2023年反洗钱测试题.docx

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1、2023年反洗钱测试题 第一篇：反洗钱测试题 1、在客户身份信息未发生变更的状况下金融机构无需重新识别客户身份。 B.错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或推断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违 规。 B.错 3、反洗钱内部限制制度主要表达反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B.错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、牢靠性和精确性产生影响。 B.错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和

2、资料。 A.对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时觉察可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A.对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷精确地取得客户尽职调查结果。 A.对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A.对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况刚好报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家平安部，同时抄报中国人民银行。 B.错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户

3、身份基本信息，若客户的居处地与经常居住地不一样的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心 居住地。 ? A.对 11、假如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A.对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务含金融?产品、金融服务、行业含职业四类基本要素。 A.对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B.错 14、金融机构关心人民银行进行反洗钱调查并解除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发

4、生类似状况。 B.错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B.错 16、当金融机构觉察恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者限制的资产，应当首先实行上调客户风险等级措施。 B.错 17、反洗钱调查只能实行现场调查。 B.错 18、客户账户经调查仍不能解除洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可 以实行临时冻结及扣划措施。 B.错 19、反洗钱内部审计是金融机构刚好觉察和订正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 A.对Q-1009

5、 1992 包过安心省心 20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。 A.对 2、以下说法正确的选项是()。 A.客户身份识别是一个持续的过程 3、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应刚好向D报告，并釆取妥当措施予以应对。 A.监管部门 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 4、假如客户、客户的实际限制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先(B)。 A.实行交易限制措施 B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施 C.中止为

6、客户办理业务 D.提交可疑交易报告 3、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应刚好向D报告，并釆取妥当措施予以应对。 A.监管部门 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 4、假如客户、客户的实际限制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先(B)。 A.实行交易限制措施 B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施 C.中止为客户办理业务 D.提交可疑交易报告 Q-1009 1992 包过安心省心 6、以下哪些说法是错误的D。 A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被

7、查单位执行国家反洗钱 法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 供 B.中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获得的信息保密，不得违背规定对外提D.中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩处 7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运 用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，依据A原则建立相应的风险管理措 施。 A.风险可控 B.风险平均 C.效率优先 ? D.合法合规 12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A的批准。 A.董事会或者其他高级管理层 B

8、.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常接受的具体措施，表述不正确的选项是(C)。 Q-1009 1992 包过安心省心 A.在为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真 实身份 B.实行合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人实行与之相应的身份识别措施 C.对已经开展了身份识别的客户，不管出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施 15、当银行机构觉察恐怖活动组织及恐怖

9、活动人员拥有或者限制的资产，应当马上实行D措施。 A.向银行业监管机关报告 B.上调客户风险等级 C.持续跟踪监测 D.冻结 19、反洗钱内部限制的核心是B A.确保反洗钱工作合规免责 B.有效防范洗钱风险 C.保障业务进展不受限制 D.避开受到监管惩处 某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办，随后小刘通过联网核 息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完好录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小

10、刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A.未核对代理人张某的身份证 B.未登记代理人张某的身份基本信息 C.未留存代理人张某的身份证复印件 D.未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A.违背保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信誉卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外损害险。该金融集团 是ABCD AC 错

11、Q-1009 1992 包过安心省心 A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低 B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险 级别 C.A银行在为客户开立信誉卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级 D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别 4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ACD ABD 错 A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡

12、银行报告 B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于ACD。 A.全系统可疑交易报告统计状况 B.本机构接收协查统计状况 C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向 D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况 6、金融机构的一名反洗钱工作人员在关心人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查解除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪 BD AB 错 Q-1

13、009 1992 包过安心省心 A.将该客户视为正常客户 B.电话通知该客户变更交易方式，避开触发异样交易监测系统的预警，并保存电话记录 C.将该客户洗钱风险等级调高 D.持续对该客户交易进行监测，觉察可疑情形按规定刚好报告 7、金融机构应当保存的交易记录包括AD。ABCD 错 A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 B.反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料 C.记载客户身份信息、资料的各种记录 D.有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其供应相关的跨境资

14、金交易服务。在同时向以下哪些部门和机构报告有关状况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。ABCD CD 错 A.董事会 B.高级管理层 C.中国人民银行 D.公安机关 9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如授权他人办理的，应查看客户的()。 ABCD 错 A.合法有效的授权托付书 B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书 D.授权经办人员的有效身份证件 10、反洗钱内部审计包括ABCD环节 A.检查觉察问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 11、反洗钱内部限制制度包括哪些内容ABCD A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资

