2023年银行支行合规问责制度.docx

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1、2023年银行支行合规问责制度 第一篇：银行支行合规问责制度 邮政储蓄银行支行合规问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步加强邮政储蓄银行支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创建价值的意识，增加依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法，结合我市实际，制定本制度。 其次条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。 其次章 问责原则 第四条 合规问责必需坚持以下原则： 一实事求是、有错

2、必究的原则。以事实为根据，单位或个人一旦被觉察并经查实有违规违纪行为，不管错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 二问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必需把整改落实到位，不能一查了事，避开屡查屡犯。 三教化与惩戒相结合的原则。不能以惩办为目的，要在惩办的同时，加强对违规违纪人员的教化，增加他们的法律法规学问和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要 停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避开无知犯错。 第三章 问责范围 第五条 市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有以下情形之一的，应实施问责： 一执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度

3、、确定、叮嘱不力的； 二无正值理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推动的； 三不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体看法，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的； 四向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的； 五对群众反映剧烈并经查实的问题有条件处理而不刚好处理的； 六对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，有意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； 七其他违背国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。 第四章 问责机构 第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的

4、方法。 一各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责； 二邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行以下职责： 1、确定是否启动问责程序； 2、审议调查报告； 3、做出处理确定； 4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 三涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。 第五章 问责程序 第七条 以下情形可以作为合规风险管理问责的信息来源： 一各业务条线、各分支机构日常业务检查觉察的问题； 二其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉；

5、 三新闻媒体和言论监督的事实与建议； 四其他有关问责的信息来源。 第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工 作日内起先调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。 第九条 问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 第十条 处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 第十一条 被问责人对处理确定不服的，可自收处处理

6、确定书之日起15个工作日内申请复核。在做出受理复核申请确定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理确定不停止执行。在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法刚好上报。邮政储蓄银行党委在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终确定。对原问责调查报告反映的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调 查报告反映的状况失实或处理看法

7、不恰当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 第六章 责任划分 第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 一干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。 二相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。第七章 责任追究 第十三条 凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令公开致歉； 四河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法规定的处理种类。 以上责任追究

8、方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当担当法律责任的，依法提起诉讼。 第十四条 实施责任追究，依据管理权限和规定的程序办理。 第八章 附则 第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责方法；没有制定的，依据河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法执行。 第十七条 本方法由中国邮政储蓄银行支行理事会制定、说明、修改。 第十八条 本方法自下文之日起施行。 中国邮政储蓄银行支行 其次篇：信誉社(银行)合规问责制度精选 信誉社(银行)合规问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步加强全县信誉社合规管理，树立“全员合规

9、、全程合规、主动合规、合规创建价值的意识，增加依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法，结合我县实际，制定本制度。 其次条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。 其次章 问责原则 第四条 合规问责必需坚持以下原则： 一实事求是、有错必究的原则。以事实为根据，单位或个人一旦被觉察并经查实有违规违纪行为，不管错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 二问责与整改相结合的原则。在追究责任的

10、同时，必需把整改落实到位，不能一查了事，避开屡查屡犯。 三教化与惩戒相结合的原则。不能以惩办为目的，要在惩办的同时，加强对违规违纪人员的教化，增加他们的法律法规学问和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避开无知犯错。 第三章 问责范围 第五条 全县信誉社及员工，有以下情形之一的，应实施问责： 一执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、确定、叮嘱不力的； 二无正值理由未能按期完成部署的工作任务而影响联社工作整体推动的； 三不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体看法，对内部管理中出现的问题放任不管，对

11、下属的违法违纪行为不制止、不查处的； 四向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的； 五对群众反映剧烈并经查实的问题有条件处理而不刚好处理的； 六对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，有意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； 七其他违背国家法律法规和信誉社管理规定的行为。 第四章 问责机构 第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的方法。 一各业务条线的主管职能部门、各信誉社领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责； 二联社合规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行以下职责： 1、确定是

12、否启动问责程序； 2、审议调查报告； 3、做出处理确定； 4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 三涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由联社人力资源部具体实施问责。 第五章 问责程序 第七条 以下情形可以作为合规风险管理问责的信息来源： 一各业务条线、各分支机构日常业务检查觉察的问题； 二其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉； 三新闻媒体和言论监督的事实与建议； 四其他有关问责的信息来源。第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工作日内起先调查工作，并向联社主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处

13、理的具体建议。 第九条 问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 第十条 处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 第十一条 被问责人对处理确定不服的，可自收处处理确定书之日起15个工作日内申请复核。 在做出受理复核申请确定后，联社问责机构可根据复核申请的内容，请示联社主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。

