2023年资金基础管理自查报告.docx

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1、2023年资金基础管理自查报告 第一篇：资金基础管理自查报告 资金基础管理自查报告 根据关于*的通知的要求，分公司成立了由财务部资金管理岗、本钱费用核算岗和各区县分公司稽核岗等6人组成的资金基础管理自查小组。自查小组于*至*对公司的资金基础管理进行了自查。重点在资金实物管理、银行账户含个人存折管理、支付管理、营收资金管理和“小金库治理5个方面进行自查，各方面的自查检查状况、存在问题和整改状况详见分公司资金基础管理自查底稿。本次自查共觉察问题2个，截至*已完成问题整改1个，整改中问题1个；存在问题和整改状况具体如下： 一、银行预留印鉴管理方面 1、存在问题：分公司经理和财务经理岗位变动，未刚好办

2、理银行印鉴的个人名章变更。分公司支出户银行印鉴的个人名章为区县应收稽核岗和原分公司经理名章，分公司经理岗位变动后，受综合部未办理完营业执照变更流程的影响，银行印鉴的个人名章尚未变更为现任分公司经理名章。本部银行收入户银行印鉴的个人名章为分公司总经理和原财务经理个人名章，尚未变更为现任财务经理个人名章。 整改责任单位：综合部、分公司、财务部 整改状况：未完成整改。已经催促综合部尽快办理营业执照变更，完成后将支出户银行印鉴的个人名章更新为如今分公司经理的个人名章。银行收入户的个人名章变更已经收集好银行所需资料，准备送银行办理。 2、存在问题：各单位的银行印鉴财务专用章、公章和个人名章没有书面的授权

3、保管手续。检查中觉察各单位的财务专用章、公章和个人名章虽然分别由不同的人员进行保管，但是缺少书面的授权保管手续。 整改单位：财务部、各区县 整改状况：已完成整改。已经补办相关印章保管的书面授权手续。 本次自查觉察了分公司目前在资金基础管理中存在的问题和缺乏。针对觉察的问题，分公司主动完成整改并实行措施避开以后相同问题的再次发生。本次自查还加深了分公司对于资金基础管理工作重点内容的理解，更有利于日后资金基础管理工作的开展。分公司将吸取本次自查所取得的阅历，进一步夯实资金基础管理、健全内部限制体系、确保资金平安。 其次篇：资金管理自查报告 资金管理自查报告 接到局转发的由省政府和城乡建设厅下发的“

4、关于开展全省住房城乡建设系统资金管理专项检查工作的通知后，我单位高度重视，经单位领导探讨确定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将自查状况说明如下： 一、制度建设及执行状况 1、单位内限制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规、制度。 2、严格执行住房城乡建设系统的各项财经管理规定、方法。 二、资金管理执行方面.1、收入方面：收入全额缴入财政专户。 单位的各项收入做到应收尽收，全部收入均纳入单位财务帐簿，无私设帐外帐及“小金库现象。 2、支出方面 全部资金支出均履行了严格审批手续，全部支出都填写费用报销单，有相关的经办员签字，并经财务科审核单位负责人签字

5、。不存在挤占、挪用、行为。 基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均依据国家或地方的规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。 项目支出均依据批准的项目和用处以及项目实施方案执行，无自行变更项目内容，扩大支出范围现象。全部项目支出均合法合规。 (三)、资金平安管理方面 1、现金的管理：现金的运用范围严格执行现金管理暂行条例，职工工资、奖金的发放实行银行代发。月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必需与银行和财政的相核对，确认无误后结账。 考虑到房管员收房租都是实行上门收取现金的形式，为了防范资金平安风险，财务科和银行、财政协调后，

6、住户在银行办理租金代扣存折。每月房租由银行实行批扣。 2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳，作帐会计、审核会计、收费岗的职责权限，使其互相分别、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行 3、银行帐户管理方面：现有账户依据要求管理运用，对账制度每月末认真落实。 4、票据有专人管理，负责票据的收、发台帐登记工作。 5、财务印章管理：财务专用章和法人印章由科长负责保管，财务印章保存在平安地方，并且经常检查，非保管人员不得运用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。6银行印鉴和空白凭证的管理：银行印鉴和空白凭证没有同一人保管。 7、严格实行了责

