2023年银行员工违规处理办法的学习心得.docx

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1、2023年银行员工违规处理办法的学习心得 第一篇：银行员工违规处理方法的学习心得 银行员工违规行为处理方法学习心得 近段时间，我和大家一起深化学习了中国银行股份有限公司员工违规行为处理方法和中国银行股份有限公司管理问责方法，并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深化思索，现将学习心得简要汇报如下： 一、通过对两个方法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的相识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必需在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以互相信任代替约束监督，也不能单纯从进展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自

2、我爱惜意识，不能一听到投诉就惊慌，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。 二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的学问、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违背用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深化学习两个方法为契机，不断进行行之有效的教化和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要亲热关注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范教化，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。 三、避开“群体思维和“习惯思维，养

3、成在操作过程中，多问为什么的习惯。工作中，由于个人学问、素养、成长环境、教化阅历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等心理现象，认为别人都是这么做的，以前始终都这样做，从没出现过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的学问和沟通实力，依据自己认为正确而实际错误的方式工作。 四、要学以致用，通过学习两个方法，切实提高我们在工作中的合规意识，杜绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事进展起来的。古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习，将在今后的工作中实行如下改良措施：一是加强有关业务

4、的学习、特别是规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。 2023-3-8 其次篇：2023银行员工违规处理方法学习心得 学习心得 近期我行结合软环境学习活动，开展了江苏省农村信誉社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法学习活动，本人通过自学和集中学习，对处理方法所涉及规章制度进行了的具体学习，使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的相识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，到达了开展此次教化活动的

5、预期目的。下面是我对这次处理方法学习的体会： 赣榆农商行确定在全县系统开展软环境建设学习活动后，我行从思想上高度重视，主动协作总行机关搞好本次学习教化活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我相识到加强规章制度的执行，是我们农商行各项业务快速进展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强员工违背规章制度处理方法学习，是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违背规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教化不够深化、制度执行不够到位、在各项业务操作中照旧存在一些风险隐患。我们应当醒悟地相识到，很

6、多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违背了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教化显得犹为重要，认真学习、深刻领悟，强化自我爱惜意识，进一 步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格依据各项规章制度履行岗位职责。 通过这次处理方法学习，比照各项规章制度、规定，查找本人在学习和工作中存在一些缺乏：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不擅长总结工作中存在的问题和阅历。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，实行如下改良措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。二是认真履行工

7、作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责随便识，要求自己爱岗敬业，认真肃穆对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，表达于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。 塔山支行吴德玲 第三篇：银行员工违规处理方法学习心得 软环境学习心得 近段时间，我和大家一起深化学习了江苏省农村信誉社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法，并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深化思索，现将学习心得简要汇报如下： 一、通过对两个方法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心

8、和力度，从内心更深刻的相识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必需在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以互相信任代替约束监督，也不能单纯从进展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我爱惜意识，不能一听到投诉就惊慌，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。 二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的学问、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违背用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深化学习两个方法为契机，不断进行行之有效的教化和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要亲热关

9、注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范教化，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。 三、避开“群体思维和“习惯思维，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。工作中，由于个人学问、素养、成长环境、教化阅历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等心理现象，认为别人都是这么做的，以前始终都这样做，从没出现过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的学问和沟通实力，依据自己认为正确而实际错误的方式工作。 四、要学以致

10、用，通过学习两个方法，切实提高我们在工作中的合规意识，杜绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事进展起来的。古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习，将在今后的工作中实行如下改良措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析实力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。 塔山支行 魏岩 第四篇：银行员工违规处理方法 银行员工违规处理方法 前 言 银行业行规行纪的特点 行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必需共同

11、遵守的行为规范 银行业行规行纪分类 1.业务操作程序的规章制度：信誉证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。2.管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤方法；违规处理方法等。 银行业规则的“三性 第一：强制性。银行行员必需遵守行规行纪，不得违背；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度赐予指责教化、或党纪行政处分、或经济惩处。 其次：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。 第三：好用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。 遵守行规行纪的“四十八字诀 防范

12、金融犯罪，爱惜资金平安； 防止重大过失，维护银行信誉； 规范业务标准，提高服务水平； 抵抗错误指令，实施自我爱惜。 执行行规行纪的基本要求 1.强调自觉性：外在的“强制力转化为内在“约束力。2.留意实践性：相识付诸于行动。 员工违规处理方法 目 录 第一章 主要制度根据.1 其次章 违规行为的界定.2 第三章 违规行为适用范围.3 第四章 违规行为处理原则.4 第五章 处理方式及规则.5 第六章 基本规定.6 第七章 如何在日常业务操作中增加合规意识.9 第八章 违规行为及处理.11 第九章 处理程序.13 第十章 附则说明.14 银行员工违规处理方法 第一章 主要制度根据 中华人民共和国银行

