2023年银行银行卡业务自查报告.docx

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1、2023年银行银行卡业务自查报告 第一篇：银行银行卡业务自查报告 银行银行卡业务自查报告 在人们越来越留意自身素养的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。我敢确定，大部分人都对写报告很是头疼的，以下是我为大家收集的银行银行卡业务自查报告，欢迎阅读，盼望大家能够宠爱。 银行银行卡业务自查报告1 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇

2、报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的

3、检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 银行银行卡业务自查报告2 为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后

4、监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下： 一、自查工作的开展状况 根据我部门针对银行卡业务自查的支配方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，觉察问题，解决问题。 二、规章制度及业务操作流程的梳理状况 因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，认真梳理了xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法、x

5、x卡业务操作流程xxxxx银行取款机业务处理流程、xxxxx银行存取款机业务处理流程、xxxxx银行自助机具吞卡处理操作流程xxxxx银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有根据，操作有规范，风险能限制。 三、银行卡业务办理的自查状况 至20xx年3月，我行发行“xx卡xx张。 1针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格依据xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，觉察柜员在办理业务过程中基本依据我行规定进行办理，还存在部

6、分身份证件不清晰，客户信息填写不完好的状况均已进行记录并要求整改。 2针对银行卡片保管，我行xx卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，依据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。 3自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。 4持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。 5银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定

7、xx卡一律不得代办，特殊状况需由会计主管审批，所以前台柜员依据此规定落实实名制、本人办理制度。 6银行卡收单检查。在受理收单业务时严格依据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，觉察两户经常运用信誉卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。 四、存在问题及改良建议 经自查，我行还存在以下问题1部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识缺乏；2业务素养有待提高；3加大自助设备的平安风险检查力度。 改良建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实

8、现银行卡业务推广和管理协调进展。 其次篇：银行银行卡业务自查报告 *银行 “制度执行年中关于银行卡自查的工作报告 为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下： 一、自查工作的开展状况 根据我部门针对银行卡业务自查的支配方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，2023年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分

9、工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，觉察问题，解决问题。 二、规章制度及业务操作流程的梳理状况 因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，认真梳理了*银行银行卡业务风险防范管理方法、*卡业务操作流程*银行取款机业务处理流程、*银行存取款机业务处理流程、*银行自助机具吞卡处理操作流程*银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有根据，操作有规范，风险能限制。 三、银行卡业务办理的自查状况 至2023年3月，我行发行“*卡*

10、张。1针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格依据*银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，觉察柜员在办理业务过程中基本依据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完好的状况均已进行记录并要求整改。2针对银行卡片保管，我行*卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，依据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。3自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。4持卡人合法权益方面，在营业前台

11、、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。5银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定*卡一律不得代办，特殊状况需由会计主管审批，所以前台柜员依据此规定落实实名制、本人办理制度。6银行卡收单检查。在受理收单业务时严格依据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，觉察两户经常运用信誉卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。 三、存在问题及改良建议 经自查，我行还存在以下

12、问题1部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识缺乏；2业务素养有待提高；3加大自助设备的平安风险检查力度。 改良建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调进展。 *银行 2023年3月 第三篇：银行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告 在学习、工作生活中，需要运用报告的状况越来越多，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。你知道怎样写报告才能写的好吗？以下是我为大家整理的银行卡业务自查报告，盼望对大家有所关心。 银行卡业务自查报告1 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农

13、村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由

14、副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

15、银行卡业务自查报告2 XXX农村信誉联社安康办事处： 根据省联社农信联发212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信誉社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关状况报告如下: 一、银行卡业务规章制度建立及执行 我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际状况，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡章程、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作规程暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务会计

16、核算方法(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务内部平安管理制度(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作风险防范措施(暂行)、XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法,并刚好将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格依据XXX农村信誉社联合社制定公告收费标准执行。 二、银行卡卡片管理 为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行， 我县联社托付XXX农村信誉社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，依据XXX农村信誉社综合业务网络

17、系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。 三、银行卡跨行过失处理 我县联社把过失处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了刚好有效处理银行卡交易中出现的过失,确保我县联社富秦卡业务及农夫工银行卡卡特色服务正常开展,根据XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法(暂行)，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡过失处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡过失处理申请，负责辖内营业网点银行卡过失核实工作，并根据银行卡过失核实状况向省联社提交过失申请。我县联社受理银行卡过失实行首问负责制，一般问题响应时

18、效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，过失处理报告单实行专管专夹专人管理。 四、银行卡业务操作的规范性 为适应我县联社富秦卡业务进展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速进展，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行，辖内各营业网点严格依据本方法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。 五、银行卡业务服务 发行富秦卡就是为了解决长期制约信誉社进展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内全部网点能享受到无差异、无障碍的服务，我县

19、联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的惩处力度。 富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，20xx年发卡以来我县联社组织各种宣扬方式对富秦卡的功能及用卡学问和防骗技能,特别是农夫工银行卡特色服务进行宣扬，在城区川道，重要路口刊登广告，宣扬专版专题片等形式进行图文影像宣扬，通过在县城内投放宣扬单册、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣扬，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣扬，通过各基层网点柜面进行实地宣扬，大力发放宣扬册，各网点分布询