14、在复核调查期间，处理确定不停止执行。 在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法报联社社务会。联社社务会在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由联社党委做出最终确定。对原问责调查报告反映的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调查报告反映的状况失实或处理看法不恰当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 复核确定为最终确定。 第六章 责任划分 第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 一干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。

15、二相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。 第七章 责任追究 第十三条 凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令公开致歉； 四安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法规定的处理种类。 以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当担当法律责任的，依法提起诉讼。 第十四条 实施责任追究，依据管理权限和规定的程序办理。 第八章 附则 第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 第十六条 各业务条线根

16、据各自业务特点，制定各自具体的问责方法；没有制定的，根据安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法。 第十七条 本方法由联社制定、说明、修改。第十八条 本方法自下发之日起施行。 第三篇：合规问责制度 中国人民财产保险濮阳支公司问责制度 第一章 总则 针对保险公司简洁存在的对反洗钱工作的片面相识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣扬学习、培训。一是留意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的相识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关

17、键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和主动性。公司对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法及安诚保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法等进行学习、讲解。 其次章 问责原则 一留意领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，

18、为了扎实开展反洗钱工作，公司根据业务进展的需要和部分部室整合、人员调整的实际状况，刚好调整、补充完善反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，探讨部署反洗钱工作。年初，公司制定合规工作支配，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，刚好总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，实行上级的反洗钱工作要求，保证反洗钱工作的顺当进

19、行。 二加强学习，提高对反洗钱工作的相识 针对保险公司简洁存在的对反洗钱工作的片面相识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣扬学习、培训。一是留意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的相识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动

20、性和主动性。 三完善内控，推动反洗钱工作向纵深进展 为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法试行等一系列较为全面的反洗钱内限制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体状况正在依据保监会保险业反洗钱工作管理方法着手修订完善公司反洗钱管理方法及其实施细则等一系列内限制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。 四主动研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，

21、我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，主动抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的精确性、完好性和有效性，努力守住洗钱的“入门风险防线；并依据平安、精确、完好、保密的原则，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是主动研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在运用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、

22、变换险种或者保险金额的提取标准由“30天5次收付改为“10天3次收付。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取精确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。 五实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法 宣扬贯彻反洗钱法。一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅；二是制作展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立询问展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类询问使宽阔市民对反洗钱工作有了更深的相识和了解；四是加强沟通，同各业务条线亲热协作，重点针对一线业

23、务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得宽阔业务人员充分理解并进一步相识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新相识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 六加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。 七建立反洗钱客户风险分类常规机制 依据人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法试行，并严格依据中

24、国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，刚好开展尽职调查，驾驭客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。 全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。 八做好保险业反洗钱工作管理方法的实行 检查反洗钱内限制度是否完好有效；反洗钱内限制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行；反洗钱机构设置和人员配备状况；履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣扬培训、审计等反洗钱义务的状况；与兼业代理机构签订的代理协

25、议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，根据公司增资扩股的支配，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 九问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 十处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 十一被问责人对处理确定不服的，可自收处处理确定书之日起15个工作日内申请复核。在做出受理复核申请确定后，问责机构可根据

26、复核申请的内容，请示主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理确定不停止执行。在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法刚好上报。党委在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终确定。对原问责调查报告反映的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调查报告反映的状况失实或处理看法不恰当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 第三章 责任划分 十二问

27、责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 1干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。2相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。第七章 责任追究 十三凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令公开致歉； 以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当担当法律责任的，依法提起诉讼。 十四实施责任追究，依据管理规定的程序办理。 第四章 附则 十五本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 十

28、六各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责方法 十七本方法自即日起施行。2023年2月10日 第四篇：中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度 中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步加强邮政储蓄银行灵宝支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创建价值的意识，增加依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法，结合我市实际，制定本制度。 其次条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条 合规问责与各单位、工作人员

29、的任用、考核工作相结合。 其次章 问责原则 第四条 合规问责必需坚持以下原则： 一实事求是、有错必究的原则。以事实为根据，单位或个人一旦被觉察并经查实有违规违纪行为，不管错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 二问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必需把整改落实到位，不能一查了事，避开屡查屡犯。 三教化与惩戒相结合的原则。不能以惩办为目的，要在惩办的同时，加强对违规违纪人员的教化，增加他们的法律法规学问和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避开无知犯错。 第三章 问责范围 第五条 市邮政储蓄银行员工及网点工作人

30、员，有以下情形之一的，应实施问责： 一执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、确定、叮嘱不力的； 二无正值理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推动的； 三不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体看法，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的； 四向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的； 五对群众反映剧烈并经查实的问题有条件处理而不刚好处理的； 六对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，有意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； 七其他违背国家法律法规和邮政储蓄银行管

