开除； B、记过； C、经济惩处； D、记大过至开除处分。 11、违背规定将有关批准贷记卡准贷记卡呆账、坏账

8、核销和其他损失列支的信息向持卡人和担保人披露，情节严峻的，赐予D处分。A、警告 B、开除 C、记过至开除 D、记大过至开除 三、多项选择题(每题 分，共 分) 1、对于以下ABCD行为，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告后果的，赐予记大过至开除处分 A、调整银行卡收费事项，未按规定报备和报批的； B、违背规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的； C、未限制ATM当日最高累计取款金额或转帐金额的； D、违背自助设备现金及帐务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行平安管理规定的。 2、以下ABCD行为可以赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予警告至记过处分

9、A、计算机机房值班人员擅自离岗的； B、系统管理人员、操作人员离开主机或终端，没有按操作规程推出系统的； C、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥当保管备份数据或未按规定对备份数据惊醒有效性检验的； D、其他影响系统平安运行的行为。 3、以下BCD行为中，赐予干脆责任人开除处分，赐予主管责任人和其他责任人警告至开除处分 A、完全删除了Word软件的快捷链接； B、篡改计算机信息数据； C、有意传播计算机病毒； D、扫描入侵计算机网络系统。 4、以下ABC行为应给于有关责任人记大过至开除处分 A、与持卡人勾结利用银行卡套取现金； B、利用工作便利盗取或骗取客户银行卡密码； C、盗取或关心他人盗

10、去客户银行资金； D、提示客户保管好自己的银行卡密码。 5、以下AC行为应给于有关责任人经济惩处；情节严峻的给预警告至记过处分 A、虚假营销银行卡； B、严格执行银行卡积分嘉奖上报备案制度； C、为非员工开立员工卡帐户； D、办理银行卡小户、换卡业务时柜员刚好剪角作废。 6、违背规定对应核销的贷记卡ABC，不申报核销长期挂账的，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻或造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分 A、呆账； B、坏账； C、应列支的其他损失； D、不良贷款。 7、未按规定办理自助设备的ABC，维护不刚好的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分 A、开机； B、加钞；

11、C、清钞； D、巡检。 8、有以下ABC行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻或造成严峻后果的，赐予警告至开除处分； A、自助设备出现故障，未刚好报告的； B、有意损坏自助设备的； C、未妥当保管ATM管理卡，导致丢失或损坏的； D、按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。 9、有以下ABCD行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分 A、利用互联网传递、发布、传播奢侈信息的； B、擅自运用内部网络上的计算机接入和访问互联网的； C、未按规定操作导致数据、信息丢失的； D、擅自将外部计算机设备介入内部网络的。 10、有以下

12、ABC行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分 A、未按规定对信息系统、网络系统进行操作和维护的； B、未按规定刚好进行密码更换并妥当保管的； C、泄露、混用操作用户和密码的； D、系统发生突发事务按应急预案刚好进行处理的。 11、有以下ABCD行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分。 A、在计算机上安装运用没有正值版权的或未经答应的软件，造成侵权纠纷的。B、擅自变更计算机平安配置的。 C、擅自由计算机上运用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的。 D、安装运行与工作无关软件的。 12、有以下ABCD行为

13、之一的，赐予干脆责任人开除处分，赐予主管责任人和其他责任人警告至开除处分： A、有意破坏计算机系统及相关配套设施的； B、有意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的;C、在软件需求、开发和系统维护中，有意设置陷阱程序或平安漏洞的； D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的。 13、各岗位人员未经审批参与以下ABC不相容岗位工作的，赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予警告至记大过处分。A、平安管理岗与全部开发、运行、维护岗。B、全部运行岗与开发岗。 C、有其他违背信息技术岗位管理规定的行为的。 14、有以下ABCD行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情

