2023年银行支行合规考试题（5篇）.docx

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1、2023年银行支行合规考试题（5篇） 第一篇：银行支行合规考试题 银行支行合规考试题 部门：_ 姓名：_ 一、单项选择题以下题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每题1.5分1.严禁借_名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。A.个人 B.银行 C.单位 D.企业 2.严禁违规，违规发放贷款。A.揽存 B.揽储 C.授权 D.受理 3.严禁开具虚假，违规出具担保承诺书。A.承诺书 B.担保书 C.资信证明 D.资金证明 4.严禁明知或应知是办理的业务不抵抗.不报告。A.合规 B.违规 C.变相合规 D.变相违规 5.严禁办理业务和将非工作用包带入现金区。A.亲友 B.他人 C.本

2、人 D.结算 6.严禁不催促已调离、停用柜员的柜员号。A.去除 B.修改 C.注销 D.调整 7.严禁不按规定检查或催促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开的现金柜员碰库。 A.营业场所 B.网点 C.柜台 D.库房 8.严禁对发生的案件和事故隐瞒不报或拖延上报。A.常规过失 B.一般过失 C.重大过失 D.较大过失 9.严禁指使或下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。 A.支配 B.授意 C.强制 D.要求 10.严禁不按规定的和方法查库。A.次数 B.内容 C.时间 D.频率 11.严禁在没有的状况下进行自助设备现金业务操作。A、报警系统 B

3、、视频监控 C、声控系统 D、联网系统 12.严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、上缴吞没卡。 A、非本人 B、登记 C、作废 D、本人 13.严禁不按本行规定对自助设备，不对外包加钞过程进行监督。A、加钞 B、维护 C、查库 14.严禁清、装(卸)钞后不进行核对。A、现金 B、账务 C、账实 D、凭证 15.严禁自助设备不刚好查清缘由并进行账务登记。A、长短款 B、长款 C、短款 D、非正常款项 二、多项选择题错选或不选不计分，共30分，每题3分1.以下属于严峻违规行为的有A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自

4、印制、套用重要空白凭证 2.代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严峻违规行为的有 A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务 B、申请、购置、签收、保管重要空白凭证和支付设备如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等 C、申请贷款、支用贷款、归还贷款 D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3.以下说法正确的选项是 A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙 B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购置支付密码器 C

5、、从业人员违规档案应当在年度考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门 D、从业人员在本省邮政金融系统内沟通、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并接着有效，照旧作为当月/年考核根据 4.在一个积分周期内从业人员总积分到达分的，由其干脆上级管理者赐予诫勉谈话；总积分到达分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月 或调换岗位或撤职。 A、12 B、24 C、36 D、48 5.违规运用他人名章、操作卡、密码、等进行业务操作。A、业务印章 B、个人名章 C、有价单证 D、重要空白凭证 6.严禁运用他人的、办理业务。A、章 B、密码 C、证件 D、卡 7.严禁未履行交接手

6、续或违背岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、钥匙等重要物品交给他人运用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。A、有价单证 B、重要空白凭证 C、工号 D、电子令牌 8.严禁接收未经加密的批量数据包。 A、客户 B、身份 C、钥匙 D、代发工资 9.严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人运用、保管，保险柜钥匙运用完毕后不按规定保管，或不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。A、入库柜 B、保险柜 C、保险柜钥匙、密码 D、金库 10.为确保积分管理的公允和有效，各级机构的检查人员应按规定、开展检查工作。 A、频率 B、频次 C、内容 D、标准 三、填空题共10小空，每空1

7、分 1.严禁复制、_、_持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。 2.对公账户和结算管理严禁违规办理账户_、_、_。 3.从业人员对开除的处理确定不服的，可自收处处理确定之日起_个工作日内，向作出处理确定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起_个工作日内作出复查确定；复查时，原调查人员不得参与。 4.严禁输入密码时不进行_和将非工作用包带入现金区。 5.从业人员在一个年度内积分到达_分或者连续两年积分均到达_分即赐予开除处分。 四、推断题共10小题，每题1分 1.从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。 2.根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一

8、般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。 3.严禁将个人名章按规定授权除外、授权卡、密码交给他人运用。 4.积分确定作出后，须经本人确认后生效。 5.业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严峻违规行为，赐予开除处分。 6.严禁弄虚作假，向上级和人行供应不实信息。 7.从业人员对本人违规积分状况或者检查人员对本人的检查履职状况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。 8.在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应当将该从业人员近两年的积分状况列入考察内容。 9.严禁不按规定检查或催促检查库存现金、重要空白凭证.业务印章等重要物品，不

9、对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。 10.严禁将个人名章按规定授权除外、授权卡、密码交给他人运用。 五、简答题。共20分 请写出中国邮储银行员工行为十条禁令的内容。 其次篇：银行支行合规工作报告 银行支行合规工作报告 为主动响应省农信联社在全省信誉联社开展“合规制度建设年主题活动，切实提高经营管理水平和风险防范实力，促进各信誉社平平稳健运行，全面提升可持续进展。自活动启动以来，我支行认真执行相关制度、政策，围绕合规建设主题主动开展学习活动，深化查找问题和缺乏，探讨解决问题的对策措施。 一、工作成效 一加强员工思想教化，稳固思想道德防线。自活动开展以来，多次组织学习总行下发的各项文各