7、任追究：财务人员对工作应认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因马虎、过失造成的损失由责任人负责追回并担当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行担当。 四、会计核算方面 会计帐簿均按规定设置，不存在法律规定应建帐而没有建帐，不对帐，帐目严峻混乱现象。 总之，此次自查，单位领导高度重视，通过自查，对查出的问题刚好进行了整改，对进一步加强和改良资金管理工作起到了主动的促进作用。 第三篇：资金管理自查报告 资金管理自查报告 接到总部转发的xxx集团关于加强资金管控确保资金平安的通知xxxx财字4号后，我单位高度重视，经单位领导探讨确定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将

8、自查状况说明如下： 一、制度建立及执行状况 1、单位内限制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规制度。 2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、方法。 二、资金管理执行方面 1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户 单位的各项收入做到应收尽收，全部收入均纳入财务账簿，无私设帐外及“小金库现象。 2、全部资金支出均履行了严格的审批手续，全部支出都填写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。 基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均依据国家或地方及集团公司公司规定发放，无

9、滥发奖金、补贴或福利现象。 项目支出均依据批准的项目及用处以及项目实施方案执行，无自行变更项目内容，扩大支出范围现象，全部项目支出均合法合规。 三、资金平安管理方面： 1、现金的管理:现金的运用范围严格执行现金管理暂行条例，职工工资、奖金的发放实行银行代发，月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，确认无误后结账。 2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会计的职责权限，使其互相分别、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。 3、银行账户管理方面：现有账户依据要求管理运用，对账制度每月末认真落实。 4、票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。 5、财务印章管理:

10、财务专用章及法人章分别由二位副经理负责保管，非经单位负责人同意，不得携章外出，禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。 6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有同一人保管。 7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因马虎、过失造成的损失由责任人负责并担当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行担当。 总之此次自查，单位领导高度重视，通过自查，自纠，对进一步加强和改良资金管理工作起到了主动的促进作用。 第四篇：资金管理自查报告 资金管理自查报告 接到总部转发的xx集团关于加强资金管控确保资金平安的通知xx财字4号后，我单位高度重视，经单位领导

11、探讨确定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将自查状况说明如下： 一、制度建立及执行状况 1、单位内限制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现 行国家有关财经法规制度。 2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、方法。 二、资金管理执行方面 1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户 单位的各项收入做到应收尽收，全部收入均纳入财务账簿，无私设帐外及“小金库现象。 2、全部资金支出均履行了严格的审批手续，全部支出都填 写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支

12、标准，单位津补贴、奖金和福利均依据国家或地方及集团公司公司规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。 项目支出均依据批准的项目及用处以及项目实施方案执行，无自行变更项目内容，扩大支出范围现象，全部 项目支出均合法合规。 三、资金平安管理方面： 1、现金的管理:现金的运用范围严格执行现金管理暂行 条例，职工工资、奖金的发放实行银行代发，月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，确认无误后结账。 2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会 计的职责权限，使其互相分别、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。 3、银行账户管理方面：现有账户依据要求管理运用，对账 制度每月末认真

13、落实。 4、票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。 5、财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理 负责保管，非经单位负责人同意，不得携章外出，禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。 6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有 同一人保管。 7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不 苟，严守职业道德。因马虎、过失造成的损失由责任人负责并担当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行担当。 总之此次自查，单位领导高度重视，通过自查，自纠，对进一步加强和改良资金管理工作起到了主动的促进作用。篇二：2023年资金平安管理自查工作+报告(模板)山西省电力

14、公司送变电工程公司 电网检修公司线路二工区 2023年资金平安管理自查工作报告 一、本单位及所属机构资金管理现状 为了加强我工区资金管理，提高资金运用效率，确保资金的平安与完好，根据国家电网公司深化财务集约化管理工作方案，结合我工区实际制定了相关制度，首先出纳负责办理货币资金的收支、存取和保管业务；出纳不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权、债务账目的登记工作，财资科保险柜由出纳保管和运用，用以保存现金，保险柜不得存放私人物品；同一财务人员不得全过程办理资金收支业务；会计人员要对与货币资金支付相关的业务进行审核，每日要对收付款凭证进行稽核。 其次经办人借款人或报销人需依据公司相关要

