2023年银行全面自查报告（含5篇）.docx

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1、2023年银行全面自查报告（含5篇） 第一篇：银行全面自查报告 银行全面自查报告 在经济飞速进展的今日，报告与我们愈发关系亲热，报告具有语言陈述性的特点。写起报告来就毫无头绪？以下是我为大家收集的银行全面自查报告，欢迎大家借鉴与参考，盼望对大家有所关心。 银行全面自查报告1 从“三套利到“四不当，银监会正在全面加强银行业市场乱象的专项整治。 第一财经独家获悉，4月6日，银监会已经向银行下发了关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费专项治理工作的通知(银监办发53号文)，对银行“四不当进行专项治理。 “四不当专项整治检查要点包括，在“不当创新方面，董事会和高级管理层是否知悉本机构的

2、金融创新业务、运行状况以及市场状况;是否精确相识金融创新活动的风险，是否认期评估、审批金融创新政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。 “不当交易方面着重检查的业务包括同业业务、理财业务、信托业务。同业业务方面，银行要自查是否对特定目的载体投资实施了穿透管理至基础资产，是否存在多层嵌套难以穿透到基础资产的状况。同业融资中买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规定;卖出回购方是否存在将业务项下的金融资产转出资产负债表等行为。 值得留意的是，银监会在要求自查同业业务当中，提及“若将商业银行所持有的同业存单计入同业融出资金余额，是否超过银行一级资本的50%;若将商业

3、银行发行的同业存单计入同业融入资金余额，是否超过银行负债总额的三分之一。 据此前天风测算，对于中小型银行而言，纳入同业存单后总负债中同业负债占比在25.8%左右，距政策上限相对更近。 银行理财业务检查要点的不当交易方面包括，是否存在理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为，是否存在本行自有资金购置本行发行的理财产品的行为等。资金投向方面包括，是否存在理财产品干脆投资信贷资产，干脆或间接投资于本行信贷资产及其受(收)益权的行为;是否存在面对非机构客户发行的理财产品干脆或间接投资于不良资产、不良资产支持证券或不良资产受(收)益权的行为等。 “不当激励方面，53号文让银行自查包括考评指标设置、考评

4、机制管理、薪酬支付管理等。 “不当收费方面则要检查银行是否向客户收取服务费用时，是否有对应明确的服务内容，是否存在无实质性服务、未提升实质性效率的收费项目，以及多收费、少服务，超出价格书目范围收费的行为;是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁本钱等七类附加不合理贷款条件的违法违规行为等。 银监会要求银行开展自查，上级机构对下级机构的自查状况进行检查。资产覆盖体制、机制、系统、人员及业务。业务范围为20xx年有余额的各类业务。银行业法人机构汇总各分支机构自查状况的基础上，在7月15日之前将自查报告报送监管部门。同时银监局按机构分类汇总在8月15日前报送银监会

5、，银监会各机构监管部门则按机构类别形成汇总报告9月15日前报送创新部。 银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费专项治理检查要点 一、不当创新方面 一治理机制 董事会和高级管理层是否知悉本机构的金融创新业务、运行状况以及市场状况;是否精确相识金融创新活动的风险，是否认期评估、审批金融创新政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。 二管理制度与流程 (1)本机构是否建立并实施开展金融创新的内部管理制度和程序，评估开发新产品、对现有产品进行重大改动、拓展新的业务领域、设立新机构、从事重大收购和投资等可能带来的风险，实行有效措施对创新业务或产品进行科学的风险评估和风险

6、定价; (2)是否针对上述经营活动建立内部审批流程，要求上述经营活动需事先得到风险管理部门、法律部门/合规部门的审核同意，并获得董事会或其授权的特地委员会批准; (3)是否对快速进展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试，有效测试识别新产品和新业务等可能对银行持续经营带来的重大影响。 二、不当交易方面 一银行同业业务 1.(1)是否对特定目的载体投资实施了穿透管理至基础资产，是否存在多层嵌套难以穿透到基础资产的状况; (2)是否进行了严格的风险审查和资金投向合规性审查; (3)是否依据实质重于形式原则，根据所投资基础资产的性质，足额计量资本和拨备; (4)是否将穿透后的