31、理规定的行为。 第四章 问责机构 第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的方法。 一各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责； 二邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行以下职责： 1、确定是否启动问责程序； 2、审议调查报告； 3、做出处理确定； 4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 三涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。 第五章 问责程序 第七条 以下情形可以作为合规风险管理问责的信息来源： 一各业务条线、

32、各分支机构日常业务检查觉察的问题； 二其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉； 三新闻媒体和言论监督的事实与建议； 四其他有关问责的信息来源。 第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工作日内起先调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。 第九条 问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 第十条 处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由

33、和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 第十一条 被问责人对处理确定不服的，可自收处处理确定书之日起15个工作日内申请复核。在做出受理复核申请确定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理确定不停止执行。在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法刚好上报。邮政储蓄银行党委在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终确定。对原问责调查报告反映

34、的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调查报告反映的状况失实或处理看法不恰当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 第六章 责任划分 第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 一干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。 二相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。第七章 责任追究 第十三条 凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令

35、公开致歉； 四河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法规定的处理种类。 以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当担当法律责任的，依法提起诉讼。 第十四条 实施责任追究，依据管理权限和规定的程序办理。 第八章 附则 第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责方法；没有制定的，依据河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行方法执行。 第十七条 本方法由中国邮政储蓄银行灵宝支行理事会制定、说明、修改。 第十八条 本方法自下文之日起施行。 中国邮政储蓄银行灵宝支行 2023年3月28日 第五篇：合规问责

36、制度 合规问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步加强全县信誉社合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创建价值的意识，增加依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法，结合我县实际，制定本制度。 其次条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。 其次章 问责原则 第四条 合规问责必需坚持以下原则： 一实事求是、有错必究的原则。以事实为根据，单位或个人一旦被觉察并经查实有违规违纪行为，不管错误

37、大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 二问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必需把整改落实到位，不能一查了事，避开屡查屡犯。 三教化与惩戒相结合的原则。不能以惩办为目的，要在惩办的同时，加强对违规违纪人员的教化，增加他们的 法律法规学问和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避开无知犯错。 第三章 问责范围 第五条 全县信誉社及员工，有以下情形之一的，应实施问责： 一执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、确定、叮嘱不力的； 二无正值理由未能按期完成部署的工作任务而影响联社工作整体推动的； 三不认

38、真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体看法，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的； 四向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的； 五对群众反映剧烈并经查实的问题有条件处理而不刚好处理的； 六对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，有意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； 七其他违背国家法律法规和信誉社管理规定的行为。 第四章 问责机构 第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的方法。 一各业务条线的主管职能部门、各信誉社领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责； 二联社合规管理机构

39、具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行以下职责： 1、确定是否启动问责程序； 2、审议调查报告； 3、做出处理确定； 4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 三涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由联社人力资源部具体实施问责。 第五章 问责程序 第七条 以下情形可以作为合规风险管理问责的信息来源： 一各业务条线、各分支机构日常业务检查觉察的问题； 二其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉； 三新闻媒体和言论监督的事实与建议； 四其他有关问责的信息来源。 第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工作日内起先调查工

40、作，并向联社主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。 第九条 问责机构根据调查报告确定不予追究责任的，应将确定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。 第十条 处理确定为书面形式，在作出处理确定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理确定书。处理确定书应当列明错误事实、处理理由和根据，并告知被问责人有申请复核调查权利。 第十一条 被问责人对处理确定不服的，可自收处处理确定书之日起15个工作日内申请复核。 在做出受理复核申请确定后，联社问责机构可根据复核申请的内容，请示联社主要负责人或分管领导，指定或派出调

41、查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查确定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理确定不停止执行。 在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理看法报联社社务会。联社社务会在征询做出处理确定的问责机构看法后，做出最终确定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由联社党委做出最终确定。对原问责 调查报告反映的状况事实清楚、处理看法恰当的，接着执行处理确定；对原问责调查报告反映的状况失实或处理看法不恰当的，确定终止或变更处理确定。并在5个工作日内，把复核调查处理看法书面送达被问责人。 复核确定为最终确定。 第六章 责任划分 第十二条 问责实行过错责任原则。

42、根据合规管理过错责任分为干脆责任人和相关责任人。 一干脆责任人：干脆实施违规违纪行为的人员。 二相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对干脆责任人的违规违纪行为及其后果负有确定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。 第七章 责任追究 第十三条 凡被实施问责的对象，实行以下方式追究责任： 一诫免谈话； 二责令作出书面检查； 三通报指责或责令公开致歉； 四安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法规定的处理种类。 以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应 当担当法律责任的，依法提起诉讼。 第十四条 实施责任追究，依据管理权限和规定的程序办理。 第八章 附则 第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。 第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责方法；没有制定的，根据安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理方法。 第十七条 本方法由联社制定、说明、修改。第十八条 本方法自下发之日起施行。