20、问电话，便利群众询问。主动利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。 六、检查中觉察的缺乏及今后工作要求 我县联社基本上能依据银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些缺乏，如有少数经办人员对富秦卡相关业务学问知之甚少，对银行卡业务操作风险相识不到位。今后我县联社将接着把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关学问培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的

21、业务风险进行防范限制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信誉社富秦卡业务各项规章制度执行状况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。刚好订正会计核算和业务过程中的各种过失，保证业务处理根据合法有效，处理结果真实牢靠，资金收付正确平安，刚好揭露违章、违纪、违法事务，防止风险损失的发生。在银行卡业务进展过程中吸取教训，总结阅历，实行有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速进展。 第四篇：银行银行卡业务保密制度 银行银行卡业务保密制度暂行 第一章 总 则 第一条 为加强银行以下简称“我行银行卡业务保密工作，保障我行银行卡业务健康进展，根据中华人民共和国保守

22、国家隐私法等法律法规，结合我行银行卡业务状况，特制定本制度。 其次条 银行卡业务保密主要涉及两方面：一方面是银行内部系统对银行卡的技术平安保障和银行内限制度对银行卡客户信息保密的措施；另一方面是银行客户对卡片和卡密码等的平安保密工作。 第三条 我行各网点及部室的全部员工都应履行本制度规定的银行卡业务保密职责。 第四条 银行卡业务保密工作实行“统一领导、分级负责、主动防范、突出重点的原则。 其次章 具体要求 第五条 科技信息部应依据银行系统开发测试过程平安管理方法、银行生产系统运行管理方法等相关规定对银行卡业务开发、测试、生产运行等过程中的敏感信息进行严格限制管理，对密钥进行双人保管。 准。涉及

23、国家隐私信息禁止对外供应。 第十一条 部门网点将某些业务外包给外部公司时，外部公司应具备良好的保密管理实力，落实严格的平安保密措施。签订的外包合同应包含保密协议或条款，以确保外包服务的保密性。 对外包业务应加强日常管理和监控，觉察泄密隐患刚好报告。 第十二条 应监管部门要求报送我行重要经营管理信息或客户信息等保密信息时，应实行符合保密规定的程序和方式供应。 第十三条 司法机关或国家有关部门根据法律法规规定，要求我行关心供应有关业务信息的，必需出具有效证明文件并办理相关手续后予以供应。 第十四条 违背本制度的，根据我行的有关规定进行处理，情节严峻构成犯罪的，送司法机关依法追究刑事责任。 第三章

24、附 则 第十五条 本制度由总行负责说明和修改。第十六条 本制度自下发之日起执行。 第五篇：银行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告 XXX农村信誉联社安康办事处： 根据省联社农信联发212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信誉社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关状况报告如下: 一、银行卡业务规章制度建立及执行 我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际状况，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡章程、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行、X

25、XX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作规程暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务会计核算方法(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务内部平安管理制度(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作风险防范措施(暂行)、XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法,并刚好将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格依据XXX农村信誉社联合社制定公告收费标准执行。 二、银行卡卡片管理 为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行，我县联社托付XXX农村信

26、誉社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，依据XXX农村信誉社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。 三、银行卡跨行过失处理 我县联社把过失处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了刚好有效处理银行卡交易中出现的过失,确保我县联社富秦卡业务及农夫工银行卡卡特色服务正常开展,根据XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法(暂行)，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡过失处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡过失处理申请，负责辖内营业网点银行卡过失核

27、实工作，并根据银行卡过失核实状况向省联社提交过失申请。我县联社受理银行卡过失实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，过失处理报告单实行专管专夹专人管理。 四、银行卡业务操作的规范性 为适应我县联社富秦卡业务进展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速进展，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行，辖内各营业网点严格依据本方法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。 五、银行卡业务服务 发行富秦卡就是为了解决长期制约信誉社进展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝

28、不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内全部网点能享受到无差异、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的惩处力度。 富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，2023年发卡以来我县联社组织各种宣扬方式对富秦卡的功能及用卡学问和防骗技能,特别是农夫工银行卡特色服务进行宣扬，在城区川道，重要路口刊登广告，宣扬专版专题片等形式进行图文影像宣扬，通过在县城内投放宣扬单册、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣扬，在南北

29、两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣扬，通过各基层网点柜面进行实地宣扬，大力发放宣扬册，各网点分布询问电话，便利群众询问。主动利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。 六、检查中觉察的缺乏及今后工作要求 我县联社基本上能依据银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些缺乏，如有少数经办人员对富秦卡相关业务学问知之甚少，对银行卡业务操作风险相识不到位。今后我县联社将接着把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关学问培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规 程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范限制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信誉社富秦卡业务各项规章制度执行状况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。刚好订正会计核算和业务过程中的各种过失，保证业务处理根据合法有效，处理结果真实牢靠，资金收付正确平安，刚好揭露违章、违纪、违法事务，防止风险损失的发生。在银行卡业务进展过程中吸取教训，总结阅历，实行有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速进展。