2023年合规银行 （模版）.docx

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1、2023年合规银行 （模版） 第一篇：合规银行 模版 塑合规文化 做合规员工 俗话说，“没有规则，不成方圆，这是对合规文化重要性深化浅出的最好诠释，是社会进展、人类进步亘古不变的规律。假如把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！“我的身份证忘带了，我就住这边旁边，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。工作中，这样的状况时有发生。“较真，听起来颇有轻

2、视之意，但细致琢磨起来，其实不然，我们的“较真正源于对职业的敬重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆忙地给办了。殊不知，这种行为是坚决不行取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作阅历教训里来的。从分行、支行各部门发给我

3、们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简洁单的收付，而是用专业的操守和看法把三尺柜台变成合规建设的舞台。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。合规说出口简洁，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查觉察问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微乎其微的风险嘛，阅历告知我不会有问题的；还有的说，习惯了，我始终都是这样做得呀，不要大惊

4、小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,快速驾驭在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都依据规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规深化

5、每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有觉察呢？你有没有因为一时的乏累而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户供应便利，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免特性张扬，独树一帜，简洁冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累,或许身体的乏累会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规行事，做一名训练有素，具备专

6、业实力的银行从业者，表达自我的风采，创建集体的价值。 作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思索的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思索如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规气氛，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规的目标。 兰溪路支行 黄亚惠 从我做起，合规操作 近期，省行开展了“从我做起，合规操作专题教化学习活动，在学习活动期间，我按照省行下发的有关活动看法，并结合我平常在

7、工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教化学习活动的一个理性的相识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬

8、业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体表达。 讲求职业道德还必需恳切守信，所谓恳切就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲

9、信誉重信誉，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋

10、激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在阅历过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自已的权益和维护宽阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它

11、，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们宽阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事务的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体互相制约、监督来实施的。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的“三铁，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行

12、与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权全部，文秘工作者共同的天地! 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济

13、金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时 其次篇：银行合规演讲稿 有关银行合规演讲稿三篇 演讲稿可以提高演讲人的自信念，有助发言人更好地呈现自己。在如今的社会生活中，演讲稿运用的状况越来越多，演讲稿的留意事项有许多，你确定会写吗？下面是我帮大家整理的银行合规演讲稿3篇，盼望能够关心到大家。 银行合规演讲稿 篇1 敬重的各位领导，各位同仁： 大家好！ 各位挚友，有谁不渴望过着华蜜美满的华蜜呢？我想大家都盼望，盼望自己有份好工作，有个奇妙的将来。作为一个信合人，我们的华蜜源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必需学会如何创建更好的效益，假如

14、防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只 有一条，那就是遵守合规文化。 歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最终必定一败涂地。这就是告知我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今日所讲的“规则。规则，一个家庭有家庭的规则，一个国家有国家的规则，一个信合员工，也必需要有遵守信合的规则。遵守规则，这是人类社会得以正常运行不行缺少的前提条件，是保障企业稳定进展的必需条件，也是我们个人得以成长的必备条件。 20xx年是省农村信誉社“合规文化管理年，围绕“培育合规文化、创建合规单位的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和

15、案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深化抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者互相作用、密不行分。所以，开展文明合规教化活动是当前我农村信誉社规范操作行为、抵抗违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。 在信合，规范化操作始终是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统

16、一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。 各位同仁们，今日的活动，这不是一次单纯的演讲竞赛，而是一场关于合规文化宣扬的教化活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今日，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和进展的源泉。一次的演讲，或许不能变更我们工作中那些不文明不合规的现象，但我信任，他就像一个航标，指引我们驶向胜利的彼岸。 我们有理由信任，在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今日，我们信合的全部员工，不管你在哪个岗位，哪个地方，主要你让合规文化常驻心间，不断适应企业合规文化的形

17、势，肩负起自己的责任，主动进取，奋勉向上，不断学习，就确定能有更辉煌的明天。 银行合规演讲稿 篇2 敬重的各位领导，同事们： 大家好，我叫*，来自*。今日，我演讲的题目是：建设合规文化，打造和谐农信。 挚友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带着下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮丽、着实让人惊羡。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭受不测。 大家确定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水始终认为堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的汲取而干