15、求，填制相关表单。会计人员对批准后的借款或报销等申请表进行复核，复核申请支付的批准范围、权限、程序是否正确，手续及相关单据等是否合规、齐全，金额计算是否正确、支付方式、支付单位是否妥当，复核无误后，编制记账凭证。出纳根据经会计人员复核的支付记账凭证，办理货币资金收支手续，经办人借款人或报销人在相关单据上签字确认后，出纳要刚好登记相关账簿。 二、自查工作开展状况 1、成立了资金平安管理自查工作领导小组 成立了以我工区主任张善和为组长，财务人员为成员的资金平安管理自查领导小组，确保检查工作不走过场，收到实效。 2、自查内容 一内部限制制度 1建立健全单位内部限制制度：财务管理制度、人员岗位职责资金

16、管理制度差旅费报销管理方法财务印章管理财务档案管理等各项制度。 2财务票据专人管理，建立台账。 3财务机构职能职责和岗位设置明确、完善。岗位与岗位之间形成互相协调协作、互相制约的机制。 4监督检查机制健全。 二财务管理 1严格依据国家电网会计制度进行核算和管理。 2现金按要求进行管理和运用，无违规开设小金库现象。坚持每月对账制度落实有效。 三、自查工作中觉察的问题 1制度管理方面，存在人员岗位设置不够健全；2票据管理方面，存在不合规票据的问题，有收据和第三方发票。 四、截至报告期已经整改的状况 制度管理方面各部门已经加强对合同收入的管理，设立了专人专岗催收应收等未达账项，确保合同资金刚好入账。

17、 五下一步整改支配和措施 1、下一步整改支配 对于票据管理方面存在的问题，针对不合规票据，我工区将要求对方企业尽快开具发票和换票 2、进一步加强资金平安健全规范管理的建议： 一提高财务人员专业素养，夯实资金平安管理的基础 一是财务人员要适应新形势的需要，不断更新和丰富财经学问，刚好了解和驾驭新财税法规，有效规避资金管理风险。二是刚好分析和探讨资金管理的特点和规律，优化资金管理方式，促进资金管理效益的最大化。三是强化法规意识，严格依据财税法规和制度对资金实施管理，确保资金的平安。 二抓住工作重点，限制资金管理流程 一是限制决策过程，强化资金的全方位管理。二是监督资金的消耗过程，强化关键环节管理。

18、三是制约资金的流转过程，强化全封闭管理。 单 位：签章 单位负责人：签字 年 月 日篇三：资金管理自查报告 资金管理自查报告 接到总部转发的山东能源集团关于加强资金管控确保资金平安的通知山东能源财字4号后，我单位高度重视，经单位领导探讨确定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将自查状况说明如下： 一、制度建立及执行状况 1、单位内限制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现 行国家有关财经法规制度。 2、严格执行集团公司的各项财经管理规定、方法。 二、资金管理执行方面 1、收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户 单位的各项收入做到应收尽收，全部收入均纳入财务账簿，无私设帐外

19、及“小金库现象。 2、全部资金支出均履行了严格的审批手续，全部支出都填 写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均依据国家或地方及集团公司公司规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。 项目支出均依据批准的项目及用处以及项目实施方案执行，无自行变更项目内容，扩大支出范围现象，全部 项目支出均合法合规。 三、资金平安管理方面： 1、现金的管理:现金的运用范围严格执行现金管理暂行 条例，职工工资、奖金的发放实行银行代发，月末出纳的银行日记账与会计的账务相核

20、对，确认无误后结账。 2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会 计的职责权限，使其互相分别、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。 3、银行账户管理方面：现有账户依据要求管理运用，对账 制度每月末认真落实。 4、票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。 5、财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理 负责保管，非经单位负责人同意，不得携章外出，禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。 6、银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有 同一人保管。 7、严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不 苟，严守职业道德。因马虎、过失造成的损失由

21、责任人负责并担当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行担当。 总之此次自查，单位领导高度重视，通过自查，自纠，对进一步加强和改良资金管理工作起到了主动的促进作用。篇四：资金基础管理自查报告 资金基础管理自查报告 根据关于*的通知的要求，分公司成立了由财务部资金管理岗、本钱费用核算岗和各区县分公司稽核岗等6人组成的资金基础管理自查小组。自查小组于*至*对公司的资金基础管理进行了自查。重点在资金实物管理、银行账户含个人存折管理、支付管理、营收资金管理和“小金库治理5个方面进行自查，各方面的自查检查状况、存在问题和整改状况详见分公司资金基础管理自查底稿。本次自查共觉察问题2个，截至*已完成

