2023年银行合规风险自查报告（样例5）.docx

《2023年银行合规风险自查报告（样例5）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行合规风险自查报告（样例5）.docx（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年银行合规风险自查报告（样例5） 第一篇：银行合规风险自查报告 合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；

2、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。依据县农信联社“优质文明服务的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务

3、水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。 全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工

4、作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体 系做足准备。 四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度

5、及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和

6、防范实力。 四以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格依据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 其次篇：银行合规风险自查报告 银行合规风险自查报告 我们眼下的社会，报告不再是罕见的东西，报告中提到的全部信息应当是精确无误的。写起报告来就毫无头绪？下面是我为大家收集的银行合规风险自查报告，盼望对大家有所关心。 银行合规风险自查报告1 今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深化扎实做好合规经营、合规操作监督检查

7、和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信誉社又好又快进展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一起先，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各

8、信誉社主任、信誉社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人依据分工各司其责，认真履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定基础。 二、抓合规意识教化，培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是依据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正相识到内控优先,制度

9、先行的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和觉察风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式探讨学等多种形式，认真学习业务流程合规操作手册、平安保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教化融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再相识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信誉社和联社机关举荐XX名员工进行了合规学问竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参

10、加省联社的制度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化基础管理，岗位责任制落实到位 加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永久主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充溢到一线岗位，确

11、定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，依据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督检查到位 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行主动措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已

12、承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和规范了全区信誉社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查XXX社次。同时本着平安坚实、经济好用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的平安防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信誉社的经营管理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、指责、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，

13、对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查觉察的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，刚好予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济惩处、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信誉社班子X社次，通报指责的XX社次(含分社、储蓄所)，经济惩处XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，撤职X人，除名X人，待赐予政纪处分

14、和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信誉社规章制度的肃穆性，保障了全区农村信誉社业务经营的快速健康进展。 银行合规风险自查报告2 本人xxx，根据，本人结合自身xx岗位，就xxxx履职状况，开展合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 介绍本人基本状况，如个人基本状况、从事本岗时间、履行职责工作状况、重点报告当年从事岗位及履行职责状况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在的问题 一要求以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在的问题进行深化排查，重点是通过自查觉察问题或风险隐患。 二请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全； 合规职责是否正常

15、开展并在组织上得到全面保障；内限制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三违规事务举报机制，激励自查人对违规事务进行举报，针对你目前驾驭的线索状况对其他违规问题或异样行为进行大胆举报。 三、缘由是分析 对上述问题风险的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题风险产生根源。 四、整改措施 对上述问题风险的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务进展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 自查人：xxx 20xx年x月x日 银行合规风险自查报告3 为规范业务

16、经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，

17、使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。依据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约

18、、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运

19、行有效的风险管理体系做足准备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想

20、上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 四树立正确的经营指导思想，严格依据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财 务帐务、综合业务、信贷管理和

21、平安保卫等方面的检查工作。 关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告 为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点中银发xx1459号，以下简称要点及省行关于转发的通知闽中银发xx564号文件精神，结合本人工作实际，就实行要点开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下： 一、经过认真比照检查，本人没有存在以下违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违背规定办理借新还旧及处置不

22、良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有觉察存在其他严峻违规行为。 二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯要点，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵抗违规行为，维护银行利益。 特此报告。 自查人： xx年x月x日 第三篇：银行合规风险自查报告 报告汇编 Compilation of reports 20XX 报告文档借鉴学习word 可编辑好用文档 合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一

23、，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，

24、在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 报告文档借鉴学习word 可编辑好用文档 自查服务形象。依据县农信联社“优质文明服务的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。 第三，加

25、强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。 全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体 报告文档借鉴学习word 可编辑好用文

26、档 系做足准备。 四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控

27、优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨， 报告文档借鉴学习word 可编辑好用文档 就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 四以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格依据联社的有关规定，组

28、织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 第四篇：银行合规风险自查报告2 银行合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证

29、运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。依据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变

30、更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，

31、从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000 系统业务风险要点、业务流

32、程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自

33、看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 四以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格依据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财 务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告 为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点中银发20231459号，以下简称要点及省行关于转发的通知闽中银发2023564号文件精神，结合本人工作实际，就实行要点开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下： 一、经过认真比照检查，本人没有存在以下违法违规

34、行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违背规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有觉察存在其他严峻违规行为。 二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯要点，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵抗违规行为，维护银行利益。 特此报告。 自查人： 2023年7月15日 第五篇：银行合规风险自查报告1 银行合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增加

35、全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，依据制度要求，重塑制度流程 依据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员

36、严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个微小环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查觉察问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。依据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监

37、督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控实力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。全员行动，依据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效

38、的风险管理体系做足准备。四整改措施及今后工作思路 今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 一加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树

39、立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 二加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障进展的重要性。 三主动参加全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 四以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格依据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财 务帐务、综合业

40、务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 关于XX社部、中心合规风险自查状况的报告 根据关于印发XX县农村信誉合作联社“合规文化建设年活动实施方案的通知XX农信联发2023140号要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年活动推开工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 根据联社“合规文化建设年 活动要求，我社成立了“合规文化建设年 活动推开工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX 注

41、：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动 二、自查状况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共觉察以下主要风险点： 一信誉风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面。 二市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容该项业务已集中在计财部，由该部负责。 三操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险含人员、系统、流程和外部

42、事务所引发的风险。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信誉社部、中心均应依据职责要求归口负责，同时严格依据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完好的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 四流淌性风险管理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释支配等方面内容。该项工作由支配资金财务部负责 五声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善

43、可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信誉社认真排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。 六应急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行状况进行认真排查分析具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、反洗钱、服务规范等方面内容；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、缘由分析 对上述问题风险的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题风险根源。 四、整改措施 对上述问题风险的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务进展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 二O一一年六月三十日 加盖公章