13、业监督管理法 中华人民共和国商业银行法 金融违法行为惩处方法 页 1 银行员工违规处理方法 其次章 违规行为的界定 是指本行员工违背国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理方法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。 页 2 银行员工违规处理方法 第三章 违规行为适用范围 1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位进行处理。 2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本方法进行处理。 页 3 第四章 违规行为处理原则 处理原则 1.惩处与教化相结合原则 2.实事求是 3.公允公正 4.依法 5.责罚适

14、当 6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则 7.经济惩处与纪律处分相结合原则。 银行员工违规处理方法 页 4 银行员工违规处理方法 第五章 处理方式及规则 方式及规则 1.经济惩处 2.纪律处分 3.其他处理 注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用 页 5 银行员工违规处理方法 第六章 基本规定 违规行为处理种类 纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看； 经济惩处：扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。其他处理：包括停职、解除劳动合同。 对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济惩处和纪律处分合并作出。 纪律处分的期间 1.警告处

15、分期为半年； 2.记过、记大过、降级的处分期为一年； 3.撤职和留用察看的处分期为两年。 受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。受到记大过含以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。 受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，赐予解除劳动合同处理。 受到经济惩处的处理标准 受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月绩效工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的，处分期间停发工资，每月发放生活费800元，国家如有规定，依据国家有关规定执行

16、。 纪律处分期满及纪律处分解除后 页 6 银行员工违规处理方法 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位确定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。 纪律处分解除后，岗位职务晋升、评先嘉奖不再受原处分的影响。受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的复原。解除留用察看处分后，应当依据单位有关规定重新核定工资标准。 其他处理方法 有以下行为之一的，应当在本规定的具体违规行为惩处档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同 1.内外勾坚固施违规行为的。 2.因违规行为造成事故、案件、经济纠纷

17、、经营风险或经济损失、信誉损害的。3.多次违规的。 4.在共同违规行为中负主要责任的。5.干扰、阻碍、阻挠、抗拒调查和处理的。 6.隐瞒、歪曲事实真相或仿造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的。7.发生违规行为后，未实行主动措施限制风险或挽回影响的。8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的。9.指使、教唆、强迫他人实施违规行为的。10.违规后逃匿的。 11.其他违规行为造成严峻后果的。旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。有以下情形之一的，可以在本方法有关条款具体对违规行为惩处档次基础上，从轻或减轻处理。 1.违规行为情节略微，未造成不良后果的。2.过失违规，未造成经济损失和恶劣

18、影响的。3.主动检举揭发违规行为，经调查属实的。 页 7 银行员工违规处理方法 4.主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的。 5.违规后相识错误看法较好，能主动检查订正错误或坦白交待问题的。6.主动实行补救措施，有效限制风险，避开或减轻损害后果的。 7.本方法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的。8.有其他重大立功表现的。 其他 拒绝接受处理或处分确定，扰乱经营管理秩序，非法限制他人人身自由、威胁他人人身平安、干扰他人正常工作生活的，按有关规定，移送司法机关处理。 页 8 银行员工违规处理方法 第七章 如何在日常业务操作中增加合规意识 违规行为惩处方法界定的业务范围

19、特殊广泛，涵盖了目前全部已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。 惩处方法事实上是企业内限制度体系的一部分，表达出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。 在座的各位即将奔赴不同的岗位，在洁白的纸张上去描绘自己的人生，如何能在今后的工作岗位上保持合规经营，而不触及违规底线，是我们必需面对的课题。 强化自身思想道德修养，抵抗不良社会风气侵蚀 1.以规章制度为根据，有所为有所不为。 不以师傅为制度，认真驾驭制度标准。不以习惯为制度，修正不良行为习惯。不以信任为制度，保持恰当人际关系。2.坚守自我道德底线，树立高尚道德情操。 踏实做人，不卑不亢。健康阳光，