22、问题整改1个，整改中问题1个；存在问题和整改状况具体如下： 一、银行预留印鉴管理方面 1、存在问题：分公司经理和财务经理岗位变动，未刚好办理银行印鉴的个人名章变更。分公司支出户银行印鉴的个人名章为区县应收稽核岗和原分公司经理名章，分公司经理岗位变动后，受综合部未办理完营业执照变更流程的影响，银行印鉴的个人名章尚未变更为现任分公司经理名章。本部银行收入户银行印鉴的个人名章为分公司总经理和原财务经理个人名章，尚未变更为现任财务经理个人名章。 整改责任单位：综合部、分公司、财务部 整改状况：未完成整改。已经催促综合部尽快办理营业执照变更，完成后将支出户银行印鉴的个人名章更新为如今分公司经理的个人名章

23、。银行收入户的个人名章变更已经收集好银行所需资料，准备送银行办理。 2、存在问题：各单位的银行印鉴财务专用章、公章和个人名章没有书面的授权保管手续。检查中觉察各单位的财务专用章、公章和个人名章虽然分别由不同的人员进行保管，但是缺少书面的授权保管手续。 整改单位：财务部、各区县 整改状况：已完成整改。已经补办相关印章保管的书面授权手续。 本次自查觉察了分公司目前在资金基础管理中存在的问题和缺乏。针对觉察的问题，分公司主动完成整改并实行措施避开以后相同问题的再次发生。本次自查还加深了分公司对于资金基础管理工作重点内容的理解，更有利于日后资金基础管理工作的开展。分公司将吸取本次自查所取得的阅历，进一

24、步夯实资金基础管理、健全内部限制体系、确保资金平安。篇五：资金管理自查报告 资金管理自查报告 接到局转发的由省政府和城乡建设厅下发的“关于开展全省住房城乡建设系统资金管理专项检查工作的通知后，我单位高度重视，经单位领导探讨确定，成立了自纠自查领导小组，对单位资金管理工作进行了自查，现将自查状况说明如下： 一、制度建设及执行状况 1、单位内限制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规、制度。 2、严格执行住房城乡建设系统的各项财经管理规定、方法。 二、资金管理执行方面.1、收入方面：收入全额缴入财政专户。 单位的各项收入做到应收尽收，全部收入均纳入单位财务帐簿，无私设帐外帐及“小

25、金库现象。 2、支出方面 全部资金支出均履行了严格审批手续，全部支出都填写费用报销单，有相关的经办员签字，并经财务科审核单位负责人签字。不存在挤占、挪用、行为。 基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均依据国家或地方的规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。 项目支出均依据批准的项目和用处以及项目实施方案执行，无自行变更项目内容，扩大支出范围现象。全部项目支出均合法合规。 (三)、资金平安管理方面 1、现金的管理：现金的运用范围严格执行现金管理暂行条例，职工工资、奖金的发放实行银行代发。月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必需

26、与银行和财政的相核对，确认无误后结账。 考虑到房管员收房租都是实行上门收取现金的形式，为了防范资金平安风险，财务科和银行、财政协调后，住户在银行办理租金代扣存折。每月房租由银行实行批扣。 2、财务岗位职责分工明确，明确了出纳，作帐会计、审核会计、收费岗的职责权限，使其互相分别、互相制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行 3、银行帐户管理方面：现有账户依据要求管理运用，对账制度每月末认真落实。 4、票据有专人管理，负责票据的收、发台帐登记工作。 5、财务印章管理：财务专用章和法人印章由科长负责保管，财务印章保存在平安地方，并且经常检查，非保管人员不得运用，非经单位负责人同意，不得携

27、章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。 6银行印鉴和空白凭证的管理：银行印鉴和空白凭证没有同一人保管。 7、严格实行了责任追究：财务人员对工作应认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因马虎、过失造成的损失由责任人负责追回并担当相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行担当。 四、会计核算方面 会计帐簿均按规定设置，不存在法律规定应建帐而没有建帐，不对帐，帐目严峻混乱现象。 总之，此次自查，单位领导高度重视，通过自查，对查出的问题刚好进行了整改，对进一步加强和改良资金管理工作起到了主动的促进作用。 第五篇：企业资金管理自查报告 企业资金管理自查报告 自查报告要明确报告出自何种角