7、基础资产纳入对应最终债务人的统一授信管理和集中度管控。 2.(1)买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规定; (2)卖出回购方是否存在将业务项下的金融资产转出资产负债表等行为。 3.(1)同业借款业务期限是否超过三年，其他同业融资业务期限是否超过一年，业务到期后是否展期; (2)单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的.净额，是否超过银行一级资本的50%; (3)若将商业银行所持有的同业存单计入同业融出资金余额，是否超过银行一级资本的50%; (4)商业银行同业融入资金余额是否超过负债总额的三分之一; (5)若将商业银行发行的同业存单

8、计入同业融入资金余额，是否超过银行负债总额的三分之一。 4.(1)是否违规对同业业务接受或供应了干脆或间接、显性或隐性的第三方金融机构信誉担保; (2)是否存在通过同业业务转出资产但信誉风险仍保存在本机构，同时该资产未依据原风险状态进行分类的状况; (3)是否对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理，是否认期评估交易对手信誉风险、动态调整交易对手名单。 二银行理财业务 1.银行理财业务的组织管理体系是否完善，是否依据单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理的要求设立特地的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。 2.2.1 是否对每只理财产品实施单独管理、单独建账和单独核算;是否开

9、展了滚动出售、混合运作、期限错配、分别定价的资金池模式理财业务。 2.2 是否存在理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为; 是否存在本行理财产品之间互相交易，互相调整收益的行为; 是否存在代客理财资金用于本行自营业务的行为; 是否存在本行自有资金购置本行发行的理财产品的行为; 是否存在本行信贷资金为本行理财产品供应融资和担保的行为; (6)理财产品与本行发生的关联交易行为，是否符合市场交易和公允交易原则。 2.3 (1)是否存在托付非金融机构作为理财投资合作机构对理财资金进行投资管理，或者理财产品投资非金融机构发行的产品的情形; (2)是否对理财投资合作机构实施名单制管理，建立了合作机构准

10、入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。 3.3.1 (1)是否存在理财产品干脆投资信贷资产，干脆或间接投资于本行信贷资产及其受(收)益权的行为; (2)是否存在面对非机构客户发行的理财产品干脆或间接投资于不良资产、不良资产支持证券或不良资产受(收)益权的行为; (3)是否精确统计理财资金非标准化债权资产的规模，以及该项资产余额在任何时点是否超过理财产品余额的35%或本行上一年度审计报告披露总资产的4%; (4)是否比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理; (5)是否依据规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产的状况。 3.2 是

11、否存在面对一般个人客户销售的理财产品投资权益类资产的行为。 3.3 是否为非标准化债权资产或股权性资产融资供应任何干脆或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。 4.是否对保本型理财产品精确进行会计核算，依据存款管理并纳入存款准备金的缴纳范围。 三信托业务 1.信托公司是否通过信托中信托(TOT)业务规避监管，如隐匿信托产品风险、变相开展“非标资金池业务、规避结构化产品杠杆比例要求、突破合格投资者标准和信息披露要求等; 是否存在以固有资金干脆或间接接盘信托风险资产，但风险揭示和拨备计提缺乏等情形; 信托公司之间的其他不当交易。 2.(1)信托公司与银行开展各项业务合作时，是否存在未以合同形式明确各参

12、与方风险管理责任、可能导致法律纠纷或投资者投诉的情形; (2)与银行开展代销业务合作时，是否存在名义上由银行代销主动管理类信托产品，事实上由银行主导相关项目的选择、尽职调查、审批以及贷后管理，并与代销银行签订隐性回购条款的情形; 是否通过支配显性或隐性回购条款等方式关心银行转移信贷资产，助其腾挪、隐匿风险或规避相关监管要求; 金融机构作为托付人投资信托产品时，信托公司是否存在接受银行等第三方金融机构以保函等方式供应显性或隐性担保的情形; 银信之间的其他不当交易。 3.是否存在信托产品与资管产品互相投资，但未以合同形式明确风险管理责任、可能导致投资者纠纷的情形; 是否存在信托公司通过投资资管产品