10、项文件。监督检察部组织员工岗位廉洁合规从业标兵培训。通过组织专项学习，以真人真事为例深化剖析了近年来严峻违法违规的多起案例，具有较强的教化性和警示性。支行内部多次组织学习内限制度，风险案防制度及员工行为规范等各项制度，强化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立新员工案件防控意识和合规操作意识，认真驾驭各项业务风险点和风险环节，充分相识到加强内控和合规操作的重要性。对于党员员工还开展党员先进性教化活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。 二全面开展风险排查，狠抓整改落实。6月以来，总行财务部门协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。通过检查，对员工服务规范、合规操作、业务风险提出了

11、整改建议。存在问题主要有：员工文明服务规范有待加强；部分网点柜员着装不统一；网点内卫生状况有待加强；部分柜员交叉轧库不规范；个别柜员授权业务未按规范操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣扬需加强；个别久悬 账户未刚好销户；个别对公账务对账工作需刚好进行；部分中间业务未签约胜利的账户还未刚好处理。对提出的各项建议，主办会计刚好传达各岗位人员，要求限时整改，并刚好将整改信息反馈给相关部门。支行内部对员工实行强制休假、岗位轮换等措施，在此期间对重要岗位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查，未觉察有违规不正常行为动态。支行内部通过“互帮促、共提高活动，对帮促人和帮促对象进行抽查

12、，通过谈话了解员工思想动态，了解员工8小时外生活。 三多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。总行组织专业人员进行消防主题讲座，支行也组织员工进行消防演练。此外从实战动身，根据当前频繁发生的各种突发事务特点，灵敏学习处置操作程序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。娴熟驾驭各种防范器材的运用要领，驾驭各种突发事务的处置方法，提高临场应变实力。 四组织开展工作评估。评估工作主要通过发放问卷调查和座谈会的形式绽开。支行通过向客户包括农户、中小企业发放问卷调查，征求客户在业务、服务等方面看法和建议。利用选举股东代表契机，开展座谈会听取辖内股东对我行工作的看法。通过此次开展评估活动，支行收到诸多进展建议

13、，也了解了部分员工的日常工作行为。 二、存在缺乏及对策 一员工合规风险理念有待加强。在支行组织的多次学习中和员工日常业务操作中觉察，个别员工的合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。下一阶段，支行还须强化思想教化。要 紧紧抓住思想教化这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教化，增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，强化合规风险意识。 二限制操作风险实力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。例如个别柜员授权流于形式，大额取现频繁、错账冲正业务没有按规定进行操作。临柜

14、员工必需要具有风险管理意识要加强自我爱惜意识，提高对内控中的重点环节的相识，认真学习各项业务，熟识驾驭岗位技能，把风险降到最低。客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及客户信息未刚好驾驭，尤其是对贷款资金流向未刚好有效投放。为此，支行仍应坚持实行 “3+2监督和管理机制三个监督平台和两项制度，促进廉洁从业，同时催促客户经理发放每一笔贷款须按制度、照流程严格审查，科学发放，真正做到“信贷权力置于阳光下监督。对此，支行还应加强对信贷、会计以及临柜人员等重点岗位人员的监督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形成一个互相监督、互相制约的内控防范运作机制。 通过此次主题活

15、动，取得了确定的成效，使每位员工强化了合规风险意识，严格履行岗位职责，树立和强化“违规就是风险的观念。但由于执行制度、完善制度是一项长期性、困难性、困难性的工作，今后，我支行将接着深化开展“制度执行年活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级提出的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，真正使合规经营落实到各每个员工每个岗位，真正让严格的内控执行力保障我行稳健进展。 第三篇：银行支行内控合规自查报告 银行支行内控合规自查报告 在人们越来越留意自身素养的今日，越来越多人会去运用报告，报告具有双向沟通性的特点。在写之前，可以先参考范文，以下是我为大家整理的银行支行内控合

16、规自查报告，欢迎大家共享。 银行支行内控合规自查报告1 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务进展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随便识和风险意识。 一是推动检查目标的转型。随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务进展的需要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查支配，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员

17、组织“六五普法工作时实施法律风险评估 从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。 二是推动检查职能的转型。查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在觉察各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年活动和“不规范经营整治活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 三是推动检查对象的转型。该行在抓好基层营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在

18、支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的实力，到达降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的实力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节省合规检查本钱，也为业务数据的平安性供应了保障。 银行支行内控合规自查报告2 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟

19、业务进展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随便识和风险意识。 一、推动检查目标的转型。 随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务进展的需要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查支配，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性

20、和针对性。 二、推动检查职能的转型。 查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在觉察各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年活动和“不规范经营整治活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 三、推动检查对象的转型。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进行认定与评价