15、料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱考核、评估和内部审计制度 C.反洗钱培训宣扬制度 D.协作反洗钱调查和保密制度 Q-1009 1992 包过安心省心 12、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？ ABCD 错 A.客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并马上通过ATM取现，账户不留余额 C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，限制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同

16、，且该客户登记职业为“学生 13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客 户身份基本信息包括(ABCD)。 A.客户的居处地或者工作单位地址 B.客户的联系方式 C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供应符合AD条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。 A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外币等值10000美元以上 D.交易金额单笔外币等值1000美元以上 15、金融机构的可

17、疑交易分析看法应关注并清晰描述哪些内容。ABCD A.客户职业、年龄、收入等基本信息 B.交易的可疑特征 C.客户的历史交易状况 D.关联客户基本信息和交易状况 ? Q-1009 1992 包过安心省心 16、为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点 包括ABCD。 A.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 17、为境外对公客户办理规定金额以上

18、一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应实行以下身份识别措施ABCD。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限 C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人 D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限 18、申请开立基本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本 C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法

19、人证书和财政部门同意其开户的证明 D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 19、反洗钱内部限制的目标是ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险限制在规定的范围之内。C.确保金融机构各项业务的稳健运行。 D.确保将洗钱风险限制在最低。 20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD) A.客户的名称 B.客户的居处 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码 Q-1009 1992 包过安心省心 1、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融

20、资可疑交易的可能性较大？ABC A.客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并马上通过ATM取现，账户 C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，限制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生 为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如授 ABCD 错 A.合法有效的授权托付书 B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书 多项题依据首字母排序索引 金融机构关心公安机关、

21、其他机关打击洗钱活动状况统计表中的“其它机关不包含机关。A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。CD 金融机构客户身份识别状况统计表中“通过第三方识别数不指由识别的数量。A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。ABD 2023年2月，在XX银行觉察一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量特殊大，该公司开户以后，从2023年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副

22、产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地汇款用处是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平常顾客很少。请问XX答题时ABD J市N银行客户肖某A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违背现金管理方法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额 接近大额标准。CD XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平常该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在20

23、23年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行协作？A、供应必要的工作条件，B、协作进行现场会谈，C、刚好、精确供应检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。ABCD 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？A、互联网，B、

24、银行“黑名单系统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。ABC 从存取款角度而言，以下哪些状况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准，D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。ABCD 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A、外币汇兑交易后马上把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户

25、发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎规律的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇来回或途径敏感国家或地区，C、客户获得的贷款或从事的商业金融交易涉及或来回于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。ABCD 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A、涉及现金交易的多人地址相同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符，C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合规律的经济目的，D、在客户身份验证或核实过程中觉察无法说明、缘由不明的冲突。BCD 从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几

26、种类型？A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。CD 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。AC 从账户开立和运用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A、长期闲臵的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该

27、实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账 10 户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。ABC 大额交易报告的内容包括A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。ABCD 对个人客户异样状况进行身份识别时，可实行哪些措施？A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？A、是大额取现销户的，银行须在 可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可

28、疑交易须完好填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回

29、各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行担当。B、若该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对从前获得的客户身份资料不完好的，要求客户补充完好，对从前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新供应有效的身份证件或其他身份证明文件。ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止的缘由有哪些？A

30、、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭缘由终止的，C、注销、被撤消营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，C、客户，D、代理人。CD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。ABCD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施

31、基础上视情实行如下哪些加强型措施？A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用处、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际状况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异样状况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，刚好调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应刚好报告可疑交易。ABD 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立

32、账户，B、银行无法推断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可解除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。BD 对可疑类客户实行哪些风险限制措施？A、与可疑类客户建立业务关系时，应当实行标准型尽职调查措施识别客户身份，并依据本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易状况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等

33、级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。BCD 对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的选项是哪些选项？A、属于银行内部保密信息，B、干脆关 系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避开被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险限制措施。ABCD 对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施？A、依据本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并依据正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如觉察法规规定的

