2023年银行案件分析.docx

《2023年银行案件分析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行案件分析.docx（48页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年银行案件分析 第一篇：银行案件分析 银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也隐藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和旺盛，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断进展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现困难多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确相识见险，能否有效管控风险，将确定银行的生存和进展。近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁爆发，人们对银行风险的相识和重识程度慢慢加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业管理的主要任务之一。 我们从几

2、个案例看下银行业案件频发的成因： 1、柜员挪用现金案件2023 建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，绕开银行内部各监管环节，于2023年8月23日至10月10日短短49天时间，盗用银行资金2180万元，用于购置体育彩票，并中得彩票奖金500万元。假如不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，或许根本无人知晓。 案情剖析：刁娜的手法有二：一为空存现金，二为干脆盗取现金。所谓“空存现金，即在没有资金进入银行的状况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“

3、存款提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。 为了获得资金购置彩票，刁娜向李顺刚刁娜男友李顺峰之兄、周会玲德州卫校体彩投注站业主、冯丽丽德州保龙仓体彩投注站业主三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购置彩票。相对而言，干脆盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查说明，刁娜在作案期间，多次干脆拿出现金，或在中午闲暇时干脆交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户。如此这般，盗取现金总计54万元。 202

4、3年9月17日，在刁娜购置彩票中得500万资金时，她选择以“空取现金与空存现金相反的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。 从今案我们可以看出：由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严峻失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督、库存现金限额管理限制和平安管理等“五道关口和至少十二个业务环节的风险限制闸门，沉着作案。例如，营业室副主任尹光芒在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记现金单证核查登记簿，结论是“账实相符。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检

5、查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就躲避了库存的检查。刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但建行目前的数据集中系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能觉察问题。 银行应构建“人控与“机控双重防线，从制度层面和技术层面加强异样业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。 2、柜员盗用现金案件2023年 基本案情：2023年9月13日18：00，该支行报告上级行，称其一名综合柜员武某于当日15：25分别岗，到结账时未归，该支行随即绽开对武某的调查。经核查，武某在9月13日通过干脆盗取库款，盗用客户借记卡空存现金等方式共盗取现金156余万元。 作案手段： 1、干脆盗取库

6、款100万元。9月13日，武某利用中午吃饭时间，将其他工作人员支开，从现金库盗取资金100万元并分两次从柜台递交给作案同伙。 2、盗用客户借记卡空存现金56余万元后取现。武某通过盗用客户“张某、“王某身份证复印件办理借记卡，自9月13日上午9时起先，武某通过个人终端分6笔在“张某、“王某两个账户内空存现金56万余元。9月13日上午武某通过值班保安在该支行另一柜台提取现金3.5万元，下午武某及作案同伙通过某行商户POS机提取现金23万元，剩余资金因该POS商户当天无足够现金未能取现。 发案缘由分析：本案件作案手段并不困难，犯罪嫌疑人武某能在较短的时间内完成空存、盗取现金的全过程，充分暴露了该支行

7、在管理方面存在的严峻问题，经初步排查，案发缘由突出表达在： 1、案件防控意识淡薄。该案件充分暴露出该支行责随便识、风险防范意识和实力 不强，未能认真执行岗位职责，人情大于制度、信任代替制度的现象极为突出。 2、未执行“双人临柜制度。经初步调查，案发当时为星期天，犯罪嫌疑人武某 以午饭时间、客户较少等借口支走其他柜员及四级授权经理，违规单人临柜，为作案铺平了道路。 3、未执行现金管库员离岗报告制度，依据该行内限制度要求，对现金管库员离岗 30分钟未归的状况应刚好报告上级行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分别岗后至日终结账时，支行才上报武某未归信息，错过案件最正确侦破时机。 4、内限制

8、度及操作系统对“空存行为缺乏有效监督。目前该行现行的操作系统 及业务流程对柜员授权金额以内的“空存行为缺乏事前防范和事中监督的环节，只能在事后监督环节觉察漏洞，对柜员“空存行为监督力度缺乏。 其次篇：银行案件防控工作总结分析 抓落实 控风险 全面提升风险管理水平 年，在银监分局的大力支持和关心下，行紧紧围绕省局和分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件案防目标，各项业务呈现良好进展态势。下面，将行的具体工作状况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 年初，行特地召集相关部门及