13、，变相扩大投资范围、隐匿资金流向或突破杠杆比例等监管要求的情形; 是否存在信托产品通过资管产品汇合非合格投资者资金等违规情形; 信托公司与资管机构之间的其他不当交易。 4.信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，是否存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务的情形; 是否托付第三方非金融机构推介信托产品; 是否作为融资渠道或放款通道，为中介机构发放个人购房首付款供应便利; 信托公司与非金融机构之间的其他不当交易。 三、不当激励方面 一考评指标设置 本机构绩效考评指标设置是否涵盖监管规定的合规经营类、风险管理类、经营效益类、进展转型类、社会责任类五类指标; 经营效益类指标是否以风险

14、调整后收益指标为核心确定分值和权重，是否考虑资产期限及风险延期暴露等因素，并相应设置中长期资产收益对经营效益类指标的奉献度; 合规经营类指标和风险管理类指标权重是否明显高于其他类指标; 是否设立时点性规模考评指标; 是否在综合绩效考评指标体系外设定单项、业务条线或临时性考评指标; 是否设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标; 分支机构是否自行制定考评方法或提高考评标准及相关要求; 本机构考评对象存在被实行监管措施或行政惩处、发生案件、不规范经营行为的，是否相应调低相关指标的考评等级或得分。 是否根据董事会或相关经营决策层批准的年度经营支配，制定绩效考评制度和指标体系; 是

15、否指定特地部门负责绩效考评的制度建设、组织实施和质量限制; 本机构审计和监察部门是否对绩效考评实施状况进行检查，并对将业务费用变相作为绩效嘉奖、弄虚作假、违规操作等问题进行肃穆问责; 是否建立对利润等指标的动态调整机制，在市场环境发生重大转变时，能够刚好调整利润目标。 三薪酬支付管理 薪酬支付期限是否与相应业务的风险持续时期保持一样，是否根据不同业务活动的业绩实现和风险转变状况合理确定薪酬的支付时间; 针对高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，是否按监管规定设置绩效薪酬的发放比例和延期支付期限; 是否按监管规定建立了绩效薪酬延期追索、扣回制度并有效实施; 是否按监管规定的标准，根据风险

16、类指标管控状况对当年绩效薪酬实施限制。 四、不当收费方面 一收费行为规范 (1)向客户收取服务费用时，是否有对应明确的服务内容，是否存在无实质性服务、未提升实质性效率的收费项目，以及多收费、少服务，超出价格书目范围收费的行为; (2)是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁本钱等七类附加不合理贷款条件的违法违规行为; (3)是否严格执行政府指导价(政府定价)书目和收费规定。 二价格信息披露 (1)是否制定收费价目名录并按规定统一收费项目名称等要素; (2)是否依据规定在本行营业场所和网站主页等醒目位置刚好、精确公示本行实行政府指导价、政府定价和市场调整价的服

17、务项目等; (3)本行提高市场调整价收费水平或新设市场调整价收费项目前，是否至少提前3个月进行公示; (4)本行为客户供应服务时，是否事前告知相关服务项目、服务价格、实惠措施(含生效和终止日期)，并在客户确认接受该服务价格后，供应相关服务。 三内部管理程序 (1)是否由总部统一制定和调整本行实行市场调整价的收费项目，并依据监管规定的程序实施; (2)是否指定一个部门牵头负责服务价格管理工作，并建立了服务价格内部审批制度; (3)是否建立了明确的价格行为违规问责机制和内部惩处措施; (4)是否建立了服务价格投诉管理制度，明确客户投诉登记、调查、处理、报告等事项的管理流程、负责部门和处理期限;是否

18、设立统一的投诉电话、书面投诉联系方式等渠道并醒目公示。 银行全面自查报告2 xxxx： 根据xxxxx关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权

19、的查询缘由，进行授权内查询，未觉察并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询缘由、查询日期进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查 询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不