14、节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分： A未按规定对信息系统、网络系统等进行操作和维护的； B对计算机及机房相关设备设施管理维护不力的； C系统发生突发事务，未按应急预案刚好进行处理的； D违背计算机平安事务报告制度的。 15、有以下AB行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予警告至记过处分。 A、计算机机房值班人员擅自离岗的。 B、系统管理人员、操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的。C、未按规定刚好进行密码更换并妥当保管的，泄露、混用操作用户和密码的。D、泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、网络地址等重要信息和数据的。 16、有

15、以下行为ABCD之一的，赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予警告至记过处分。 A、未按规定制定信息系统应急预案，未定期进行应急预案演练的。B、未刚好购置计算机软硬件维保服务的。C、未经审批或超范围购置电子设备的。 D、违背有关标准和设计要求进行机房基础设施及网络建设、软件开发的。 17、有以下ABC行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至开除处分。 A自助设备出现故障，未刚好报告的。 B有意损坏自助设备的。 C未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。D、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥当保管备份数据或未按规定对备份数据进行有效性检验的。 18、有以下ABC

16、D行为之一的，赐予有关责任人记大过至开除处分。A、违背银行卡操作管理规定，造成重大责任事故的。B、制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交他人保管的。 C、对银行卡卡片管理不严，导致信息泄露或卡片丢失，造成重大损失的。D、违背规定，自行对银行卡卡片外包，实行个人化制作的。 19、在银行卡收单业务中，有以下ABCD行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 A、未对特约商户风险进行检查，致使特约商户违规操作并给持卡人或农村信誉社造成损失的。B、未按规定建立商户退货透支手工台账，未在规定期限内收回退货透支款项的。C、未经批准，擅自开办代理外

17、卡收单等业务的。 D、进展的特约商户为国家法律法规限制或中国银联限制的。 20、有以下ABCD行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。A、对银行卡收费变动，未按规定报备和报批的。 B、违背规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的。C、未限制ATM当日最高累计取款金额或转账金额的。 D、违背自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行平安管理规定的。 四、推断题每题 分，共 分 1.在系统应用中安装盗版的XP系统，可以和正版的一样运用，并且节省了大量经费，值得赞许 2.随便变更计算机的平安配置表达

18、了在实践中学习的道理 3.不行以随便在计算机上运用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件 4.利用职权在内部网络开设闲聊室等网络服务是喻工作于乐趣的创新之举5.管理员密码只要不告知别人就可以长期运用不用变更6.7.8.9.自助设备出现故障时，要刚好报告 为了业务进展，需要刚好购置的电子设备可以先购置后审批在工作台上安装QQ，这是工作消遣两不误的表现系统管理员离开主机时必需按操作规程退出系统 10.擅自由计算机上运用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分山东省农村信誉社员工违规违纪行为处理方法 试题库业务专业 一、填空题每空0.5分 1、领导人员授意

19、、指使、强令、胁迫员工违背贷款管理规定办理贷款的，赐予记过至降级处分；经办人不抵抗、不报告的，赐予警告至记大过处分。 2、单位、部门超越授权权限或者实行化整为零等方式躲避授权权限限制的，赐予有关责任人警告至记过处分。 3、未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信誉证等表内外业务纳入统一授信管理的，赐予有关责任人记过至降级处分。 4、为农户、个体工商户周转性资金需求发放的贷款，须建立信誉评定制度，签发贷款证，依据“一次核定、随用随贷、(余额限制)、(周转运用)原则，持证上柜台办理。 5、信贷资产的风险分类应坚持“风险原则、真实原则、审慎原则、灵敏原则、动态管理原则。 6、在表外不良资产确定损

20、失认定中，未按规定条件、程序进行损失认定，随便退出会计核算系统的，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻的，赐予(记大过至留用察看)处分。 7、在抵债资产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违背有关审查审批和询问备案权限规定的，赐予有关责任人(警告至记过)处分；造成资产损失的，赐予记大过至留用察看处分。 8、外汇业务结算岗位设置不合理，国际结算规章制度不健全、不落实，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至撤职处分。 9、未按规定将外汇业务审批状况向上级部门及主管机关报备、备案的；赐予有关责任人经济惩处；情

