2023年合规风险自查报告.docx

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1、2023年合规风险自查报告 第一篇：合规风险自查报告 合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，依据制度要求，重塑制度流程依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 ,自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘

2、由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力

3、。全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。 第四，整改措施及今后工作思路。今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险

4、要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 其次篇：合规风险自查报告 合规风险自查报告 合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，依据制度要求，重塑制度流程依据最新文件规定、相关岗位操

5、作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的

6、各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。依据县农信联社“优质文明服务的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控实力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行

7、集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。四整改措施及今后工作思路今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，

8、加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 第三篇：原创：合规风险个人自查报告 合规风险个人自查报告 根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 本人xxx，现任XXX农村信誉合作联社XXX信誉社客户经理。我从2023年3月，起先接任外勤客户经理一职，自从任职以来，始终克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完本钱职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，驾驭了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自

9、身岗位履行状况方面存在问题进行深化排查，现将对信贷业务自查的一些状况，进行说明。 二、存在问题 一贷款管理状况及风险检查 1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。 2、贷款用处。贷款用处基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用处不合规贷款。 3、贷款方式。信誉贷款方面，能做到严格限制信誉贷款的发放，除小额信誉贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信誉 1 借款条件的借款人发放信誉借款现象。担保、抵押贷款方面，能严格依据担保法和贷款通则的要求，认真办理，并主动落实好有关手续。在担保贷款中确定杜绝夫妻互保和互相担保现象 4

10、、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并依据规定对符合展期条件的借款进行展期。 5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格按照还款人还款实力确定，做到依据借款合同放款，无超合同放款现象。 6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一样。 7、贷款质量。能做到刚好调整贷款形态，精确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。 8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。 9、贷款基础管理工作中，能做到会计

11、凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完好，统计数据正确。 二贷款内限制度 1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷 管理工作更科学、更民主、更规范。 2、严格依据信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各信誉社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。 3、信贷人员各岗位责

12、任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。 4、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式接受多种形成，对催收通知书难以送达的，实行公证催收，确保贷款的时效不丢失。 5、主动完善好信贷档案资料管理，依据信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完好规范。 三、缘由分析 农村信誉社个人贷款种类多,客户数量大,获得信息的源头宽泛,严峻的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时,通常已经比较严峻了，其结果必定使风险产生且加剧。 四、整改措施

13、根据以上查找出来中存在的缺点和缺乏。在今后的工作中，本社将严格执行信誉社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改良存在的缺点和缺乏，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。 从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是互相限制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要互相限制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分别制度。 加强监控体系建设。主动协作联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内限制度检查，做到不留死角。对分社建立的内限制度要加大检查

14、力度，实行定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，催促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高相识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。 自查人： 二O一一年八月十三日 第四篇：合规风险个人自查报告样板 合规风险个人自查报告 本人XXX，根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 介绍本人基本状况，如个人基本状况、从事本岗时间、履行职责工作状况、重点报告如今从事岗位及履行职责状况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在问题 一要求以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在问题进行深化排查，重点是

15、通过自查觉察问题或风险隐患。 二请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内限制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三违规事务举报机制。激励自查人对违规事务进行举报，针对你目前驾驭的线索状况对其他违规问题或异样行为进行大胆举报。 三、缘由分析 对上述问题风险的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题风险根源。 四、整改措施 对上述问题风险的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履职过程中业务进展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的

16、，促进各项业务又好又快进展。 自查人：XXX需本人签名 二O一一年六月三十日 第五篇：合规风险单位自查报告 关于XX社部、中心合规风险 自查状况的报告 根据关于印发XX县农村信誉合作联社“合规文化建设年活动实施方案的通知XX农信联发2023140号要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年活动推开工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 根据联社“合规文化建设年 活动要求，我社成立了“合规文化建设年 活动推开工作领导小组。 组长：XXX 副组

17、长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共觉察以下主要风险点： 一信誉风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面。 二市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容该项业务已集中在计财部，由该部负责。 三操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误

18、、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险含人员、系统、流程和外部事务所引发的风险。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信誉社部、中心均应依据职责要求归口负责，同时严格依据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完好的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 四流淌性风险管理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释 支配等方面内容。该项工作

19、由支配资金财务部负责 五声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信誉社认真排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。 六应急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行状况进行认真排查分析具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、反洗钱、服务规范等方面内容；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、缘由分析 对上述问题风险的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题风险根源。 四、整改措施 对上述问题风险的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务进展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 二O一一年六月三十日加盖公章