21、，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的实力，到达降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的实力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节省合规检查本钱，也为业务数据的平安性供应了保障。 第四篇：银行支行合规文化建设总结 合规经营 防范风险 主动开展“合规文化建设年活动 记银行支行合规文化建设总结 根据总行在全辖范围内开展“合

22、规文化建设年活动方案以及支行合规文化建设的进展状况，并结合省联社王亚书记发表的题为加强合规建设 实现转型跨越一文，我支行高度重视合规文化建设，将其作为我行稳固进展的重要目标。 为稳固案件专项治理成果，扎实推动案件风险防控长效机制和合规文化建设，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化。我支行紧密围绕活动方案，认真实行，面对支行的现状：县域环境中，人情文化较大，人际关系网络紧密，无形之中人情代替制度的现实在确定程度上弱化了依法合规经营体制的建设与进展的速度；管理方法居多，具体的操作流程偏少，规定不够细化，流程不够明确；覆盖面窄，针对性不强，未形成动态监测风险、有效防控风险的内限制度体系；对觉察

23、的违规行为轻究或不究，消极对待，不能起到应有的警示、惩戒作用；合规管理意识单薄，常常自觉或不自觉地让位于市场份额管理、收入效益管理、业绩考核管理等。我行从上到下冲破重重阻挠，迎难而上，建立了与本行相适应的合规管理机制，促进了内部限制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核机制更加科学，各种风险得到了有效限制，实现了依法、合规、稳健进展。 我行行长以身作则，带着全员全面加强合规建设，实现转型跨越。首先提高全员的合规相识，增加合规文化建设。合规管理有利于业务进展，加强合规建设不是加重本钱负担，相反，健全良好的合规管理可以提升银行的声誉、增加内在竞争力和提高业务经营效益。 其次制定规范的流程制度和管

24、理运行机制，在制度建设中，应以便于服务客户和基层操作的流程化建设为思路，克服“本位主义思想，着力加强操作流程、实施细则的制定，进一步细分操作环节，明确工作要求，提升流程设计的可操作性和好用性，降低实际工作中的随便性和主观性，确保员工照章办事，实现自我合规限制，专业化、持续性的合规限制，事后的审计评价，实施定期的再限制等一系列合规体系。 最终扩大宣扬，组织培训，营造合规气氛。强化合规理念的宣扬，以企业文化建设和员工培训为平台，大力推广和培育“合规从高层做起、“合规人人有责、“主动合规、“合规创建价值等合规理念，主动提倡合规行为，加强正向激励，严峻惩办违规行为，自上而下强化全体员工的合规意识，营造

25、良好的合规经营气氛。 支行 第五篇：银行支行合规问责制度 邮政储蓄银行支行合规问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步加强邮政储蓄银行支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创建价值的意识，增加依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法，结合我市实际，制定本制度。 其次条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。 其次章 问责原则 第四条 合规问责必需坚持以下原则： 一实事求是、有错必究

26、的原则。以事实为根据，单位或个人一旦被觉察并经查实有违规违纪行为，不管错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 二问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必需把整改落实到位，不能一查了事，避开屡查屡犯。 三教化与惩戒相结合的原则。不能以惩办为目的，要在惩办的同时，加强对违规违纪人员的教化，增加他们的法律法规学问和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要 停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避开无知犯错。 第三章 问责范围 第五条 市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有以下情形之一的，应实施问责： 一执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、确

27、定、叮嘱不力的； 二无正值理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推动的； 三不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体看法，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的； 四向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的； 五对群众反映剧烈并经查实的问题有条件处理而不刚好处理的； 六对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，有意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； 七其他违背国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。 第四章 问责机构 第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的方法

28、。 一各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责； 二邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行以下职责： 1、确定是否启动问责程序； 2、审议调查报告； 3、做出处理确定； 4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 三涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。 第五章 问责程序 第七条 以下情形可以作为合规风险管理问责的信息来源： 一各业务条线、各分支机构日常业务检查觉察的问题； 二其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉； 三

29、新闻媒体和言论监督的事实与建议； 四其他有关问责的信息来源。 第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工 作日内起先调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。 第九条 问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 第十条 处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 第十一条 被问责人对处理确定不服的，可自收处处理确定

30、书之日起15个工作日内申请复核。在做出受理复核申请确定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理确定不停止执行。在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法刚好上报。邮政储蓄银行党委在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终确定。对原问责调查报告反映的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调 查报告反映的状况失实或处理看法不恰

31、当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 第六章 责任划分 第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 一干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。 二相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。第七章 责任追究 第十三条 凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令公开致歉； 四河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法规定的处理种类。 以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当担当法律责任的，依法提起诉讼。 第十四条 实施责任追究，依据管理权限和规定的程序办理。 第八章 附则 第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责方法；没有制定的，依据河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法执行。 第十七条 本方法由中国邮政储蓄银行支行理事会制定、说明、修改。 第十八条 本方法自下文之日起施行。 中国邮政储蓄银行支行