28、度，必需站在乡政府的高度来写，行文语气、表达方式要适合当地政府的角色。下面就是我整理的企业资金管理自查报告，一起来看一下吧。 企业资金管理自查报告篇一 为进一步加强对家电下乡、摩托车下乡资金的监督与管理，xxx财政所主动响应县局号召，对xxx镇XX年14月间的家电下乡、汽车下乡、摩托车下乡全部资金进行了全方位自查。现将自查状况报告如下： 在国家惠农政策的强劲东风推动下，我镇家电下乡活动掀起了热销高潮，农夫购置家电下乡产品的主动性越来越高。XX年1至4月，累计发放家电下乡、汽车下乡、摩托车下乡补贴1122671。88元。其中家电下乡补贴累计742200。68元，汽车下乡补贴累计196724元，摩

29、托车下乡补贴累计183747。2元。1至4月，家电下乡补贴共农户2517户，汽车下乡补贴48台，摩托车下乡补贴288辆。 家电下乡推广之初，我县实行的是“乡审县兑方式。自XX年起先，为了加大补贴兑付的力度，我县起先实行“乡审乡兑的补贴兑付方式，更有效的降低了骗补的风险。我镇财政所抽调了一名工作人员专职负责家电下乡工作资料的收集和录入，并加强对家电下乡宣扬工作和监督检查工作的落实，从而提高了工作效率，保障了家电下乡补贴刚好到户。 在扩大宣扬方面接受了以下几种措施： 一、镇政府召开专题会议，动员全体机关干部做好家电下乡政策的宣扬工作并组织培训，要求相关负责部门熟识报批手续办理流程。 二、利用村干部

30、开会时机，多次强调，主动宣扬，使宽阔村干部树立了解和宣扬家电下乡政策的意识，并要求各村加大宣扬力度，将家电下乡信息宣扬到户，提高了农夫的知晓率。 三、充分利用百姓赶集的机会，解答老百姓的家电下乡政策询问，并发放相关宣扬材料，扩大了宣扬范围。 四、为了使每个农户都能刚好驾驭家电下乡政策，各经销商主动和他们的上级商家联系，利用赶集日进行形式多样的大型促销活动，通过广泛宣扬，使宽阔农户充分了解了家电下乡产品的购置和补贴申领程序，提高了农户购置家电产品的主动性。 通过这次自查，xxxx并没有觉察有商家骗补的行为，但是疑似骗补的风险照旧存在。不少的农户爱惜意识不强，购置了家电下乡产品之后就将自己的身份证

31、、户口薄、粮补存折都寄放在商家处，这种状况很简洁产生骗补的风险。所以，我所召集商家就该问题统一作出强调，从今以后不许商家代送补贴资料，审核时候农户确定带原件，再去复印。从而进一步削减骗补风险。 盼望通过这次自查进一步加强对家电下乡补贴资金的落实以及对补贴操作流程的规范，在今后的工作中更努力的让农户得到实惠。 企业资金管理自查报告篇二 会议时，已较为充分相识到现金管理的重要性，刚好传达了市联社*市农村信誉社关于做好大额现金管理工作的通知、关于转发人民银行*市中支办公室关于进一步加强人民币银行账户管理的通知的通知的文件精神，多次组织职工深化学习现金管理暂行条例及金融违法行为惩处方法，努力增加职工对

32、加强现金管理特别是加强大额现金管理的工作意识，自觉遵守相关内限制度，履行现金管理职责，在现金管理方面严格把关；*月份组织召开社务会学习中国人民银行关于实施人民币银行结算帐户管理方法有关事项的通知，对账户现金支付做了规范，现金管理得到了进一步加强；*月*日刚好传达市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对现金管理提出了更为严格的要求，逐步将现金管理引向深化。 各项内限制度得到较好落实。 根据现金管理的有关规定，我社制定了一系列有关现金管理内限制度，现已下发的相关文件有：关于印发反洗钱规定和操作规程的通知、*市*农村信誉社反洗钱工作岗位职责、关于印发关于落实人民币银行结算帐户管理方法的几点要求的通知