9、人员专题探讨平安运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好“四个落实的案防工作要求：一是依据监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作支配，做到支配落实。三是深刻领悟银监局和分局文件精神，提高思想相识，高度相识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实。四是行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定管理，做到责任落实。目前，行上下更加重视案防工作，工作的主动性

10、、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教化，筑牢思想防线 思想教化工作常常说起来重要，但事实上却最简洁被忽视，在基层则更显薄弱。思想教化工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作： 一持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至月底，全行已有余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素养得到提高，为行工作的顺当开展奠定了基础。 二开展警示教化活动，增加员工防范意识。行留意将业务培训和法律学问培训有机结合，抓教化、抓引导，抓防范。今年以来，行开展各种警示教化场次，组

11、织全行员工观看警示教化短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，吸取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教化收到很好的效果。 三定期分析案防工作状况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说平安，时刻提示员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，刚好传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和特性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是留意案防阅历信息沟通。在内网上 特地设立学习沟通专栏，开展学习心得沟通、思想相识沟通，到达了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 四主动开展读书学习活动。在全行

12、范围内开展 “主题读书活动。通过全员学习、欢乐得沟通会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的平安气氛。 三、强化制度建设，进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 一完善案防工作考核评价机制。今年以来，行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和限制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消退，将案防要求与业务工作有机结合起来

13、，努力解决制度建设和执行的“两张皮问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实催促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的肃穆性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责。 二强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，依据监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和催促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，行提出“的

14、工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。 一高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，行严格依据监管部门“三个百分百要求，修订完善了岗位轮换、沟通管理方法，进一步明确了岗位轮换、沟通范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换沟通流程，从而为岗位轮换、沟通的顺当实施奠定了基础。 二高度重视对对账工作的管理。严格依据人民银行结算账户管理方法和行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行万元以上对账率达100%。依据要求，各支行负责人每季度干脆与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，催促回

15、收对账单等，保证了对账工作的顺当进行。 三高度重视案防三项制度的落实工作。一是依据银 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自年以来的案件风险状况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥当处置和化解案件风险。三是肃穆案件管理纪律。要求各机构增加对案件风险的快速反应实力，刚好报告；对觉察符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将肃穆处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深化调查，肃穆问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作实力的提升。截至月末，我行未觉察案件风险信息，报送数为零

16、。 四高度重视平安管理，做实安保工作。今年以来，行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了平安保卫管理方法等规章制度。 五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位： 一监督措施要到位。行提出，防范案件不能总当篇二：xx银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作

17、重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与探讨，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教化、培训，从执行各项规章制度的微小环节入手，接着深化开展案件风险排查，防范案件风险。现将本案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 始终以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的才智和力气，同心同德，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案刚好整改。 一认真落实案件风险防控工作的各

18、项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订xx案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。 二加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增加工作针对性，不断加强内控管理，促进内限制度不断完善，优化全行工作作风，增加有效进展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自

19、我管理和自我完善实力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康进展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。 三加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中觉察的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。接连制定了xxx，修订了xx银行流淌性风险应急处置预案、xx银行查库制度、xx银行大额现金支付审批权限管理方法等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。 三定期实施

20、案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关学问的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查、“信贷业务专项检查、制定了案件防控学问学习与培训支配，对学习与培训的内容、支配、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对 员工进行案件防控学问的学习与培训，并刚好用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习状况进行检查，了解员工学习文件实行状况，进行催促指导，提高员工案件防控意识。 认真传达学习了多期xx银行案例分析及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视

21、内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。 四加强员工行为管理，推动我行操作风险管控。认真实行xx银行员工劳动纪律管理暂行方法、xx银行员工学习管理方法、xx银行员工八小时以外查访制度，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，解除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训支配，每周三为内审、财

22、务会计例会，周四为信贷业务例会。深化开展学习“合规建设与五个基本规范要求各部门负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，留意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的肃穆性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行惩处。并在排查过程中留意“三个延长，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作微小环节上延长，做到排查工作深化、彻底。二是首先实行个人谈话、

23、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深化到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较留意员工的思想状况，与他们沟通谈心，沟通思想，同时，在工作上关心他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温和。 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未觉察有不良思想倾向和不良行为的员工。 员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，比照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的实力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风