20、应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 七、自查中未觉察有存在无客户授权托付书查询客户信誉报告的现象，以“贷后管理为由查询已结清或销户的客户信誉报告的现象。未觉察在非工作时间查询客户信誉报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔。根据关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知中征信查询托付书进行查询，贷款征信查询基本能够做到一份授权托付对应一笔征信查询书，但是也有

21、企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码运用规范，专人查询。 其次篇：银行征信工作进行全面自查报告 银行征信工作进行全面自查报告 *： 根据*关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，

22、对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，未觉察并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询缘由、查询日期进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查 询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，

23、本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 七、自查中未觉察有存在无客户授权托付书查询客户信誉报告的现象，以“贷后管理为由查询已结清或销户的客户信誉报告的现象。未觉察在非工作时间查询客户信誉报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔。根据关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知中征信查询托付书进行查询

24、，贷款征信查询基本能够做到一份授权托付对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码运用规范，专人查询。 第三篇：银行自查报告 银行自查报告 在人们素养不断提高的今日，报告运用的次数愈发增长，写报告的时候要留意内容的完好。我敢确定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是我为大家收集的银行自查报告，欢迎阅读，盼望大家能够宠爱。 银行自查报告1 今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深化扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，

25、进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信誉社又好又快进展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一起先，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信誉社主任、

26、信誉社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人依据分工各司其责，认真履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定基础。 二、抓合规意识教化，培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是依据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正相识到内控优先，制度先行的重要性

27、，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和觉察风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式探讨学等多种形式，认真学习业务流程合规操作手册、平安保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教化融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再相识。四是运用激励机制，检验学习效果。xx月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信誉社和联社机关举荐XX名员工进行了合规学问竞赛；xx月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制

28、度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化基础管理，岗位责任制落实到位 加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永久主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充溢到一线岗位，确定程度上缓解

29、了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，依据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督检查到位 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行主动措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的

30、期限内自行予以订正，有效地整治和规范了全区信誉社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查XXX社次。同时本着平安坚实、经济好用的原则，对顶山、恩阳等xx个机构的平安防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信誉社的经营管理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、指责、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的

31、人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查觉察的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，刚好予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济惩处、组织处理和政纪处分同步，xx月，受诫勉谈话的信誉社班子X社次，通报指责的XX社次含分社、储蓄所，经济惩处XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，撤职X人，除名X人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄

32、存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信誉社规章制度的肃穆性，保障了全区农村信誉社业务经营的快速健康进展。 银行自查报告2 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介

33、绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购置产品的客户填写个人客户投资风险评估报告以下简称评估报告，理财经理根据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过xx万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中觉察有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基

34、础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完好。 三、资料档案保存 xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中觉察有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作支配 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中照旧觉察了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决

35、贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范进展。 银行自查报告3 俗话说，无规则不成方圆。凡事都要有个规则，有了规则，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法就是我们的“家规。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求进展，一切都应遵循“肃穆纪律，合乎规范的原则，这样才能稳步，才能许久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。 在经济全球化的今日，金融市场可谓是百家争鸣，蒸

36、蒸而上，高速进展的旺盛背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形进展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规则矩，开动脑筋去办*行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规则矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。 作为民生银行的一名员工，应当肃穆纪律，时刻牢记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵遵守法律规，杜绝内部风险，又要擅长视察，主动应对

37、，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们供应快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思索问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质满足的服务。 民生银行“二次腾飞的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利实力强，具有国际竞争力的中国最正确商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必需精通金融理论学问和业

38、务技能，还必需熟识国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规则矩*银行的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激扬！ 银行自查报告4 转变安乐之风。分行部门的根本宗旨就是为基层服务。转变作风、狠抓实行就是要优化服务环境，强化服务意识。加强效能建设，提高服务水平。市分行机关党员干部全面推行了服务承诺制、首办负责制、限时办结制、责任追究制，力求变更过去那种传统的机关工作方式，坚决杜绝“门难进、脸难看、话难听、事难办不良作风。 分行结合全行实际，为进一步加强干部作风建设。从强化干部的四项意识着手，大兴学习之风，务实之风，节俭之风，守纪