20、抵抗诱惑。冷眼相看，理性分析。 加强学问学习和更新，持续提高自身素养 1.保持对学问的敬重和敬畏，是做一个有素养、有品质人的基本要求。2.学习是个持续不断的过程，只有学习才能开阔眼界，才能不固步自封。3.学习什么、怎么学习是个必需要明确的课题。 页 9 银行员工违规处理方法 (1)学习的东西应当是和实际工作紧密结合的，是自己有爱好的，要放弃功利性的目的。(2)怎么学习其实就是一个坚持的问题，坚持每天有固定的时间学习，在学习过程中方法并不成问题。 4.形成自己的思想，有自己独立的思索，一个人可以不胜利，但是不行以不成长思想的境界确定了一个人的自由度，确定了一个人的胸怀。 营业人员信贷人员请认真学

21、习“十要十不要 页 10 银行员工违规处理方法 第八章 违规行为及处理 违背信贷业务规章制度行为 1.发放虚假抵质押贷款的。2.账外发放贷款的。 3.抽逃抵质押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金的。4.内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。 5.关心客户隐匿、转移资产，关心客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的。6.违规发放贷款造成重大损失的。7.其他严峻违规行为。 违背会计结算和现金出纳规章制度的行为 1.未按规定核对账务、查处不符账项，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的。 2.现金账款当日结账时觉察账款不符，不刚好查明缘由，隐瞒不报的。 3.在处理长款、短款时

22、，有以长补短、错款不报、擅自处理错款或其他违规行为的。 违背平安保卫规章制度的行为 1.在柜台外携款箱候车的。 2.未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。3.不按规定程序接受平安检查的。 页 11 4.外来人员出入营业室不按规定登记的。 5.营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。6.营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的。7.允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的。8.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的。 9.临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的。10.觉察险情不报警、不报告、不实行措施的。 银行员工违规处理方法 页 12 银行员工违规处理

23、方法 第九章 处理程序 有权处理部门或业务主管部门有权依据员工管理权限，对违规责任人员，依法合规作出纪律处分确定，或提出处理看法。对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。 业务主管部门在提出纪律处分建议时，应同时提交对违规责任人违规事实的调查报告及其他相关证据材料。有权处理部门认为符合受理条件的，应在15个工作日内作出受理确定；有权处理部门认为事实不清或证据缺乏，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。 对违规人员作出纪律处分确定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复审的期限和部门。 因违规行为受到纪律处分的员工，对处分确定不服的，可在收处处分之日起30个工作日内向作出

24、处理确定的部门申请复审；复审部门应当在受理之日起30个工作日内作出复审确定，该复审为终审。 页 13 银行员工违规处理方法 第十章 附则说明 对于方法未规定的违规行为，可以比照本方法同类或相像条款进行处理。 本方法实施前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理确定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本方法的规定。 本方法暂为试行方法，在实施中如有不妥之处，由总行风险部责成相关部门探讨修改，修改看法需经总行行长办公会审议。 页 14 第五篇：银行员工违规处理方法的学习心得 银行员工违规处理方法的学习心得 当我们备受启迪时，就特别有必需要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以关心我们总结积累阅历。信任许

25、多人会觉得心得体会很难写吧，以下是我为大家收集的银行员工违规处理方法的学习心得，欢迎阅读，盼望大家能够宠爱。 银行员工违规处理方法的学习心得1 近期，在全省农业银行开展了中国农业银行员工违背规章制度处理方法学习活动，本人通过自学和集中学习，对处理方法所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的相识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，到达了开展此次伟德活动的预期目的。下面是我对这次处理方法学习的体会： 省行确定在全省农行系统开展中国农业银行员工违背规章制度处理方法学习活动后，我能从思想上高

26、度重视，主动协作市行机关搞好本次学习伟德活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我相识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速进展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强员工违背规章制度处理方法学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。 有人说：“位不在高，爱岗则名；资不在深，敬业就行。所谓“爱岗就是酷爱本职工作，所谓的“敬业就是忠于职守，尽心尽责。爱岗敬业是金融职业道德的基础，表现为对事业的责任心。责任心促成员工热忱地、自觉地投入工作。具有责任心的员工不需要强制，不需要责难，甚至不需要监督。他们将金融工作内化为自身需要，把职业的责任升

27、华为博大的爱心，于平凡中创建奇迹。 责任心就是单位对员工行为的规范和要求。在一个单位上工作，不仅有向他人和单位索取的权利，还有向他人和单位付出的义务。事实上，权利和义务是互相依存的。当你得到某种权利的时候，就必需担当某种义务和责任。责任心不仅对企业很重要，同样地，对于一个国家则更为重要。假如一个国家的国民，连最至少的对自己行为负责的责任心都没有，那就更谈不上什么文明白。责任心有着重要的意义：它不仅会影响个人，也会影响国家。 责任心还是一种主动主动的看法。是每一个员工对自己伟德的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以主动的看法处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始