33、。*月中旬，我社组织开展的财务、信贷、平安保卫及文明优质服务四项检查刚刚结束，已就相关内限制度的执行状况作了一次较为全面的自查，各网点职工现金管理工作意识有了较大提高，基本上能按现金管理条例贯彻执行。 大额现金支取登记备案制度得到较好落实。 1、落实储蓄实名制度，严格客户信息登记制度，对在储蓄业务发生大额现金支付的储户供应的有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信息档案较为健全。 2、台帐制度得到较好的落实，由现金管理人员负责汇总并填制开户单位大额现金支付统计表，对大额现金支付建立台帐，逐笔登记备查。今年1至8月份，我社发生的对公大额现金支出1123笔，金额25818万元，

34、其中20万元以上的大额现金支出497笔，金额XX7万元，支现用处以建材企业业务往来为主，占现金支付总量的45%左右，符合当地的产业格局。截止目前，暂未觉察存在提取现金明显超过企业应用额度或超过现金运用范围等可疑现象。 大额现金支付分级审批授权制度得到较好落实。 1、基本存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元缺乏30万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过30万元但缺乏50万元的现金支取，均有上报联社业务科审批；超过50万元但缺乏100万元的现金支取，均有上报联社分管主任审批；超过100万元的现金支取，均能上报*市 信合办审批。 2、临时存款帐户和专用

35、存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元缺乏10万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过10万元缺乏50万元的现金支取，均有联社分管主任审批；50万元以上的现金支取，均能按规定上报审批。 3、个人银行存款帐户的现金管理均能严格依据现金管理暂行条例中规定的现金运用范围进行管理，暂未觉察超现金运用范围支付现金等违规现象。 一是严格落实人民币银行结算帐户管理方法，确保帐户开立的合规性，严禁帐户化整为零提取大额现金。今年我社新开立对公帐户34户，日常现金收付交易正常，暂未觉察有明显可疑的提现活动；二是激励个体工商户开立银行结算帐户，9月26日，我社已就个体工商

36、户开立银行结算帐户进行了布置，凡在我社办理10万元以上个体贷款的一律开立个人银行结算帐户后转存支付，现已组织信贷人员下乡，做好相关宣扬和说明工作；三是做好注资、验资帐户的管理工作，对前来办理注资、验资的客户，验资胜利后一律在人行开立基本帐户方赐予办理支现业务，现金支付有按现金管理的有关规定执行； 一是组织信贷员到各企事业单位中去，说明上级行社关于现金管理工作的有关规定，争取企业的谅解和支持，主动协作我社的现金管理工作；二是开展信贷员下乡活动，动员个体工商户自觉开立个人银行，激励企业、个体工商户贷款资金通过转帐结算，避开大额现金支付；三是充分利用转帐、大同城、汇兑等结算工具，主动动员企业将大额资

37、金通过转、汇结算，便于开展大额现金交易监控，保证现金管理工作的顺当开展。 重点检查各网点大额现金支付状况，对支付用处、提取金额、交易状况进行了较为全面的审查、分析。今年1至8月份，我社5万元以上的对公大额现金支付主要集中在建材、陶瓷、粮食加工、石油化工等支柱产业，提现用处主要用于购置荒料、原油、粮食或其它正常经营往来，提取现金的用处、额度、频率与企业的经营范围、经营规模基本相符。 通过此次自查，我社的现金管理工作得到了较大程度的加强，管理工作进展顺得，但还是存在某些方面缺乏，主要有：现金管理内限制度还不够完善，相关监督制约机制未得到全面落实，部份违规违章行为时有抬头；因现金管理工作难度较大，对

38、企业现金支付的审查管理力度不够，现金监测机制有待进一步加强； 对人民币银行结算帐户管理方法的学习还不够深化、透彻，帐户管理有待进一步规范。今后，我社将紧紧围绕现金管理暂行条例的有关规定，接着加大现金管理力度，主要做好以下几项工作：接着深化学习相关法律法规，进一步提高职工现金管理的工作意识，增加现金管理的工作实力；不断加强现金管理方面的检查力度，催促各网点自觉落实相关的内限制度、台帐制度、大额现金支取登记备案制度，完善监督制约制度；加强对大额现金支付的交易监测，对现金支付用处严格审查，严格管理，尽量避开违规支付，有效防范和打击不法分子利用套现从事经济的犯罪等活动；加强帐户管理，严格执行人民币银行结算帐户管理方法，确保开立帐户的合规运用；做好企业现金管理的宣扬、说明工作，确保现金管理工作的顺当开展。