24、险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速进展打下了坚实的基础。 三、存在的缺乏及薄弱环节 一部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。 二理论学习学习的方法与效果上还存在缺乏，部分员工对平常的学习还存在着“走过场的应付现象，真正通过学习来探讨解决问题和冲突、来指导业务进展还做得不够好。 三业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务学问的主动性和主动性不高，业务实力不强、业务操作上，部分员还存在着随便性的现象，不能刚好防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。 四、下一步

25、工作支配篇三：2023年银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 根据总行xxxxx开展“案防攻坚年活动实施方案通知要求，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进行了学习。通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度微小环节入手，深化各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查觉察的问题主动整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 一、基本状况 2023年支行成立以来，支行领导高度重视案件防

26、控工作，充分依靠员工的才智和力气，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案刚好整改。1与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展 了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的实力，对员工不良行为排查率为100%。3认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，

27、提高了全体员工案件防控意识。 二、案件防控具体做法 认真实行总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。 一高度重视，周密部署，扎实落实 全行高度重视，先后召开专题会、推动会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为成员的排查小组，并对排查工作做出支配部署。要求各部门负责人必需本着对商行事业、对员工和对自己高度负责的看法，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教化工作，严以律己，自觉抵抗、检举和订正违背总行禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推动。 二明确责任，各尽

28、其职，各负其责 “一把手负总责，亲自过问、主动协调、干脆参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。各项措施已经全部启动，有效地 遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。 三筑防火墙，留意预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，解除隐患；组织开展典型案件警示教化活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深化开展“员工行为禁止性规定，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经

29、营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，留意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理支配各阶段工作进度。并在排查过程中留意“三个延长，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作微小环节上延长，做到排查工作深化、彻底。 二是首先实行全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组深化到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。平常也较留意员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上关心他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这

30、个大家庭的温和。屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想相识，自觉做到有章必循，违章必纠，增加了员工防范道德风险的实力。在员工不良行为排查工作中，未觉察有不良行为的员工。 员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，比照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查举报信箱，明确双人负责。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的实力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机

31、制，为支行各项业务快速进展打下坚实的基础。 四刚好用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神 要求部门负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件各部门深化进行抽查传达文件学习状况，了解员工学习文件实行状况，进行催促指导，提高员工案件防控意识。 三、关键风险点监控检查状况 为了加强关键环节操作风险管理，进一步完善风险限制体系，全面提高全行工作效率和抵抗风险实力，防止出现因“管 理疲乏产生的操作风险和案件，根据关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通知(晋银监办 135号)、关于进一步加强案防工作分析探讨的通知(晋银监办139号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内

32、控管理的同时，支行建立了专、兼职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。几个月以来，关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了确定的工作阅历，也觉察了一些问题，检查觉察的问题已得到主动整改、上报，风险监控工作取得了较好的成果。支行从3月中旬起先，依据总行要求的检查频率、监控检查内容，对个部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。至此监控检查觉察问题逐月削减，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。 监控检查实行的主要措施： 1我行每周进行部门内自查，每月以行长为组长，组织各部门对关键风险点进行一次交叉检查。2风险管理人

33、员对各部门进行不定期突击检查。对觉察问题的部门现场签发监控检查觉察问题通知书，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，并跟踪整改；对无法整改或不是人为缘由造成的违规，由问题部门书写状况说明，同时递交业务管理部门确认状况属实后，由业务管理部门和经营部门共同整改。篇四：银行案防工作总结 四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，实行有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定进展奠定了良好的基础。 一、加强业务风险核查。 加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、

34、谁回复的原则，认真分析推断每一笔风险事务，保证各类可能风险事务得到刚好核查、刚好觉察、刚好处置。对各级部门检查觉察的问题，明确专人刚好进行落实整改，对查询刚好核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作状况，实行表扬与指责相结合、嘉奖与惩处相结合的方法，削减过失、提高业务操作水平。 二、提高部门负责人的管理履职。 支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责的意识，切实担当起事中限制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消退风险隐患，确保各部门的业务客观、精确、真实发生。 同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异样资金划付、违规开户等风险事务进行日常监控。将重要业

35、务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过实行突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。 三、加强员工的风险防范意识教化。支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教化和引导员工增加风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈心情，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁类违规操作红线，结合业务风险案例教化员工树立案件防范意识和自我爱惜意识，增加工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随便操作引起风险事务。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣扬、加强制度学习，针对错综困难的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教化，认真为员工算好经济账