21、节严峻的，赐予警告至记过处分。 10、未按规定填报上级部门及主管机关要求的各类外汇业务统计报表的。赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分： 11、接着经营已被责令停办或取消的外汇业务的，赐予有关责任人记大过至开除处分。 12、违规进行银行间外汇市场的代理交易的，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻或造成严峻后果的，赐予记大过至撤职处分。 13、办理外汇业务出现纠纷或事故不刚好处理和上报的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告处分。 14、对境外银行开来的信誉证觉察密押或签字不符，未按规定向开证行查询，也未将密押或签字不符的状况及查询结果通知受益人的，赐予有关责任人经济

22、惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分。 15、违背规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至撤职处分。 16、违背外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予(警告至记过)处分；造成严峻后果的，赐予(记大过至开除)处分。 17、信誉证和保函项下垫款未按规定进行核算的；赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至撤职处分： 18、在境外进行投资的外汇存放境外同业款项托付隔夜投资等除外。赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至

23、记过处分；造成严峻后果的，赐予(记大过至撤职)处分： 19、违背规定或超越权限办理信誉证、保函含备用信誉证及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻的，赐予记大过至开除处分。 20、对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异样状况不刚好报告的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分。 21、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严峻的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 22、违背规定签发携带外币出境答应证的，赐予有关责任

24、人警告至记过处分。 23、未按规定账户类别和用处运用境外账户进行外汇收付的，赐予有关责任人警告至记过处分。 24、将债券托管在中心国债登记结算有限责任公司以外其他机构的，赐予有关责任人记过至开除处分。 25、通过网下协议或交易所市场办理债券交易和转让等业务的，赐予有关责任人记过至开除处分： 26、违背调剂资金运用管理规定的，赐予有关责任人经济惩处；造成严峻后果的，赐予警告至记大过处分。 27、在授信调查中，关心交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的，赐予干脆责任人警告至记大过处分。 28、在授信调查中，对交易对手方调查结果严峻失实，造成不良社会影响的，赐予干脆责任人警告

25、至记大过处分。 29、授信审查中对经审查觉察对手方存在的重大违约、纠纷或案件有意隐瞒的，赐予干脆责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记大过处分。 30、因违规操作，导致全辖清算数据错误，或引起全辖账务混乱的，赐予有关责任人警告处分；造成严峻后果的，赐予记过处分。 30、未按规定监控清算备付金头寸，对清算备付金调度不刚好，致使清算备付金账户出现透支，影响资金清算业务正常进行的；赐予有关责任人经济惩处，情节严峻的，赐予有关责任人警告处分；造成严峻后果的，赐予记过处分。 31、对系统发生的重大异样状况，未实行相应处理措施或刚好上报，造成不良社会影响的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予有关责

26、任人警告处分；造成严峻后果的，赐予记过处分。 32、未按规定对系统业务过失进行调整，造成资金损失的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予有关责任人警告至记过处分。 33、对系统业务过失调整不刚好，造成不良社会影响的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予有关责任人警告至记过处分。 34、未按规定操作或误操作，导致清算资金出现损失的。赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予有关责任人警告至记过处分。 35、伪造、变造资金清算业务信息及资料，情节严峻的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 36、对外签署的法律性文件未经法律部门及合规部门询问、审查的，赐予有关

27、责任人记过处分；造成经济损失的，赐予记大过至开除处分。 37、对于发生重大收益变动、异样风险事务、意外提前终止和客户集中投诉等状况，未刚好报告的，赐予有关责任人记过处分；造成经济损失的，赐予记大过至开除处分。 38、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至撤职处分；造成严峻后果的，赐予留用察看至开除处分。 39、将一般储蓄存款产品作为理财支配销售并违背国家利率管理政策，进行变相高息揽储的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至撤职处分；造成严峻后果的，赐予留用察看至开除处分。 40、违背规定或者超越权限开展托付贷款业务或向托付人保证