34、重新识别情形，应刚好作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异样状况，银行应当马上实行加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，刚好调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。ABCD 反洗钱的主体可以分为A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。ABDE不对，反洗钱非现场监管的步骤包括A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？A、金融机构反洗钱机构和岗位设立状况报表，B、金融机构客户身份识别状况涉及可疑交易

35、识别状况报表，C、金融机构反洗钱宣扬活动状况报表，D、金融机构客户身份识别状况识别客户报表。ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？A、金融机构反洗钱内限制度建设状况报表，B、金融机构关心公安机关、其它机关打击洗钱活动状况报表，C、金融机构可疑交易报告状况报表，D、金融机构客户身份识别状况重新识别客户报表。ABCD 反洗钱岗位人员包括A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱情报专员。ABCD 反洗钱内部限制制度的特点包括A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完好性，D、执行的强制性。ABCD 反洗钱内部限制的目标是什么？A、保证国家反洗钱法规政

36、策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险限制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险限制在最低。ABC 反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查觉察问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定ABCD 反洗钱培训包括哪些内容？A、基础学问，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综合性学问培训。ABCD 反洗钱培训对象包括哪些人员？A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。ABCD 反洗钱全面检查的内容应包括A、内控体系建设状况，B、客户身份识别工作状况，C、客户身份资料和交易记录保存状况，D、大额和可疑交易报告制度执

37、行状况，E、宣扬培训状况、内部审计状况。ABCDE 反洗钱现场检查的方式有A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D、数据筛选。ABCD 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关业务人员。ABCD 个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户？A、外汇结算账户，B、经常项目账户，C、资本项目账户，D、外汇储蓄账户。ACD 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。ABCD 根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有之

38、一的，由人民银行责令限期改正；情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万 元以上五万元以下的罚款？A、违背保密规定，泄露有关信息的，B、有意供应虚假材料的，C、拒绝、阻碍反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。ABC 关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的选项是A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单，D、调查人员不能对封存文件、资

39、料进行拍照或扫描。BD 关于冻结的说法正确的有ABCD全选 关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的选项是？A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训，C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训，D、反洗钱培训应针对不同对象供应分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员ADE 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ A、了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用处，D、经济状况或者经营状况ABCD 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？A、汇款人的姓名或

40、者名称，B、汇款人账户、居处，C、收款人的姓名、居处，D、汇款银行的地址。ABC 加强反洗钱内部限制的意义是什么？A、外部监管的要求，B、金融机构依法经营的内在需求，C、保障金融业平安的基础，D、金融机构参与国际竞争的前提条件ABCD 建立反洗钱内部限制机制的基本原则有哪些？A、全面性原则，B、审慎性原则，C、有效性原则，D、相对独立性原则ABCD 12 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信息？A、月度反洗钱信息，B、季度反洗钱信息，C、半年度反洗钱信息，D、年度反洗钱信息。BCD 金融机构对于选项中哪些状况需要提交大额交易报告？A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或

41、者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。BD 金融机构对于选项中哪些状况需要提交可疑交易报告A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。

42、ABC 金融机构对于选项中哪些状况需要提交可疑交易报告？A、严峻贩毒，B、严峻走私，C、恐怖活动严峻，D、赌博严峻。ABCD 金融机构对于选项中哪些状况需要提交可疑交易报告？A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用处可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。ABCD 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事

43、恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪供应或者企图供应资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖 分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。ABCD 金融机构觉察或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与以下哪些名单有关的，应进行报告？A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。ABCD 金融机构反洗钱内限制度建设的基本要求有哪些？

44、A、反洗钱内限制度必需结合业务，B、反洗钱内限制度必需保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，C、反洗钱内限制度必需能够觉察和识别可疑交易，D、反洗钱内限制度必需适合金融机构特点及实现动态管理。ABCD 金融机构反洗钱培训的目的是A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱学问，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、驾驭反洗钱工作必备技能。ACD 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑以下风险因素A、客户的特点或者账户的属性，B、信誉等级，C、地域，D、业务，E、行业。全选不对。ABCD 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律根据是什么？A、中华人民共和国反洗钱法，B、金融机构反洗钱规定，C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法ABD 金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息？A、B、C、D、AC 金融机构协作反洗钱调查的义务包括哪些？A、协作调查义务，B、照实供应信息义务，C、保密义务，D、拒绝调查义务。ABC 金融机构协作开展反洗钱调查是具有哪些权利？A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问笔录的权利，C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动