36、、亲情帐、名誉帐、前途帐，教化大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深化、持续地教化学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。 四、规范员工日常管理与行为动态 本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员干脆对员工开展“背靠背、一对一约谈，重点对“高利贷、“社会非法集资等不良行为沟通看法和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪遵守法律的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，驾驭了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创建了坦言心声的机会，加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷

37、款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等状况。 通过联动走访，支行能刚好驾驭员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公允指责等状况，以便实行必要的谈心关心，对症下药，刚好缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。篇五：年xx银行平安保卫及案件防范工作半年总结 xx银行2023年平安保卫及案件防范工作 上半年工作总结 2023 年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关切下，我分行认真实行总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍

38、建设，强化队伍管理，营造“平安为集体，人人保平安的良好气氛，上半年中，平安保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2023年上半年案件防范及平安保卫工作状况汇报如下： 一、高度重视案防安保工作，制定支配逐一落实(一)抓好防范保平安，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的2023年平安保卫及案件防范责任书，并结合与银监分局签订的案件防控承诺书的相关要求，主动组织召开分行安保工作会议，明确平安保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行2023年平安保卫及案件防范工作支配，严格落实“一把手负责制、防范风险“十三条措施及内控“十个联动建设要求，将平安目标管理摆在重要位置，层

39、层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结支配完成状况，确保各项安保及案防工作按支配要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内限制度执行状况及风险事务；并经常带着安保工 作人员联合风险部门开展全行平安检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻留意驾驭辖内平安动态，刚好解决我分行保卫工作中存在的缺乏和问题。(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教化。上半年中，我分行严格落实案防学问学习和教化制度,在每一季度的平安

40、例会上，坚持平安常识学习和教化，接着加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教化相结合，主动收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教化方式提高了员工的消防学问及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教化，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使宽阔员工对平安防范的严峻性、必要性有一个醒悟的相识,增加忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户平安提示，提高客户离行后的平安防范意识。 二、抓队伍建设,提高平安防范技能 在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教化建设,紧抓队伍身体素养熬炼，培

41、训临柜人员对防卫器械的保管和运用，要求他们娴熟驾驭。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的平安教化培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。 三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度(一)强化检查整改。为促进平安保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行主动认真总结2023平安保卫工作状况，根据总行制定的平安保卫检查实施方法和违规违纪惩处实施细则,实行常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻留意驾驭辖内

42、平安保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。 二加强技防物防建设。根据分行树立的“平安无小事的思想，贯彻从平安动身、从实际动身的原则,完善了分行技防物防建设。定期依据巡检制度做好设备巡检，主动协作总行对新设立网点安防建设工作进行催促指导，严格依据公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺当开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上主动对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系数。 三严控风险事务，预防案件发生。上半年，我分行在推动业务进展的同时，保卫部门及风险管

43、理部门定期召开联席会议，两部门协调协作，依据风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格实行信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，刚好消退隐患，将分行各项内限制度落到实处。 四、存在的缺乏及下半年主要工作预备 一是平安防范意识有待进一步增加。二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。 第三篇：银行案件学习心得 案件防控学习心得 近期，总行要求组织学习案件防控，本人作为一名员工，认真学习总行下发的各种文件，往往信誉社的发案率远远高于其他专业银行，内

44、控不严，内部人员作案是全部案件的两大基本特点。看到这些骇人动目的案件，深思之后，颇多感慨： 一“天网恢恢，疏而不漏，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的，“要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了多数前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高超，不会被觉察，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感或者心惊胆战地挥霍金钱的“华蜜感，但你们想过没有，你的这种所谓“成就和“华蜜是建立在多数领导、同事、前辈，甚至多数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了

45、，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切盼望，又与自己的目标-华蜜、快乐南辕北辙，而最终承受最多苦痛的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩办。 人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命本来就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应当倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是奇妙的东西，那么他的生活将特殊快乐。而守住恳切、

46、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得华蜜。其实在生活中，富贵的人并不愿定华蜜，贫困的人也并不见得苦痛。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪遵守法律做好人呢？ 二人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能战胜实力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能战胜战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作实力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主子东西的猫。对于这种人就应当用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之伙伴，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛说的就是再能干的人假如放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，假如二者只居其一，那么用人时“德确定应大于“才。因此我盼望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要留意各种人才的合理配置。 三我特别珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，假如放弃如今的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充溢着巨大的诱惑。但是，只要学会了在孤独中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一