18、枯了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时最终明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。 现实中，自由恒久是相对的。没有规则的约束，一切自由都将变成空谈。 业务进展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味进展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋进展的银行，都是没有前途和难以长期的。 关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管惩处、重大财务损失或声誉损失的风险。 我们都知道，在竞争如此激烈的今日，金融业是一个特别特殊而且高风

19、险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题，“重业务拓展，轻合规管理、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律 这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是照旧没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、

20、草木皆兵了呢?不，归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。所以农信事业的进展必需是“合规的进展，否则今日的进展，可能就是20xx-08-05 的包袱，20xx-08-05 的隐患，甚至是20xx-08-05 的案件。 我想我们每个人都本能的渴望华蜜安逸的生活，作为一名农信人，我们华蜜的源泉不就是创建效益、防范风险吗?只有业务进展才能创建效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如于丹论语心得中所讲到：“志向之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创建效益，防范风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢

21、得业务，合规文化约束着、爱惜着我们全员，始终以来，两者都是良好企业文化的重要组成部分。 当前，农村信誉社正处于改革进展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、恳切、严谨的良好气氛，才能有效避开盲目经营、违规操作等问题的发生。健康进展是兴盛之本，从严治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是进展之基啊。 同志们，挚友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社20xx-08-05 的太阳! 感谢大家! 银行合规演讲稿 篇3 敬重的各位领导、各位同仁： 大家好！ 我叫王莉，来自村镇银行，我演讲的

22、题目是建设合规文化，推动村镇银行稳健经营“。 对于竞争日益激烈且高风险的金融业而言，银行合规文化建设具有更深厚的内涵和外延，那就是在银行中树立合规的理念、提倡合规的风气、营造合规的气氛。平安性“是银行经营的首要原则。要确保平安，就必需做到合规遵守法律。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷*，从几千元的资金挪用案到9000多万元的邯郸惊天大案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。 合规创建经济效益、合规创建社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨，更是员工与银行共同成长的不二法则！ 我行在成立初期过于留意业务进展，忽视了风险防范和合规建设，因此出现了一些问题，造成了确定的负面影响。这引起

23、了我们的深刻反思，究其根源，其实是合规建设没有做好。我行新领导班子相识到合规的重要性后，马上开展合规文化建设，加强内控管理，以合规文化为先导，以稳健经营为基点，一边订正进展方向，一边打造全新的村镇银行。经过多方努力，村镇银行的资产质量明显改善，经营效益稳步提升，呈持续、健康、稳步进展的良好态势。 村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的进展事实告知我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，建设合规文化是进展之基。 那么，如何做好合规文化建设呢？ 首先从思想上树立合规意识。 要让全体员工意识到合规建设是经营管理的本质要求，不是监管者要我做，而是我们自己要做，要自觉地做。让合

24、规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。 其次从行动上强化合规经营。 进一步建立健全合规管理机制。由行长牵头，层层落实责任，明确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规限制，风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制，对授权授信、重要空白凭证管理、查询对账、档案管理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进行每月检查、定期汇报、逐月分析，随时解除隐患和漏洞，防患于未然。 最终是加大辅导和督查，加大问责，加大惩处力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建设落到实处。 挚友们，合规文化建设只有起点没有终点，让我们主动行动起来，从身边的点滴小事做起，从本职工作做起，

25、让合规成为习惯、让合规创建价值，用实际行动，为银行的合规文化建设奉献一份力气！ 感谢大家！ 第三篇：银行合规心得 银行合规心得 古人云：无规则，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期进展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建将来和谐的招行，就要主动提倡合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素养和执行实力。 一、合规是银行业长效进展的基础。 银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，假如没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业

26、务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部限制机制失效。 二、合规是提高银行经济效益的需要。 加强银行业合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。在追求业务进展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不进展，不要盲目进展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。 我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的进展是否合规与员工是否具备确定的的文化修养，是否恳切守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着干脆的关系。 作

27、为我们，应从以下几点提升自身的养息，确保银行的合规建设。 一、爱岗敬业、无私奉献 爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和进展的基础保障。就银行而言，企业要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。 作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，假如没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务