28、贷款本息收回，为托付人贷款供应担保的，或未按法律规定履行代扣、代缴、托付贷款相关税费的，赐予有关责任人警告处分；造成严峻后果的，赐予记过至撤职处分。 41、违背投资银行、投资托管、企业年金业务有关规定的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 42、超越托付代理协议商定的范围或者不按操作规程开展托付代理业务的，赐予有关责任人警告处分；情节严峻的，赐予记过至撤职处分；造成严峻后果的，赐予留用察看至开除处分。 43、未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至开除处分。 44、为企业或其他机构获得政策性贷款出具

29、资金用处监管担保承诺书，而又未按规定履行资金用处监管责任的，赐予有关责任人警告至记过处分；造成严峻后果的，赐予记大过至撤职处分。 45、为企业或其他机构获得信托贷款出具承诺函或供应本息担保或供应后续贷款承诺的，赐予有关责任人记大过至撤职处分。 二、单项选择题每题1分 1、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分别的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 2、依据领导授意办理信贷业务的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至

30、降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 3、违背程序办理信贷业务的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 4、向关系人发放信誉贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 5、未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大

31、过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 6、未按规定对贷款进行逐级书面授权的，赐予有关责任人A处分，情节严峻或造成严峻后果的，赐予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 7、未经批准授权或备案开办新业务，情节严峻的，赐予领导人员A处分 A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 8、发放借顶名贷款的，赐予干脆责任人C处分，赐予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。A、警告； B、记大过； C、记大过至留用察看； D、开除。 9、发放冒名贷款或发放借顶名贷款形成资金损失的，

32、赐予干脆责任人A处分，赐予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。A、警告； B、记大过； C、记大过至留用察看； D、开除。 10、农村信誉社贷款审查小组对贷款审查实行“一人一票的表决方式，经参会人数B以上成员同意方可通过。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三； D、五分之四。 11、无正值理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的，赐予干脆责任人C。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 12、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的，赐予干脆责任人C。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 13、受理有不良信誉记录，存在较大

33、风险客户申请的，赐予干脆责任人C。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 14、违背规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的，赐予干脆责任人C。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 15、未按规定开展信誉等级评定工作的，赐予有关责任人A；情节严峻的，赐予警告至记过处分。A、经济惩处； B、警告； C、记过； D、开除。 16、信誉等级评定结果失实或人为调整信誉等级的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予D。A、经济惩处； B、警告； C、记过； D、警告至记过处分。 17、未按规定对关系人的授信业务实行回避的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予D。 A、

34、经济惩处； B、警告； C、记过； D、警告至记过处分。 18、违背规定对客户多头授信的，赐予有关责任人D。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 19、违背单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规定，新增授信的，赐予有关责任人D。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 20、未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的，赐予有关责任人D。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 21、未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信誉证等表内外业务纳入统一授信管理的，赐予有关责任人D。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处

35、分 22、对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的，赐予有关责任人D处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、记大过至开除； 23、未按规定进行实地调查的，赐予干脆责任人和主管责任人经济惩处；情节严峻的，赐予D处分 A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 24、未按规定对借款人财务、风险状况、还款实力、关联交易等事项进行尽职调查的，赐予干脆责任人和主管责任人经济惩处；情节严峻的，赐予D处分 A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 25、对个人类贷款调查未提出明确调查看法或对公司类信贷业务未按规定形成贷款调查报告的，赐予干脆责任人和主管责任人经济

36、惩处；情节严峻的，赐予D处分。A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 26、未按规定对借款人的还款实力、还款来源和保证人的保证明力及抵质押物担保实力进行调查核实的，赐予干脆责任人和主管责任人经济惩处；情节严峻的，赐予D处分。A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 27、越权或变相越权审批信贷业务的，最高可赐予有关责任人D处分。A、记过； B、记大过； C、撤职； D、开除。 28、未签订信贷合同即发放贷款的，赐予干脆责任人B处分，赐予主管责任人和其他责任人处分 A、留用察看至开除，记大过至留用察看； B、留用察看至开除，记大过至开除； C、记过至开除，记大过