28、终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。领导在时努力工作，领导 不在时照旧勤奋；单独工作时兢兢业业，集体工作时照旧勤勤恳恳；有荣誉的工作情愿做，没有荣誉的工作也争着做在劳动过程中，表现出主动主动的看法处处表达出主子翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财宝。 正由于责任心是对全部员工的基本要求，无论你是否情愿，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真肃穆对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，荡漾于情感，表达于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的

29、任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。 银行员工违规处理方法的学习心得2 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的相识。 近年来，金融案件频发，发案率照旧居高不下，防案形势特殊严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，伟德乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想伟德开展不够，员工重视实际，视思想伟德为形式、为空谈，认为在

30、各自网点内的人低头不见抬头见，思想伟德无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变实力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行留意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安伟德和责随便识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则

31、性不强，稽核检查图形式，走过场，该觉察的问题没有刚好觉察，觉察的问题也没有实行有效措施进行惩处，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然觉察了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 一严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 二大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。 三大额储户确定要留有客户的伟德话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。 四对网银业务绑定的手机伟

32、德话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行管理。 五坚持“四眼制度复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。 六严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。 七加强对员工银伟德务基础学问和案防学问的伟德，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的伟德。 学习探讨监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 八充分发挥录像监控作用。 支配有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可

33、能。我们每位员工只有不断增加遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，认真地进行自我伟德，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪遵守法律方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能到达有效地目标。信任我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创建出一个和谐、合规的工作环境。 同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防

34、范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事、“平安就是效益、“风险限制优先的意识，自觉的把伟德管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵抗种种违规违法不良行为的发生。 三、加强业务学问学习 身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与

35、银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银伟德竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、特性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己

36、的风险意识，警惕思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。 银行员工违规处理方法的学习心得3 通过我行组织的交通银行员工违背规章制度视频学习，使我相识到我行的规章制度方法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，表达了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所留意的程度与防范实力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，主动参加上级行组织的各类集中伟德；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满足，以合规、

37、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领悟学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范方法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，实行有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战向纵深推动。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时，依据制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控实力，促进业务健康进展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的合规方法学习是对现实出现的案例的归

38、纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以方法为行为规范，保持醒悟头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格依据方法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度 进一步提高自我防范实力我们平常疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的状况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻相识到，不学习法律法规的有关条文，不熟识规章制度对各环节的具体要求，就不行能做到很好地遵守规章制度，也不行能成为一名合格的交行员工。因此，驾驭

39、法律法规基本学问，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，伟德全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格依据规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范实力，从源头上杜绝各类案件的发生。 银行员工违规处理方法的学习心得4 近日来，河南分行开展了中国邮政储蓄银行员工违规行为处理方法的学习活动，本人主动认真的参加了单位组织的集中学习。通过学习，使我更加提高了对邮政储蓄银行规章制度的全面相识，深刻理解到驾驭制度、执行制度的重要性。下面根据学习状况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。 一、

40、通过学习提高了思想相识，增加了遵规守纪的自觉性。 金融是现代经济的核心。近年来，我国银伟德在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和扩大的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严峻危及金融和经济的平安。尤其在当前全省我行案件防范面临严峻形势的状况下，由于我们平常疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面认为与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次规章制度学习伟德，使我深刻地相识到，不熟识规章制度对各岗位的具体要求，就不行能做到很好地遵守规章制

41、度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除有意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，学好内部的各项规章制度，并严格执行这些制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 二、要强化制约、进一步提高自我防范实力。 当前，金融业伟德子化进展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融犯罪。因此，通过近一个时期的学习，结合我处实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的学习和伟德；要强化制约，严格管理；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必需实行签退制度，从源头上杜绝作案机会；要加强实时和事后监督。 三、作为邮政储蓄银行的一名一般员工，方法武装了我的头脑，并为我带来了许多实惠。 作为邮政储蓄银行的一名农村基层信贷员，通过对方法的学习，使我懂得了应当怎样合规操作，预防金融风险，尽量削减不良贷款的发生。并且，在实践方法要求的同时，我更树立了良好的服务意识，提高了业务技能，完善了客户至上的金融市场经营观念。在我的服务水准全面提高后，我的.客户忠诚