28、学问学习、提升合规操作意识。 作为一名银行业一般的员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心熬炼技能，只有快速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在阅历过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自已的权益和维护宽阔客户的权益实力。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 银行的规章制度的执行与否，取决于宽阔员

29、工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金平安防范才有保障 近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教化，既要进行正面教化，又要坚持经常性的案例警示教化，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应时常进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件

30、的重要环节。 合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患歼灭在萌芽状态，铸变企业胜利的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。 第四篇：银行合规自查报告 银行合规自查报告15篇 在人们素养不断提高的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要留意语言要精确、简洁。那么报告应当怎么写才合适呢？以下是我帮大家整理的银行合规自查报告，盼望对大家有所关心。 银行合规自查报告1 根据关于印发XX县农村信誉合作联社“合规文化建设年活动实施方案的通知XX农信联发20xx140号要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年活动推开工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通

31、过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 根据联社“合规文化建设年活动要求，我社成立了“合规文化建设年活动推开工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX 注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共觉察以下主要风险点： 一信誉风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等

32、方面。 二市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容该项业务已集中在计财部，由该部负责。 三操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险含人员、系统、流程和外部事务所引发的风险。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信誉社部、中心均应依据职责要求归口负责，同时严格依据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完好的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、

33、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 四流淌性风险管理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释支配等方面内容。该项工作由支配资金财务部负责 五声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信誉社认真排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。 六应急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报

34、道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行状况进行认真排查分析具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、服务规范等方面内容；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、缘由分析 对上述问题风险的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题风险根源。 四、整改措施 对上述问题风险的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务进展过程中与合规风险的正确关系，严格践

35、行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 二O一一年六月三十日 加盖公章 银行合规自查报告2 合规风险是信合信誉风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩办心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩办心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们

36、称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的支配的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友谊的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督 3.

37、2监督者要受到重托才能充当守望者。 那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而互相制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。 人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立即得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的

38、角色，是因为不怜悯绪能够灵敏。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的确定压力。只有规范的治理结构，才能抵抗传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境。根据省行开展“人人遵章、全行整改的活动的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和动员下，我认真、深化

39、地参加了这次全行开展的“遵章、整改学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱惜及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速进展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风

40、险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在确定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸

41、取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 银行合规自查报告3 学习高管人员防范合规风险履职监察工作方案试行这项活动开展已有三个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管，通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是：细心防过失，马虎铸大过。 银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，在一

42、个风险无时不在的行业中，没有规则不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的进展，作为前台员工必需坚守规章制度，熟识各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。 工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台管理人员，我深深的感受到合规操作的重要性，假如每一名员工都能依据规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的进展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必需牢记“客户至上、“以客户为中心的宗旨，严格依据规范化服务标准来接待每一位客户，比方在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提

43、现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要供应服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简洁生硬地说“不，而是要用良好的看法向客户说明不能办理的缘由，在防范风险的同时照旧供应了优质服务银行工作是风险性很高的一项工作，在做好服务的同时，也要贯彻好规章制度，一切都要合规进行。假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中，确定要依据相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比方说有时临时离柜一下立即就回来时没有锁屏锁箱；间或为了图便利也没有将大额现金全部

44、放入保险柜等，这种现象如今已经全部都得以订正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会削减很多案件的发生。比方在开户和挂失时，确定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的削减诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥当保管好，不能借用给他人运用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真细致，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反假如我们马虎大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。 同时，我们还需要主动学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的进展

45、。学习的积累相当的重要，加强学习，刚好驾驭新的学问，驾驭娴熟的技能，才能让自己实现零过失。学习能提高思想素养，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满意于理论方面，与同事之间的互相学习、互相沟通阅历也很重要。 高管人员防范合规风险履职监察工作方案试行所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的，将业务做到没有过失完全合规是一项长期而又困难的任务，我们确定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然的道理。信任邮储银行、信任自己，确定胜利。 银行合规自查报告4 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务进展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型，全行内控合规工作不断迈上新

46、台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随便识和风险意识。 一、推动检查目标的转型。 随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务进展的需要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查支配，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。 二、推动检查职能的转型。 查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在觉察各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年活动和“不规范经营整治活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 三、推动检查对象的转型。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长