37、至留用察看； D、记过至开除，记大过至开除。 29、长期贷款展期期限累计不得超过C。A、原贷款期限； B、1年； C、3年； D、5年。 30、县联社授予信誉社的贷款管理权限、信誉社授予信贷员的贷款管理权限，均以签订(C)的方式确定。 A、贷款管理合同； B、贷款责任书； C、贷款管理授权书； D、贷款授信书。 31、信贷业务管理实行信贷业务主责任人和经办责任人制度，信誉社主任支行行长审批权限内的贷款，信贷专管员为C。A、审查经办责任人； B、审批经办责任人； C、审查主责任人； D、审批主责任人。 32、发生以下哪项行为有关责任人至少将受到警告处分。DA、未按规定的时间和频率进行贷后检查的；

38、 B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深化、不细致，流于形式的； D、贷后检查弄虚作假的。 33、先签发银行承兑汇票后存保证金的，赐予有关责任人处分；造成严峻后果的，赐予处分。D A、经济惩处，警告至记过； B、经济惩处，记大过至开除； C、警告至记过，记过至记大过； D、警告至记过，记大过至开除。 34、导致贷款失去诉讼时效的，责任人至少将受到D。A、经济惩处； B、警告处分； C、记过处分； D、警告至记过处分。 35、收取中间业务手续费不按规定进行账务处理的相关责任人最高可收到C处分。A、记过； B、记大过； C、记大过至开除； D、开除。 36、贷款审查委员会

39、小组未到达规定比例人数审议贷款的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 37、同意人数未到达规定比例审议通过贷款的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 38、未实行“一人一票表决方式的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 39、审议贷款未明确签署审议看法的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过

40、； 40、擅自泄露贷款审查委员会小组审议事项及结果的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 41、未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等状况进行审议的，赐予有关责任人D处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 42、违背以下哪些行为，赐予有关责任人记过处分；造成经济损失的，赐予记大过至开除处分ABCDE A、擅自开办理财业务品种，超权限、超范围、未按询问备案制度规定私自办理理财业务的； B、未按规定建立相关理财业务制度、流程，未按规定成立理财产品询问委员会进行业

41、务审议的； C、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的； D、未按客户指令进行操作，挪用单独管理客户资产的； E、对理财投资项目未进行尽职调查和风险评估或理财资金投向禁止行业的。 三、多项选择题每题2分，多项选择、少选、错选均不得分，每题至少有两个选项是正确的 1、有以下行为之一的，赐予有关责任人警告至记大过处分ABCD。A、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分别的； B、违背程序办理信贷业务的； C、向关系人发放信誉贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的； D、未按规定制定贷款利率定价管理方法并合理进行贷款利率定价的； 2、信贷业务受理过程中有以下行为之一的，赐予干脆责

42、任人警告至记过处分ABCDA、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的； B、受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的； C、受理有不良信誉记录，存在较大风险客户申请的； D、受理信贷资金用处不明确、不合法客户申请的； 3、有以下行为之一的，赐予有关责任人经济惩处；情节严峻的，赐予警告至记过处分(ABC)A、未按规定开展信誉等级评定工作的； B、信誉等级评定结果失实或人为调整信誉等级的； C、未按规定对关系人的授信业务实行回避的； D、违背规定对客户多头授信的。 4、有以下行为之一的，赐予有关责任人记大过至开除处分。ABCDA、收取贷款、利息不入账的； B、违背规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的； C、擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的； D、收回农户、个体工商户贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。 5、违背以下哪些行为，赐予有关责任人记大过至开除处分。ABCDA、关心客户编造虚假资料套取信誉的； B、调查结果严峻失实的； C、对调查觉察的重大问题有意隐瞒，误导信贷审查的； D、调查通过由单一关联企业供应保证担保新增信贷业务的。 6、违背以下哪些行为，赐予有关责任人警告至记过处分；情节严峻的，赐予记大过至撤职处分。ABCD A、未按规定对有关资料、主体资格、政策规定