39、之风。全面转变了干部中存在各种不良风气，作风建设取得了明显的成效。 一、转变学而不实之风 抓学习解决思想作风和学风问题，强化学习意识。转变干部学而不用、学而不实的一大举措。领导班子和领导干部作风建设活动开展以来，分行在提高干部文化素养和思想素养上下功夫，打牢加强干部作风建设的基础，坚持把学习放在首位，规定每周一上午为集中学习时间，要求做到学习有记录、单位有考勤、个人有笔记。 二、转变工作漂移之风 落实责任是转变作风建设的重要环节。为了做到责任明确，强化责随便识。工作落实，分行从创新工作目标责任考核制入手，对工作上不负责任出现问题的实行多种惩处措施，建立并实行了跟踪问效、督查通报、责任追究机制。

40、对工作落实状况实行多种有效形式进行全程督查，觉察问题刚好协调解决。对工作目标及每季度、每月、每周重要工作、重要事项实行状况刚好进行进度通报，觉察不落实的事，追究不落实的人。 三、转变纪律松散之风 纪律问题是作风建设的主要内容。只有良好的纪律，强化自律意识。才有过硬的作风，才能保证各项工作的落实。一是完善规章制度。坚持从健全制度入手，加强干部职工的综合管理，用制度来规范行为，用制度来提高效率，用制度来管人管事。二是实行管理措施。严格规范了上下班的签到考勤，请销假登记，中午食堂就餐、下乡登记等多项制度。 银行自查报告5 根据区政府办关于印发区开展治理和规范涉企收费工作实施看法的通知(X政办发?20

41、xx?XXX号)精神，我分局高度重视，于9月27日召开了以上领导干部参加的涉企收费清理工作专题会议，支配布置此项工作。针对分局20xx年1月1日以来的收费种类、标准、范围、数额、根据以及排污费征收管理工作进行了全面、认真的收缴自查和整改，现将清理自查的状况汇报如下： 一、基本状况 我分局目前涉企收费项目为：排污费、行政事业性收费和一般罚没收入等三项。排污费和行政事业性收费是根据排污费征收运用管理条例财政部财综?20xx?38号四部委令第31号及陕西省环境监测机构开展专业服务收费标准(陕环计发?20xx?128号)批准的收费项目。分局没有私设行政事业性收费项目、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越

42、权自定收费标准的现象。 20xx年共征收排污费XXX万元，征收户数XX户;罚没收入为XX万元，并已全部上缴财政，征收资料、台帐、票据齐全，自查结果为良好。 二、规范涉企收费工作的具体做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务实力。 分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务实力。 (二)建章立制，规范排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做具体调查，做好笔录。

43、对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际状况刚好汇报，认真探讨，对不怜悯况赐予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体探讨，做到公开、公正、公允。加大透亮度，严格标准，杜绝核定随便削减和缺项目核征排污费的状况。 2、认真执行监理处关于排污费征收管理系统软件运用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，依据权限进行核定、审批。并且运用软件刚好对账，坚持运用排污费征收管理系统软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。 3、支配专人开据发票，填写

44、规范、清晰，依据开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。 (三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费答应证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境爱惜项目验收监测等。 2、分局环境监测站依据规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户托付后，根据托付事项依据陕环计发?20xx?128号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。 3、分局依据规定严格运用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行

45、“单位开票、银行收款、财政统管并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了收费员证做到持证收费。 4、执罚单位按规定进行登记并办理罚没登记证;收费(罚没)资金执行了“收支两条线管理方法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费刚好、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。 三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费根据是十几年前制定，其中的收费额度也是根据当时的监测本钱计算。随着社会的进展，目前的监测本钱较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多的状况。举例说硫酸，20xx时10L装12元左右，20xx年时已涨到70多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的本钱。因此，我分局觉得应对该标准进行刚好的调整，已适应目前的状况。 四、下一步预备 通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格依据排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定刚好解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。 银行自查